合并文件编号01/VBHN-NHNN关于越南国家银行与获准经营外汇业务的金融机构之间外汇交易的指引

通知

关于国家银行与获准经营外汇业务的信贷机构之间外汇交易的指引

2021年12月31日第26/2021/TT-NHNN号通知，关于国家银行与获准经营外汇业务的信贷机构之间的外汇交易指引，自2022年2月15日起生效，经以下文件修改、补充：

1. 2023年10月12日第12/2023/TT-NHNN号通知，关于修改和补充若干法律文件中有关实施国家外汇储备管理任务的规定，自2023年11月27日起生效。

2. 2024年12月17日第54/2024/TT-NHNN号通知，关于修改和补充2021年12月31日第26/2021/TT-NHNN号通知，即关于国家银行与获准经营外汇业务的信贷机构之间外汇交易指引，自2025年2月5日起生效。

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日《组织法》及其2017年11月20日修正案；

根据2005年12月13日颁布的《外汇管理条例》及2013年3月18日颁布的《修改和补充〈外汇管理条例〉若干条款的条例》；

根据2014年7月17日第70/2014/NĐ-CP号法令，关于详细规定实施外汇管理条例和修改、补充外汇管理条例若干条款；

根据2017年2月17日政府第16/2017/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

遵照管理局局长的建议；

国家银行行长发布关于国家银行与获准经营外汇业务的信贷机构之间外汇交易的通知[1]^, [2].

第一章总则

第一条 调整范围和适用对象

本通知对国家银行（以下简称国家银行）与获准经营外汇业务的信贷机构之间外汇交易进行指引 和获准经营外汇业务的信贷机构。

第二条 国家银行在国内外汇市场上的活动

国家银行根据国家银行决定的每个时期干预方案，在国内外汇市场上与获准经营外汇业务的信贷机构进行外汇交易。

条3. 术语解释

在本通知中，下列用语具有如下含义：

1. 获准经营外汇业务的信贷机构是指获准从事外汇业务并提供外汇服务的信贷机构或外国银行分行（以下简称获准经营外汇业务的信贷机构）。

2. 即期外汇买卖交易（以下简称即期交易）是指双方按照交易时的即期汇率进行一定数量的外汇买卖，并在交易日后两个连续工作日内完成结算。

3. 远期外汇买卖交易（以下简称远期交易）是指双方承诺按照交易时确定的汇率进行一定数量的外汇买卖，并且最短结算日期为交易日后三个连续工作日。

4. 外汇掉期交易（以下简称掉期交易）是指双方之间的一种交易，包括一个买入交易和一个卖出交易，涉及相同数量的两种货币，以交易时确定的汇率进行，并且两个交易的结算日期不同。掉期交易可以是两个即期交易，也可以是两个远期交易，或者是一个即期交易和一个远期交易。

5. 外汇期权买卖交易（以下简称期权交易）是指双方之间的一种交易，其中买方支付卖方期权费以获得在双方同意的时间段内按执行价买卖一种货币的权利，但没有义务。如果买方选择行使权利，卖方必须履行其承诺的义务。在期权交易中，卖出一种货币的同时也是买入另一种货币的期权。

6. 期权费是在期权交易中，买方向卖方支付的购买外汇买入期权或卖出期权的金额。

7. 期权交易到期日是指买方有权行使期权的最后一天，但不得超过结算日前两个工作日。

8. 交易日是指国家银行和获准经营外汇业务的信贷机构根据本通知规定建立交易协议的日期。

9. 结算日是指国家银行和获准经营外汇业务的信贷机构根据已建立的交易协议，在交易日进行买卖货币转移的日期。

10. 内部规定是指由获准经营外汇业务的信贷机构制定的文件，其中具体规定了相关个人和部门的责任和权限以及与国家银行进行外汇交易的操作指南。

11. 标准支付指导是指获准经营外汇业务的信贷机构向国家银行注册的支付指导，其中明确指定用于与国家银行进行外汇交易的结算账户。

条 4. 外汇交易关系登记

1. 经许可的金融机构有需求与国家银行建立外汇交易关系，应直接提交或通过邮政服务向国家银行提交一份完整的外汇交易关系登记申请文件，具体规定见 条 5 本通知.

2. 国家银行基于审核确保完整和准确的申请文件，确认经许可的金融机构建立外汇交易关系。

3. 对于每个经许可的金融机构，国家银行仅与其一个代表机构（总部或分支机构）建立外汇交易关系，由该金融机构向国家银行注册。

条 5. 建立外汇交易关系的申请文件

建立外汇交易关系的申请文件包括：

1. 按照规定向国家银行提交的建立外汇交易关系的申请表 附录1 随本通知发布。

2. 内部关于与国家银行进行外汇交易流程的规定。

3. 根据规定为与国家银行进行外汇交易制定的标准支付指南 附录2 随本通知发布。

4. 经许可的金融机构提供的能够保证与国家银行进行外汇交易的交易工具说明，按照 第10条第1款本通知的规定.

条 6. 接收和处理建立外汇交易关系的申请文件

自收到完整的建立外汇交易关系的申请文件之日起七个工作日内，国家银行以书面形式通知经许可的金融机构同意或不同意建立外汇交易关系（如不同意，国家银行需明确原因）。

如申请文件需要修改或补充，国家银行自收到建立外汇交易关系的申请文件之日起四个工作日内以书面形式通知经许可的金融机构。经许可的金融机构应在收到通知后十个工作日内修改并重新提交给国家银行。

第二章 职业职称标准具体规定

条 7. 交易货币、买卖汇率及期权购买价格

1. 国家银行与与国家银行有外汇交易关系的经许可的金融机构进行越南盾和美元的买卖交易。对于其他外币的买卖交易，国家银行将通知与国家银行有外汇交易关系的经许可的金融机构。

2. 各种交易类型的买入汇率、卖出汇率、买入期权购买价、买入期权出售价由国家银行决定，并通知与国家银行有外汇交易关系的经许可的金融机构。

条 8. 交易类型

国家银行与与国家银行有外汇交易关系的经许可的金融机构进行以下类型的外汇交易：

1. 即期交易。

2. 远期交易。

3. 调换交易。

4. 期权交易。

5. 国家银行在每个时期决定的其他类型的交易。

条 9. 交易期限

远期交易、调换交易中的远期交易、期权交易的期限根据国家银行在外汇干预方案中规定的公告确定。 4. 执行法律援助案件的报酬和费用。.

条 10. 交易手段和语言

1. 国家银行与获许可的金融机构通过Refinitiv、Bloomberg电子交易系统，或通过电话或其他由国家银行在特定时期决定的交易手段进行交易。

2. 根据本条第1款规定的交易手段确认的外汇交易视为不可更改的承诺。任何变更或取消必须经双方同意。

3. 在通过电话进行外汇交易的情况下，获许可的金融机构需确保电话具有录音、存储和检索交易协议内容的功能。在通过电话达成协议后，在交易当天，国家银行和获许可的金融机构应以书面形式（纸质或电子）再次确认，该书面文件须由有权机构批准。

4. 使用交易手段进行交易时的语言为越南语或英语。

条 11. 交易时间

1. 国家银行与获许可的金融机构之间的正式外汇交易时间为国家银行的工作日工作时间。

2. 如果发生超出本条第1款规定时间的外汇交易，获许可的金融机构必须组织顺畅、安全地完成交易，并确保风险管理。

条 12. 交易程序

1. 国家银行通过以下一种或多种方式向与其有外汇交易关系的获许可的金融机构通报其干预外汇的情况：

a) 国家银行的电子门户网站；

b) 本条第 第10条第1款本通知的规定.

2. 需要进行外汇交易的获许可的金融机构应通过本条第 第10条第1款本通知的规定规定的交易手段向国家银行提交请求，并同时按照本通知附件中发布的格式向国家银行（国家外汇储备管理局） 附录3 提交书面外汇交易请求，最迟于交易日的16点前（除非国家银行另有通知）。获许可的金融机构可以通过电子邮件发送书面外汇交易请求的原件或扫描件。如果通过电子邮件发送扫描件，则原始书面外汇交易请求应在交易日后五个工作日内提交给国家银行。[3]获许可的金融机构提交的书面外汇交易请求必须由根据本通知附件中发布的名单中的授权人员签署。

3. 根据获许可的金融机构提出的外汇交易请求和国家银行的干预方案，国家银行将通过本条第 附录1 规定的一种或多种交易手段审查、协商并建立与获许可的金融机构之间的交易。

4. 在双方通过本条第 第10条第1款本通知的规定.

规定的一种或多种交易手段建立交易后，交易确认必须通过SWIFT（环球同业银行金融电讯协会）系统或其他由国家银行决定的手段发送。 第10条第1款本通知的规定确认交易必须通过SWIFT（环球银行间金融电信协会）系统或其他由国家银行决定的其他方式发送。

条 13. 交易支付

1. 外汇交易的支付必须按照经允许的金融机构向国家银行登记的标准支付指南进行，详见本通知第 款3条第5款的规定.

2. 如果支付日期与外汇市场或相关外币清算市场的周休日或节假日重合，则支付日期将顺延至下一个工作日。

3. 若支付延迟超出国家银行与允许的金融机构之间交易协议约定的时间，迟延支付方应承担如下罚款：

a) 若以外国货币计价，最高罚款为代理行在迟延支付方账户上适用的隔夜利率的150%，该利率适用于接收外币的标准账户，按迟延金额和天数计算；

b) 若以越南盾计价，最高罚款为国家银行再融资贷款利率的150%，按迟延金额和天数计算。

条 14. 暂停交易、取消交易关系

1. 国家银行可在以下情况下暂停与允许的金融机构之间的外汇交易三个月：

a) 未按规定时间或内容提交报告，或在一个季度内三次以上（含三次）未按规定提交报告（不包括本通知第 和各方之间的金条、金原料买卖、加工、出口交易确认文件/合同。 款3条第15款规定的情况） b) 允许的金融机构未遵守本通知第);

款2条第15款的规定 国家银行在允许的金融机构出现以下情况时暂停其外汇交易：.

2.[4] a) 根据特别控制决定暂停外汇交易；

b) 停止外汇业务。

3. 国家银行在允许的金融机构被收回许可证的情况下取消与其的外汇交易关系。

4. 国家银行须书面通知允许的金融机构，明确暂停或取消交易关系的原因。

条 15. 报告制度

与国家银行有外汇交易关系的允许的金融机构须根据以下规定向国家银行（国家外汇储备管理局）报告：

1. 被许可的金融机构与国家银行进行外汇交易的，应当向国家银行（国家外汇储备管理局）报告。[5]a) 若不使用Refinitiv交易平台，须按照现行国家银行报告制度向其他金融机构报告外汇交易情况；  

若使用Refinitiv交易平台，须按照国家银行关于通过Refinitiv交易平台报告外汇交易流程的指导进行报告。

b)[6] 自完成通过Refinitiv交易平台的外汇交易起，允许的金融机构须在15分钟内报告该平台上的交易。若交易双方未通过Refinitiv交易平台进行交易，允许的金融机构须在45分钟内在该平台上报告交易。

2. 允许的金融机构须书面通知国家银行（国家外汇储备管理局）关于已注册信息的任何变更。

二、被许可的金融机构应当以书面形式向国家银行（国家外汇储备管理局）通报。[7]允许的金融机构在发生以下不可抗力事件时可免于遵守第 附录1 和 附录2 随本通知发布。

3. 点b款第1条第15款规定的报告时限： a) 由服务提供商原因导致的数据报告系统与允许的金融机构服务器之间的连接故障； b) 由Refinitiv服务提供商原因导致的Refinitiv交易平台技术故障；

c) 由客观原因或电力供应商原因导致的断电；

d) 国家银行报告系统的技术故障；

e) 由其他客观原因导致的其他情况。

4. 在解决第3款所述问题后，允许的金融机构应及时向国家银行（国家外汇储备管理局）报告已完成的交易。这些报告的执行步骤应遵循国家银行关于通过Refinitiv交易平台报告外汇交易流程的指导。

允许的金融机构及其国家银行单位的责任

四、在解决第三款本条所述问题后，被许可的金融机构有责任向国家银行（国家外汇储备管理局）报告已完成的交易。[8]报告这些交易的具体步骤应按照国家银行关于通过Refinitiv交易平台报告外汇交易流程的指导进行。

第三章被许可的金融机构及国家银行所属单位的责任

第十六条 经许可的金融机构

一、经许可的金融机构应当负责：

（一）通过已向国家银行登记的交易手段，由该金融机构的交易员进行的交易；与国家银行进行外汇交易时，确认相关个人权限的真实性；

b) 提交给国家银行的文件、档案和报告的完整性、准确性、合法性以及按时提交。

二、经许可的金融机构应当遵守现行的外汇业务规定，并确保：

（一）对与国家银行进行的外汇交易，有严格的管理风险和内部控制程序；

（二）遵守外汇状态的规定和其他确保外汇业务安全的规定，按照国家银行的规定执行。

第十七条 国家外汇储备管理局

一、处理申请文件，审查并确认经许可的金融机构关于设立外汇交易关系的注册。

二、向与国家银行有外汇交易关系的经许可的金融机构通报外汇干预情况和实施外汇交易的情况；根据国家银行的规定，在每个时期内通报参考汇率。

三、根据对经许可的金融机构每笔延迟付款情况进行评估， 第十三条本通知第三款 确定罚款利率并处理延迟付款事宜。

四、根据规定， 第十四条的规定执行账务处理和管理已经处理并经批准的损失。.

对经许可的金融机构暂停或终止外汇交易关系。

五、将国家银行批准建立外汇交易关系的经许可的金融机构名单，以及暂停和终止外汇交易关系的名单，通报银行业监管机构。

第十八条 货币政策司

一、将国家银行批准的干预方案通知国家外汇储备管理局[10].

二、与国家外汇储备管理局合作[11] 解决与经许可的金融机构进行的外汇交易有关的问题。

第十九条 银行业监管机构

一、在收到国家外汇储备管理局请求文件之日起两个工作日内，提供经许可的金融机构成立和运营许可证副本（原件或复印件），以及国家银行颁发的证明经许可的金融机构在国内市场提供外汇服务资格的文件。[12].

二、及时向国家外汇储备管理局通报[13] 当与国家银行有外汇交易关系的经许可的金融机构被特别监管；被暂停外汇业务；违反本通知的规定时。

第四章实施条款[14]^,[15]

条 20. 生效日期

本通知自2022年2月15日起生效。

2. 废除以下通知：

a) 2012年2月27日越南国家银行行长发布的第02/2012/TT-NHNN号通知《关于越南国家银行与金融机构、外国银行分行之间外汇交易的指引》；

b) 2013年12月5日越南国家银行行长发布的第27/2013/TT-NHNN号通知《关于修改和补充第02/2012/TT-NHNN号通知〈关于越南国家银行与金融机构、外国银行分行之间外汇交易的指引〉的部分条款》；

c) 2014年12月29日越南国家银行行长发布的第45/2014/TT-NHNN号通知《关于修改和补充第02/2012/TT-NHNN号通知〈关于越南国家银行与金融机构、外国银行分行之间外汇交易的指引〉的部分条款》。

条 21. 过渡规定

在本通知生效前已经与国家银行建立了外汇交易关系的经许可的金融机构，继续按照本通知的规定与国家银行进行外汇交易，无需重新向国家银行办理注册手续。

第二十二条 实施组织

中央办公厅主任、交易部总经理、国家银行各下属单位负责人、获准经营外汇业务的金融机构和外国银行分行负责人负责组织实施本通知。

附件1

设立外汇交易关系
与国家银行的通知

敬启者：越南国家银行

（国家外汇储备管理局）[16])

经许可的金融机构名称：

地址：

电话：

主要营业地点或代表处：

地址：

电话：

注册的交易手段：

交易系统：

交易代码：

交易电话：

成立和运营许可证编号及日期：

与国家银行进行外汇交易的有权人员名单如下：

(*) 经许可的金融机构在与国家银行建立外汇交易关系后，必须更新与初始《设立外汇交易关系的通知》内容不同的部分（使用附件并使用《变更信息通知》标题）。

(**) 在电话交易情况下确认交易。

（经许可的金融机构）申请与国家银行建立外汇交易关系，并承诺遵守第.../2021/TT-NHNN号通知《关于越南国家银行与获准经营外汇业务的金融机构之间的外汇交易指引》中的规定。

条 | 附录二

与国家银行进行外汇交易的标准支付指南

敬启者：越南国家银行
（国家外汇储备管理局）[17])

附件3

向国家外汇管理局申请外汇交易

敬启者：越南国家银行

（国家外汇储备管理局）[19])

1. 买卖外汇的目的、理由：

2. 提前一天的外汇总状态（按照国家外汇管理局不同时期的规定）：

3. 注册买卖外汇的数量：

4. 交易类型

5. 其他信息（如有）

[1] 中国人民银行令第12/2023/TT-NHNN对若干规范性法律文件关于国家外汇储备管理任务实施规定进行修改和补充，依据如下：

“根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2005年12月13日颁布的《外汇管理条例》；2013年3月18日颁布的《关于修改和补充若干条款的外汇管理条例》；

根据2014年5月20日国务院发布的第50/2014/NĐ-CP号法令关于国家外汇储备管理；

根据2022年12月12日国务院发布的第102/2022/NĐ-CP号法令，关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据外汇管理司司长的建议；

中国人民银行行长发布修改和补充若干规范性法律文件关于国家外汇储备管理任务实施规定的中国人民银行令。”

[2] 中国人民银行令第54/2024/TT-NHNN对2021年12月31日中国人民银行行长发布的第26/2021/TT-NHNN号令关于中国人民银行与获准经营外汇业务的金融机构之间的外汇交易进行修改和补充，依据如下：

“根据2010年6月16日颁布的《中国人民银行法》；

根据2024年1月18日颁布的《组织法》；

根据2005年12月13日《外汇法》及其2013年3月18日修正案；

根据2014年7月17日国务院发布的第70/2014/NĐ-CP号法令关于外汇管理条例和修改和补充若干条款的外汇管理条例的具体实施；

根据2022年12月12日国务院发布的第102/2022/NĐ-CP号法令，关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据国家外汇储备管理局局长的建议；

中国人民银行行长发布修改和补充第26/2021/TT-NHNN号令关于中国人民银行与获准经营外汇业务的金融机构之间的外汇交易的中国人民银行令。”

[3] 根据中国人民银行令第12/2023/TT-NHNN对若干规范性法律文件关于国家外汇储备管理任务实施规定进行修改和补充，第三条规定，“分行”一词被“国家外汇储备管理局”所替代，自2023年11月27日起生效。

[4] 本款根据中国人民银行令第54/2024/TT-NHNN对第26/2021/TT-NHNN号令关于中国人民银行与获准经营外汇业务的金融机构之间的外汇交易进行修改和补充的第一条第一款规定进行了修改，自2025年2月5日起生效。

[5] 根据中国人民银行令第12/2023/TT-NHNN对若干规范性法律文件关于国家外汇储备管理任务实施规定进行修改和补充，第三条规定，“分行”一词被“国家外汇储备管理局”所替代，自2023年11月27日起生效。

[6] 本项根据中国人民银行令第54/2024/TT-NHNN对第26/2021/TT-NHNN号令关于中国人民银行与获准经营外汇业务的金融机构之间的外汇交易进行修改和补充的第一条第二款规定进行了修改，自2025年2月5日起生效。

[7] 根据中国人民银行令第12/2023/TT-NHNN对若干规范性法律文件关于国家外汇储备管理任务实施规定进行修改和补充，第三条规定，“分行”一词被“国家外汇储备管理局”所替代，自2023年11月27日起生效。

[8] 根据中国人民银行令第12/2023/TT-NHNN对若干规范性法律文件关于国家外汇储备管理任务实施规定进行修改和补充，第三条规定，“分行”一词被“国家外汇储备管理局”所替代，自2023年11月27日起生效。

[9] 根据中国人民银行令第12/2023/TT-NHNN对若干规范性法律文件关于国家外汇储备管理任务实施规定进行修改和补充，第三条规定，“分行”一词被“国家外汇储备管理局”所替代，自2023年11月27日起生效。

[10] 根据中国人民银行令第12/2023/TT-NHNN对若干规范性法律文件关于国家外汇储备管理任务实施规定进行修改和补充，第三条规定，“分行”一词被“国家外汇储备管理局”所替代，自2023年11月27日起生效。

[11] 根据中国人民银行令第12/2023/TT-NHNN对若干规范性法律文件关于国家外汇储备管理任务实施规定进行修改和补充，第三条规定，“分行”一词被“国家外汇储备管理局”所替代，自2023年11月27日起生效。

[12] 根据中国人民银行令第12/2023/TT-NHNN对若干规范性法律文件关于国家外汇储备管理任务实施规定进行修改和补充，第三条规定，“分行”一词被“国家外汇储备管理局”所替代，自2023年11月27日起生效。

[13] 根据中国人民银行令第12/2023/TT-NHNN对若干规范性法律文件关于国家外汇储备管理任务实施规定进行修改和补充，第三条规定，“分行”一词被“国家外汇储备管理局”所替代，自2023年11月27日起生效。

[14] 条12、条13和条14的通知第12/2023/TT-NHNN对有关国家外汇储备管理任务实施规定的若干法律文本进行修改补充，自2023年11月27日起生效，规定如下：  

“第十三条 执行责任

办公室主任、国家外汇储备管理局局长以及越南国家银行各下属单位负责人负责组织实施本通知。

条13. 过渡条款

交易部继续执行与国家外汇储备相关的业务核算任务，直至行长决定国家外汇储备管理局与交易部之间的业务核算分工为止。

条14. 实施条款

本通知自2023年11月27日起生效。

2. 本通知废止以下规定：

a) 第一条第2款、第11款、第12款、第14款和第15款的通知第01/2020/TT-NHNN于2020年12月31日由越南国家银行行长发布，对通知第01/2014/TT-NHNN于2014年12月10日由越南国家银行行长发布的关于组织执行国家外汇储备管理活动的指导进行修改补充；

b) 第一条第2款和第3款的通知第12/2015/TT-NHNN于2015年8月28日发布，对通知第06/2013/TT-NHNN于2013年3月12日由越南国家银行行长发布的关于越南国家银行在国内市场买卖金条活动的指导进行修改补充；

c) 第一条第1款的通知第37/2018/TT-NHNN于2018年12月25日发布，对通知第39/2013/TT-NHNN于2013年12月31日由越南国家银行行长发布的关于确定、提取、管理和使用越南国家银行风险准备金的规定进行修改补充。/”

[15] 条2和条3的通知第54/2024/TT-NHNN对通知第26/2021/TT-NHNN于2021年12月31日由越南国家银行行长发布的关于越南国家银行与获准经营外汇业务的金融机构之间外汇交易的指导进行修改补充，自2025年2月5日起生效，规定如下：

“条 2. 责任组织实施

办公室主任、国家外汇储备管理局局长、越南国家银行各下属单位负责人、获准经营外汇业务的金融机构和外国银行分行负责人负责组织实施本通知。

第三条 实施细则

本通知自2024年2月5日起生效。/”

[16] 根据中国人民银行令第12/2023/TT-NHNN对若干规范性法律文件关于国家外汇储备管理任务实施规定进行修改和补充，第三条规定，“分行”一词被“国家外汇储备管理局”所替代，自2023年11月27日起生效。

[17] 根据中国人民银行令第12/2023/TT-NHNN对若干规范性法律文件关于国家外汇储备管理任务实施规定进行修改和补充，第三条规定，“分行”一词被“国家外汇储备管理局”所替代，自2023年11月27日起生效。

[18] 根据中国人民银行令第12/2023/TT-NHNN对若干规范性法律文件关于国家外汇储备管理任务实施规定进行修改和补充，第三条规定，“分行”一词被“国家外汇储备管理局”所替代，自2023年11月27日起生效。

[19] 根据中国人民银行令第12/2023/TT-NHNN对若干规范性法律文件关于国家外汇储备管理任务实施规定进行修改和补充，第三条规定，“分行”一词被“国家外汇储备管理局”所替代，自2023年11月27日起生效。