指示第02/2007/CT-NHNN关于加强提高银行业统计报告质量的措施

指示

关于加强措施

提高银行业统计报告质量

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中国人民银行行长于2004年4月28日发布的第477号决定（自2005年1月1日起生效，以下简称第477号决定）和2005年12月1日发布的关于修改和补充适用于中国人民银行单位和金融机构的统计报告制度的第1747号决定（自2006年6月1日起生效，以下简称第1747号决定），至今实施情况表明，统计报告制度总体上符合银行业技术改革的要求以及中国人民银行的指导和管理。通过中国人民银行和金融机构在组织数据库和信息技术应用方面的努力和主动克服困难，银行业的统计工作已取得基本改革，逐步提高行业统计报告的质量，减少重复并为信息提供单位创造便利条件。

然而，从信息作为有效工具服务于中国人民银行指导和管理的角度来看，金融机构定期向中国人民银行提交的信息质量仍存在一定的准确性、完整性和及时性不足的问题。对2006年第三季度河南省、许昌市、浦州市、和平市部分金融机构信贷活动报告执行情况进行调查发现，根据金融机构行业分类标准不一致，信贷发放和回收报告中包括了不同贷款组之间转移的虚数，一些金融机构（特别是农业发展银行）的贷款组别报告与2005年4月22日中国人民银行行长发布的第493号决定（关于发布贷款分类、提取和使用准备金处理信贷风险的规定）不符。

上述问题的主要原因是许多金融机构没有真正重视向中国人民银行提供的信息报告工作，因此在执行过程中缺乏严格的指导，统计人员未得到足够的重视，许多统计人员不了解报告要求，数据录入仍然凭感觉进行。因此，统计报告质量很大程度上取决于数据录入人员的认识。许多金融机构未能积极与中国人民银行相关部门紧密合作，以正确理解统计报告指标的本质和报告要求。此外，中国人民银行的一些部门未能很好地履行监督、督促和指导金融机构有效执行中国人民银行统计报告要求的角色。而且，在经济国际化背景下，金融市场和货币市场的变化日益复杂，要求用于宏观经济调控、货币管理和银行业务以及货币政策执行的信息质量必须不断提高。

因此，为了提高统计报告质量，解决与第477号决定和第1747号决定规定的报告要求相关的所有问题，确保全面、准确、及时地提供信息，满足中国人民银行指导和管理的要求，中国人民银行行长要求：

一、各金融机构总经理（或董事长）： 指导各单位执行以下内容：

（一）严格遵守中国人民银行行长在第477号决定和第1747号决定中规定的统计报告要求。将提高报告信息质量确定为单位2007年的重点任务之一。

（二）评估截至2007年3月31日单位执行第477号决定和第1747号决定的情况，其中包括报告执行情况、信息技术条件、人员状况、执行过程中的困难和障碍、解决方案、建议等。评估报告应在2007年5月5日前提交给中国人民银行（政策司） 在2007年5月5日之前.

（三）消除由于贷款组别转换产生的虚数和新生成的数字，确保真实反映信贷发放和实际回收金额。最迟于2007年4月25日前将有关消除虚数的方法和能力报告给中国人民银行（政策司）。 不迟于2007年4月25日 关于采取措施和实施消除这些坏账的能力。

（四）指导整个系统按照现行中国人民银行规定进行贷款分类，通过统计报告真实反映银行业信贷质量。

（五）明确分配各部门在检查报告指标准确性方面的工作责任，在向中国人民银行传输报告数据前进行处理，彻底解决错误单位报告数据（如政策性银行的情况）的问题。

（六）适当投资于单位统计人员队伍（包括直接负责数据录入的人员和主管人员）：

- 制定培训计划并实施，对直接负责数据录入的人员进行培训。所有被分配从事统计工作的人员都必须参加业务培训课程，了解统计指标的本质，作为有效执行中国人民银行统计报告制度的基础。

- 明确规定统计人员的责任、权利和义务。

h) 通报负责编制报告的干部名单给国家银行，按每个指标组和规定在决定第477号及其经决定第1747号修改补充的规定表格（名单应详细列出直接编制报告的干部姓名、负责人姓名、工作单位及干部联系电话），以便国家银行相关单位可以主动交流、检查和核对数据。名单应在2007年4月25日前提交给国家银行（货币政策司）。 |||截至2007年4月25日。

2. 国家银行总行各机构负责人：

a) 集中处理与执行决定第477号和决定第1747号规定的报告要求有关的所有问题，将提高统计报告质量作为2007年的主要任务。分配干部负责其主管的信息领域，以定期核对检查，明确信贷组织未能执行或执行不好的原因。

b) 经常运行和利用统计报告软件，并及时向国家银行信息科技局通报技术问题，以便采取措施及时解决，避免因未运行和检查系统而导致报告错误过晚的情况。

c) 对由国家银行省级分行负责向越南国家银行报告的信息，职能单位应主动与国家银行信息科技局紧密合作，处理与信息技术输入、传输、接收和利用网络有关的问题，解决报告单位遇到的技术障碍，确保数据传输完整、准确、及时。

根据实际需要，审查本单位的信息需求，剔除不必要的报告要求，减少信贷组织的报告负担。审查结果应在2007年5月20日前提交货币政策司 |||以便汇总，起草修改决定第477号和决定第1747号的决定草案。 |||

e) 银行监察部门与国家银行相关部门配合制定计划，对多次违反决定第477号和决定第1747号规定的报告制度且已受到提醒但仍继续违规的单位进行调查和处理。

g) 货币政策司与国家发展改革委共同组织培训，指导各单位统一按照政府总理第10/2007/QĐ-TTg号决定发布的越南国民经济行业分类体系划分信贷类别。

h) 信用合作社组织司与国家银行信息科技局及相关单位评估由中央信用基金完善并应用于信用基金系统的软件，以支持基金更好地向国家银行报告。

i) 各商业银行和非银行金融机构组织司应及时向货币政策司和国家银行信息科技局通报新成立和运营、被撤销许可、特别监管、解散、合并或转换类型的信贷组织名单，以便及时更新参与报告计划的信贷组织名单。

k) 国家银行信息科技局：

- 与国家银行省级分行、国家银行职能部门配合，确保信息接收和处理畅通，解决报告单位的技术障碍，按照决定第477号和决定第1747号的要求接收报告。

- 与货币政策司配合，及时更新正在越南运营的信贷组织名单，纳入报告信息计划。

3. 中央直属省、市国家银行分行行长：

a) 认真履行跟踪督促各单位按规定在统计报告制度（附属于决定第477号和决定第1747号）下提交报告的职责。

b) 主动对辖区内信贷组织进行监督检查，了解其执行国家银行决定第477号和决定第1747号规定的报告情况，确定信贷组织未能有效执行统计报告制度的原因，并向国家银行报告，以便协调处理。首先，检查辖区内信贷组织2007年3月份的报告情况，并 在2007年5月内汇总检查结果报告国家银行（货币政策司）以便协调处理。.

c) 审查省级分行负责向总行各单位报告的统计报告指标，确保按时、完整、准确地提交。在向国家银行信息科技局传输报告前，必须与相关科室核对，确保报告数据的一致性。

d) 审查根据决定第477号和决定第1747号制定的报告信息计划，并及时向国家银行信息科技局通报技术问题，以便修正。

4. 奖励和处罚

- 各信贷组织总经理建立机制，奖励和处罚单位和个人在执行统计报告制度方面表现良好或违反决定第477号及其经决定第1747号修改补充的规定的行为，以激励从事统计工作的干部。

- 对于在执行国家银行决定第477号及其经决定第1747号修改补充的规定中的统计报告要求方面取得成绩的个人和单位的奖励，按照国家银行决定第40/2006/QĐ-NHNN号文发布的银行业奖励制度规定执行，该决定由国家银行行长于2006年8月17日发布。

- 违反国家银行规定的报告统计要求，具体为根据第477号决定和经第1747号决定修改补充的规定，将按照政府于2004年12月10日发布的第202/2004/NĐ-CP号法令关于在货币和银行业务领域内行政违法行为的处罚规定进行处罚。

5. 组织实施

a) 本指示自公布之日起十五日后生效。

b) 中央办公厅主任、货币政策司司长、国家银行各直属单位负责人、各省（市）国家银行分行行长、各信贷组织总经理（主任）负责执行本指示。/.