通知第03/1998/TT-NHNN5号关于向国有企业总公司内的财务公司发放经营许可证的指导

通知

关于向国有企业总公司的财务公司发放经营许可证的指导
国有总公司

1991年1月7日，国家银行行长签发了第05/NH-QĐ号决定，发布了《向越南信贷组织发放经营许可证的规定》。

1996年5月2日，国家银行行长签发了第104/QĐ-NH5号决定，发布了“国有企业总公司内的财务公司章程模板”。

根据政府总理1997年7月22日第3625/ĐMDN号公文和1998年2月17日第160/CP-ĐMDN号公文关于“实施国有企业总公司内的财务公司章程模板”的指示，国家银行就向国有企业总公司内的财务公司发放经营许可证提出如下指导意见：

第一部分：总则

1. 国有企业总公司内的财务公司是信贷组织，是国有企业总公司的独立核算子公司，根据企业法成立，并按照国家银行行长1996年5月2日第104/QĐ-NH5号决定发布的“国有企业总公司内的财务公司章程模板”（以下简称章程模板）获得许可运营。

2. 为了按照章程模板运营，财务公司必须由经济技术部部长根据总理的授权签发成立决定，并由国家银行行长颁发经营许可证。

二、国有企业总公司内财务公司的经营许可证发放事项：
国有总公司的财务：

1. 在收到国有企业总公司内的财务公司成立决定后，总公司需将申请经营许可证的文件提交给国家银行，以供审核并发放经营许可证。

2. 申请经营许可证的文件包括：

2.1. 由总公司董事长签署的财务公司经营许可证申请书（本通知附件1）；

2.2. 政府总理批准成立财务公司原则性同意函及授权经济技术部部长进行审查并签发成立决定的文件；

2.3. 经济技术部部长签发的财务公司成立决定；

2.4. 财政部（国有资产管理总局）关于财务公司注册资本和实收资本的批准文件；

2.5. 省或市人民政府批准财务公司在该省或市设立总部的文件；

2.6. 财务公司已开设冻结账户并将资金存入该账户的证明文件，由财务公司总部所在地的省或市分行出具；

2.7. 财务公司的组织和运营章程；

2.8. 财务公司的运营方案，主要包括以下内容：

成立财务公司的必要性论证；

财务公司对总公司经营活动和发展的作用前景及其职能任务执行能力；业务范围、业务内容、年度注册资金和自有资金增长额；

财务公司在获得经营许可证后的三年具体运营计划（按年度划分）；

2.9. 财务公司总部合法使用房屋和土地的证明文件；

2.10. 总公司董事会任命财务公司总经理的决定；

2.11. 财务公司总经理的简要履历（本通知附件2）；

2.12. 与总公司有关的其他文件包括：

总公司成立决定；

现行的总公司的章程；

权力机关出具的关于总公司现行注册资本和实有资本数额的确认书；

总公司最近三年的资产汇总表、损益表和经营情况报告，如已进行审计，则需提交按照《国有企业法》规定进行审计的报告。如果总公司成立未满三年，则计算期限从总公司成立之日起算。

文件中的副本必须由颁发原件的机关或国家公证机构确认。

3. 自收到上述第二点所述文件之日起三十日内（三十日），中国人民银行应审核并作出决定是否发放业务许可证（附件3通知），批准公司章程，并批准财务公司总经理职务。

第三节 开业手续：

自获得业务许可证之日起十二个月内，财务公司必须完成以下手续以开业运营：

1. 缴纳费用：

自中国人民银行颁发业务许可证之日起十五日内，财务公司必须向其主要办公地点所在省、市中国人民银行分行缴纳相当于注册资本0.2%（千分之二）的费用。

2. 办理工商登记：财务公司必须根据国家发展和改革委员会的规定，在其主要办公地点所在地的工商行政管理局办理企业登记手续。

3. 报告开业日期。

4. 发布公告：

在开业运营前至少三十天，财务公司必须在其主要办公地点所在地的地方报纸和中央日报连续五期发布以下主要内容，以便公众知晓：

财务公司的全称及简称；

主要办公地点地址；电话号码，传真号码；

经营范围；

经营业务内容；

财务公司总经理姓名；

注册资本；

中国人民银行颁发的业务许可证编号及日期；

工商行政管理局颁发的企业登记证书编号及日期，发证机关名称；

其他特征（如有必要）；

开业日期。

第四节 冻结账户：

1. 财务公司必须将全部注册资本以现金形式存入在中国人民银行省、市分行开设的冻结账户中。

2. 财务公司在开业运营后或因未遵守本通知第三部分的规定而被吊销业务许可证时，方可解冻该账户。

第五节 变更、续展业务许可证：

1. 财务公司及其总公司变更事项的报告：

1.1. 当发生以下变更之一时，财务公司必须提前书面报告中国人民银行：

财务公司名称变更；

财务公司章程条款变更；

财务公司主要办公地点、分支机构或代表处（如有）地址变更；

财务公司已批准的注册资本增加或减少；

经营内容和范围调整；

财务公司总经理变更；

分立成若干独立组织或与其他一个或多个组织合并；

设立或解散分支机构、代表处（如有）。

对上述申请，中国人民银行将在审查后通过书面形式批准或不批准财务公司的变更请求，并通知财务公司。如获批准，该批准文件被视为首次发放的业务许可证的附录。

1.2. 自发生以下变更之日起三十日内，财务公司必须书面报告中国人民银行：

总公司章程变更；

总公司董事会、监事和总经理的人事变动；

总公司主要办公地点地址变更；

总公司合并；

总公司突发重大财务变动情况。

2. 业务许可证续展：

帅在业务许可证上记载的有效期结束前至少六个月，如希望继续运营，财务公司必须向中国人民银行申请续展业务许可证。

3. 吊销业务许可证：

3.1. 中国人民银行在下列情况下吊销已发放给财务公司的业务许可证：

未开业运营或未按本通知第三部分的规定完成开业手续；

违反目的运营；

自愿或被迫解散；

分立、合并、破产；

有效期届满且未续展。

3.2. 被吊销业务许可证后，财务公司必须立即停止运营。

3.3. 中国人民银行应在公共媒体上公布吊销业务许可证的决定。

第六节 审批、吊销或续展的责任：
许可证

1. 中国人民银行行长负责决定发放、吊销或续展财务公司的业务许可证，并批准财务公司总经理职务。

2. 根据中国人民银行行长的授权，以下单位负责人对与发放、续展或吊销财务公司业务许可证有关的问题进行审查，以供中国人民银行行长审议：

2.1. 中国人民银行各职能局：

金融机构局；

司长

中国人民银行监察局。

2.2. 财务公司主要办公地点所在省、市中国人民银行分行。

3. 金融机构局局长负责：

3.1. 接收总公司提交的财务公司业务许可证申请文件，并将其发送给上述第二点规定的相关单位进行审查和评估。

3.2. 汇总上述单位的意见，呈报中国人民银行行长审批发放业务许可证，批准公司章程，并批准财务公司总经理职务。

3.3. 接收文件，审查并向中国人民银行行长提交与变更或续展业务许可证有关的问题。

4. 各相关单位负责人应根据上述第2点的规定，审查由金融制度司提交的文件，并在规定期限内（由金融制度司在提交文件的通知中提出）以书面形式向金融制度司反馈意见，以便金融制度司汇总后呈报国家银行行长。

5. 国家银行监察长负责处理与收回财务公司经营许可证有关的问题并向国家银行行长报告。

七、其他规定

1. 本通知自签发之日起15日后生效。

2. 本通知仅适用于根据政府总理于1994年3月7日发布的第91号通知关于“试行成立商业集团”而成立的国有总公司的财务公司。

3. 对本通知的修改和补充由国家银行行长决定。

附件1

社会主义共和国越南

独立 自由 幸福

年 月 日

申请经营许可证

年 月 日，……部……部长签署了成立……总公司内的财务公司的决定，名称为：

..................................................................

现……总公司董事会请求国家银行批准该财务公司的经营许可证。

1. 财务公司名称：

完整的越南语名称：简称：

英文名称：简称：

2. 主要办公地点：

分支机构办公地点：

业务范围。

业务内容： 5. 经营期限。

条 6. 注册资本：

已有：

需要补交：

7. 在国家银行开设的冻结账户：

.......................................................

账户号码：

存入的资金：

8. 已拥有的不动产和其他活动工具的价值：

.................................................................

在获得经营许可证后，我们将满足所有剩余条件，在规定期限内完成工商登记手续并公布开业日期。

我们承诺严格遵守国家法律法规和组织章程；如有违反，愿承担法律责任。

董事会签名

附送文件

条 | 附录二

简历摘要

包括以下主要内容：

姓名（出生证明上的姓名及别名）；

性别；

出生日期和地点；

国籍；

籍贯；

居民身份证号码及发证日期；

居住地址（居民身份证上记载的地址）；

当前居住地址；

学历（最高学历证书及其颁发日期和机构）；

曾担任的职业和职务；

在财务公司担任的职务；

在其他组织中的当前职务；

财务公司总经理的家庭关系：配偶、直系亲属三代（父母和子女）、配偶的兄弟姐妹；

提供者必须明确承诺不违反《银行、信用合作社和财务公司条例》第16条，《国有企业法》第39条和第40条的规定，不违反法律规定，并对提供的信息承担责任；

提供者的姓名和签字。

管理机构确认。

附件3

中华人民共和国国家银行

许可证

总公司内的财务公司

号：

日期：

发放地点：

发放单位：

或者 社会主义共和国越南

独立 自由 幸福

编号/GP-NH 关于出口、进口货物分类结果

中华人民共和国国家银行

根据1990年5月24日颁布的《银行、信用合作社和财务公司条例》第二条；

审核申请成立国有总公司内的财务公司的经营许可证及相关文件，

现批准以下财务公司的经营许可证：

1. 财务公司名称：

2. 主要办公地点：

分支机构办公地点：

3. 总经理：

4. 注册资本：

5. 在国家银行开设的冻结账户……

账户号码……存入的资金：……

6. 已拥有的不动产和其他活动工具的价值：

.................................................................

7. 业务范围：……

8. 业务内容：……

9. 经营期限：……

10. 尚需满足的条件，须在开业前全部完成：

................................................................

中华人民共和国国家银行