通知第03/2002/TT-NHNN号关于旅行社保证金管理的指导意见

通知

关于管理保证金的指导

旅行社缴纳保证金的规定

根据政府2001年6月5日第27/2001/NĐ-CP号法令关于旅游经营和导游的规定，中国人民银行具体指导旅行社在商业银行存入保证金的管理如下：

第一章 对象和调整范围

本通知适用于在中国境内运营的所有商业银行（以下简称银行）。

旅行社为获得在中国境内经营旅游业务的许可而开设账户并缴纳保证金，必须遵守本通知的规定，并按照银行的相关规定办理存款和支付手续。

第二章 开设、使用和管理旅游业务保证金账户.

旅行社的保证金必须存入银行（主要交易账户所在银行）的账户（冻结状态），并且在经营旅游业务期间不得使用该保证金。

企业的责任（账户持有人）

9.1 不得擅自改变旅游业务保证金的用途；企业只能在违反与游客签订的合同或在组织旅游活动过程中发生意外风险时，使用保证金向游客赔偿。

9.2 必须保持账户余额符合规定；如果账户余额低于规定水平，企业必须补充资金以达到规定的保证金金额。

9.3 遵守所有现行有关使用保证金账户的规定：开户、缴存保证金、补充保证金等。

银行的责任

10.1 指导旅行社正确执行有关开设账户、将保证金存入账户、使用账户以及与此账户相关的所有现行规定。

10.2 冻结旅游业务保证金账户，并按银行活期存款利率计算保证金余额的利息。月末，将利息支付给企业，并记入存款账户或以现金形式支付。

5.3. 向企业提供旅游业务保证金证明。

10.4 如果企业违反合同或在组织旅游活动中发生意外风险，并且有国家主管部门（旅游管理部门或法院）的决定要求企业赔偿损失，银行有权从保证金账户中扣除款项进行支付，扣除银行服务费用后。

10.5 要求企业在一个月内（自保证金账户被扣款用于支付游客赔偿之日起算）补足应缴纳的保证金。超过期限未补足保证金的企业，银行应通知国家旅游局或企业所在地的旅游局采取相应措施。 10.6 在以下情况下退还旅游业务保证金给企业：国家旅游局通报企业未获国际旅游业务许可证；

国家旅游局决定收回企业的国际旅游业务许可证；

工商登记机关决定撤销企业的营业执照或注销其旅游业务经营范围。

有国家旅游局关于收回国际旅行社经营许可证的决定；

（简要描述产品出口或国际订单；符合国际标准；参加国际展会；拥有外国合作伙伴或国际市场扩展战略等）：…… 由工商登记机关作出收回营业执照或者从企业营业执照中删除旅行社业务的决定。

第三章 报告信息和处理违规行为

商业银行应在每个季度的第一个月15日前，向中国人民银行（银监会）提交关于其系统内接收旅游业务保证金情况的完整报告。

违反本通知规定的行为，根据违规程度，将依照现行法律法规予以处理。

第四节 实施细则

本通知自签发之日起生效。

中国人民银行各直属单位负责人、商业银行董事会主席和总经理（经理）负责组织实施和指导执行本通知。/。