通 tư số 03/2010/TT-BTC 指导实施政府令第41/2009/NĐ-CP号2009年5月5日关于保险业务行政违法行为处罚的规定

通知

实施政府于2009年5月5日发布的第41/2009/NĐ-CP号法令关于保险业务行政处罚规定的指导

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|||依据2000年12月9日第十届国会第三次会议通过的第24/2000/QH10号《保险业务法》；

|||依据2002年7月2日颁布的《行政处罚法》和2008年4月2日颁布的《关于修改、补充若干条文的行政处罚法》（以下简称《行政处罚法》）；

财政部部长发布本通知，规定电信号码分配费和电信号码使用费的征收、缴纳、管理和使用标准如下：

|||依据政府于2009年5月5日发布的第41/2009/NĐ-CP号法令关于保险业务行政处罚规定；

|||财政部就政府于2009年5月5日发布的第41/2009/NĐ-CP号法令关于保险业务行政处罚规定中的若干条款作出如下指导：

第一部分
总则

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 |||本通知旨在实施政府于2009年5月5日发布的第41/2009/NĐ-CP号法令关于保险业务行政处罚规定（以下简称“第41/2009/NĐ-CP号法令”）。

条 2. |||各保险公司、保险经纪公司、保险代理机构及相关组织和个人有责任遵守本通知的规定及有关法律法规的规定。

|||第三条 对象处罚原则

|||一、若第41/2009/NĐ-CP号法令规定被处罚对象为组织，则被考虑并适用处罚形式的对象为组织；规定被处罚对象为个人，则被考虑并适用处罚形式的对象为个人；

|||二、若第41/2009/NĐ-CP号法令规定被处罚对象为组织或个人，则首先考虑并适用处罚形式的对象为组织。相关个人仅在以下情况下被考虑并适用处罚形式：

|||（一）违法行为是个人直接过错所致或由个人直接决策造成；

|||（二）违法行为因个人未遵守法律规定、内部管理规定或上级领导书面指令所致。

|||第四条 加重、减轻处罚情节

|||对于违法行为，有权处罚人根据违法行为性质、程度以及《行政处罚法》和相关执行指南中规定的加重、减轻情节来决定具体罚款金额或处罚时间。

第二部分
违法行为

|||第五条 一些违反第41/2009/NĐ-CP号法令的行为的具体指导如下：

|||一、第41/2009/NĐ-CP号法令第十二条第三款第二项：“|||转让占注册资本10%以上的股份或出资额|||”是指导致保险公司或保险经纪公司的注册资本实际增加或减少10%以上的交易。

|||二、第41/2009/NĐ-CP号法令第十六条第一款第一项和第三项： |||“发布虚假信息或广告，涉及保险内容、范围或条件” 和 |||"发布影响其他保险公司合法权益的信息"|||，指：

|||（一）保险公司发布虚假信息或广告，涉及其已获财政部批准的成立和运营许可中规定的保险内容或范围；

|||（二）保险公司发布虚假信息或广告，涉及已获财政部批准的产品保险规则和条款或已向财政部报告的产品保险规则和条款；

|||（三）保险公司发布直接影响或间接影响其他保险公司合法权益的信息，包括损害其他保险公司的声誉或误导客户的信息，从而对这些公司的经营活动产生不利影响。

|||上述信息或广告可能以多种形式出现，如正式文本上的信息或广告、大众媒体上的信息或广告、网站上的信息或广告等。

|||三、第41/2009/NĐ-CP号法令第十六条第二款第二项： |||“通过阻止、拉拢、收买或威胁保险公司、保险代理机构或其他保险经纪机构的员工或客户的手段争夺客户”|||，指保险公司使用业务、行政、经济或其他手段阻止、拉拢、收买或威胁其他保险公司的客户终止或取消保险合同，从而影响这些公司的经营活动。

|||四、第41/2009/NĐ-CP号法令第十七条第一款第一项： |||“不公开透明销售行为，使客户误解所提供的产品和服务” |||，指：

|||（一）保险公司未提供其有权开展的产品保险规则和条款、与客户签订的保险合同以及其他与客户权益和责任相关的必要信息；

|||（二）保险公司未遵守法律法规关于销售公开透明的规定。

|||五、第41/2009/NĐ-CP号法令第十七条第一款第二项：|||“对具有相同风险水平的投保人采取不同的保险条件或保费” |||，指保险公司对具有相同风险水平的投保人采用不同的保费或保险条件。

|||六、第41/2009/NĐ-CP号法令第十七条第三款第二项： |||“利用自身影响力要求、阻止或强迫下属单位或相关人员以任何形式参加某家保险公司的保险”条 | 是指组织、个人、主管机关、项目发起人使用业务、行政、经济或其他措施，要求、阻止或强迫下属单位或相关人员必须在特定保险公司投保，不遵守各保险公司之间公平竞争的规定。

第六条条 | 其他违规行为按照第41/2009/ND-CP号法令的规定执行。

第三编
处罚权限和程序

条 7. 行政违法行为处罚权限

款 | 1. 省人民委员会主席在其职权范围内根据行政处罚条例有权对违反保险经营活动的行为进行行政处罚，依照第41/2009/ND-CP号法令的规定。

款 | 2. 保险专业监察专员办公室主任有权：

项 | a. 根据第41/2009/ND-CP号法令的规定处以最高罚款；

项 | b. 根据第41/2009/ND-CP号法令的规定采取附加处罚措施和补救措施。

款 | 3. 处罚机关有责任检查和监督其作出的行政处罚决定的执行情况。

条 | 第八条 行政处罚中的配合

条 | 在职能机关进行审计和检查过程中，如发现保险经营活动中的违法行为但不属于其处罚权限，则实施审计和检查的机关应将违法案件档案移交给保险专业监察专员办公室主任，按第41/2009/ND-CP号法令和本通知的规定进行审查和处罚。

条 | 第九条 行政处罚程序

款 | 1. 制作行政处罚记录

项 | a) 执行公务人员有责任制作其发现的行政处罚记录，并及时转交具有处罚权的人员。保险经营活动中的行政处罚记录格式详见本通知附件1。

项 | b) 记录必须至少制作两份；必须由记录制作人、违法行为人或代表组织、见证人、受害者或代表受害组织（如有）签字；如果记录有多页，则上述人员必须在每一页上签字。如果违法行为人、代表组织、见证人、受害者或代表受害组织拒绝签字，则记录制作人必须在记录中详细说明原因。

项 | 完成后的记录必须交给违法行为人或组织一份；如果违法行为超出了记录制作人的处罚权限，则必须将记录转交具有处罚权的人员。

款 | 2. 作出行政处罚决定的时间限制

项 | a) 对于简单案件，违法行为明显且无需进一步调查的情况，必须在记录违法行为之日起不超过10天内作出行政处罚决定。行政处罚决定必须符合规定的格式。

项 | b) 对于涉及复杂情节的案件，如需要鉴定物证、明确违法行为对象或其他复杂情节，则作出行政处罚决定的期限为自记录之日起30天内。

项 | 如果认为需要更多时间来核实证据， 项 | 则最迟应在本条第2款b项规定期限届满前10天内，具有处罚权的人员必须书面报告直接上级领导申请延长；延长必须以书面形式进行；一次延长不得超过30天，且延长次数不得超过两次。

款 | 3. 行政处罚决定

项 | a) 本通知附件2规定了行政处罚决定的格式。

项 | 当决定对一个组织或个人因多个违法行为进行处罚时，具有处罚权的人员应在同一决定中确定每个违法行为的处罚形式和金额；如果处罚形式是罚款，则将罚款金额累加为总罚款金额。

项 | 在行政处罚决定中必须明确指出，如果被处罚的个人或组织不自愿执行，则将强制执行；并注明对行政处罚决定提出申诉或诉讼的权利。

项 | 行政处罚决定自签发之日起生效，除非决定中另有规定生效日期。

项 | 行政处罚决定必须在作出决定之日起三日内发送给被处罚的个人或组织以及负责收取罚款的机关。

款 | 4. 缴纳罚款的程序

项 | a) 被罚款的个人或组织必须缴纳罚款并获得罚款收据。

项 | 收取的罚款必须通过国库账户存入国家预算。

款 | 5. 将涉嫌犯罪的案件移送司法机关追究刑事责任

项 | a) 在考虑违法行为以决定处罚时，如果认为违法行为涉嫌犯罪，则具有处罚权的人员必须立即将案件档案移交给有管辖权的司法机关。

项 | 严格禁止保留涉嫌犯罪的案件以进行行政处罚。

项 | b) 对于已经作出行政处罚决定的情况，如果之后发现违法行为涉嫌犯罪且未超过刑事追责时效，则作出行政处罚决定的人员必须撤销该决定，并在撤销决定之日起三日内将案件档案移交给有管辖权的司法机关。

款 | 6. 将涉嫌行政违法行为的案件退回进行行政处罚

条 | 如果案件档案已被司法机关处理，但经审查认为违法行为不构成犯罪而涉嫌行政违法行为，则司法机关具有处罚权的人员必须作出将案件档案退回保险专业监察专员办公室主任的决定，并在作出决定之日起三日内将案件档案连同决定一并送交保险专业监察专员办公室主任，以便根据法律规定作出行政处罚决定。

款 | 7. 执行行政处罚决定

a) 自然人、组织被行政处罚的，应当在收到行政处罚决定之日起十日内执行该决定，除非法律另有规定。

b) 超过本条第7款a项规定的期限，自然人、组织未自愿执行行政处罚决定的，将依照《行政处罚法》的规定强制执行。

8. 行政处罚决定的执行时效

行政处罚决定的执行时效为一年，自作出行政处罚决定之日起算；超过此期限而未执行的决定不再执行，但仍然适用决定中记载的补救措施。

如果被处罚的自然人或组织故意逃避或拖延，则上述时效从其逃避或拖延行为终止之日重新计算。

第四部分
组织实施

条10. 本通知自签署之日起四十五日后生效。

条 11. 保险监督管理局局长、保险专业监察专员应指导和督促相关单位和个人严格执行保险业务中的行政处罚工作。

条12在执行过程中如遇问题，请及时向财政部反映，以便审查解决。/

附录1

行政违法行为记录表

关于违法行为……

今天，时间……日期……月……年……地点……

 

我们包括 ^:

1. 先生（女士）……职务：……；

2. 先生（女士）……职务：……；

........

有以下见证人：

1. 先生（女士）……职业/职务：……；

常住地址（暂住地址）：……；

居民身份证号码：……发证日期：……；发证机关：……；

2. 先生（女士）……职业/职务：……；

常住地址：……；

居民身份证号码：……发证日期：……；发证机关：……；

............................................................ ,

对以下违法行为进行记录 ……针对：

先生（女士）/组织：……职业（活动领域）：……；

常住地址（机构地址）：……；

居民身份证号码/成立决定或登记注册号……发证日期：……；发证机关：……；

发证日期……；发证机关：……；

违法行为如下：

1……违反了《关于保险业务行政处罚的规定》（国务院令第41号，2009年5月5日发布）第……款第……项的规定；

2. ………...

受害人/受害组织：

姓名：……；

地址：……；

居民身份证号码/成立决定或登记注册号……；

发证日期……；发证机关：……；

违法行政行为人/组织代表的意见：……

证人的陈述意见：……

受害人/受害组织代表因行政违法造成的损失的意见（如有）：……

我们暂时扣押以下违法物品、工具及文件，以移交……由有权机关处理。

除上述违法物品、工具及文件外，我们没有额外扣押其他任何物品。

本记录共制成三份，内容和效力相同，一份交给违法者/违法组织代表，其余两份交由有权机关处理。

经过阅读记录表，所有在场人员同意记录表的内容，没有其他意见，并共同签署记录表或提出其他意见如下：……

其他补充意见（如有）：……

本记录共……页，所有在场人员均需在每一页上签字确认。

 

 

附录2

决定

行政处罚决定书关于……

根据《保险法》第24号2000年12月9日第10届国会法令；

根据2002年7月2日颁布的《行政处罚法》和2008年4月2日颁布的《关于修改和补充〈行政处罚法〉若干条款的通知》；

财政部部长发布本通知，规定电信号码分配费和电信号码使用费的征收、缴纳、管理和使用标准如下：

|||依据政府于2009年5月5日发布的第41/2009/NĐ-CP号法令关于保险业务行政处罚规定；

根据……年……日财政部发布的《关于实施〈关于保险业务行政处罚的规定〉的通知》（财税通字……/2010号），该通知旨在指导执行国务院令第41号，2009年5月5日发布的《关于保险业务行政处罚的规定》；

根据……年……月……日由……制作的《违法行为记录》；

我，……职务：……；

单位……，

决定：

 

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 对以下人员进行行政处罚：

先生（女士）/组织：……；

职业（活动领域）：……；

地址：……；

居民身份证号码/成立决定或登记注册号……；

发证日期……；发证机关：……；

处罚形式如下：

1.主要处罚形式：

处以罚款，金额为：……元。（大写：……）。

2. 附加处罚形式（如有）：

...........

...........

3. 补救措施（如有）：

原因：

- 已经违反了《关于保险业务行政处罚的规定》（国务院令第41号，2009年5月5日发布）第……款第……项的规定

- …………..

与处理违法行为有关的情况：……

第二条。 先生（女士）/组织……必须严格遵守本处罚决定，在收到处罚决定之日起十日内执行，即……月……日，除非被允许延期执行或其他情况。

超过此期限，如果先生（女士）/组织……故意不执行本处罚决定，则将被强制执行。

根据第一条规定的罚款金额，应在收到处罚决定之日起十日内缴纳至国家金库……账户。

先生（女士）/组织……有权根据法律规定对本行政处罚决定提出申诉或提起诉讼。

条 3. 本决定自……月……日起生效。

在三天内，本决定将发送给：

1. 先生（女士）/组织：……以供执行；

2. 国家金库……以收取罚款；

3....................... .

本决定共……页，并在各页之间加盖骑缝章。

 

决定人

编号：编号：... / ...-DA