通知编号04/2000/TT-NHNN3，关于实施政府1999年9月4日第91/1999/NĐ-CP号法令《关于银行检查组织和活动》的指导

通知

实施国务院令第91号令1999年9月4日发布的关于银行监管组织和活动的决定的指南

关于银行监管组织和活动的国务院令第91号令，于1999年9月4日发布

1999年9月4日，国务院发布了第91/1999号令，关于银行监管组织和活动，中国人民银行作出如下实施指导：

第一章

总则

1. 银行监管是专门针对银行业务的国家监管机构，属于中国人民银行（以下简称“人民银行”）系统，并有独立印章。

2. 银行监管的对象包括：

2.1. 信贷机构的组织和活动：

- 国家信贷机构（包括：商业银行、发展银行、投资银行、政策性银行和非银行信贷机构）；

- 国家和人民的股份制信贷机构（包括：商业银行和非银行信贷机构）；

- 获准在越南运营的外国信贷机构（包括：合资信贷机构；外资全资非银行信贷机构，外国银行在越南的分行，外国信贷机构在越南的代表处）；

- 合作信贷机构；

2.2. 非信贷机构从事银行业务的活动，这些机构由人民银行颁发许可证。

2.3. 政府机关、经济和社会组织以及个人在执行货币、信贷和银行业务法律规定方面的行为。

3. 银行监管的活动内容：

3.1. 按照人民银行总督的规定，通过远程监控方法，定期监督信贷机构遵守安全制度的情况。

3.2. 对规定对象（本通知第二点所列）和根据法律规定进行的银行业务检查、复核，以确保其遵守货币法律和银行业务规定。

3.3. 审查、核实、结论并建议处理与银行组织和活动有关的投诉和举报事项，按照《投诉和举报法》的规定；为人民银行总督提供咨询，协助指导预防和打击银行业腐败工作。

3.4. 发现、阻止并按权限处理行政违规行为；建议有权机关处理违反货币法律和银行业务规定的违法行为。

3.5. 建议人民银行总督、省或市分行行长和其他有权机关采取措施，确保货币法律和银行业务规定的执行。

4. 银行监管的运作原则：

4.1. 银行监管的检查、监督和处理投诉的行为必须符合法律规定，特别是《银行法》、《信贷机构法》及其他相关法律的规定；确保准确、客观、公开民主和及时。

4.2. 任何机关、组织和个人不得非法干预银行监管的活动。

第二章

具体规定

编一

银行监管在进行检查时的权利和责任

银行进行检查时

5. 在进行检查时，银行监管拥有以下权利：

5.1. 要求被检查对象及相关方提供文件、证据并回答与检查内容相关的问题；

5.2. 制作检查记录、检查结论并提出解决办法的建议；

5.3. 根据法律规定，采取制止措施并处理行政违规行为；

5.4. 执行其他法律规定中的检查权利。

6. 在进行检查时，银行监管承担以下责任：

6.1. 出示检查决定（对于检查团团长）和检查员证；

6.2. 按照人民银行总督、国家审计长和相关法律规定的程序和手续进行检查，不给银行业正常活动带来不便或损害被检查对象的合法权益；

6.3. 将检查结果及解决办法的建议报告给发出检查决定的人；

6.4. 遵守法律，在检查结论及其所有行为和决定方面对发出检查决定的人和法律负责。

第二节

银行监管总局局长、分行局长的任务和权力

国家，中央银行国家检查分行

7. 银行监管总局局长的任务和权力：

7.1. 决定经人民银行总督批准的年度检查计划、内容和方法；

7.2. 管理、指导人民银行下属单位的检查业务和投诉处理工作；

7.3. 按法律规定定期向人民银行总督和国家审计长报告检查工作的结果；

7.4. 决定成立检查组或派遣检查员进行检查；

7.5. 在必要时，可以调用省级或市级分行的检查人员来完成检查任务；

7.6. 可要求信贷机构进行自我检查并向银行监管总局报告结果；

7.7. 如果信贷机构或其他从事银行业务的机构的规定与《银行法》、《信贷机构法》和《检查条例》相冲突，可要求暂停执行、修改或废除这些规定，并同时报告人民银行总督。

7.8. 暂停执行总督直接管理的国家机关、单位对正在与银行监管组织合作或被监管对象人员作出的纪律处分和职务调动决定，如果认为执行该决定会妨碍监管工作的进行；暂停期限最迟至发布监管处理决定之日。自暂停之日起五个工作日内须向中国人民银行总督报告。如该决定是由总督不直接管理的机关、单位作出，则建议有权决定的部门作出决定，并同时向中国人民银行总督报告。

7.9. 对故意阻碍监管工作或不执行银行监管组织要求、建议和决定的总督直接管理的国家机关、单位人员发出警告或暂时停止其工作。暂停期限最迟至发布监管处理决定之日。自暂停之日起五个工作日内须向中国人民银行总督报告；如该人员是总督直接管理的机关、单位负责人或不属于总督管理范围内的人员，则建议有权决定的部门作出决定，并同时向中国人民银行总督报告。

7.10. 对有证据表明违反货币和银行业务法律法规的金融机构和其他从事银行业活动的人员暂时停止其工作。暂停期限最迟至发布监管处理决定之日。自暂停之日起五个工作日内须向中国人民银行总督报告。

7.11. 对有证据表明违反货币和银行业务法律法规的金融机构和其他从事银行业活动的机构的非法银行业务活动予以暂停。同时向中国人民银行总督报告。

7.12. 根据职权处理行政违法行为，并建议中国人民银行总督根据法律规定对货币和银行业务领域的行政违法行为进行处罚。

7.13. 执行与银行监管相关的第九条、第十四条以及相关法规中规定的其他权利，涉及被监管对象及相关单位和个人，在中国人民银行的管理范围内。

7.14. 管理属于其权限范围内的银行监管人员；配合相关部门组织实施选拔考试制度，以任命符合国家规定的银行监管员级别。

7.15. 配合相关内外部机构组织银行监管系统的业务培训课程，针对银行监管人员和工作人员。

7.16. 受中国人民银行总督委托，在属于银行监管主任权限的文件上签字。

7.17. 执行中国人民银行总督指派的其他任务。

第八条 银行分支机构监管主任的任务和权力；

8.1. 组织实施中国人民银行监管计划和方案，针对在其职责范围内负责的银行分支机构单位。

8.2. 发出监管决定或建议省级、市级银行分支机构行长对金融机构和其他从事银行业活动的组织在分支机构管理范围内进行监管和检查。

8.3. 暂停执行金融机构和其他从事银行业活动的组织的决定，如果这些决定违反《中国人民银行法》、《金融机构法》和监管法规。暂停期限最迟至发布监管处理决定之日；同时向省级、市级银行分支机构行长和中国人民银行监管主任报告。

8.4. 建议省级、市级银行分支机构行长采取以下措施：

a) 暂停金融机构和其他从事银行业活动的组织的部分银行业务，这些组织属于省级、市级银行分支机构行长的管辖范围。

b) 收回金融机构成立和运营许可证，收回其他从事银行业活动的组织的运营许可证，这些组织属于省级、市级银行分支机构行长的管辖范围。

8.5. 根据职权处理行政违法行为，并建议省级、市级银行分支机构行长根据法律规定对货币和银行业务领域的行政违法行为进行处罚，同时向中国人民银行监管主任报告。

8.6. 暂停执行省级、市级银行分支机构管理下的机关、单位负责人对正在与银行监管组织合作或被监管对象人员作出的纪律处分和职务调动决定，如果认为执行该决定会妨碍监管工作的进行。暂停期限最迟至发布监管处理决定之日；如该决定是由省级、市级银行分支机构不直接管理的机关、单位作出，则建议有权决定的部门作出决定；同时向省级、市级银行分支机构行长和中国人民银行监管主任报告。

8.7. 对故意阻碍监管工作或不执行银行监管组织要求、建议和决定的人员发出警告或暂时停止其工作。暂停期限最迟至发布监管处理决定之日；如该人员是省级、市级银行分支机构直接管理的机关、单位负责人或不属于省级、市级银行分支机构管理范围内的人员，则建议有权决定的部门作出决定：同时向省级、市级银行分支机构行长和中国人民银行监管主任报告。

8.8. 在检查过程中，要求暂时停止违法的银行业务活动，并同时向国家银行分行行长和国家银行检查局局长报告；

8.9. 执行第九条第一、二、三、四、五、八、九款规定的其他权利，并执行国家银行分行行长分配的其他权利。

第三节

国家银行和国家银行分行的监督和检查对象

国家和中央银行国家检查分行

9. 国家银行检查局负责监督和检查：

9.1. 国有金融机构，直接对这些机构的主要营业场所、交易场所及其独立核算的附属公司进行检查。

9.2. 中央农村信用合作社；

9.3. 非金融机构从事银行业务（经国家银行许可）；

9.4. 在越南设立的合资银行；全部外资非银行金融机构；外国银行分行；

9.5. 当认为有必要时，省级国家银行分行负责监督和检查的对象包括该省或市的单位（当认为必要时）。

10. 省级或市级国家银行分行检查局负责在其管辖范围内监督和检查以下对象：

10.1. 国有金融机构的分支机构和附属公司；

10.2. 国有股份制金融机构和人民股份制金融机构；国有股份制金融机构和人民股份制金融机构的分支机构。对于分支机构所在的银行总部位于其他省份或城市的，检查结束后应将档案和检查结论提交给该银行总部所在地的省级或市级国家银行分行以配合工作。

10.3. 外国金融机构在越南的代表处；

10.4. 中央农村信用合作社、地区农村信用合作社、基层农村信用合作社、合作银行、信贷合作社的分支机构；

10.5. 经授权的各级有权机关批准的非金融机构从事银行业务；

10.6. 各机关、经济和社会组织及个人遵守货币、信贷和银行业务法律法规的情况；

10.7. 根据委托，国家银行检查局负责检查的对象。

11. 负责第九条、第十条第三目规定职责的单位必须组织经常性的监督和直接检查；及时发现并依法严肃处理违反行为；并对国有金融机构和其他组织的银行业务负法律责任，须对国家银行行长负责。

第四节

银行检查局的组织结构

12. 银行检查局的组织结构

12.1. 银行检查局的组织如下：

a) 国家银行总部的检查局称为国家银行检查局。

b) 省级或市级国家银行分行的检查局称为省级或市级国家银行检查局。

12.2. 国家银行检查局的组织结构：

a) 国家银行检查局的组织结构、任务和权限按照国家银行行长关于国家银行检查局组织和活动的规定执行。

b) 国家银行检查局设有局长和副局长。

c) 国家银行检查局局长的任命和免职按照1999年9月4日第91/1999/NĐ-CP号政府法令《关于银行检查局的组织和活动》第十二条的规定执行。

d) 国家银行检查局副局长的任命和免职由国家银行检查局局长提议，国家银行行长决定。

12.3. 省级或市级国家银行分行检查局的组织结构：

a) 省级或市级国家银行分行检查局是省级或市级国家银行分行组织机构的一部分。

b) 省级或市级国家银行分行检查局设有局长和副局长。

c) 省级或市级国家银行分行检查局局长的任命和免职由省级或市级国家银行分行行长提议，国家银行检查局局长报国家银行行长决定。

d) 省级或市级国家银行分行检查局副局长的任命和免职由省级或市级国家银行分行行长决定。

12.4. 省级或市级国家银行分行检查局的任务由省级或市级国家银行分行行长根据1999年1月11日第25/1999/QĐ-NHNN号国家银行行长决定《关于省级或市级国家银行分行组织和活动的规定》，1999年9月4日第91/1999/NĐ-CP号政府法令《关于银行检查局的组织和活动》以及本通知的规定确定。

节 |

银行检查员

13. 银行检查员是根据国家检查员制度任命的国家公务员。银行检查员的管理按照有关检查的法律规定执行。

14. 银行检查员的标准按照1993年10月21日第818/TCCC-VC号部长、干部组织部部长发布的《国家检查员业务标准》的规定执行。

15. 银行检查员享有国家和国家银行制定的检查员制度规定的利益，并配备技术设备以支持银行检查工作的开展。

16. 在履行职责时，银行检查员享有1990年4月1日《检查条例》第二十四条第三项、1997年12月12日《越南国家银行法》、《金融机构法》以及本通知规定的权利。

第六节

监管机构之间的关系：

17. 银行监管接受国家审计署关于组织和业务检查的指导，并根据法律规定与国家审计署进行其他方面的联系。

银行监管机构有责任向国家审计署提交年度检查工作计划，以及按照国家审计署的规定报告检查活动的结果。

与国家审计署合作，任命银行检查员级别；为银行系统中的干部、职员提供检查业务培训。

根据法律规定执行与其他方面的关系。

18. 银行监管与各部委、部级机构、政府机关及地方国家审计组织与执法机构之间的关系，依照关于银行组织和活动的法令第二十条、第二十一条的规定执行。

19. 银行监管在检查活动中可以使用合作者，依据现行法律规定。

第七节

报告制度的实施：

20. 国家银行监管机构根据国家银行行长的规定和法律规定实施报告制度。

21. 省市分行国家银行监管机构负责汇总并按以下规定将第一季度、半年度、第三季度和全年的组织和银行监管活动结果报告提交给国家银行监管机构（除非特殊情况或国家银行行长的要求）：

- 第一季度报告最迟于季度第三天的20日提交；

- 半年报最迟于每年6月10日提交；

- 第三季度报告最迟于每年9月20日提交；

- 年度报告最迟于每年11月20日提交。

第八节

在活动中的奖励和纪律处分

银行监管

22. 在银行监管工作中取得成绩的干部、职员和银行监管组织，根据国家现行奖励制度和国家银行行长的规定获得奖励。

23. 违反《国家银行法》第十四条规定的银行监管人员、干部、职员，在履行职责时缺乏责任感，包庇违反货币和银行业务法规的组织和个人，或者利用职务之便谋取私利或其他个人动机而侵犯机关、组织和公民的合法权利和利益的行为，将根据违法行为的程度受到行政纪律处分、刑事责任追究或依法赔偿损失。

阻挠、收买、报复银行监管人员的行为，也将根据违法行为的性质和程度受到行政纪律处分或刑事责任追究。

第三章

实施条款

24. 国家银行监管局局长、国家银行各司局长和直属单位负责人、省市级分行国家银行总经理、信贷组织理事会主席和总经理（经理）对本通知的实施负责。

25. 本通知自签署之日起十五日后生效，并取代国家银行行长1990年10月10日发布的《国家银行组织和活动规则》决定第85号和1991年2月28日发布的《国家银行检查制度》决定第17号。

26. 对本通知的补充和修改由国家银行行长决定。/。