通知2003年第4号关于国家金融机构在社会政策银行维持存款余额的指导

通知

中国人民银行令第04号2003年2月24日关于国家金融机构在社会政策银行保持存款余额的指导

根据国务院2002年10月4日发布的第78号令第八条第二款的规定，中国人民银行行长就国家金融机构在社会政策银行保持存款余额事宜作出如下指导：

一、国家金融机构应在社会政策银行开设账户并保持存款余额，包括：

a. 国有商业银行：中国农业发展银行；中国工商银行；中国外贸银行；中国投资开发银行；中国南方建设银行及其他国有商业银行。

b. 非银行类国家金融机构：国家金融公司；国家租赁金融公司；不包括属于金融机构的金融公司和租赁金融公司。

二、国家金融机构在社会政策银行保持的存款余额确定如下：

a. 每年，国家金融机构应保持其在社会政策银行的存款余额等于上一年12月31日时其以人民币计价的资金来源余额的2%。

b. 上一年12月31日时国家金融机构以人民币计价的资金来源余额包括以下账户余额：

- 国内客户以人民币计价的存款。

- 以人民币计价的储蓄存款。

- 外国客户以人民币计价的存款。

- 发行的短期人民币计价的有价证券。

- 发行的长期人民币计价的有价证券。

c. 对于补充或减少国家金融机构在社会政策银行的存款余额的情况处理如下：

- 如果下一年度需保持的存款余额大于上一年度的余额，则国家金融机构须补充差额部分；

- 如果下一年度需保持的存款余额小于上一年度的余额，则国家金融机构可减少与差额相等的存款余额或继续维持上一年度的余额。

三、国家金融机构在社会政策银行的人民币存款利率。

a. 存款利率确定如下：

其中：

（1）为各国家金融机构上一年12月31日时以人民币计价的资金来源平均利率，按本通知第二条第二款规定的方法计算加权平均资金来源利率。

（2）为社会政策银行和国家金融机构协商确定的资金来源平均费用，但最高不超过1.35%/年。

b. 存款付息期限由社会政策银行与国家金融机构根据中国人民银行关于利息计算和支付方法的规定协商确定。

四、在社会政策银行存款的程序和手续如下：

a. 国家金融机构应在社会政策银行总部开设定期存款账户。

b. 社会政策银行应按照本通知的指导与国家金融机构签订2003年存款合同。对于后续年度，如果存款余额和利率发生变化，则双方通过补充存款合同附件进行调整。

c. 每年1月15日前，国家金融机构应向相关单位提交报表：

- 向中国人民银行货币政策司提交以人民币计价的资金来源余额及不同期限的平均资金来源利率报表，该报表附于本通知。货币政策司计算并通报各国家金融机构和社会政策银行，最迟于每年1月20日前提供上一年12月31日时各国家金融机构的平均资金来源利率，作为确定当年存款利率的基础。

- 向社会政策银行提交确定当年存款余额的报表，并对数据准确性负责。

d. 最迟于每年1月31日前，国家金融机构和社会政策银行必须完成补充存款合同附件，并根据本通知的规定补充或减少存款余额。

5. 组织实施

a. 本通知自签发之日起生效。

b. 自本通知生效后15天内，国家金融机构和社会政策银行必须将相当于2002年12月31日时以人民币计价的资金来源余额2%的款项存入社会政策银行。

c. 中国人民银行各部门负责人，各省、市分行行长，国家金融机构和政策性银行董事会及总经理应执行本通知。