指示第05/2001/CT-NHNN号关于越南各金融机构在外地区域放贷事项

指示

银监统发〔2001〕5号
二〇〇一年六月二十日关于信贷业务跨地区开展的通知
关于越南各商业银行跨地区信贷业务的问题

近期，各省、市银监局和部分股份制商业银行向银监会报告并建议，设立分支机构或信贷小组在总部及分行所在地以外的区域进行经营活动，以满足生产、经营、生活需求。针对此问题，银监会要求中国人民银行各部门、各商业银行董事会主席、总经理（或主任）以及各省、市银监局局长执行以下内容：

一、商业银行设立分支机构或信贷小组在经济区、居民区等有贷款需求的地方直接接触借款人，以更好地服务生产和经营活动，符合国家政策和行业方针。因此，银监会同意允许包括国有商业银行、股份制商业银行（不包括被特别监管或特别监督的机构和基层信用社基金）在内的所有商业银行，在总部及分行所在地之外设立分支机构或信贷小组，为客户提供贷款服务。

二、为了在总部及分行所在地之外设立分支机构或信贷小组，商业银行必须确保遵守以下要求：

2.1. 关于业务内容：

2.1.1. 调研、了解并介绍客户；

2.1.2. 接收客户的贷款申请文件，并将其转交给总行或商业银行分行进行审核、批准； 2.1.3. 根据贷款进度和已签署的信贷合同进行放款；

2.1.4. 按照已签署的信贷合同进行收款。

2.2. 分支机构或信贷小组只能根据总行或分行负责人的授权执行上述一项或多项业务内容，不得从事其他业务。

2.3. 商业银行须在正式运营前15天向所在省、市银监局登记设立分支机构（或信贷小组），并在停止运营前10天报告。商业银行无需向中央银监会或地方银监局申请设立分支机构（或信贷小组）的许可。

2.4. 每月定期向设立分支机构（或信贷小组）所在地的银监局报告分支机构（或信贷小组）的运营情况。

2.5. 商业银行董事会应制定内部规定，涵盖组织结构、业务活动、安全保障，并根据本指示的内容决定设立分支机构（或信贷小组）。

三、商业银行设立分支机构（或信贷小组）所在地的银监局局长负责管理、检查分支机构（或信贷小组）的所有活动；同时与设立分支机构（或信贷小组）的商业银行总行或分行所在地的银监局合作处理出现的问题，以确保商业银行分支机构（或信贷小组）有效且安全地运行。

四、涉及中国人民银行的相关单位负责人、各省、市银监局局长、商业银行董事会主席和总经理（或主任）有责任严格遵守本指示。在实施过程中如遇困难，应及时书面反映并上报银监会处理。

4. 各有关单位负责人；各省级城市国家金库分支机构主任；根据第1点规定之金融机构理事会主席和总经理，有责任严格贯彻本指示。实施过程中如遇困难，应及时以书面形式反映并报告，以便国家金库总局局长审处。