通知2018年第5号关于合作社信用机构变更事项、拟选举和任命人员名单的文件规定

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日《组织法》及其2017年11月20日修正案；

根据2017年2月17日政府第16/2017/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据监察专员的建议；

国家银行行长发布通知，规定关于变更、预计选举和任命人员名单的文件、程序和手续。 变更、预计选举和任命人员名单的信用合作社组织。

第一章

总则

第一条 调整范围

本通知规定：

第一条 合作社性质的金融机构变更的申请材料、程序和手续包括：

a) 名称、主要办公地点；

（二）注册资本；

c) 内容、范围和期限；

d) 因不可抗力事件外，暂停营业五个工作日以上；

2. 变更、预计选举和任命人员名单（以下简称人员名单）的文件、程序和手续，包括信用合作社组织的董事会主席和其他成员、监事会主席和其他成员、专职监事、总经理、主任（以下简称人员名单）。

3. 农村信用社成员出资转让事项。

第二条 适用对象

1. 合作社信用机构包括：

（一）农村合作银行；

（二）农村信用社。

2. 与本通知规定的合作社信用机构变更、拟任董事和高级管理人员名单备案相关的组织和个人。

第三条 审批权限和批准文件

1. 国家银行行长根据本通知第一条第1款和第2款的规定批准信用合作社银行的变更和预计人员名单。

2. 国家银行行长授权省级或直辖市级国家银行分行行长根据本通知第一条第1款和第2款的规定批准或不批准辖区内信用合作社资金互助社的变更和预计人员名单。

第一条第三款的规定

a) 对于本通知第一条第1款规定的a、b、c点情况，信用合作社组织修改和补充成立和经营许可证（以下简称许可证）的决定；

a) 对于第一条第一款a、b、c点规定的情况，以修改和补充合作社信用机构成立和运营许可证（以下简称许可证）的形式；

条 4. 原则立和提交文件

1. 信用合作社组织向国家银行或省级或直辖市级国家银行分行（以下简称国家银行）提交的文件，由合法代表人签署。如果由代理人签署，则必须附有符合法律规定授权书的副本。

第二款 申请材料应以中文编制一份。

3. 如果文件是未经公证的复印件，则在提交时必须出示原件以供核对，核对人必须在复印件上签字并确认其与原件的一致性，并对其准确性负责。

4. 信用合作社组织通过邮政或直接提交变更和预计人员名单的申请文件如下：

a) 信用合作社银行提交给国家银行；

b) 农村资金互助社向其主要办公地点所在省级分行或直辖市分行提交。

第二章

具体规定

节 1

必须获得批准的变更

条 5. 更名

1. 提交的文件包括：

a) 包括以下内容的请求批准更改名称的文件：许可证中规定的名称、拟更改的名称以及遵守相关法律规定名称的理由；

b) 成员大会通过变更名称的决定。

2. 审批程序如下：

a) 信用合作社组织按照本条第一款的规定准备文件并提交给国家银行；

b) 自收到完整有效文件之日起15日内，国家银行作出修改和补充许可证的决定；拒绝时，国家银行应书面答复并说明理由。

条 6. 主要办公地点变更

1. 提交的文件包括：

a) 提交信贷合作社变更主要办公地点批准的文件，其中至少包括以下内容：

(i) 许可证中规定的位置；

(ii) 拟定的新地址，其中明确指出：办公大楼名称（对于租赁的办公楼）、房屋编号、街道名称（小巷）或村庄、城镇、镇、县、区、市辖区、省辖市名称。拟定的新地址必须满足以下条件：

- 是理事会和总经理（主任）的工作场所；

- 在信用合作社组织许可证规定的业务区域内；

- 符合中国人民银行关于保障资产安全和符合信用社运营要求的规定；

(iii) 变更理由；

(iv) 确保运营连续性的搬迁计划；

  b) 成员大会通过变更总部地址的决定；

c) 证明信用合作社合法拥有或使用新地点办公场所的文件和资料。

2. 审批程序如下：

a) 信用合作社组织按照本条第一款的规定准备文件并提交给国家银行。如果文件不齐全，在收到文件后3个工作日内，国家银行将要求信用合作社组织补充文件；

b) 自收到完整有效文件之日起20日内，国家银行作出修改和补充许可证的决定；拒绝时，国家银行应书面答复并说明理由。

3. 自国家银行作出修改和补充许可证的决定之日起12个月内，信用合作社组织必须在新址开展业务。超过此期限，信用合作社组织未在新址开展业务，该修改和补充许可证的决定失效。

4. 在开始在新址开展业务前15天，信用合作社组织需向所在地国家银行分行报告预计开始在新址开展业务的日期。如果总部不符合本条第一款a点规定的拟变更地址的要求，信用合作社组织不得在新址开展业务。

5. 如果仅变更地址但不涉及总部地址变更的情况，信用合作社组织需向国家银行提交关于变更总部地址的通知，并请求修改和补充许可证中的地址。

自收到信用合作社组织的请求文件之日起10日内，国家银行作出修改和补充许可证的决定。

条 7. 变更内容、经营范围

1. 提交的文件包括：

a) 提交批准变更内容、经营范围的组织信用合作社的文件，其中至少包括以下内容：

(i) 批准变更的内容、经营范围；

(ii) 变更内容、经营范围的理由和必要性；

b) 成员大会通过变更内容、经营范围的决定；

c) 实施内容和经营范围的方案，至少包括以下内容：描述内容、实施流程、效果分析和风险预防、控制措施、实施计划；

d) 内部规定草案关于业务实施程序以确保管理和控制风险。

2. 审批程序如下：

a) 信用合作社组织按照本条第一款的规定准备文件并提交给国家银行。如果文件不齐全，在收到文件后3个工作日内，国家银行将要求信用合作社组织补充文件；

b) 自收到完整有效文件之日起30日内，国家银行作出修改和补充许可证的决定；拒绝时，国家银行应书面答复并说明理由。

条 8. 变更经营期限

1. 提交的文件包括：

a) 提交批准变更经营期限的组织信用合作社的文件，其中至少包括以下内容：

(i) 许可证规定的经营期限；

(ii) 预期变更后的经营期限；

(iii) 变更经营期限的理由；

b) 组织结构和运营情况的综合报告，其中应详细说明：

(i) 最近五年运营结果的评估，包括与资本结构、资本使用和经营成果相关的关键指标；管理机构的组织和活动、内部审计和内部控制系统的运作；

(ii) 下三年的业务目标和经营计划；

c) 成员大会关于变更经营期限的决定；

d) 更改缩短经营期限的，信用合作社应当提交本条第一款规定的文件和证明缩短经营期限必要的材料。

2. 审批程序如下：

a) 信用合作社应当按照本条第一款的规定准备文件并提交中国人民银行。如需延长经营期限，信用合作社须在经营期限届满前至少180天提交相关文件；如文件不齐全，中国人民银行应在收到文件后3个工作日内书面要求信用合作社补充文件；

b) 自收到完整有效文件之日起30日内，中国人民银行作出修改或补充许可证关于经营期限的决定；如拒绝，则以书面形式回复并说明理由。

条 9. 变更注册资本

1. 提交的文件包括：

a) 提交批准变更注册资本的组织信用合作社的文件，其中至少包括以下内容：

(i) 注册资本在许可证中规定的金额；

(ii) 预期变更后的注册资本；

(iii) 变更注册资本的理由和必要性；

iv) 增加注册资本的资金来源（增加注册资本的情况）；

v) 减少注册资本的方案及预计完成时间（减少注册资本的情况）。信用合作社只有在获得中国人民银行批准后才能实施减少注册资本的方案。

b) 成员大会通过变更注册资本决议的决定。如申请减少注册资本，所提议的减少金额必须符合法定资本规定，并有确保信用合作社运营安全比例的措施；

c) 证明成员出资的文件（收款单或存款收据或成员出资记录），对于申请增加注册资本的信用合作社，该文件需经信用合作社确认；

2. 审批程序如下：

a) 信用合作社组织按照本条第一款的规定准备文件并提交给国家银行。如果文件不齐全，在收到文件后3个工作日内，国家银行将要求信用合作社组织补充文件；

b) 自收到完整有效文件之日起20日内，中国人民银行对增加注册资本的情况作出修改或补充许可证的决定，或者对减少注册资本的情况作出批准减少注册资本的书面决定；如拒绝，则以书面形式回复并说明理由。

3. 自收到中国人民银行批准文件之日起30日内，信用合作社必须执行减少注册资本，并向中国人民银行报告已完成减少注册资本。逾期未执行，中国人民银行的批准文件失效。

自收到信用合作社完成减少注册资本的通知之日起10日内，中国人民银行将对信用合作社的注册资本进行修改或补充许可证。

条10. 暂停营业五日以上，除因不可抗力事件暂停营业的情况外

1. 提交的文件包括：

a) 合作社金融机构提出的同意暂停营业的书面文件，其中至少包括以下内容：

(i) 预计暂停营业的天数和时间；

(ii) 暂停营业的原因及证明暂停营业必要性的文件；

b) 成员大会关于暂停营业的决定；

c) 处理因暂停营业而产生的风险的方案，包括为最大限度地减少暂停营业对客户权利和利益的影响而采取的预期措施。

2. 审批程序如下：

a) 在预计暂停营业日期前至少60天，信用合作社应按本条第一款的规定准备文件并提交中国人民银行。如文件不齐全，中国人民银行应在收到文件后3个工作日内书面要求信用合作社补充文件；

b) 自收到完整有效文件之日起十五个工作日内，国家银行应对合作社金融机构提出的暂停营业申请进行审查并作出同意与否的决定。

3. 在收到中国人民银行关于暂停营业的批准文件后，最迟在暂停营业前7个工作日内，信用合作社有责任在其总部、交易地点以及所在乡、镇、街道的人民委员会（乡级人民委员会）处张贴暂停营业的时间和原因的通知。

节

批准拟任人员名单

条11. 提交同意拟任人员名单的申请文件

1. 合作社金融机构向国家银行提出同意拟任人员名单的书面文件，其中至少应包括以下内容：

a) 选举或任命人员的理由；

b) 拟任人员名单，包括姓名、现任职务（如有）和拟任职务；

c) 当前和选举或任命后的董事会和监事会结构。其中，明确董事会成员数量、监事会成员数量、董事会和监事会专职成员数量；

d) 拟选举或任命的人员承诺符合《组织法》及相关法律规定的要求。

2. 董事会通过合作社金融机构拟任人员名单的决议。

3. 根据本通知附件1提供的拟任选举、任命人员的个人简历。

4. 拟任人员选举或任命的司法记录表，其中必须包含完整的犯罪记录信息（包括已消除和未消除的犯罪记录）；

司法记录表必须由有权机关在合作社性质的金融机构提交批准拟任人员名单申请材料之前六个月内签发；

5. 根据本通知附件2提供的拟任选举、任命人员的相关人员申报表。

6. 拟选举或任命人员的学历证书和资格证书，证明其符合中国人民银行关于合作银行和农村信贷社的规定。如证书由外国教育机构颁发，须根据相关法律规定由中国有权机关认可。

条12. 批准拟任人员名单的程序

1. 在计划召开成员大会（成员代表大会）或董事会计划任命（包括聘用）总经理（主任）前至少30天，信用合作社应按本通知第11条的规定准备文件并提交中国人民银行，请求批准拟任人员名单。如文件不齐全，中国人民银行应在收到文件后3个工作日内书面要求信用合作社补充或完善文件。

2. 自收到完整有效文件之日起10日内，中国人民银行应书面批准信用合作社的拟任人员名单；如拒绝，则以书面形式回复并说明理由。

节 3

转让股份

条13. 农村资金互助社成员出资份额转让

1. 农村信贷社成员转让股份必须遵守中国人民银行关于农村信贷社的规定。

2. 农村信贷社须在完成转让持有5%至10%注册资本成员股份后10日内，向所在地中国人民银行分行报告转让情况。

第三章

相关单位的责任

第十四条 银监局的责任

1. 审查，呈报中国人民银行行长批准同意第1条、第2条第1款和第2款规定的合作社银行变更内容及拟任人员名单。

2. 呈报中国人民银行行长取得省级或直辖市人民政府关于合作社银行拟迁址到新地点的意见书，该新地点不在合作社银行现有总部所在地的省或直辖市范围内。

3. 就合作银行延长经营期限的问题征求中国人民银行分支机构的意见，确保符合本通知第8条的规定。

4. 取得中国人民银行组织人事处和分支机构关于合作社银行拟选举和任命董事会主席及其他成员、监事会主席及其他成员、总经理的拟任人员名单的意见，确保符合本通知第12条规定的时限要求。

5. 审核合作社银行根据本通知第16条第3款第a项规定的通知。如发现错误，监管机构要求合作社银行及时处理或建议中国人民银行行长采取措施，超出权限时执行。

2. 就农村资金互助社预计迁址到乡、镇、街道办事处以外的新地址变更主要营业场所的情况征求乡、镇、街道办事处的意见，确保符合本通知第6条规定的时限。

3. 在收到信用合作社关于预计在新地点开始运营的日期的报告后，根据本通知第6条第4款的规定，检查主要营业场所是否满足所有条件。

2. 取得拟迁址到新地点的农村信用社所在乡级人民政府关于农村信用社变更总部地点的意见书，确保符合本通知第6条规定的时限要求。

3. 在收到合作社金融机构关于在新地点开始运营日期的报告后，检查总部是否满足所有条件，依据本通知第6条第4款的规定。

4. 取得农村信用社所在乡级人民政府、中国人民银行检查局（对于设有检查局的省或直辖市）、合作社银行（如有必要）关于农村信用社拟选举和任命董事会主席及其他成员、监事会主席及其他成员、主任的拟任人员名单的意见，确保符合本通知第12条规定的时限要求。

5. 审核农村信用社根据本通知第16条第3款第a项规定的通知。如发现错误，中国人民银行要求农村信用社及时处理或在其权限内采取措施。

六、参与银行业监督管理机构就其他与所分配职能和任务相关的内容提出的建议。

条 16. 银行合作社的责任

1. 对所提供信息的准确性和完整性承担法律责任。

2. 实施候选人提名和推荐名单如下：

a) 合作社金融机构董事会负责向成员通报关于提名和推荐担任董事会主席及其他成员、监事会主席及其他成员的候选人的情况，依据法律规定和合作社金融机构章程。通报内容应包括以下信息：

(i) 预计选举进入董事会和监事会的人数，其中预计独立董事人数和专职监事人数（如有）；

（ii）各职位所需的标准和条件；

b) 根据成员对本条款a项规定职位的提名或推荐名单，董事会审核标准和条件；制定并通过拟任人员名单。如果成员未能提名足够数量的候选人担任董事会主席及其他成员、监事会主席及其他成员，或者候选人不符合规定的要求，董事会和监事会可以提名补充符合条件的候选人担任这些职位；

c) 如果候选人或被推荐人不符合规定的标准和条件，理事会负责向候选人或推荐成员通报原因。

3. 实施关于批准拟任人员名单的通知如下：

a) 将与拟任人员名单有关的标准和条件变化以书面形式通知中国人民银行，在中国人民银行审查批准拟任人员名单的过程中或从中国人民银行批准之日起至拟任人员被选举或任命期间发生的任何变化；

b) 自选举或任命董事会主席及其他成员、监事会主席及其他成员、专职监事、总经理之日起10个工作日内，合作社金融机构必须将被选举或任命人员名单以书面形式通知中国人民银行，具体如下：

 (i) 合作社银行向中国人民银行分支机构和检查局提交；

(ii) 农村信用社向中国人民银行分支机构和检查局（在设有检查局的省或直辖市）提交；

4. 在中国人民银行作出修改或补充许可证的决定后，银行合作社必须：

a) 修改章程中的相关内容；

b) 按法律规定向有权限的政府机关登记变更事项；

c) 在中国人民银行作出修改或补充许可证的决定后的7个工作日内，公布变更内容的信息，具体如下：

(i) 合作社银行在中国人民银行的信息媒体上连续发布3期公告，或在一家中国日报网站上连续发布7天公告；

(ii) 农村信用社在其活动区域内的乡政府办公地点张贴公告，并在当地广播电台（如有）连续发布7天公告；

第四章 实施细则

实施条款

条17. 过渡条款

合作社金融机构在本通知生效前已提交符合第1条第1款或第2条第2款规定的变更内容或拟任人员名单申请，并且符合当时法律规定，可继续按照现行法律规定执行，或修改申请材料以符合本通知规定。

条 18. 生效日期

本通知自2018年6月1日起施行。

2. 自本通知生效之日起，以下规定失效：

a) 2007年1月30日由国家银行行长签发的第05/2007/QĐ-NHNN号决定，关于须经国家银行批准的信用合作社变更程序和手续的规定；

b) 2008年12月16日由国家银行行长签发的第35/2008/QĐ-NHNN号决定，对2007年1月30日由国家银行行长签发的第05/2007/QĐ-NHNN号决定中有关须经国家银行批准的信用合作社变更程序和手续的部分条款进行修改和补充；

- 普通教育经历

- 学衔学位（详细列出学校名称、地址、专业、学习时间、获得的学位）

条19. 组织实施

国家银行办公厅主任、国家银行监察局局长、国家银行各直属单位负责人、国家银行各分行行长、信用合作社理事会主席及成员、监事会主席及成员、合作制组织法定代表人负责执行本通知。/。