通知第05/TT-NH5号关于越南金融机构在国外设立代表处的指导

通知

|||国家银行总局第05/TT-NH5号一九九五年九月二十二日关于越南信贷组织在国外设立代表机构的指导意见

|||为执行政府第09/CP号一九九五年一月二十一日《补充越南企业国外代表处设立规定》的通知；经与商务部交换意见后，国家银行具体指导有关越南信贷组织适用该规定的若干事项如下：

|||关于在国外设立代表机构的对象： 

|||包括以下信贷组织可以考虑批准在国外设立代表机构：

1 ||| 1. 国有商业银行；

2 ||| 2. 股份商业银行；

3 ||| 3. 合资银行；

4 ||| 4. 金融公司。

2 ||| 关于获得在国外设立代表机构许可的条件：

根据本通知第1点所述的越南信贷组织（以下简称信贷组织）如欲获得在国外设立代表机构的许可，必须具备以下条件：

2.1 ||| 已由国家银行颁发营业许可证，并且自开业之日起至少已运营两年。

2.2 ||| 有需求设立代表机构以进行市场推广、寻找市场信息、向客户介绍和宣传其业务活动。

2.3 ||| 已获国家银行行长批准从事对外经营活动。

2.4 ||| 财务状况良好，在申请设立代表机构前一年及当时均盈利。

3 ||| 关于多个信贷组织共同设立代表机构：

符合本通知第2点所述条件的信贷组织可协商共同在国外设立一个代表机构。

3.1 ||| 由一个信贷组织办理手续并向国家银行申请许可，按相关规定处理。

3.2 ||| 信贷组织自行协商确定共同代表机构的资金、组织和运作方式。

4 ||| 关于代表机构人员：

4.1 ||| 越南信贷组织在国外的代表机构是该组织的下属单位，包括负责人（代表机构主任）和其他在代表机构工作的员工。

4.1.1 ||| 代表机构主任必须属于国内信贷组织编制内的人员。

4.1.2 ||| 代表机构可以雇佣外籍人士或定居国外的越南人作为员工，但须符合双方同意并符合越南法律和接收国法律的规定。

4.2 ||| 越南信贷组织不得雇用越南社会主义共和国驻外机构的职员或官员担任代表机构的工作或职责。

4.3 ||| 代表机构及其人员必须遵守越南法律，尊重接收国的法律、风俗习惯以及国际惯例。

4.4 ||| 代表机构负责人及其他工作人员受越南社会主义共和国驻外机构行政管理和政治外交指导，同时接受国内信贷组织总干事（总经理）的人事管理和专业指导。

5 ||| 关于设有国外代表机构的信贷组织总干事（总经理）的责任和权限：

5.1 ||| 管理、指导并对其在国外的所有活动承担责任。

5.2 ||| 决定任命、解聘和召回代表机构主任；对代表机构国外员工的招聘和解聘负责。

5.3 ||| 直接指导代表机构的专业工作。

6 ||| 关于申请设立国外代表机构的文件和程序：

6.1 ||| 申请设立国外代表机构的文件（简称许可证）包括：

6.1.1 ||| 经营管理委员会关于设立代表机构的决议，以及信贷组织主席提交的设立国外代表机构的请示报告。请示报告应详细说明理由、代表机构名称、任务、地点以及与国外关系的能力，以便设立代表机构。

6.1.2 ||| 总经理（总经理）任命代表机构主任的决定。如果总经理兼任代表机构主任职务，则需附上经营管理委员会的决议。

6.1.3 ||| 代表机构主任的简要履历和学历证书。

6.1.4 ||| 成立许可证、营业许可证、营业执照副本。

6.2 ||| 程序：

6.2.1 ||| 越南信贷组织如欲在国外设立代表机构，必须将三套完整的文件按照本通知第6.1点的规定提交给国家银行行长（通过信贷组织总部所在地的国家银行分行）。对于国有商业银行和合资银行，直接提交中央国家银行。

如果是多个信贷组织共同设立代表机构，则需附上各成员信贷组织的文件。

6.2.2 ||| 自收到完整文件之日起最多十五天内，国家银行分行有责任审查并将其意见连同三套信贷组织文件上报国家银行行长。

6.2.3 ||| 自收到文件之日起三十天内，中央国家银行将通知信贷组织是否批准其在国外设立代表机构。

如不批准，将明确告知信贷组织原因。

7 ||| 关于代表机构开业运营：

不予批准的，应当明确告知金融机构理由。

七、关于代表处开业活动：

7.1. 自收到国家银行越南国家银行批准之日起六个月内，信贷组织必须完成设立代表处，并以书面形式向国家银行越南国家银行报告。

7.2. 超过上述期限，信贷组织仍未完成设立代表处的，该信贷组织董事会主席必须以书面形式向国家银行报告原因，交回设立代表处许可证或申请延期。

国家银行行长将对每种具体情况考虑延长许可证。许可证延期期限不得超过六个月。

7.3. 信贷组织必须按照接受国的规定组织代表处的开业活动。

8. 关于报告制度：

8.1. 自名称或地址变更，或国外代表处负责人变更之日起十五日内，信贷组织必须以书面形式向国家银行越南国家银行报告。

8.2. 每半年一次，信贷组织必须向国家银行越南国家银行报告代表处的运营情况。

8.3. 当出现异常问题时，信贷组织必须以书面形式向国家银行越南国家银行报告，并提出建议和解决措施。

8.4. 根据第1款第2项、第4项的规定，信贷组织的报告必须通过其主要办事处所在地的国家银行分行提交（附上代表处负责人的报告）。

8.5. 此外，信贷组织还必须根据国家银行的要求执行其他类型的报告。

9. 关于取消信贷组织在国外设立的代表处的活动：

9.1. 在以下情况下，国家银行行长决定取消信贷组织在国外设立的代表处：

9.1.1. 根据信贷组织董事会主席的提议；

9.1.2. 信贷组织终止运营；

9.1.3. 严重违反国家银行越南国家银行的规定；

9.1.4. 代表处已到期而未获得接受国主管机关延期；

9.1.5. 违反法律法规并被设立代表处所在国的主管机关禁止运营；

9.2. 在作出取消信贷组织在国外设立的代表处的决定前十五日，国家银行越南国家银行将以书面形式通知信贷组织。

9.3. 收到国家银行越南国家银行根据第9.2款规定的通知后，信贷组织有责任通知接受国主管机关，并处理任何存在的问题。信贷组织完全负责处理国外代表处的遗留事务。

10. 关于实施条款：

10.1. 对于之前已在国外设立代表处的信贷组织，在最长时间为六个月的期限内，必须重新按照上述第6点的指导完成文件准备，并附上由外国颁发的信贷组织设立代表处许可证复印件，提交给国家银行越南国家银行。

10.2. 本通知自签署之日起生效。

10.3. 本通知的任何修改和补充由国家银行行长决定。