通知编号为2011年第6号的科学技术部通知，关于管理和使用节能和提高能效项目的小型和中型企业贷款担保基金的规定。

通知

关于管理与使用节能和提高能效项目中小企业贷款担保基金的规定

根据2025年2月25日国务院令第35/2025/NĐ-CP关于农业农村部职能、任务、权限和组织结构的规定； 2008年3月14日第28/2008/NĐ-CP号政府法令关于科学技术部的职能、任务、权限和组织结构；
根据2025年2月25日国务院令第35/2025/NĐ-CP关于农业农村部职能、任务、权限和组织结构的规定； 2003年10月22日第122/2003/NĐ-CP号政府法令关于成立国家科技发展基金；
科学技术部部长就管理与使用节能和提高能效项目中小企业贷款担保基金作出如下规定：

第一章
总则

第一条 调整范围和适用对象

一、调整范围

本通知规定了管理与使用节能和提高能效项目中小企业贷款担保基金（以下简称“贷款担保基金”）的相关事项。

二、适用对象

a) 国家科技发展基金（简称“基金”）。

b) 各金融机构和商业银行。

c) 中小企业（SMEs）。

d) 节能和提高能效服务组织（EESOs）。

e) 在执行本通知过程中涉及的各组织和个人。

第二条 法律地位

1. 贷款担保基金由科学技术部交由国家科技发展基金管理和使用。

2. 贷款担保基金的运作不以盈利为目的，应按规定用途有效使用。

条3. 术语解释

在本通知中，下列术语定义如下：

1. 中小微企业 是指根据政府2009年6月30日第56/2009/NĐ-CP号法令关于扶持中小企业发展所规定的中小企业。

2. 节能和提高能效服务组织 是指在能源服务和转让技术方面具有咨询或经营功能的组织。

3. 保函方 是指受国家科技发展基金委托管理贷款担保基金的商业银行。

4. 被担保贷款方 是指中小企业或节能和提高能效服务组织。

5. 受保方 是指在中国合法开展业务的金融机构/商业银行。

6. 担保书 是指担保方以书面形式向被担保方承诺，在被担保方未能按约定向债权人偿还全部或部分到期债务时，担保方将代为履行还款义务。

7. 贷款担保合同 是指担保方与被担保方之间就担保方将在被担保方未能按约定向债权人偿还全部或部分到期债务时代为履行还款义务达成的书面协议。

8. 节能和提高能效投资项目 （简称“SDNL TK&HQ项目”）是指实施旨在减少损失、降低设备能耗并确保生产过程和生活需求的管理及技术措施的投资项目。

第二章
具体规定

第四条 贷款担保基金的资金来源

贷款担保基金的资金来源包括：

1. 一百六十九万九千九百九十一美元（1,699,991美元），该外汇资金将在移交时按照委托银行买入汇率转换成越南盾，来源于全球环境基金资助的“提升越南中小企业能效项目”。

2. 合法筹集的国内外组织和个人的资金（如有）。

3. 扣除处理坏账费用后的回收款项。

4. 来自贷款担保基金运营结果的补充资金（如有）。

条 5. 使用贷款担保基金的资金

1. 为贷款提供担保。

2. 根据已签订的贷款担保合同代偿债务。

3. 支付管理贷款担保基金的相关费用。

条 6. 贷款担保的对象

1. 小微企业。

2. 节能和提高能效的服务组织。

条 7. 贷款担保范围

1. 担保方可以对小微企业、节能和提高能效服务组织在商业银行或金融机构的贷款进行部分或全部担保，但不超过项目总投资额（扣除流动资金后）的70%。

2. 担保方仅对被担保方在商业银行或金融机构的本金还款义务进行担保。

条 8. 贷款担保限额

1. 对于节能和提高能效项目的贷款担保最高限额为3亿元人民币，对于被担保方的最高限额为4.5亿元人民币。

2. 贷款担保基金的担保倍数不得超过其现有可用资本的两倍，并可根据各节能和提高能效项目的风险程度在不同时期进行调整。

条 9. 贷款担保条件

1. 有国家科技成果转化基金批准的节能和提高能效项目经济和技术可行性，并获得贷款接受方同意贷款。

2. 被担保方需投入至少占项目总投资额30%的自有资本参与节能和提高能效项目投资。

3. 提供贷款担保的资产保证：

a) 由贷款形成的资产，和/或

b) 被担保方或其他第三方的其他资产。

4. 除本条第1、2、3款规定外，被担保方还需满足担保方的其他条件。

条 10. 贷款担保期限

贷款担保期限与贷款接受方的贷款期限一致，且不超过收回投资用于固定资产的时间。担保期限可因贷款期限的变化而延长，但最长不得超过初始担保期限的三分之一。

条 11. 贷款担保费

1. 最高担保费率按每年0.8%计算，基于被担保金额。收费时间根据双方在贷款担保合同中约定的担保期限确定。在被担保方遇到不可抗力风险的情况下，担保方有权决定减免担保费。

2. 若被担保方未能按时支付担保费给担保方，逾期担保费将按照到期应付总额加上逾期期间按实际贷款利率的150%计算的利息来计算。

条 12. 贷款担保申请材料

1. 小微企业或节能和提高能效服务组织的贷款担保申请书。

2. 证明申请人符合本通知第9条规定条件的文件。

3. 担保方要求的其他文件。

条 13. 贷款担保程序

1. 当需要为节能和提高能效项目提供贷款担保时，申请人应向国家科技成果转化基金提交贷款担保申请材料。

2. 自收到完整申请材料之日起最迟30日内，国家科技成果转化基金和担保方将对项目的技术和财务方面以及客户进行评估。如同意担保，国家科技成果转化基金将以书面形式通知申请人和担保方；如不同意担保，国家科技成果转化基金将以书面形式通知申请人并详细说明拒绝理由。

3. 根据国家科技成果转化基金的书面批准通知，担保方向贷款接受方发送书面文件，以便贷款接受方能够依据该文件与客户签订信贷合同。

4. 在贷款接受方和被担保方之间签订信贷合同后，担保方将与被担保方签订贷款担保合同和担保保证合同，并向贷款接受方出具担保函。

5. 贷款接受方依照中国人民银行现行规定向被担保方发放贷款。

条 14. 信贷担保合同

1. 信贷担保合同包括以下基本内容：

a) 担保人和被担保人的名称及地址。

b) 签订贷款担保合同的时间和地点。

c) 担保金额、有效期限和担保费用。

d) 担保贷款的目的和内容。

đ) 履行担保义务的条件。

e) 担保保证措施及其财产价值。

g) 各方的权利和义务。

h) 被担保人在担保人履行担保义务后偿还的约定。

i) 解决因争议产生的约定。

k) 其他约定。

2. 如果接受担保的一方和被担保的一方希望修改与担保合同内容相关的信用合同条款，必须得到担保人的书面同意。担保合同的修改、补充、延期或撤销须经相关各方协商一致。

条 15. 风险处理程序

1. 自收到接受担保一方要求履行担保义务的通知之日起最迟三十日内，担保人应审查并就是否按担保书和贷款担保合同中的承诺履行担保义务与接受担保一方达成协议。

2. 如需按承诺履行担保义务，各方应采取如下措施：

a) 担保人通知并请求国家科技成果转化基金按照承诺代为履行还款义务。

b) 国家科技成果转化基金使用其担保贷款资金代被担保人履行还款义务。

c) 在收到国家科技成果转化基金批准代偿的文件后，担保人要求被担保人对担保人代为履行的还款义务进行强制性债务承认，并按商业银行同期限贷款利率的150%支付利息（自债务承认之日起）。被担保人有责任偿还强制性债务（包括本金加利息）给担保人。

d) 担保人根据担保人规定和法律规定采取收债、处理不良债务和风险措施，或者向法院起诉被担保人。

条 16. 国家科技成果转化基金的权利和义务

1. 国家科技成果转化基金有权

a) 委托商业银行执行担保业务、收债和处理债务以及其他管理担保基金的业务。

b) 要求企业提供与评估贷款担保和担保义务保证措施有关的文件和信息。

c) 接受或拒绝贷款担保申请，修改、补充、延长或撤销对被担保人的贷款担保。

d) 根据规定收取或委托收取贷款担保费。

e) 如果发现被担保人违反担保合同、信贷合同或法律法规，要求担保人建议接受担保一方提前终止贷款并收回贷款。

g) 与担保人、接受担保一方合作检查和监督被担保人使用贷款资金和形成于贷款资金的资产。

h) 在下列情况下拒绝履行代偿义务：

接受担保一方未按规定对被担保人使用贷款资金和形成的资产进行检查和监督，不符合信贷合同中规定的贷款用途。

接受担保一方未完全履行担保书中的内容。

2. 国家科技成果转化基金的义务

a) 按照与担保人的约定履行代偿义务。

b) 根据委托合同向受托商业银行支付委托手续费。

c) 定期或根据要求向有关部门报告担保基金运作情况。

条 17. 保证方的权利和义务

1. 保证方享有下列权利：

a) 要求被保证方提供与评估保证及担保措施相关的资料和信息。

b) 在国家科技成果转化引导基金书面意见后，发行、修改补充、延期或撤销保证书。

c) 如果发现被保证方违反保证合同、信贷合同或法律法规，要求贷款接收方提前终止贷款并收回债务，并向国家科技成果转化引导基金报告。

d) 与贷款接收方合作检查和监督被保证方使用贷款资金和由贷款形成的资产，确保按照信贷合同中的承诺正确使用资金和资产。

đ) 在以下情况下拒绝履行保证义务：

接受担保一方未按规定对被担保人使用贷款资金和形成的资产进行检查和监督，不符合信贷合同中规定的贷款用途。

接受担保一方未完全履行担保书中的内容。

e) 要求被保证方接受强制性债务并全额偿还国家科技成果转化引导基金已代为支付的款项（包括本金和利息），并根据规定处理担保资产。

g) 根据法律规定对违反保证承诺的被保证方提起诉讼。

2. 保证方承担下列义务：

a) 按照保证书履行保证义务。

b) 在解除保证合同时，将担保资产及相关文件完整退还给被保证方。

c) 在保证方拒绝履行保证义务的情况下，将接收和处理担保资产的权利转让给贷款接收方。

d) 向国家科技成果转化引导基金定期或不定期提供关于贷款保证情况的信息和报告。

条 18. 被保证方的权利和义务

1. 被保证方享有下列权利：

a) 请求保证方签订保证合同，发行保证书；在信贷合同条款变更时，请求修改补充、延期或撤销保证。

b) 要求保证方履行保证承诺和保证合同中的其他约定。

c) 当相关方违反保证合同、信贷合同或保证书中的承诺时，根据法律规定提起诉讼。

2. 被保证方承担下列义务：

a) 向国家科技成果转化引导基金、保证方、贷款接收方提供完整、准确和真实的资料和信息，并对其提供的信息和资料的真实性负责。

b) 按照承诺的时间和条件完全履行对保证方和贷款接收方的义务。

c) 完整及时地支付保证费用。

d) 正确有效地使用由保证覆盖的贷款资金和由此形成的资产。

đ) 接受保证方的债务，并向国家科技成果转化引导基金偿还其代为支付的全部款项，包括本金和利息。

e) 接受保证方和贷款接收方的检查、监督，并报告与贷款保证交易有关的运营情况。

g) 应各方要求提前偿还贷款接收方的债务。

条 19. 贷款接收方的权利和义务

1. 贷款接收方享有下列权利：

a) 根据《商业银行法》及相关法规的规定，行使对客户的贷款机构权利。

b) 要求保证方根据保证书和其他相关协议履行义务。

c) 在保证方拒绝履行保证义务的情况下，要求保证方转让接收和处理担保资产的权利。

d) 根据法律规定，当各方违反合同时提起诉讼。

đ) 履行其他约定的权利。

2. 贷款接收方承担下列义务：

a) 根据《商业银行法》及相关法规的规定，履行对客户的银行义务。

b) 检查和监督被保证方使用贷款资金、由贷款形成的资产以及偿还贷款的情况，确保按照信贷合同中的承诺正确使用资金和资产，按时偿还贷款。

c) 向保证方提供完整的放贷证明文件；在要求保证方履行保证义务时，检查和监督被保证方使用贷款资金和由贷款形成的资产。

d) 定期或不定期向保证方和有权机关提供关于有保证贷款执行情况的信息和报告。

第三章
财务管理、会计制度和审计

条 20. 财务管理

1. 项目节能改造基金运作资金必须按照现行法律规定的目的使用并遵守法律规定。

2. 项目节能改造基金的收入包括以下款项：

a) 基金存放在担保方的资金存款利息。

b) 担保费。

c) 担保方收取的强制性债务利息。

d) 其他收入（如有）。

3. 项目节能改造基金的支出包括：

a) 根据双方签订的委托合同，支付给担保方的委托费用。

b) 支付参与基金管理活动的员工工资和补贴（如有）。

c) 管理活动支出（审查、检查、监督、处理债务、通信等）以及促进活动支出（宣传等）。

d) 其他费用。

4. 支出标准和内容按照现行规定执行。

条 21. 会计制度

1. 所有与项目节能改造基金运营相关的经济业务必须按照法律规定和财政部的指导进行账簿登记和会计核算。

2. 项目节能改造基金的财政年度为公历每年1月1日至12月31日。

3. 国家科技成果转化基金负责单独对项目节能改造基金的活动进行会计核算，并将其纳入单位的综合决算报告中，向科学技术部部长和其他相关部门报告。

条 22. 审计制度

1. 项目节能改造基金的活动每年或在必要时与国家科技成果转化基金一起接受审计，按照现行对国家科技成果转化基金的规定进行。

2. 国家科技成果转化基金负责向国家审计机关提供关于项目节能改造基金活动和资金使用的完整数据和信息。

第四章 实施细则
监督、评估和定期报告

条 23. 监督和评估

1. 项目节能改造基金的定期监督是国家科技成果转化基金主任的责任。

2. 项目节能改造基金的年度报告是国家科技成果转化基金活动报告的一部分。

条 24. 定期报告制度

1. 国家科技成果转化基金主任负责评估项目节能改造基金的活动结果，向科学技术部部长及相关部委报告。

2. 报告内容如下：

a) 评估报告期间项目节能改造基金的活动结果。

b) 在管理和运营项目节能改造基金过程中遇到的问题和困难及其原因。

c) 下一年度的活动计划及建议。

第五章
实施条款

条 25. 对于2011年6月30日前发放的担保金额的处理

1. 国家科技成果转化基金负责接收、继承并继续管理在“提高越南中小型企业能源利用效率”项目框架下于2011年6月30日前发放且仍有效的所有贷款担保金额，根据该项目、越南工商银行与中国科技成果转化基金之间的移交备忘录。

2. 继续按照已签署的担保合同收取担保费。

3. 还款资金来源为项目节能改造基金的资金，并按照2006年12月13日科学技术部与越南工商银行之间签署的“管理项目节能改造基金贷款担保计划协议”及其修改后的协议，在“提高越南中小型企业能源利用效率”项目框架内执行。

第二十六条 实施和生效

1. 国家科技成果转化基金主任负责组织实施本通知。

2. 本通知自2011年7月1日起生效。

3. 在实施过程中，如遇问题或困难，各机关、组织、企业应及时以书面形式向科学技术部反映，以便审议和决定。