洗钱法第7/2012/QH13号

法律

防止洗钱

__________

 

根据1992年《越南社会主义共和国宪法》，该宪法已根据第十届全国人民代表大会第五十一号决议对若干条款进行了修订和补充；

国会颁布《防止洗钱法》。

第一章

总则

第一条 调整范围

一、本法规定了预防、发现、阻止和处理组织和个人从事洗钱行为的措施；有关组织、个人在防止洗钱方面的责任；以及国际间合作防止洗钱。

二、防止资助恐怖主义的行为应根据本法、刑法及反恐法律规定执行。

第二条 适用对象

一、金融机构。

二、与非金融行业相关的组织和个人。

三、越南境内的组织和个人；居住在越南的外国人或在越南领土上活动的外国组织、国际组织、非政府组织。

四、其他与防止洗钱有关的组织和个人。

第三条 适用防止洗钱法及相关法律和国际条约

预防、发现、阻止和处理洗钱行为应按照本法和其他相关法律规定执行，除非越南社会主义共和国是其成员的国际条约有不同规定。

第4条. 术语解释

在本法中，下列术语具有以下含义：

一、洗钱是指组织和个人为使犯罪所得财产合法化而采取的行为，包括：

（一）刑法中规定的违法行为；

（二）帮助与犯罪有关的组织和个人逃避法律责任，通过使犯罪所得财产合法化；

（三）占有财产，如果在接收财产时已知该财产系犯罪所得，并意图使其合法化。

二、财产包括物、货币、有价证券及其他财产权利，根据民法规定，可以是物质形式或非物质形式；动产或不动产；有形或无形；证明对财产所有权或利益的法律凭证或工具。

三、金融机构是指获得许可从事以下一项或多项活动的机构：

（一）接受存款；

（二）贷款；

（三）融资租赁；

（四）支付服务；

（五）发行转让工具、信用卡、借记卡、转账指令、电子货币；

（六）银行担保和财务承诺；

（七）提供外汇和货币市场工具服务；

（八）咨询、担保股票发行、代理分销股票；

（九）管理投资组合；

（十）为其他组织和个人管理现金或证券；

（十一）提供保险服务；涉及人寿保险的投资活动；

（十二）兑换货币。

四、与非金融行业相关的组织和个人是指从事以下一项或多项活动的组织和个人：

（一）经营带有奖励性质的游戏、赌场；

（二）房地产管理、中介服务；房地产交易平台；

（三）经营贵重金属和宝石；

（四）提供公证、会计服务；律师及其执业机构提供的法律服务；

（五）委托投资服务；成立、管理和运营企业的服务；为企业向第三方提供董事和秘书的服务。

五、报告对象是指第三款和第四款所指的组织和个人。

六、可疑交易是指具有异常迹象或有合理理由怀疑交易中的资金来源于犯罪活动或与洗钱有关的交易。

七、大额交易是指以现金、黄金或外币现金进行的总价值等于或超过国家主管部门规定的金额，在一天内一次或多次完成的交易。

八、客户是指正在使用或有意使用金融机构或与非金融行业相关的组织和个人提供的服务或产品的组织和个人。

九、实际受益所有人是指实际拥有账户权利的个人，或者当客户进行交易时对该个人有控制权的个人，或者对法人或委托投资协议有控制权的个人。

十、代理银行业务关系是指一家银行在一个国家或地区为另一国家或地区的合作伙伴银行提供银行服务、支付服务及其他服务的活动。

十一、发起人是指账户持有人或在没有账户的情况下要求金融机构执行电子转账的人。

十二、黑名单是由公安部牵头根据法律规定建立的与恐怖主义和资助恐怖主义有关的组织和个人名单。

十三、预警名单是由中国人民银行建立的旨在警告高洗钱风险的组织和个人名单。

十四、介绍业务是指通过同一集团或总公司内的另一金融机构或通过中介机构进行的客户交易活动。

十五、金融特别工作组是一个政府间组织，制定标准并促进有效实施打击洗钱、资助恐怖主义和大规模杀伤性武器扩散及其他威胁全球金融体系完整性的行动的法律、管理和行动措施。

十六、授权协议是指组织或个人授权另一组织或个人代表其进行与其拥有的或管理的财产有关的交易的协议。

条 5. 反洗钱原则

1. 反洗钱工作必须依照法律规定进行，以保障国家主权和国家安全；保障经济活动和投资的正常运行；保护组织和个人的合法权益；防止滥用反洗钱行为侵犯组织和个人的合法权益。

2. 反洗钱措施必须同步、及时实施；对洗钱行为必须严肃处理。

条 6. 国家关于反洗钱政策

1. 反洗钱是国家和国家机关的责任。国家鼓励国内和国外的组织和个人参与、合作和支持反洗钱活动。

2. 保护参与反洗钱工作的组织和个人的合法权益。

3. 制定促进国际反洗钱合作的政策。

4. 对在反洗钱工作中有成绩的组织和个人，国家给予奖励。

条 7. 禁止的行为

1. 组织或参与或提供条件实施洗钱行为。

2. 建立或维持匿名账户或使用假名的账户。

3. 与在某国或地区设立但无实际存在且不受该国或地区监管机构管理的银行建立并维持业务关系。

4. 非法提供现金接收、支票、其他货币工具或价值存储工具服务，并在另一地点为受益人完成支付。

5. 利用职务或权力在反洗钱工作中侵害组织和个人的合法权益。

6. 阻碍提供用于反洗钱工作的信息。

7. 威胁或报复举报洗钱行为的人。

第二章

反洗钱措施

节 1

客户识别及更新客户信息

条 8. 客户识别

1. 金融机构在以下情况下必须采取客户识别措施：

a) 客户开设账户或与金融机构建立交易；

b) 客户进行大额非经常性交易或电子资金转账而缺少发起人的姓名、地址或账号信息；

c) 存在交易或相关方涉及洗钱活动的怀疑；

d) 对先前收集的客户识别信息的真实性或完整性存疑。

2. 从事与金融行业无关但受此法律第四条第四款规定行业经营的组织和个人，在以下情况下必须采取客户识别措施：

a) 根据本法第四条第四款第一项规定的行业经营者，对于进行大额交易的客户，必须采取客户识别措施；

b) 根据本法第四条第四款第二项规定的行业经营者，在向客户提供房地产买卖和管理中介服务时，必须采取客户识别措施；

c) 根据本法第四条第四款第三项规定的行业经营者，在客户进行大额现金购买或销售贵重金属、宝石时，必须采取客户识别措施；

d) 根据本法第四条第四款第四项规定的行业经营者，在代表客户准备交易条件或代表客户执行土地使用权转让、房屋所有权转让交易；管理客户的资金、证券或其他资产；管理客户在银行或证券公司的账户；管理客户公司的运营；参与企业买卖活动时，必须采取客户识别措施；

e) 根据本法第四条第四款第五项规定的服务提供商，在提供公司成立服务；为企业提供董事、秘书服务；提供注册办公室、地址或营业场所；提供公司代理服务；提供委托投资服务；提供股东代理人服务时，必须采取客户识别措施。

条 9. 客户识别信息

客户识别信息必须包含以下主要信息：

1. 客户身份信息：

a) 对于越南籍个人客户：姓名；出生日期；国籍；职业、职务；电话号码，身份证号或护照号，发证日期和地点；户籍地址和现居住地址。对于外国个人客户：姓名；出生日期；国籍；职业、职务；护照号，发证日期和地点，入境签证；国外居住地址和越南境内居住地址；

b) 对于企业客户：全称及简称；总部地址；电话号码，传真号码；经营范围；关于成立人和代表该组织的人员的信息，包括本款a项规定的信息。

2. 受益所有人信息：

a) 报告主体必须确定受益所有人，并采取措施识别和更新受益所有人的信息；

b) 对于法人客户或提供代理服务时，报告主体必须收集所有权和控制结构的信息，以确定对法人或代理协议有控制和支配权的个人。

3. 客户与报告主体关系的目的。

条 10. 更新客户识别信息

报告主体必须在与客户建立关系期间持续更新客户识别信息；确保通过报告主体进行的交易符合已知的客户信息，业务活动，风险以及客户的资产来源。

条 11. 验证客户识别信息的方法

1. 报告主体使用文件和数据来验证客户识别信息，包括：

a) 对于个人客户：有效期内的身份证或护照和其他由有权机关颁发的文件；

b) 对于企业客户：营业执照或设立决定；更名、分立、合并决定；营业执照；任命或聘用总经理（经理）、财务总监的决定或合同。

2. 报告主体可以通过已经或正在与客户有关系的其他组织或个人；或者通过管理机构或其他有权机关获取信息并与客户提供的信息进行核对。

3. 报告主体可以聘请其他组织来验证客户识别信息。在这种情况下，报告主体必须确保被聘组织按照本法第9条和第10条的规定执行客户识别和更新信息，并对其负责。

条 12. 根据风险程度分类客户

1. 报告主体必须根据客户类型、产品和服务类型、客户居住地或总部所在地的风险程度制定客户分类规定。

2. 对于低风险客户，报告主体可以采用较低级别的客户识别措施，但必须确保收集到本法第9条规定的完整客户信息。

3. 对于本法第13条、第14条、第15条、第16条和第17条规定的高风险客户和交易，在执行本法第9条规定的识别措施之外，报告主体还必须根据法律规定采取加强评估措施。

4. 对于不属于本条第3款规定情况的其他高风险客户和交易，在执行本法第9条规定的识别措施之外，报告主体还必须根据中国人民银行的规定采取加强评估措施。

条13. 外国政治公众人物是指具有政治影响力的人士

1. 外国政治公众人物是指在外国相关机构或组织中担任高级职务的人员。中国人民银行根据国际反洗钱组织的建议，公布本条规定的外国政治公众人物名单。

2. 报告对象必须建立风险管理系统，以识别外国政治公众人物，并采取以下措施：

a) 制定内部控制制度，对于确定为外国政治公众人物的客户或受益所有人的账户开设或交易设立进行管理；

b) 实施措施以了解客户的资产来源；

c) 加强对客户及其业务关系的监督。

3. 报告对象必须按照本条第2款的规定，对本条第1款规定的政治公众人物的父母、配偶、子女、兄弟姐妹采取相应措施。

条14. 代理银行业务关系

报告对象在与外国合作伙伴银行建立代理银行业务关系时，必须采取以下措施：

1. 收集有关合作伙伴银行的信息，以便全面了解其业务性质和信誉，并确保该银行受到外国监管机构的有效监管；

2. 评估合作伙伴银行实施反洗钱措施的情况；

3. 在建立代理银行业务关系之前，必须获得报告对象总干事（总经理）或被授权人的批准；

4. 如果合作伙伴银行的客户可以通过在报告对象处开设的账户进行支付，报告对象必须确保合作伙伴银行已充分完成客户识别和信息更新，并能够按要求提供客户识别信息。

条15. 与新技术相关的交易

1. 报告对象必须制定程序，旨在：

a) 发现并阻止将新技术用于洗钱活动；

b) 管理与使用新技术且未面对面接触的客户交易中的洗钱风险。

2. 本条第1款规定的程序必须确保非面对面客户信息更新的有效性，如同面对面客户信息更新一样。

条16. 特别监控某些交易

1. 报告对象必须特别监控以下交易：

a) 异常大额或复杂的交易；

b) 与被列入金融行动特别工作组发布的反洗钱名单或预警名单的国家或地区的组织或个人进行的交易。

2. 报告对象必须审查交易的法律依据和目的；如果怀疑交易的真实性或目的，报告对象必须向中国人民银行提交可疑交易报告，并可能拒绝该交易。

条 17. 介绍经营活动

1. 在进行介绍经营活动时，报告对象可以通过中介方识别客户，并确保以下要求：

a) 中介方必须及时、完整地收集、保存并向报告对象提供客户的识别信息，当被要求时；

b) 中介方遵守本法第9条和第10条关于客户识别和信息更新的要求，或者在中介方为外国组织的情况下，遵守金融特别工作组的建议；

c) 中介方必须是受有权机关管理监督的对象。

2. 通过中介方识别客户不减轻报告对象在客户识别和信息更新方面的责任。

条 18. 确保法人和授权协议的透明度

1. 证券交易所必须保存并更新上市企业的组织结构、创始人和受益所有人的基本信息。

2. 工商登记机关必须保存并更新未在证券市场上市的企业组织结构、创始人和受益所有人的基本信息。

3. 向客户提供起草授权协议法律服务的组织和个人必须保存、维护并更新有关授权协议和根据该协议的受益所有人的信息。

4. 国家银行和其他依照法律规定在执行反洗钱职能任务过程中有权机关可以要求本条第1、2、3款规定的组织和个人提供信息。

条 19. 确保非营利组织活动的透明度

1. 在越南成立或运营的非营利组织必须保持并更新包含资助组织和个人；接受资助的组织和个人；资助金额和使用目的在内的完整档案。

2. 本条第1款规定的档案必须完整保存并在被要求时提供给有权机关。

条 20. 制定内部规定以防止和打击洗钱

1. 根据本法和其他相关法律法规的规定，报告对象必须制定防止和打击洗钱的内部规定，主要内容如下：

a) 客户接纳政策；

b) 客户识别、验证和信息更新程序及手续；

c) 必须报告的交易；

d) 可疑交易的审查、发现、处理和报告程序；与实施可疑交易的客户沟通的方式；

e) 信息保留和保密；

f) 在延迟交易执行情况下采取临时措施和处理原则；

g) 向国家银行和其他有权机关报告和提供信息的制度；

h) 防止和打击洗钱业务培训；

i) 对遵守与防止和打击洗钱活动相关的政策、规定、程序和手续的内部控制和审计；每个个人和部门在执行防止和打击洗钱内部规定中的责任。

2. 内部规定的内容必须确保有效预防、发现、阻止和处理涉嫌洗钱的行为；符合报告对象的组织结构、业务规模和洗钱风险水平，并且必须向报告对象的相关个人和部门公布。

3. 报告对象必须定期评估防止和打击洗钱的内部规定，以便适时修改和补充。

节

报告、提供和保存信息的责任

条21. 大额交易报告

1. 报告对象在进行大额交易时，有责任向越南国家银行报告。

2. 根据越南国家银行的要求，

条22. 可疑交易报告

1. 报告对象在怀疑或有合理理由怀疑交易中的资产来源于犯罪所得或与洗钱有关时，有责任向越南国家银行报告。可疑交易报告应按照越南国家银行规定的格式进行。

2. 基本可疑迹象包括：

a) 客户提供的客户身份信息不准确、不完整或不一致；

b) 客户说服报告对象不要将交易报告给有权机关；

c) 根据客户提供的信息无法确定客户身份或交易涉及一方身份不明；

d) 客户提供的个人或机构电话号码无法联系或在开户或进行交易后没有该号码；

e) 按照客户身份信息或对交易的经济和法律基础审查，可以确定交易各方与犯罪活动或被列入预警名单的组织和个人有关联的交易；

f) 组织或个人参与的大额交易与其收入或经营活动不符；

g) 客户通过报告对象进行的交易不符合法律规定程序；

3. 银行业可疑迹象包括：

a) 账户交易量突然变化；快速存入和取出资金；单日交易量大但账户余额很小或为零；

b) 在短时间内从多个不同账户向一个账户转账或相反；资金通过多个账户转移；相关方不关心交易费用；多次接近需报告的大额交易；

c) 使用大额信用证和其他贸易融资方式，贴现率高于正常水平；

d) 客户在非居住、工作或经营地点的金融机构或外国银行分行开设多个账户；

e) 客户账户一年内无交易记录，突然恢复交易且无正当理由；客户账户突然收到大额存款或转账；

f) 企业账户在收到多笔小额电子转账、支票或汇票后，迅速将大量资金转出国外；

g) 外资企业收到投资资金后立即转出国外，或转出的资金与业务不符；外国企业在收到国外转入的资金后立即转出国外；

h) 客户频繁将小面额货币兑换成大面额货币；

i) 由涉及非法财产的犯罪组织或个人实施的存款、取款或转账交易，已在媒体上公布；

j) 客户要求在支付一次性保险费后立即以保险合同作为担保借取最大允许金额，除非金融机构要求；

k) 客户用于资助、投资、贷款、租赁融资或委托投资的资产来源不明、不透明；

l) 客户申请借款的资产担保来源不明、不透明。

4. 保险业可疑迹象包括：

a) 客户要求购买大额保险合同或一次性支付不适用一次性支付的产品保险费，而现有保险合同价值较小且定期支付；

b) 客户要求签订与当前收入不符的定期保险费合同或购买与常规业务无关的保险合同；

c) 保险合同购买者和付款人不是其本人账户或使用未记名的转让工具；

d) 客户接受所有不利条件，与年龄或健康状况无关；客户购买保险的目的不明并勉强提供投保原因；保险合同条款和价值与客户需求不符；

e) 客户在购买保险后立即取消合同并将款项支付给第三方；客户频繁购买保险并将其转让给第三方；

f) 企业客户员工保险合同数量或一次性支付保险费异常增加；

g) 保险公司经常向同一客户支付大额保险金。

5. 证券业可疑迹象包括：

a) 一天或多天内，由一个组织或个人进行的证券买卖交易出现异常；

b) 客户在没有正当理由的情况下，在系统外进行证券转让；

c) 证券公司资金流动与证券业务不符。

b) 客户在没有正当理由的情况下在外系统转让证券；

c) 证券公司与证券业务不符的资金转移；

d) 非居民将大额资金从证券交易账户转移到境外；

đ) 客户频繁出售投资组合并要求证券公司以现金或支票形式支付；

e) 客户在短时间内以现金或支票异常投资多种证券，或者愿意投资于无利可图的证券组合；

g) 客户的证券账户长时间不活跃，但突然进行与其财务能力不符的大额投资；

h) 股票买卖交易的资金来源为在国际组织评定为高洗钱风险地区的投资基金开设；

6. 在博彩游戏和赌场领域中可疑迹象包括：

a) 客户在赌场有故意连续输钱的迹象；

b) 客户在赌场、电子游戏机博彩场所兑换大量筹码，但未参与游戏或仅少量参与后即兑换成现金、支票、银行汇票或将资金转移至其他账户；

c) 客户要求将博彩赢取的奖金转账给与客户无明显关系的第三方，或当第三方没有与客户相同的居住地时；

d) 客户用现金或支票补充博彩赢取的奖金，并要求赌场、电子游戏机博彩场所将其转换为大额支票；

đ) 客户在一天内多次要求赌场、电子游戏机博彩场所将大量筹码兑换成现金；

e) 客户在一天内多次要求第三方代为兑换大量筹码，并请第三方代为下注；

g) 客户在一天内多次购买彩票、投注单，并接近大额交易限额兑换筹码；

h) 客户从他人处回购价值较大的中奖彩票；

7. 在房地产经营领域中的可疑迹象包括：

a) 房地产交易是代理交易但缺乏合法依据；

b) 客户对房地产价格、交易费用不感兴趣；

c) 客户无法提供有关房地产的相关信息或不愿意提供个人补充信息；

d) 交易双方商定的价格不符合市场价格；

8. 在实际操作中，如果发现除上述基本迹象外的可疑迹象，报告对象有责任向中国人民银行报告。根据反洗钱工作的需要，中国人民银行提交

第二十三条 电子资金转账报告

提供电子资金转账服务的报告对象应向中国人民银行报告超过中国人民银行规定金额的电子资金转账交易。

第二十四条 运输现金、贵金属、宝石及转让工具跨境申报和提供信息

1. 个人携带超过中国人民银行规定的外币现钞、人民币现钞、贵金属、宝石及转让工具入境或出境时，必须向海关申报；

2. 海关负责向中国人民银行提供本条第一款规定的收集到的信息。

条 25. 报告形式

1. 对象报告可以通过电子数据文件或书面报告提交，当尚未建立与电子数据文件传输要求相适应的信息技术系统时，对于本法第21条、第22条和第23条规定的报告，应按照国家银行的指导进行。

2. 如有必要，对象报告可以通过传真、电话、电子邮件等方式报告，但必须确保信息的安全性和保密性，并且必须通过第一款规定的形式之一确认。

3. 对于可疑交易报告，对象报告必须随附账户开户资料（适用于通过账户进行的交易）、客户识别信息、与可疑交易相关的凭证和其他文件以及已采取的预防措施。

条 26. 报告期限

1. 对于大额交易和电子转账交易，对象报告必须：

a) 对于电子数据文件提交方式，每日报告；

b) 对于书面或其他报告方式，在交易发生之日起两个工作日内报告。

2. 对于可疑交易报告，对象报告必须在交易发生后最迟48小时内报告；如发现由客户要求的交易有犯罪迹象，则必须立即向国家银行和相关政府机构报告。

条 27. 档案保存期限

对象报告必须至少保存客户交易记录五年，自交易发生之日起算；关于客户识别、会计凭证及本法第21条、第22条和第23条规定的报告及其相关凭证和文件，自交易结束之日、账户关闭之日或报告之日起至少保存五年。

条 28. 报告和提供信息的责任

1. 对象报告必须及时向国家银行和相关政府机构提供档案、存储文件及相关信息，依照本法的规定或在被要求时提供。

2. 执行本法规定的报告或提供信息义务的机关、组织和个人不受有关存款保密、保管物保密、账户信息保密、客户交易信息保密法律规定的影响。

条 29. 保障信息和报告材料的秘密

1. 根据本法规定必须报告的交易相关信息、凭证及其他材料须按保密制度管理，仅可依据法律规定提供给有权机关。

2. 对象报告不得泄露已报告可疑交易或与此相关的国家银行信息。

条 30. 报告资助恐怖主义洗钱行为

1. 对象报告有义务及时向有权反恐机关报告，并将报告同时提交国家银行，当发现被列入黑名单的组织或个人实施交易或有合理理由认为其他组织或个人实施了资助恐怖主义洗钱行为时。

2. 国家银行根据本法和反恐法律规定，制定执行本条第一款的规定。

节 3

收集、处理和转移反洗钱信息

条 31. 收集、处理信息

1. 有关组织和个人有责任向越南国家银行提供关于交易和其他信息的资料和文件，以供分析和传递信息使用，符合本法的规定。

2. 根据本条第1款规定处理信息所得的信息是为预防和打击洗钱工作服务的秘密信息。

条 32. 传递、交换信息

1. 当有合理依据怀疑交易与洗钱相关时，越南国家银行有责任将信息或案件档案转交给有权机关。

2. 越南国家银行有责任配合有权机关在调查、起诉和审判洗钱犯罪过程中交换信息。

3. 越南国家银行有责任与相关部门交换信息，旨在预防和打击洗钱。

节 4 采取临时措施和处理违法行为

条 33. 延迟交易

1. 报告对象必须在交易涉及黑名单中的个人或组织，或者有理由相信要求进行的交易与犯罪活动有关的情况下，立即采取延迟交易措施，并书面报告给有权机关。

2. 延迟交易措施的期限不得超过三个工作日，自实施之日起算。

3. 报告对象有责任向越南国家银行报告其执行本条第1款规定的事项。

条 34. 冻结账户、封存或暂扣财产

报告对象必须根据有权机关的决定，依照法律规定冻结账户或采取封存或暂扣财产的措施，并向越南国家银行报告执行情况。

条 35. 处理违法行为

违反本法规定的组织将受到行政处罚。违反本法规定的个人，视违法性质和程度，将受到纪律处分、行政处理或追究刑事责任，依照法律规定。如果因违反本法规定而造成损失，则必须依法赔偿。

第三章

国家机关在预防和打击洗钱中的职责

条 36. 预防和打击洗钱的国家管理职责

1. 政府统一负责预防和打击洗钱的国家管理工作。

2. 政府根据职权制定规范性法律文件和预防和打击洗钱的战略。

3. 总理指导政府各部门与最高人民法院和最高人民检察院合作开展预防和打击洗钱工作；协调预防和打击洗钱和恐怖融资工作。

条 37. 越南国家银行的责任

1. 向政府负责，执行预防和打击洗钱的国家管理工作。

2. 制定并提交有权机关发布或根据职权发布预防和打击洗钱的规范性法律文件、战略和计划。

3. 按照政府的规定设立专门机构收集、处理并向有权机关传递关于洗钱行为的信息；要求有关组织和个人按照本法规定提供关于交易和其他信息的资料，以供分析和传递洗钱行为信息。

4. 及时向有权机关通报关于洗钱行为的信息，以资助恐怖主义，依照本法和反恐法律的规定。

5. 对属于货币管理、银行业务和外汇业务管理范围内的报告对象进行监督和检查，以预防和打击洗钱。

6. 在监督检查、调查、起诉、审判和执行判决与洗钱相关的活动中，与有权机关合作、交流和提供信息；与外国反洗钱机关和其他外国机关、组织按法律规定进行信息交流。

7. 根据职权开展国际合作，预防和打击洗钱，作为主要参与方执行越南作为国际反洗钱组织成员的义务。

8. 组织培训越南国家银行、政府其他部门、金融机构员工、外国银行分行工作人员及其他人员关于预防和打击洗钱的知识。

9. 组织研究和应用科学技术和信息技术进步于预防和打击洗钱工作中。

10. 主持与相关部门合作普及和教育预防和打击洗钱的法律知识。

11. 定期每年汇总信息，向政府报告越南领土上的预防和打击洗钱情况。

条38. 公安部的责任

1. 收集、接收和处理与洗钱有关的犯罪信息。

2. 主导并与相关机关、组织和个人合作发现、调查和处理洗钱犯罪。

3. 与越南国家银行定期交换关于国内和国外洗钱犯罪的新方法和手段的信息。

4. 主导建立本法第四条第十二款规定的黑名单中的组织和个人名单。

5. 根据职权开展国际合作，预防和打击洗钱。

条39. 财政部的责任

1. 主持并配合有关机关实施预防和打击洗钱措施，涉及保险、证券、带有奖励的游戏和赌场业务领域。

2. 对报告对象在保险、证券、带有奖励的游戏和赌场业务领域的预防和打击洗钱活动进行检查和监督。

3. 指导海关机构提供按照本法第24条规定收集的关于跨境运输现金、贵重金属、宝石和转让工具的信息。

条40. 建设部的责任

1. 主持并配合有关机关实施房地产业务领域的预防和打击洗钱措施。

2. 对报告对象在房地产业务领域的预防和打击洗钱活动进行检查和监督。

条41. 司法部的责任

1. 主持并配合有关机关实施针对律师、律师事务所；公证员、公证服务组织的报告对象的预防和打击洗钱措施。

2. 与国家银行合作开展预防和打击洗钱的法律法规普及教育工作。

条42. 政府其他部门的责任

1. 与国家银行合作实施国家对预防和打击洗钱的管理。

2. 指导、指导、检查其管辖单位执行有关预防和打击洗钱的法律规定。

条43. 人民检察院和人民法院的责任

人民检察院和人民法院在其职能、任务和权限范围内及时、严厉处理洗钱行为；与有关机关和组织合作打击洗钱。

条44. 各级人民政府的责任

1. 在地方上实施并指导预防和打击洗钱的法律法规普及教育工作。

2. 与有权限的国家机关合作部署和督促执行预防和打击洗钱的路线、政策、战略和计划。

3. 及时、严厉处理在其权限范围内的违反预防和打击洗钱法律法规的行为。

条45. 信息保密

本法第三十六条至第四十四条规定的国家机关负责根据法律规定执行信息保密制度。

第四章 实施细则

国际合作预防和打击洗钱

条46. 国际合作的一般原则

1. 预防和打击洗钱的国际合作基于尊重国家独立、主权、领土完整、平等互利、各方共同利益的原则，并遵守越南社会主义共和国是成员的法律规定和国际条约。

2. 国家为信息交流和司法协助预防和打击洗钱创造便利条件。

条47. 预防和打击洗钱的国际合作内容

1. 交换预防和打击洗钱的信息和资料。

2. 确定并冻结洗钱犯罪分子的资产。

3. 实施司法协助和引渡洗钱犯罪分子的合作。

4. 其他预防和打击洗钱的合作内容。

5. 本条第一款、第二款、第三款和第四款所述的国际合作程序、手续和方式，按照越南社会主义共和国是成员的国际条约、越南参与签署的国际协议以及相关法律法规的规定执行。

条48. 国际反洗钱合作中的国家机关责任

1. 越南国家银行在其职责和权限范围内，与外交部及相关部委配合，提出、主持谈判、签署并组织实施关于反洗钱的国际条约和国际协议；在研究、培训、信息支持、技术支持、财政援助和反洗钱经验交流方面的国际合作。

2. 越南国家银行根据法律规定，与外国反洗钱机构和其他外国机构交换反洗钱信息；在必要时，并根据越南法律规定，有权拒绝向外国反洗钱机构和其他外国机构提供信息。

3. 司法部、公安部、最高人民检察院在其职责和权限范围内，执行关于司法协助的国际反洗钱任务。

4. 当有要求进行反洗钱国际合作时，具有相应权限的国家机关应及时以书面形式将内容、时间、相关方以及与其他国际合作计划通报给越南国家银行或通报给司法部（如涉及司法协助内容），以便协调实施。

第五章

实施条款

第四十九条 生效日期

本法律自2013年1月1日起生效。

条50. 具体规定和实施指导

国务院详细规定并指导实施本法律中所分配的条款。

本法律由越南社会主义共和国第十三届全国人民代表大会第三次会议于2012年6月18日通过。/。