通知第08/2015/TT-NHNN号对第40/2011/TT-NHNN号通知关于商业银行、外国银行分行和外国金融机构代表处的许可发放及组织活动的规定进行修改和补充。该通知于2011年12月15日由国家银行行长发布。

通知

对第40/2011/TT-NHNN号2011年12月15日通知的部分条款进行修改和补充

由国家银行行长关于颁发许可证和组织、活动的规定

商业银行、外国银行分行、外国金融机构代表处

在越南从事银行业务的外国金融机构和其他外国机构

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根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据《组织法》第47/2010/QH12号，2010年6月16日；

根据2013年11月11日第156/2013/NĐ-CP号政府法令关于国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据金融监管总局局长的建议，

国家银行行长发布关于修改和补充第40/2011/TT-NHNN号2011年12月15日通知，规定颁发许可证和商业银行、外国银行分行、外国金融机构代表处的组织、活动的规定。

条1. 对第40/2011/TT-NHNN号2011年12月15日通知的部分条款进行修改和补充：

1. 第13条第4款修改补充如下：

"4. 如果文件是未经公证的复印件或从原件中复制的复印件，则必须出示原件以供核对，核对人须在复印件上签字确认，并对其与原件的一致性负责。"

2. 第14条第4款第b项修改补充如下：

"b) 专业资格证明的复印件。"

3. 在第二章增加第四节如下：

"第四节：许可证的换发和补充业务内容的规定

条18a. 许可证换发和补充业务内容的规定

1. 国家银行不对商业银行、外国银行分行在法律规定的时间点不允许实施的内容进行换发；同时调整允许实施的内容名称，使其符合《组织法》及相关附件01a、01b的规定。换发的许可证将取代所有在此之前已发放给商业银行、外国银行分行的许可证和批准（作为许可证的一部分）。

2. 对于外汇交易和服务；黄金交易；国内和国际市场上的外汇衍生产品、货币和金融资产交易服务，补充业务内容到许可证的发放按照国家银行的规定和其他相关法律法规的规定执行。

3. 对于《商业银行成立和运营许可证模板》（附件01a）第4条第21款和《外国银行分行成立许可证模板》（附件01b）第4条第20款规定的业务内容，商业银行、外国银行分行需获得国家银行的批准后方可实施；补充这些业务内容到许可证的程序、条件、材料等按国家银行的规定和其他相关法律法规的规定执行。

4. 商业银行、外国银行分行同时申请换发许可证和补充业务内容时，国家银行将在其满足本通知第18c条规定的全部材料的基础上考虑换发包含补充内容的许可证。

条18b. 申请换发许可证和补充许可内容的程序

1. 需要换发许可证或补充业务内容的商业银行、外国银行分行应根据本通知第18c条的规定准备材料并通过邮政或直接提交给国家银行（通过银行监管机构）。

2. 自收到商业银行、外国银行分行完整且有效的材料之日起40天内，国家银行完成许可证的换发或补充业务内容或包含补充内容的换发许可证。如拒绝，国家银行将以书面形式回复并说明理由。

3. 在获得国家银行换发的许可证或补充许可内容后，商业银行、外国银行分行必须：
a) 按法律规定向企业登记机关办理许可证变更手续；
b) 在国家银行网站和一份每日报纸连续三天或在七个工作日内在中国电子报上公布许可证变更信息；
c) 商业银行必须根据换发或补充的许可证内容修改章程，并按照本通知第27条第3款的规定向国家银行登记。

条18c. 申请换发许可证和补充许可内容的文件

1. 对于换发许可证的情况：

a) 由商业银行、外国银行分行合法代表签署的换发许可证申请书，在申请书中需明确所申请实施的业务内容。对于外资全资银行，申请书中需有承诺这些业务内容是该银行主要股东或持有该银行50%注册资本的外国银行在其总部所在国被许可实施的业务内容。对于外国银行分行，申请书中需有承诺这些业务内容是其母行在其原籍国被许可实施的业务内容；

b) 当前许可证下的业务目录及国家银行批准的其他文件副本，连同当前许可证和这些批准文件的复印件。

2. 对于增加许可内容的情况：

a)申请补充业务内容到许可证的请求书，由商业银行或外国银行分行合法代表签署，在请求书中需明确列出所申请补充的业务内容。对于外资独资银行，在请求书中需要有承诺声明这些业务内容是其股东或持有该外资独资银行50%注册资本的外国银行在其总部所在国被允许执行的业务内容。对于外国银行分行，在请求书中需要有承诺声明这些业务内容是其母行在其原籍国被允许执行的业务内容；

b) 商业银行董事会（或股东大会）一致同意申请补充业务内容到许可证的决议；外国母行合法代表签署同意申请补充业务内容到许可证的文件（针对外国银行分行）；

对于申请将利率衍生品业务和证券托管业务补充到许可证的情况，除了第1款和第2款a项、b项规定的文件外，商业银行或外国银行分行还需提供内部流程文件，其中包含适合每项申请补充业务内容的风险管理措施；

3. 对于同时申请补充许可内容和换发许可证的情况：

a) 由商业银行或外国银行分行合法代表签署的申请补充业务内容到许可证并换发许可证的请求书，其中包含本条第1款a项和第2款a项规定的内容；b) 第1款b项和第2款b、c项规定的文件；

4. 修改第三十六条如下：

a) 项a款1修改、补充如下：

"a) 审查委员会由国家银行行长决定组成，包括：由行长或副行长（受行长委托）担任主席，成员为本条第2款、第3款、第4款、第5款、第6款、第7款、第8款、第10款规定的单位负责人；

b) 增加项g和项h至款2如下：

"g) 负责接收、审查并向国家银行行长提交商业银行或外国银行分行申请换发许可证和补充业务内容到许可证的文件；h) 针对利率衍生品业务和证券托管业务，向国家银行相关单位发送附带文件的意见征询函，以获取关于商业银行或外国银行分行申请补充业务内容到许可证的意见；

c) 在条36中增加款10和款11如下：

"10. 外汇管理司：

a) 自金融监管机构发出书面请求之日起三十日内，外汇管理司应审查申请许可证的文件，并向金融监管机构发出书面回复；

b) 对商业银行、外国银行分行的外汇业务问题提出评价意见。

11. 自收到金融监管机构关于商业银行或外国银行分行申请补充利率衍生品业务和证券托管业务内容到许可证的书面请求之日起十日内，国家银行相关单位必须以书面形式提出具体意见，并明确表示同意或不同意商业银行或外国银行分行的请求；

条 2. 用随本通知发布的附件一取代2011年12月15日发布的第40/2011/TT-NHNN号通知附件一，该附件规定了商业银行、外国银行分行、外国金融机构代表处和其他在越南开展银行业务的外国组织的许可证发放和组织活动，包括：附件一a（商业银行成立和运营许可证样本）、附件一b（外国银行分行成立许可证样本）、附件一c（外国金融机构代表处成立许可证样本）；

条 3. 生效

本通知自2015年8月13日起生效；

自本通知生效之日起，以下规定失效：2007年6月5日发布的第03/2007/TT-NHNN号通知第二十三条第三项、第二十四条第十目关于实施《关于外国银行分行、合资银行、外资独资银行及外国金融机构代表处在越南设立和运营的若干规定》的通知（2006年2月28日国务院令第22/2006/NĐ-CP号）的若干条款的规定；

条4. 组织实施

国家银行办公厅主任、金融监管机构主任、国家银行各职能部门负责人、各省、市国家银行分行行长、商业银行董事会主席、商业银行股东大会主席、商业银行总经理（或董事长）、外国银行分行总经理（或董事长）、外国金融机构代表处主任及其他在越南从事银行业务的外国组织负责人负责组织实施本通知。