通知2019年第8号对2015年第3号通知进行了修改和补充，该通知是越南国家银行行长于2015年3月20日发布的，旨在指导实施政府2014年第26号法令关于银行业监管和监督的组织与活动的规定。

通知

对若干条款进行修改和补充的《关于对第03/2015/TT-NHNN号通知》

二零一五年三月二十日由国家银行行长签发的通知，以指导实施若干政府令的规定

关于组织和银行业监督活动的第26/2014/NĐ-CP号政府令

二零一四年四月七日

监管银行业

根据二零一零年六月十六日《越南国家银行法》；

根据二零一零年十一月十五日《监察法》；

根据二零一七年二月十七日第16/2017/NĐ-CP号政府令，规定国家银行职能、任务、权限和组织结构；

根据二零一四年四月七日第26/2014/NĐ-CP号政府令关于组织和银行业监督活动以及二零一九年五月十七日第43/2019/NĐ-CP号政府令对第26/2014/NĐ-CP号政府令若干条款的修改和补充，关于组织和银行业监督活动；

根据监察局局长的建议；

国家银行行长发布对二零一五年三月二十日由国家银行行长签发的《关于对第03/2015/TT-NHNN号通知》若干条款进行修改和补充的通知，以指导实施关于组织和银行业监督活动的第26/2014/NĐ-CP号政府令若干条款（以下简称《第03/2015/TT-NHNN号通知》）。

第一条 对第03/2015/TT-NHNN号通知若干条款进行修改和补充

一、第四条修改和补充如下：

第四条 监管对象的分工责任
一、银行业监管机构负责根据法律规定对以下银行业监管对象进行监管：
（一）属于国家银行管理范围内的机关、组织和个人，但不包括由国家银行分行根据国家银行行长分配负责管理的对象；
（二）国有独资商业银行；
（三）政策性银行；
（四）合作社银行；
（五）合资银行；
（六）外资独资银行；
（七）根据国家银行行长分配负责监管的部分外国银行分行；
（八）股份制商业银行；
（九）非银行金融机构；
（十）微型金融组织；
（十一）根据国家银行行长分配负责监管的部分微型金融项目；
（十二）信用信息活动组织；
（十三）越南信贷资产管理公司；
（十四）越南存款保险有限公司；
（十五）国家印钞厂；
（十六）越南国家支付股份公司；
（十七）属于本条第一款规定的b、d、f、g、h、i项所列组织的子公司，但该子公司不是金融机构且属于国家银行的监管责任，但不包括属于国家银行分行监管责任的对象；
（十八）在需要重新审查或根据国家银行行长指示认为必要时，属于国家银行分行监管责任的对象；
（十九）经国家银行行长指派的其他对象。
二、国家银行分行负责根据法律规定对以下银行业监管对象进行监管：
（一）属于国家银行分行管理范围内的机关、组织和个人；
（二）位于国家银行分行所在地省、直辖市范围内的外国银行分行（以下简称省、直辖市），但不包括本条第一款第七项规定对象；
（三）位于省、直辖市范围内，属于本条第一款规定的银行业监管机构监管责任对象的直接下属单位，但不包括本条第一款p、q项规定对象，以及位于其他国家银行分行所在地省、直辖市范围内的直接下属单位；
（四）位于省、直辖市范围内的农村信用社；
（五）位于省、直辖市范围内的微型金融项目，但不包括本条第一款第十项规定对象；
（六）位于省、直辖市范围内的外国金融机构代表处及其他从事银行业务的外国组织代表处；
（七）位于省、直辖市范围内的外汇业务、黄金业务组织及非银行支付中介服务组织，但不包括本条第一款q项规定对象；
（八）位于省、直辖市范围内，有义务遵守国家银行在其管理领域内法律法规规定的其他机关、组织和个人；
（九）根据反洗钱法律法规规定，属于国家银行管理责任对象，但不包括本条第一款b、c、d、f、g、h项规定对象；
（十）经国家银行行长指派的其他对象。

三、国家银行分行根据国家银行行长指示，对属于其他国家银行分行监管责任的监管对象进行监管。

二、第五条修改和补充如下：

第五条 银行业监管对象的监督责任分工
一、银行业监管机构负责根据法律规定对以下银行业监管对象进行微观审慎监督：
（一）国有独资商业银行；
b) 合作银行；
（三）合资银行；
（四）外资独资银行；
（五）本条第一款第七项规定的外国银行分行；
（六）股份制商业银行；
（七）非银行金融机构；
h) 微型金融组织；
i) 经国家银行行长指定的其他对象。
2. 国家银行分支机构负责根据法律规定对以下被监督的银行对象进行微观安全监管：
a) 设立在省、市地区的外国银行分行，但不包括本条第1款第d点规定的对象；
b) 属于本条第1款规定的被监督对象的直接下属单位，该单位设立在省、市地区，并且属于其他国家银行分支机构的监督范围；
c) 设立在省、市地区的农村信用合作社；
d) 经国家银行行长指定的其他对象。
3. 监管机构负责对所有信贷组织和外国银行分行进行全面宏观安全监管。
4. 监管机构根据法律规定对以下对象进行监管：
a) 政策性银行；
b) 贷款公司；
c) 越南存款保险机构；
d) 信用信息服务机构；
đ) 本条第1款规定对象的子公司，如果该子公司不是信贷组织但属于国家银行的监管范围，但不包括属于国家银行分支机构监管范围的对象；
e) 经国家银行行长指定的其他对象。
5. 国家银行分支机构根据法律规定对以下对象进行监管：
a) 属于本条第4款规定的被监督对象的直接下属单位，该单位设立在省、市地区；

b) 经国家银行行长指定的其他对象。"

3. 第6条第1款第a点、第b点修改补充如下：

"a) 监管局局长要求对银行业被检查对象、被监督对象实施独立审计，这些对象由本条第4款第1项、第5款第1项和第4项规定的通令确定；

b) 国家银行分支机构局长要求对银行业被检查对象、被监督对象实施独立审计，这些对象由本条第4款第2项、第3项、第5款第2项和第5项规定的通令确定。"

4. 第9条第1款第c点修改补充如下：

"c) 关于经验：至少参与过两次检查（或作为检查团团长至少参与过一次检查并获得团长或作出检查决定的人的认可，认为其完成了职责任务）（此标准适用于监察员和高级监察员）。"

5. 第10条修改补充如下：

"第十条 信息报告制度
1. 监管局负责汇总并向国家银行行长、总监察长、有关机关、组织和个人报告银行业检查、监督、处理投诉、举报、接待群众、反腐败、打击犯罪、反洗钱、反恐怖融资工作情况；向国家银行行长报告履行职能、任务及监管局工作的各方面情况。

2. 国家银行分支机构汇总并向分支机构行长报告，以向监管局局长报告分支机构的工作情况。

3. 外国信贷组织代表处；从事银行业务的外国组织；从事外汇业务、黄金交易业务；非银行支付中介服务组织，设立在省、市地区的，有责任及时、完整、准确地向国家银行分支机构提供定期或按需的信息、资料、报告，按照国家银行的规定或行业监管局的要求。"

6. 第11条修改补充如下：

"第十一条 监管局与国家银行分支机构的关系
1. 监管局与国家银行分支机构（包括国家银行分支机构）之间的关系：

a) 监管局负责制定和组织实施年度检查计划；指导、监督、督促、检查分支机构执行检查计划的情况；

b) 监管局领导、指挥、检查分支机构的检查、监督、许可管理、反腐败、打击犯罪、处理投诉、举报、接待群众等工作；主持解决分支机构管理范围内检查范围、对象、内容、时间上的重叠问题；建议分支机构行长指派银行监察员和其他公务员参加检查团；

c) 当发现有违法迹象或存在威胁信贷组织、外国银行分行安全的风险时，监管部门要求分支机构行长对属于分支机构监管职责的被检查对象进行检查。如果分支机构行长不同意，则监管局局长作出检查决定，报告并对其决定负责。

d) 当发现有违法迹象或存在威胁组织信用机构、外国银行分行安全的风险时，国家银行分行应建议银行检查监督机构对属于银行检查监督机构职责范围的被检查对象进行检查；

đ）国家银行分行应建议银行检查监督机构对其职能和任务范围内的工作问题提供指导；

e）银行检查监督机构应指导和指示国家银行分行关于检查、监督、许可、处理申诉和控告、接待公民、反腐败、反洗钱、反恐怖融资等工作和业务；

g）国家银行分行的检查和监督人员应及时、真实地向银行检查监督机构提供所需的信息和文件；

h）银行检查监督机构应向国家银行分行提供与被检查对象和被监督对象相关的检查和监督结果，这些对象属于国家银行分行管理责任范围内；

2. 当国家银行分行提出要求时，银行检查监督机构应向国家银行分行提供和交换与其在该地区管理、检查和监督银行业活动有关的信息和文件，以便国家银行分行履行其作为该地区国家银行主要联络点的任务，包括报告、与地方党委和政府以及地方人民代表大会代表代表团的关系；根据地方党委和政府及地方人民代表大会代表代表团的要求回答质询并处理该地区的货币和银行业务建议；

3. 银行检查监督机构和国家银行分行应按照中国人民银行的工作制度配合工作。

   7. 第十五条修改补充如下：

"第十五条 其他监督检查规定

银行业监督检查活动应按照国务院令第26号（已由国务院令第43号于2019年5月17日修订）的规定执行，并遵守本通知。如国务院令第26号（已由国务院令第43号修订）和本通知未作规定，则适用有关监督检查的法律法规和中国人民银行行长的相关规定。"

   第二条。 废除《中国人民银行办公厅关于废止〈中国人民银行办公厅关于废止〈中国人民银行办公厅关于废止〈中国人民银行办公厅关于废止〉的通知〉的通知〉的通知》第三条。

   第三条 对由银行检查监督机构的局长签发监督检查决定并成立监督检查组但尚未发布监督检查结论的监督检查活动的处理

1. 对于由银行检查监督机构的局长签发监督检查决定并成立监督检查组，截至2019年7月4日尚未发布监督检查结论的监督检查活动，国家银行分行的行长应履行监督检查决定人的职责，包括签署发布监督检查结论；

2. 对于由银行检查监督机构的局长签发监督检查决定并成立监督检查组，截至2019年7月4日尚未发布监督检查结论的监督检查活动，国家银行分行的行长应履行监督检查决定人的职责，包括签署发布监督检查结论；

   第四条 责任组织实施

中国人民银行办公厅主任、银行检查监督局局长、中国人民银行各分支机构负责人、信用机构、外国银行分行的董事长、董事会主席、总经理（经理）负责组织实施本通知；

   第五条 生效日期

1. 本通知自2019年8月19日起生效，但本条第二款、第三款的规定除外；

2. 本通知第三条自2019年7月5日起生效；

3. 本通知第一条第四款自2019年11月15日起生效。/。