通知第09/2000/TT-NHNN号关于执行政府2000年6月15日第20/2000/NĐ-CP号法令有关货币和银行业务行政违法行为处罚的指导

通知

关于执行2000年6月15日政府令第20/2000/NĐ-CP号关于在货币和银行业务领域内行政处罚的规定的通知

在货币和银行业务领域内的行政处罚规定

 

根据2000年6月15日政府令第20/2000/NĐ-CP号关于在货币和银行业务领域内行政处罚的规定第四十二条，越南国家银行就执行该法令作出如下指导：

 

第一章

总则

节 I

调整范围和适用对象：

一、在货币和银行业务领域内的违法行为由第20/2000/NĐ-CP号政府令第一条第一款规定。如发现犯罪迹象，则有权进行行政处罚的人应将案件材料转交有管辖权的机关，按照法律规定进行调查处理。

当发现违法行为性质复杂、多次或严重时，为决定是行政处理还是刑事处理，有权进行行政处罚的人应当与同级人民检察院交换意见。

对于已经移交侦查机关但在调查过程中被有管辖权的刑事处理机关决定停止调查或终止案件的情况，在收到刑事处理机关通知之日起三个月内，有权进行行政处罚的人必须根据第20/2000/NĐ-CP号政府令的规定进行行政处罚。

二、其他与银行业务相关的违法行为，如逃税、骗税、违反节约反对浪费规定、贪污等行为，按其他法律规定处理（逃税行为按税收法律规定处罚，贪污行为按反贪污条例规定处理等）。

三、在货币和银行业务领域内受行政处罚的对象，包括：

（一）国有金融机构（包括商业银行、发展银行、投资银行、政策性银行及非银行金融机构）

（二）国有股份制银行和人民股份制银行

（三）获准在越南经营的外国金融机构（包括外国银行分行、合资银行；非银行金融机构）

（四）外国金融机构在越南设立的代表处

（五）合作金融机构

（六）越南金银珠宝总公司

（七）属越南国家银行的企业

（八）非金融机构但获准从事银行业务的组织

（九）上述组织中的个人

（十）其他实施在货币和银行业务领域内违法行为的组织和个人

第二节

减轻情节和加重情节：

在货币和银行业务领域内行政处罚中减轻情节和加重情节的应用如下：

一、关于减轻情节：确定减轻情节如自行阻止、减少损失或自愿赔偿损失，须由上级管理机关确认如果是组织，或者由管理违法人员的机关或单位确认如果是个人。

二、关于加重情节“多次或再犯”：

多次违法是指在之前已发生违法行为但未受到处罚且未超过处罚时效的情况下再次发生的违法行为。

再犯是指在已被处罚但未超过处罚期限的情况下再次在同一领域内实施违法行为。

第三节

2. 被罚款的组织和个人应在处罚决定中指定的地点缴纳罚款并获得罚款收据。在偏远地区、水上或海上以及交通不便或非工作时间的情况下，被处罚的个人或组织可以向有权处罚的人员缴纳罚款并获得罚款收据。

在进行行政处罚时，有权进行行政处罚的人必须严格按照《行政处罚程序条例》第四十五条、四十七条、四十八条、四十九条、五十条、五十一条、五十二条、五十三条、五十四条、五十五条、五十六条规定的程序进行。鉴于银行业务的特殊性质，不适用《行政处罚程序条例》第四十六条规定的简化程序。越南国家银行进一步指导如下：

一、立即暂停违法行为：

有权进行行政处罚的人在发现违法行为时，必须立即命令暂停正在进行的违法行为。

二、制作违法行为记录：

a.在发出暂停违法行为命令后，有权进行行政处罚的人应及时制作违法行为记录，并按照第91/1999/NĐ-CP号政府令第十三条第三款和第七款、第十四条第三款的规定向上级报告。

b.违法行为记录适用于所有在货币和银行业务领域内的违法行为。

c.记录至少应制作两份，附随本通知附件一表，并由记录人、违法行为人或其代表签字；如有证人或受害者，也应在记录上签字。如果记录有多页，则违法行为人或其代表必须在每一页上签字。如果证人或受害者拒绝签字，则应在记录上注明原因。

d.记录完成后，应向违法行为人或其组织提供一份。如果超出记录人的处罚权限，则应在制作违法行为记录之日起三个工作日内将记录提交给有权处理的人员。

三、处罚决定：

a.处罚决定至少应制作五份，附随本通知附件一表（对于主要处罚形式：警告），或至少应制作七份，附随本通知附件一表（对于主要处罚形式：罚款）；地址按决定中的“收件人”栏规定发送。

b.作出行政处罚决定的期限为十五个工作日，自违法行为发生之日起算；如情况复杂需进一步调查核实，则可延长至三十个工作日。如果一个人或一个组织在同一领域内实施多项违法行为，则有权机关应针对每项违法行为分别作出行政处罚决定。

c.如果一个人或一个组织在同一时间、同一事件中实施多项违法行为，并由同一有权机关处理，则只需作出一份行政处罚决定，该决定必须详细列出每项被处罚的行为、相应的处罚形式和金额。罚款金额为各项行为罚款金额之和。总罚款金额不是指有权机关在第20号法令第10条规定的罚款金额。对每项违法行为的罚款依据是第20号法令第三章的相关规定。

d.多个组织或个人共同实施同一违法行为，每个违法的组织或个人都将受到处罚。

多个组织或个人共同实施同一违法行为，每个组织或个人都将受到行政处罚。

在多个组织或个人实施相同违法行为但彼此之间没有关联的情况下，每个组织或个人将分别受到处罚。根据每个组织或个人的违法性质和程度，有权机关将具体决定对其的罚款金额。

有权机关不得将一项违法行为拆分为多项较小的违法行为以多次处罚，从而符合其自身的处罚权限。

行政处罚决定自签发之日起生效，除非决定中另有规定生效日期。

将行政处罚决定送达被处罚的组织或个人以及收缴罚款的机构的期限为三个工作日，自作出行政处罚决定之日起算。

4. 罚款程序：

a.所有罚款案件均须按照本通知第三章第一节第二项和第三项的规定进行。被罚款的组织或个人应直接将罚款缴纳至国家财政账户。禁止有权作出行政处罚决定的人直接收取罚款。被处罚的组织或个人应在行政处罚决定指定的地方缴纳罚款并获得罚款收据。

b.罚款金额达到二千元人民币以上的，应在作出罚款决定后的三个工作日内报送同级人民检察院。

5. 撤销许可证程序：

a.在货币和银行业务领域撤销许可证的权限属于中国人民银行行长和省级或直辖市中国人民银行分行行长（对于信贷机构和其他有银行业务活动且省级或直辖市中国人民银行分行有权发放许可证的机构）。根据检查结果，中国人民银行监察长或省级或直辖市中国人民银行分行监察长建议有权机关采取这种处罚形式。

有权作出行政处罚决定的人应在行政处罚决定中明确记载：许可证名称、类型、编号及撤销许可证的时间。如果撤销许可证是有期限的，在决定的期限届满后，有权作出行政处罚决定的人应将许可证交还给使用许可证的组织或个人。

如果发现发放的许可证超出权限或内容违反法律规定，则有权作出行政处罚决定的人应立即报告上级机关，按法律规定收回许可证。

6. 扣押违法物品和工具程序：

作出行政处罚决定的人应根据本通知附表一的格式制作扣押违法物品和工具的记录。记录应有执行扣押人员、被处罚人或被处罚组织代表及见证人的签名。

如需封存违法物品和工具，应在被处罚人或被处罚组织代表及见证人在场的情况下立即进行；如果被处罚人或被处罚组织代表不在场，则应有两名见证人在场。

b.涉及价值五千元人民币以上违法物品和工具的行政处罚决定，应在作出决定后的三个工作日内报送同级人民检察院。

c.违法物品和工具的处理程序依照《行政违法行为处罚法》第五十二条的规定执行。

7. 移送涉嫌犯罪的案件：

对于涉嫌犯罪的违法行为，应将其移送司法机关追究刑事责任。严禁保留涉嫌犯罪的案件以行政手段处理。

 

第二章

行政处罚权及行政处罚形式的应用

行政处罚权及行政处罚形式的应用

节 I

行政处罚权：

1.只有根据第20号法令第10条规定具有行政处罚权的人才能在货币和银行业务领域作出行政处罚决定。

对于检查组：在检查过程中，如发现违反行政管理的货币和银行业务行为，则有权处罚的行政执法人员为检查组长；如果检查组长不是行政执法人员，则应向作出检查决定的人报告并由其决定。

对于那些违法行为的行政处罚形式和罚款金额超出权限的情况，有权进行处罚的人必须在自行政违法记录之日起十五日内（工作日）向上级有处罚权的部门报告并移交案件。行政处罚决定期限按照本通知第三条第（三）项的规定执行。

2.属于中国人民银行职能单位、国家管理部门、法律保护机构，在对金融机构或第二条第一款规定的组织和个人进行检查时，如发现违反货币和银行业务的行政管理行为但不属于自己的处罚权限，则必须将案件移交给有权处理货币和银行业务行政违法行为的人员，并根据国务院令第20/2000/NĐ-CP的规定进行审查和处罚。

第二节

行政处罚形式的适用：

1.作出行政处罚决定的人必须依据国务院令第20/2000/NĐ-CP第三章中规定的每种违法行为来决定适用的处罚形式，包括第九条规定的附加处罚形式或其他措施，与违法行为的程度和性质相对应。

2.罚款金额的确定，即使考虑减轻或加重情节，也不得低于或超过规定的罚款范围。

3.对于国务院令第20/2000/NĐ-CP第九条第一款规定的主处罚形式，只能选择警告或罚款其中一种，不能同时对同一违法行为适用两种主处罚形式。

4.当适用国务院令第20/2000/NĐ-CP第九条第二款和第三款规定的附加处罚形式和其他措施时，作出行政处罚决定的人不得单独使用，而必须与警告或罚款之一结合使用。

 

第三章

货币和银行业务领域的行政违法行为，行政处罚形式和罚款标准

银行、处罚形式和罚款数额

1.国务院令第20/2000/NĐ-CP从第十二条到第三十八条规定了九类行为，每一类包含具体违法行为。在处理货币和银行业务领域的行政违法行为时，需要依据现行法律法规，包括《中国人民银行法》、《金融机构法》以及国务院关于实施这两部法律的指导性法令和其他相关法律法规，以确定违法行为的特征、性质和程度。

2.会计和统计方面的行政违法行为如下：

根据国务院令第20/2000/NĐ-CP第十条的规定，有权处理行政违法行为的人可以依据本通知第二十四条的规定对货币和银行业务领域的会计和统计违法行为进行处罚。违法行为的认定、处罚形式及其他措施的执行依照国务院1999年7月8日发布的第49/1999/NĐ-CP号令关于会计领域行政违法行为的处罚规定；1999年9月7日发布的第93/1999/NĐ-CP号令关于统计领域行政违法行为的处罚规定；财政部和国家统计局关于会计和统计领域行政违法行为处罚的指导文件。

 

第四章 实施细则

组织实施

1.中国人民银行监察长应指导和督促系统内各单位和个人严格遵守并认真执行行政违法行为的处罚。

2.省级分行行长、直属中国人民银行的各单位负责人在其职责范围内，必须检查、发现并要求有权处罚的人严肃处理货币和银行业务领域的行政违法行为。

3本通知自签发之日起十五日后生效。

在执行过程中如遇困难或问题，各单位应及时反馈给中国人民银行总行（通过中国人民银行监察局），以便呈报中国人民银行行长审定。

（样式1a）

................1.................             社会主义越南共和国

编号：       /BB-VPHC                独立 自由 幸福

…（2）…，年…月…日…

记录

关于货币和银行业务领域的行政违法行为

（附随中国人民银行2000年8月29日发布的第09/2000/TT-NHNN3号通知）

（2000年8月29日国家银行越南社会主义共和国发布）

今天，时间…点…，年…月…日…

地点…（3）

我们包括：

先生（女士）：…

职位（或职业）：…

单位：……

记录行政违法行为的笔录：                                                      

......................................................................................................................................

..................................................................................................................................(4)

违反行政管理法规日期…月…日…，地点…（5）

.......................................................................................................................................

违法行为（6）：

.......................................................................................................................................

.......................................................................................................................................

.......................................................................................................................................

.......................................................................................................................................

笔录制作两份，一份交由违法方保存。

违法方签字或代表组织签字

 见证人签字                        受害人签字

附随保险代理证书考试登记表附录六a。: （1）记录笔录的机关名称；

             （2）地名；

             （3）、（5）违法行为发生地点；

             （4）详细记录违法组织名称及地址或个人姓名、职位（或职业）及地址；

（6）详细记录违法行为；采取防止违法行为的措施和确保处罚的保障措施（如有）；违法者或代表组织的陈述；如果有见证人或受害人或代表受害组织，必须详细记录他们的姓名、地址和陈述。

（样式1b）

...............1.................  中华人民共和国

编号：       /QD-XPHC               独立 自由 幸福

（2）…，年…月…日…  

…的决定

关于货币和银行业务领域的行政违法行为的处罚

（警告处罚）

（附随中国人民银行2000年8月29日发布的第09/2000/TT-NHNN3号通知）

（2000年8月29日国家银行越南社会主义共和国发布）

................................(4)

依据《中国人民银行法》，1997年12月12日；

依据《金融机构法》，1997年12月12日；

依据《行政违法行为处理条例》，1995年7月6日；

依据国务院令第20/2000/NĐ-CP，2000年6月15日关于货币和银行业务领域行政违法行为的处罚；

依据行政违法在货币和银行业务领域的记录编号... /BB VPHC，于...年...月...日关于行政违法行为。

的…

......................................................

...........................(5).

考虑到违法性质和程度，

决定:

第一条:

a 主罚：警告处罚

针对组织（或个人）…

违法个人的职务（或职业）…

地址...

已经违反…(6)

b 适用补充处理措施:

..................................................................................................................................(7)

条款2本决定自签发之日起生效。

条3：被第一条规定名称的组织或个人有责任执行本决定。

如果被罚款的个人或组织不自愿执行，则将根据法律规定强制执行。

受行政处罚的组织或个人有权在收到处罚决定之日起十日内向作出处罚决定的人提出申诉。

处罚机关 (8)

（注明作出决定人的姓名、级别、职务，以及其签名和印章）

 收件人:

被处罚的组织（或个人）以供执行；

管理违法人员的组织；

被处罚组织的上级机关（供知悉）；

国家银行监察长；

同级国家银行负责人；

"检定地点"栏填写请求在检定机构或机构所在地（现场检定）。

 附随保险代理证书考试登记表附录六a。:

(1)，(3) 出具处罚决定单位的名称；

（2）地名；

(4) 注明作出处罚决定人的职务和机关名称；

(5) 注明记录违法事实的时间、违法者姓名、地址、职务或职业、违法组织的名称和地址、违法行为及与案件处理有关的情节；

(6) 注明所适用的具体条款和法规名称；

(7) 注明附加处罚形式、处理违法物品和工具的方法；补救后果的措施等（如有）；

(8) 注明作出处罚决定的机关名称。

 (格式1c)

................1.................             社会主义越南共和国

编号：       /QD-XPHC               独立 自由 幸福

（2）…，年…月…日…  

…的决定

关于货币和银行业务领域的行政违法行为的处罚

(罚款)

(随通字第09/2000/TT-NHNN3号通知发布，

（2000年8月29日国家银行越南社会主义共和国发布）

.................................(4)

依据《中国人民银行法》，1997年12月12日；

依据《金融机构法》，1997年12月12日；

根据1995年7月6日颁布的《行政违法行为处理条例》；

依据国务院令第20/2000/NĐ-CP，2000年6月15日关于货币和银行业务领域行政违法行为的处罚；

根据在货币和银行业务领域内的行政违法记录编号... /BB VPHC，于...年...月...日关于行政违法行为的...

......................................................

...........................(5).

考虑到违法性质和程度，

决定:

第一条:

a 主罚：罚款 …元

（用汉字书写）…

针对组织（或个人）…

违法个人的职务（或职业）…

地址...

已经违反…(6)

b 适用补充处理措施:

..................................................................................................................................(7)

条款2:

a 组织（或个人）…有责任在...日前将上述金额存入国家金库...，按照账户号码...

b 超过上述期限未执行的，将依法强制执行。

条3本决定自签发之日起生效。

第四条：被第一条规定名称的组织或个人有责任执行本决定。

如果被罚款的个人或组织不自愿执行，则将根据法律规定强制执行。

受行政处罚的组织或个人有权在收到处罚决定之日起十日内向作出处罚决定的人提出申诉。

处罚机关 (8)

（注明作出决定人的姓名、级别、职务，以及其签名和印章）

 收件人:

被处罚的组织（或个人）以供执行；

管理违法人员的组织；

被处罚组织的上级机关（供知悉）；

国家银行监察长；

同级国家银行负责人；

国家金库...（用于收款）；

检察院...（罚款金额从两万元人民币以上）；

"检定地点"栏填写请求在检定机构或机构所在地（现场检定）。

 附随保险代理证书考试登记表附录六a。:

(1)，(3) 出具处罚决定单位的名称；

（2）地名；

(4) 注明作出处罚决定人的职务和机关名称；

(5) 注明记录违法事实的时间、违法者姓名、地址、职务或职业、违法组织的名称和地址、违法行为及与案件处理有关的情节；

(6) 注明所适用的具体条款和法规名称；

(7) 注明附加处罚形式、处理违法物品和工具的方法；补救后果的措施等（如有）；

(8) 注明作出处罚决定的机关名称。

 (格式1d)

................1.................             社会主义越南共和国

编号：       /BB-VPHC                独立 自由 幸福

…（2）…，年…月…日…

记录

没收违法物品和工具

(随通字第09/2000/TT-NHNN3号通知发布，

（2000年8月29日国家银行越南社会主义共和国发布）

今天，时间…点…，年…月…日…

在…

我们包括：

先生（女士）：…

职务：……

单位：……

记录没收违法物品和工具的（3）：         

.......................................................................................................................................

见证人：        .............................................................................................(4)

......................................................................................................................................

被没收的违法物品和工具包括：…(5)

1..................................................................................................................................

2..................................................................................................................................

记录共制成…份，并交给违法方一份保管。

违法者的签名或代表违法组织进行没收的人员的签名

见证人的签名

第一见证人                        第二见证人                                 

 附随保险代理证书考试登记表附录六a。:(1) 注明记录机关名称；

             （2）地名；

(3) 注明违法组织的名称和地址或违法个人的姓名、职务、地址和职业；

             (4) 注明见证人的姓名和地址；

(5) 注明被没收物品的名称、数量、种类、登记号（如有）、状态和质量。