通知2011年第10号关于对国家商业银行股份制改革选择战略股东的标准

通知

关于选择战略股东的标准的规定

对于国家所有的商业银行股份制改革

根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日第47/2010/QH12号《组织法》；

根据2008年8月26日第96/2008/NĐ-CP号政府法令关于国家银行越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据二零零七年六月二十六日国务院令第109号关于将百分之百国有资本的企业转变为股份有限公司的决定；

根据二零零七年四月二十日国务院令第69号关于外国投资者购买越南商业银行股份的规定；

根据二零零九年十月十二日国务院办公厅文号7054/VPCP-DMDN关于选择商业银行股份制改革的战略股东标准的意见；
国家银行（以下简称国家银行）规定商业银行股份制改革的战略股东选择标准如下：

第一条 调整范围和适用对象

第一条 本通知规定选择战略股东的标准适用于商业银行股份制改革。

商业银行股份制改革的战略股东批准事宜按照二零零七年六月二十六日国务院令第109号关于将百分之百国有资本的企业转变为股份有限公司的决定及相关法律规定执行。

第二条 本通知适用于正在进行股份制改革的商业银行，包括：

（一）正在股份制改革的商业银行；

（二）已经完成股份制改革但尚未在证券市场上市的商业银行；

（三）已经完成股份制改革并在证券市场上市的商业银行。

第二条 目的和要求

一、商业银行股份制改革选择战略股东旨在选择信誉良好、财务实力强且能够支持商业银行股份制改革的投资者，具体为：

（一）提高管理、运营和风险管理能力；

（二）应用现代技术；

（三）发展银行业产品和服务；

（四）发展符合商业银行股份制改革发展战略的其他领域；

二、商业银行股份制改革的战略股东必须满足以下要求：

（一）利益战略与商业银行股份制改革的发展战略相一致；

（二）不产生利益冲突；

（三）不对其他商业银行股份制改革的客户和其他投资者以及其它金融机构造成不公平竞争。

第三条 建立选择战略股东的标准

战略股东必须至少满足以下标准：

一、对于外国战略股东：

（一）是国外金融机构或金融组织，其总资产在申请成为战略股东的前一年不低于200亿美元；

（二）具有超过五年的国际运营经验；

（三）被独立国际信用评级机构（穆迪、标准普尔、惠誉评级等）评为即使在不利经济条件下也能履行财务承诺并正常运作的等级；

（四）不是任何越南金融机构的战略股东、大股东或创始股东；

（五）书面承诺支持商业银行股份制改革在第二条第一款规定的领域，并长期与商业银行股份制改革保持合作关系。

二、对于国内战略股东：

（一）是有经验且管理能力强的企业；

（二）其总资产在申请成为战略股东的前一年不低于3000亿元人民币；

（三）有足够的出资资金：所有者权益减去长期投资和短期资产减去短期债务后剩余的资金不少于申请成为战略股东的出资额；

（四）最近三年连续盈利，且在申请成为战略股东的前一年，所有者权益回报率（ROE）超过15%，资产回报率（ROA）超过1%；

（五）没有不良贷款记录；

（六）不是任何越南金融机构的战略股东、大股东或创始股东；

（七）书面承诺支持商业银行股份制改革在第二条第一款规定的领域；

（八）书面承诺在五年内不转让所购股份，成为战略股东后不进行可能导致利益冲突或不公平竞争的交易；

（九）对于作为金融机构的国内战略股东，除第二条第二款a、b、c、d、e、g和h点所述条件外，还须满足以下标准：

- 确保遵守国家银行规定的金融机构活动安全限制；

- 在申请成为战略股东的前一年，资本充足率（CAR）超过10%；

- 在申请成为战略股东的前一年，不良贷款率低于2%；

- 金融机构不得购买由该金融机构作为股东或出资方的商业银行股份制改革的股份。

条4. 选择战略股东

根据本通知的规定，国家商业银行在股份制改革过程中应具体制定选择战略股东的标准，并将其纳入国家商业银行股份制改革方案的内容（对于正在进行股份制改革的国家商业银行）或战略股东选择方案（对于已经完成股份制改革的国家商业银行），提交国务院总理审批。只有在获得国务院总理批准后，才能使用选择战略股东的标准来实施选择战略股东。

条 5. 实施条款

1. 本通知自2011年6月1日起生效。

2. 办公室主任、银行监管局局长以及中国人民银行各分支机构负责人和正在股份制改革的国家商业银行董事会主席负责执行本通知。