通知第10/2018/TT-NHNN号关于微型金融机构变更事项的申报材料、程序和手续的规定

通知

规定变更的文件、程序和手续

的规定

根据2010年6月16日颁布的《中国人民银行法》；

根据2010年6月16日《信贷组织法》

根据2017年11月20日通过的《关于修改<商业银行法>若干条款的决定》；

根据2014年11月26日《企业法》；

根据2025年2月25日国务院令第35/2025/NĐ-CP关于农业农村部职能、任务、权限和组织结构的规定； 2017年第16号法令（2017年2月17日政府发布），规定国家银行的功能、职责、权限和组织结构；

根据金融监管局监察长的建议；

国家银行行长发布通知，规定微型金融机构变更的文件、程序和手续。

第一章

总则

第一条 调整范围

1.本通知规定微型金融机构变更的文件、程序和手续，包括：

a) 名称、主要办公地点；

（二）注册资本；

c) 内容、范围和期限；

d) 股东之间或股东与出资人之间的股份买卖、转让；出资人之间的股份买卖、转让；

đ) 由于不可抗力事件以外的原因暂停营业五天以上；

2.因股东之间的股份买卖、转让导致微型金融机构法律形式发生变化的，应按照国家银行的规定及相关法律规定执行。

第二条 适用对象

第一条 微型金融机构。

第二条 与本通知规定的微型金融机构变更有关的组织和个人。

第三条 文件的编制和提交

1.微型金融机构向国家银行申请批准变更的通知文件由该机构合法代表签署。如由授权代表签署，则须附有符合法律规定的形式的授权书。

2.微型金融机构向国家银行申请批准变更的通知文件应以越南语编制一份。文件副本、证书、从外语翻译成越南语的材料必须根据法律规定进行公证。

3.如果文件是未经公证的复印件或从原始记录中复制的复印件，在提交时必须出示原件进行核对，核对人员必须在复印件上签字并对其与原件的一致性负责。

4.微型金融机构向国家银行提交的文件和通知可以通过直接递交或邮寄的方式发送。

第四条 批准文件

微型金融机构变更的批准采取以下形式：

1.对于第一条规定的情况a、b和c，通过修改和补充微型金融机构的成立和经营许可证（以下简称许可证）的决定来实施。

2.对于第一条规定的情况d和đ，通过批准文件来实施。

第二章

具体规定

节 1

更改名称、主要办公地点；注册资本；

经营内容、范围和期限

条 5. 更名

1. 提交的文件包括：

a) 提交更改名称的请求文件，至少包括以下内容：许可证中的名称、拟更改的名称及其合法性依据、更改理由；

b) 董事会通过更改名称的决定。

2. 审批程序如下：

a) 微型金融机构根据本条款第1款的规定编制并向国家银行提交文件。如果文件不完整，国家银行应在收到文件之日起三个工作日内要求微型金融机构补充文件；

b) 自收到完整有效的文件之日起三十日内，国家银行作出修改和补充微型金融机构许可证的决定；拒绝时，国家银行应书面回复并说明理由。

条 6. 主要办公地点变更

1. 提交的文件包括：

a) 提交更改主要办公地点的请求文件，至少包括以下内容：

(i) 许可证中规定的位置；

(ii) 拟更改的主要办公地点，具体为：办公楼名称（适用于租赁办公楼）、门牌号、街道名（胡同）及所在乡、镇、市、区、县、市辖区、直辖市。拟更改的主要办公地点必须符合国家银行关于主要办公地点的规定；

(iii) 变更理由；

(iv) 确保业务连续性的搬迁计划；

b) 董事会通过更改主要办公地点的决定；

c) 证明微型金融机构合法拥有或使用新地点办公场所的文件或资料。

2. 审批程序如下：

a) 微型金融机构根据本条款第1款的规定编制并向国家银行提交文件。如果文件不完整，国家银行应在收到文件之日起三个工作日内要求微型金融机构补充文件；

b) 自收到完整有效的文件之日起三十日内，国家银行作出修改和补充微型金融机构许可证的决定；拒绝时，国家银行应书面回复并说明理由。

自国家银行作出修改和补充微型金融机构许可证关于更改主要办公地点的决定之日起十二个月内，微型金融机构必须在新地点开展业务。超过此期限，若微型金融机构未在新地点开展业务，则修改和补充许可证的决定失效。

在新地点开展业务前十五日，微型金融机构应向中央直辖省级国家银行分支机构（以下简称国家银行分支机构）提交预计开始在新地点开展业务日期的通知。若新办公地点不符合国家银行关于微型金融机构主要办公地点的规定，微型金融机构不得在新地点开展业务。

若仅更改地址但不涉及主要办公地点的变更，微型金融机构应向国家银行提交关于更改主要办公地点地址的通知，并请求修改和补充许可证关于更改主要办公地点地址的内容。

自收到微型金融机构请求文件之日起十个工作日内，国家银行应对微型金融机构主要办公地点地址的变更作出修改和补充许可证的决定。

条 7. 变更内容、经营范围

1. 提交的文件包括：

a) 提交更改经营内容、范围的请求文件，至少包括以下内容：

(i) 批准变更的内容、经营范围；

(ii) 更改经营内容、范围的理由和必要性；

b) 董事会通过更改经营内容、范围的决定；

c) 实施经营内容、范围的方案，至少包括以下内容：描述更改后的经营内容、范围，实施流程，效益分析和风险预防、控制措施，业务计划，实施计划；

d) 内部规定草案关于业务实施程序以确保管理和控制风险。

2. 审批程序如下：

a) 微型金融机构根据本条款第1款的规定编制并向国家银行提交文件。如果文件不完整，国家银行应在收到文件之日起三个工作日内要求微型金融机构补充文件；

b) 自收到完整有效的文件之日起三十日内，国家银行作出修改和补充微型金融机构许可证的决定；拒绝时，国家银行应书面回复并说明理由。

条 8. 变更经营期限

1. 提交的文件包括：

a) 提交批准延长经营期限的请求文件，至少包括以下内容：

(i) 许可证规定的经营期限；

(ii) 预期变更后的经营期限；

(iii) 变更经营期限的理由；

b) 组织结构和经营活动总体报告，其中包括：

(i) 最近五年经营结果的评估，包括与资本结构、资金使用和经营成果相关的关键指标；管理架构和运营、内部审计和内部控制系统的组织和运行情况；

(ii) 下三年的业务目标和经营计划；

c) 董事会通过延长经营期限的决定。

2. 审批程序如下：

a) 至少在营业期限结束前180天，微型金融机构应按照本条第1款的规定准备文件并提交给国家银行。如果文件不完整，在收到文件后3个工作日内，国家银行应出具书面文件要求微型金融机构补充文件；

b) 自收到完整有效的文件之日起三十日内，国家银行作出修改和补充微型金融机构许可证的决定；拒绝时，国家银行应书面回复并说明理由。

条 9. 变更注册资本

1. 提交的文件包括：

a) 提交批准增加注册资本的申请文件，其中至少包括以下内容：

(i) 注册资本在许可证中规定的金额；

(ii) 预计增加的注册资本金额；

(iii) 增加注册资本的理由和必要性；

(iv) 增加注册资本的资金来源；

(v) 增加注册资本的方案及预计完成时间；

(vi) 各股东出资比例（若增加注册资本导致各股东出资比例发生变化）；

(vii) 预期使用新增注册资本进行经营活动的计划；对新注册资本规模的管理、运营和风险控制能力；

b) 股东会通过增加注册资本的决定；

c) 所有者或股东通过微型金融机构增加注册资本的决定或文件；

d) 对于由所有者或股东额外增加注册资本的情况，除本条款第a、b、c点规定的内容外，微型金融机构还需补充以下文件：

(i) 所有者或出资人承诺使用合法资金进行追加投资的书面文件；

(ii) 微型金融机构主要办公地点所在地的国家银行交易所或国家银行分行出具的关于增加注册资本金额存入冻结账户的确认文件。

对于由新股东出资增加注册资本的情况，除本条款第a、b、c、d点规定的内容外，微型金融机构还需补充新股东的文件，如同为微型金融机构创始股东所要求的国家银行关于发放许可证、组织和运营微型金融机构的规定。

2. 审批程序如下：

a) 微型金融机构根据本条款第1款的规定编制并向国家银行提交文件。如果文件不完整，国家银行应在收到文件之日起三个工作日内要求微型金融机构补充文件；

b) 自收到完整有效的文件之日起30日内，国家银行作出修改或补充微型金融机构许可证的决定；如拒绝，则以书面形式回复并说明理由。

节

描述与产品相关的当地文化特色，如传统手工艺、地方特产、特殊生产习俗；与产品相关的传说、故事、节日、信仰等。出售、转让股份

条10. 微型金融组织有限责任公司两个或以上股东之间购买、转让出资份额

1. 提交的文件包括：

a) 由微型金融机构合法代表签署的出售、转让股份的申请文件，其中应明确：

(i) 卖方、买方、转让方和受让方的名称和主要办公地址；出售、转让股份的比例；出售、转让前后各股东股份比例和价值；

(ii) 出售、转让的原因；

(iii) 预计进行购买和转让的时间；

b) 股东会通过出售、转让股份的决定；

c) 买方、受让方关于用于购买、受让出资份额的资金合法性的书面承诺；

d) 卖方、转让方与买方、受让方之间关于出售、转让股份的承诺书。

2. 审批程序如下：

a) 微型金融机构根据本条款第1款的规定编制并向国家银行提交文件。如果文件不完整，国家银行应在收到文件之日起三个工作日内要求微型金融机构补充文件；

b) 自收到完整有效的文件之日起30日内，国家银行审查并批准微型金融机构出售、转让股份的申请；如拒绝，则以书面形式回复并说明理由。

3. 自国家银行发出批准文件之日起30日内，参与出售、转让股份的各方必须完成出售、转让股份。超过此期限，如果参与出售、转让股份的各方未完成出售、转让股份，国家银行的批准文件将失效。

自完成出售、转让股份之日起5个工作日内，微型金融机构须向国家银行报告已完成出售、转让股份。

自收到微型金融机构关于完成出售、转让股份的通知之日起10个工作日内，国家银行作出修改或补充微型金融机构许可证的决定。

条 11. 购买、转让微小型金融机构的股份，由现有出资人和新出资人（买方、受让方）进行

1. 提交的文件包括：

a) 提交批准购买、转让股份的书面申请，其中应明确：

(i) 卖方、买方、转让方和受让方的名称及主要营业地址；购买、转让股份的比例；购买、转让前后的股份持有比例和价值；出资人的股份价值；

(ii) 出售、转让的原因；

(iii) 预计进行购买和转让的时间；

b) 股东会通过出售、转让股份的决定；

c) 现有出资人与新出资人之间关于购买、转让出资份额的书面承诺书；

d) 买方、受让方承诺使用合法资金购买、接受转让微小型金融机构股份的书面文件；

丁) 证明符合出资人资格和股份持有比例要求的文件资料，包括：

(i) 新出资人为组织的文件：

- 成立许可或企业注册证书或其他等效文件；

- 组织章程；

- 根据法律规定委派代表在微小型金融机构持股的授权书；

- 按照本通知附件1规定的格式填写的代表简历，以及根据法律规定提供的司法记录（包括已消除和未消除的犯罪记录）；

- 合法代表人和微小型金融机构持股代表的有效身份证件复印件（身份证、居住证或护照）；

- 提交申请前一年经独立审计的财务报告和提交申请时最近的财务报告（中期财务报告或未经独立审计的年度报告）（对于新出资人为企业）；

- 提交申请前两年连续的业务报告（对于新出资人为非企业的个人）；

- 提供关于遵守银行活动法律法规情况的信息，由原籍国主管机构提供，涵盖提交申请前五年连续期间和提交申请时的许可证申请日期（对于新出资人为外国银行）；

- 按照本通知附件2规定的格式填报的组织关联人清单；

(ii) 新出资人为个人的文件：

- 按照本通知附件1规定的格式填报的个人简历，以及根据法律规定提供的司法记录；

- 有效身份证件复印件（身份证、居住证或护照）；

- 按照本通知附件2规定的格式填报的个人关联人清单。

2. 审批程序如下：

a) 微型金融机构根据本条款第1款的规定编制并向国家银行提交文件。如果文件不完整，国家银行应在收到文件之日起三个工作日内要求微型金融机构补充文件；

b) 自收到完整有效的文件之日起30日内，国家银行审查并批准微型金融机构出售、转让股份的申请；如拒绝，则以书面形式回复并说明理由。

3. 自国家银行发出批准文件之日起30日内，参与出售、转让股份的各方必须完成出售、转让股份。超过此期限，如果参与出售、转让股份的各方未完成出售、转让股份，国家银行的批准文件将失效。

自完成出售、转让股份之日起5个工作日内，微型金融机构须向国家银行报告已完成出售、转让股份。

自收到微型金融机构关于完成出售、转让股份的通知之日起10个工作日内，国家银行作出修改或补充微型金融机构许可证的决定。

条 12. 微小型有限责任公司单一股东的股份购买、转让

1. 提交的文件包括：

a) 提交批准单一股东购买、转让股份的书面申请，其中应明确：

(i) 卖方、转让方和买方、受让方的名称及主要营业地址；

(ii) 购买、转让的原因；

(iii) 预计购买、转让的时间；

b) 单一股东通过购买、转让股份的决定；

c) 购买方或接收方合法代表签署的购买或接收股份的申请书；

d) 买方、受让方承诺使用合法资金购买、接受转让微小型金融机构股份的书面文件；

丁) 单一股东与买方、转让方之间关于购买、转让股份的书面承诺；

e) 证明买方、受让方符合单一股东资格要求的文件，按照中国人民银行关于发放许可证、组织和运营微小型金融机构的规定。

2. 审批程序如下：

a) 微型金融机构根据本条款第1款的规定编制并向国家银行提交文件。如果文件不完整，国家银行应在收到文件之日起三个工作日内要求微型金融机构补充文件；

b) 自收到完整且有效的文件之日起30日内，中国人民银行审查并批准微小型金融机构单一股东的购买、转让股份的申请；如拒绝，中国人民银行将以书面形式回复并说明理由。

3. 自中国人民银行发出批准文件之日起30日内，参与购买、转让的一方必须完成股份购买、转让，并向中国人民银行通报已完成股份购买、转让。超过此期限，如果各方未能完成股份购买、转让，中国人民银行的批准文件将失效。

自完成股份购买、转让之日起5个工作日内，微小型金融机构须向中国人民银行通报已完成股份购买、转让。

自收到微型金融机构关于完成出售、转让股份的通知之日起10个工作日内，国家银行作出修改或补充微型金融机构许可证的决定。

节 3

暂停经营活动5个工作日以上，除非因不可抗力事件暂停

第13条 暂停营业五天以上，但因不可抗力事件暂停营业的情况除外

1. 提交的文件包括：

a) 提交批准暂停营业的书面申请，其中至少包括以下内容：

(i) 预计暂停营业的天数和时间；

(ii) 暂停营业的原因；

b) 董事会通过暂停营业的决定；

c) 证明暂停营业必要的文件；

d) 处理因暂停营业而产生的风险方案，其中包括预计采取的措施以最大限度地减少暂停营业对客户权益的影响；

2. 审批程序如下：

a) 在预计暂停营业日期前至少60天，微型金融机构应根据本条第1款的规定向中国人民银行提交相关文件。如果文件不完整，在收到文件后3个工作日内，中国人民银行将要求微型金融机构补充文件；

b) 自收到完整有效文件之日起25个工作日内，中国人民银行应对微型金融机构暂停营业五天以上的申请作出书面批复；如拒绝，则需书面回复并说明理由；

3. 自收到中国人民银行关于暂停营业的批准文件之日起，最迟在暂停营业日前3个工作日，微型金融机构有责任通知客户，并在其交易地点公示暂停营业的时间和原因；

第三章

相关单位的责任

第十四条 银监局的责任

1. 接收文件并审查微型金融机构变更事项，提交中国人民银行行长审批；

2. 向中国人民银行行长提交征求意见的文件：

a) 微型金融机构拟迁址至省、自治区、直辖市以外的新地址时，应向新地址所在地的省、自治区、直辖市人民政府提交意见；

b) 微型金融机构现址所在地的省、自治区、直辖市人民政府关于购买或转让股东出资的意见；

3. 在以下情况下征求中国人民银行分支机构的意见：

a) 变更微型金融机构的名称和主要办公地点；

b) 变更微型金融机构的经营期限；

c) 变更微型金融机构股东的股份买卖。

4. 将有关批准文件、修改或补充许可证的决定通报给微型金融机构所在地的中国人民银行分支机构。

2. 就农村资金互助社预计迁址到乡、镇、街道办事处以外的新地址变更主要营业场所的情况征求乡、镇、街道办事处的意见，确保符合本通知第6条规定的时限。

1. 在收到微型金融机构关于预计在新址开始营业日期的通知文件后，检查其是否符合新址的全部条件；

2. 根据银行业监督管理机构的要求，参与审议微型金融机构延长营业期限和购买或转让股东出资的意见；

条 16. 微型金融机构的责任

1. 对所提供信息的准确性和完整性承担法律责任。

2. 在获得批准修改本通知第1条规定的条款之一或几项时，微型金融机构必须执行：

a) 修改和补充微型金融机构章程，使其符合已获批准的变更；

b) 按法律规定向有权限的政府机关登记变更事项；

c) 在中国人民银行官方网站上公布，并在微型金融机构总部及一家全国性日报连续三天或在中国电子报上公布本通知第一条第一款规定的变更内容，自中国人民银行批准之日起7个工作日内完成；

第四章 实施细则

实施条款

条17. 过渡条款

对于在本通知生效前已提交符合本通知第一条第一款规定的变更事项的合法申请的微型金融机构，可继续按照现行法律规定执行，或修改申请文件以符合本通知规定；

条 18. 生效日期

1. 本通知自2018年6月1日起生效；

2. 自本通知生效之日起，以下规定失效：

a) 2008年4月2日中国人民银行发布的《关于实施〈中华人民共和国政府令第28号〉和〈中华人民共和国政府令第165号〉的指导意见》（中国人民银行令第2号）；

b) 2011年8月31日中国人民银行发布的《关于简化银行业务成立和运营行政程序的指导意见》（中国人民银行令第24号）第九条；

条19. 组织实施

中国人民银行办公厅主任、中国银行业监督管理局局长、中国人民银行各分支机构负责人、各省、自治区、直辖市中国人民银行分行行长、微型金融机构董事会主席和总经理负责组织实施本通知。/