决定第1014/2005/QĐ-NHNN号关于修改和补充由国家银行第134/2000/QĐ-NHNN号2000年4月18日决定发布的国家银行系统电子转账业务技术规程的若干条款

决定

关于修改和补充若干条款的事项 在国家银行系统内电子转账业务技术流程中 国家银行总行发布的第 134/2000/QĐ-NHNN2号二〇〇〇年四月十八日决定

________________________ 

国家银行行长

根据一九九七年十二月十二日《国家银行法》和二〇〇三年六月十七日《关于修改和补充〈国家银行法〉若干条款》的法律；

根据二〇〇三年五月十九日政府第52/2003/NĐ-CP号决定关于国家银行组织结构、职能、任务和权限的规定；

根据二〇〇一年九月二十日政府第64/2001/NĐ-CP号决定关于通过提供支付服务组织进行支付活动；

根据二〇〇二年三月二十一日总理第44/2002/QĐ-TTg号决定关于使用电子凭证作为记账凭证以核算和支付提供支付服务组织的资金；

根据会计财务司司长的建议，

决定

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 修改和补充第6条第1款、第7条第1.1项第1款、第9条第1款以及附录1a、1b、2、3在国家银行系统内电子转账业务技术流程中，该流程由国家银行总行二〇〇〇年四月十八日第134/2000/QĐ-NHNN2号决定发布如下：

1. 第6条第1款修改和补充如下：

"1/电子转账过程中应用的时间控制点规定如下：

a/对于国家银行A（银行A）：

- 接收客户为信贷机构和国库的转账凭证：仅限工作日内接收；并且只接收至每日15时30分；

- 处理银行A每日转账：仅处理至每日15时45分，除非年终结算日或有技术故障或其他客观原因，具体如下：

+ 所有在11时30分之前收到的转账凭证和高价值转账、紧急转账将立即处理并转至国家银行B（银行B），除非发生技术故障、通信问题或其他客观原因；

+ 收到11时30分之后至15时30分之间的转账凭证将在当日或下一个工作日继续处理；如有技术故障、通信问题或其他客观原因，则在故障修复后处理；

+ 特殊情况下，如果收到15时30分之后的转账凭证，则在下一个工作日上午处理。

b/对于会计财务部：

最迟在15时45分停止接收来自银行A的转账指令，并在16时停止向银行B发送转账指令。从16时起，会计财务部将与所有电子转账单位核对并确认当日转账指令的金额。

c/从16时开始，各电子转账单位必须与会计财务部核对并确认当日转账指令的金额。在完成与会计财务部的核对和确认后，方可视为当日工作完成，除非因技术故障、通信问题无法在当日完成核对和确认，则在下一个工作日上午进行。

d/会计财务部主任负责指导各单位在年终结算日或发生技术故障、通信问题或其他客观原因时，按照国家银行系统电子转账过程中的时间控制点，确保财产安全并及时准确地执行转账监督和核对制度。"

2. 第7条第1.1项第1款修改和补充如下：

"1/账户管理会计师（以下简称交易会计员）的任务：

1.1 - 对于纸质凭证：

- 必须检查凭证的有效性和合法性；

- 核对账户余额，确保有足够的资金进行转账；

- 记入适当的账户（如果凭证有效、合法且余额充足）；

- 将以下要素输入计算机（根据原始转账凭证创建）：

+ 国家银行的电子转账账户；

+ 发出指令和接受指令的人；

+ 发出指令和接受指令人的地址/身份证号码；

+ 发出指令和接受指令人的账户；

+ 为发出指令人和接受指令人服务的银行；

+ 发出指令银行和接受指令银行的名称和代码：发出指令银行是国家银行A的账户所在银行或国库，以便国家银行A从其账户中提取资金并转移给接受指令银行，接受指令银行是国家银行B的账户所在银行，由国家银行B将其资金转入接受指令银行的账户。发出指令银行和接受指令银行的名称和代码必须按照二〇〇三年十月二十日国家银行行长第1247/2003/QĐ-NHNN号决定关于制定用于国家银行支付交易的银行代码系统的规定和国家银行现行银行代码公告正确填写。（会计财务部） + 纳税人的税务登记号;

+ 纳税人的预算科目

+ 转账内容；

+ 金额。

- 再次检查已输入的数据并在凭证上签字，然后将纸质凭证和数据同时通过网络传输给电子转账会计员（以下简称转账会计员）继续处理。"

3. 第9条第1款修改和补充如下：

"1/监控转账指令：

- 监控人员：当收到银行A（通过会计财务部）的转账指令时，监控人员必须使用会计财务部的密码和程序计算、验证电子签名（以下简称程序）来确定转账指令的准确性，然后通过网络传输给转账会计员继续处理。

- 监控人：在收到银行A的转账指令（通过会计财务部）后，监控人必须使用密码和程序计算、监控会计财务部的电子签名（以下简称程序），以确定转账指令的正确性和准确性，然后通过计算机网络转给转账会计处理。

||| 记账员转账人员必须将转账指令打印成纸质电子凭证，确保数量符合记账所需联数，并交付给客户及存档 ||| （最多不超过三份正本）||| 。然后仔细检查转账指令的各项要素，以确定：

||| + 是否确实是发给本银行的转账指令？

||| + 转账指令上的各项要素是否合法、合规且准确无误？ ||| （借方转账指令是否有授权？）

||| + 内容是否存在疑问？

||| 检查完毕后，记账员转账人员需在打印出的转账指令上签字，并将其转交给交易记账员进行适当的处理和记账。

||| - 交易记账员：在执行客户记账前必须再次核对确认。

||| 4. 附录1a、1b、02、03被本决定所附的附录1a、1b、2、3所替代。

条 2. 本决定自公布之日起十五日后生效。

条 3. ||| 办公室主任、会计财务司司长、银行信息技术局局长、分行总经理、国家银行各分支机构负责人、各省（市）级中央直属分行行长、支付服务组织总干事（总经理）负责执行本决定。/。