法令第104/2007/ND-CP关于债务催收业务

令

关于催收服务业务

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中华人民共和国国务院

根据2001年12月25日《政府组织法》；

根据2005年6月14日民法典；

根据2005年11月29日《企业法》

根据2002年7月2日行政处罚法令；

考虑财政部部长的建议。

令：

第一章

总则

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 调整范围

一、本规定调整在越南社会主义共和国领土范围内开展的催收服务业务活动。

二、本规定所指的催收服务业务活动仅限于以下条件的债务：

（一）有合法债务的充分依据；

（二）已超过支付期限。

三、不适用于本规定的包括：正在执行法院生效判决或决定的债务；政治组织、政社组织、国家机关或人民武装单位的债务，或者越南与国际组织或其他国家之间的债务。

条 2. 适用对象

本规定的适用对象是在越南从事催收服务业务活动的经济组织和个人，包括：

1. 债权人；

2. 债务人；

3. 经营催收服务业务的企业；

4. 其他相关组织或个人。

条 3. 术语解释

2.债务买卖是指卖方将部分或全部追索权及与债务相关的其他权利转让给买方，并由买方向卖方支付价款的行为。

1. 债务：是指经济组织或个人对其他经济组织或个人负有的偿还财产义务；

2. 债权人：是指有权追讨债务的经济组织或个人；

3. 债务人：是指负有偿还债务义务的经济组织或个人；

4. 过期未付债务：是指债务人在约定的付款期限或国家有关机关决定的付款期限过后仍未向债权人支付的债务。

组织实施 催收服务业务活动原则

1. 只有获得经营催收服务业务营业执照的企业才能从事催收服务业务活动。

2. 经营催收服务业务的企业不得从事除催收服务以外的其他行业和业务。

3. 经营催收服务业务的企业只能采取符合法律规定的方法处理债务。

4. 催收服务业务活动应根据债权人或债务人与经营催收服务业务企业签订的委托合同，在法律认可的范围内进行。

第五条。 履行纳税义务、会计制度、审计和报告制度

1. 经营催收服务业务的企业应按照税收法律规定履行纳税义务。

2. 经营催收服务业务的企业应按照法律规定实施会计、统计、审计和报告制度。

第二章

催收服务业务活动内容

条6. 催收服务业务活动内容

1. 代表债权人确定债务金额及相关事项，督促债务人还款，收取欠款。

2. 代表债权人与相关组织或个人合作收取欠款。

3. 代表债务人确定债务金额，并与债权人协商处理债务的方法。

4. 向债权人或债务人提供关于确定债务、处理债务方法、程序和手续的法律咨询。

条7. 催收服务业务活动中的措施

1. 经营催收服务业务的企业代表债权人：

（一）采取适当措施收集、分析和核对相关信息，明确债务金额；

（二）通知追债事宜并要求债务人提供信息，配合支持或采取适当的、符合法律规定的措施，促使债务人履行还款义务；

（三）接收由债务人或其他相关方提供的用于履行还款义务的财产，以债权人的授权为准。

2. 经营催收服务业务的企业代表债务人：可以采取第1款规定的适当措施，与债权人就债务人授权的内容进行谈判。

条 8. 债权人和债务人的责任和权限

1. 债权人和债务人应与经营催收服务业务的企业合作，明确债务金额；债务人应向债权人履行还款义务。

2. 按照法律规定，将与处理债务相关的事项和工作委托给经营催收服务业务的企业。

3. 向经营催收服务业务的企业提供与债务相关的必要信息、文件和工具。

4. 按照签订的合同支付服务费和其他合理费用。

5. 当经营催收服务业务企业的代表无法出示合法证件或违反本规定第11条第2款禁止的行为时，有权拒绝与其合作。

6. 要求经营催收服务业务的企业定期全面通报合同中涉及的处理债务的相关内容。

7. 要求归还从债务中收回的财产以及已交给经营催收服务业务企业的文件和财产。

8. 直接或安排具有相应权限的人与经营催收服务业务企业的代表进行沟通。

9. 对经营催收服务业务企业违反法律的行为不负连带责任。

条9. 经营催收服务业务企业的责任和权限

1. 在法律规定范围内并在债权人或债务人的授权下开展业务活动；不得将这些活动转交或委托给企业外的个人或组织；除非该组织也是经营催收服务业务的企业，并且必须得到债权人或债务人（委托合同的签约方）的书面同意。

2. 将经营催收服务业务企业被债权人或债务人授权处理债务的情况通知债权人、债务人及其他相关组织或个人。

3. 按照合同约定，保管并移交债权人或债务人交付的用于催收服务的文件和财产。

4. 定期全面向债权人或债务人通报已经授权的合同内容的执行情况。

5. 对债权人或债务人因违反合同造成的损失进行赔偿，包括丢失、损坏所交付的文件、财产以及从债务中获得的财产。

6. 收取债务，并根据签订的合同将从债务中获得的财产移交给债权人。

7. 对于违反本法令第11条第2款禁止的行为及超出债权人或债务人授权范围的行为承担法律责任。

8. 向直接从事追债服务活动的员工发放介绍信。

9. 根据本法令第14条和第15条的规定，向符合从事追债服务活动标准的员工发放工作证。工作证上应有照片，注明姓名、职务，并加盖企业印章。

10. 要求债权人或债务人提供与债务相关的必要信息、文件和财产。

11. 根据已签署的协议，由债权人或债务人支付服务费及其他费用。

12. 不对债权人或债务人因超出授权内容产生的问题承担责任。

条10. 从事追债服务业务的企业员工在执行追债活动时的责任

1. 只能执行企业在合法范围内开展的追债服务业务任务。

2. 不得违反本法令第11条第2款禁止的行为。

3. 没有佩戴工作证或没有企业介绍信的人员不得直接与债权人或债务人或其他相关组织和个人接触。

条 11. 追债服务活动中被严格禁止的行为

1. 对于债权人或债务人：

a) 授权追债服务企业实施超出法律规定债权人或债务人权利范围的活动；

b) 实施或通过他人实施欺诈、使用暴力或威胁使用暴力针对追债服务企业的人员的行为。

2. 对于追债服务企业：

a) 实施或通过他人实施侵犯债务人、债权人及相关组织、个人的生命、健康、人格尊严、名誉、人身自由权、财产权和其他民事权利的活动或行为；

b) 使用从追债服务活动中获得的信息，以损害债权人的利益为目的，用于超出授权内容的其他目的，或者除法律规定外，向其他组织或个人披露这些信息；

c) 实施超出法律规定范围或超出债权人或债务人授权范围的活动或行为；

d) 同时代表债权人和债务人处理同一笔债务。

条12. 追债服务费用

债权人、债务人和追债服务企业协商确定追债服务费用，并将其记录在双方签订的合同中。

第三章

追债服务经营条件

条 13. 资本金条件

追债服务行业的法定资本额为2000000000元（两亿元）。

在运营期间，追债服务企业必须保持注册资本不低于法定资本额。

条14。 条件关于人员标准对债务催收服务企业的管理人员和分支机构负责人的要求：

1. 具备完全民事行为能力。

2. 学历为大学及以上，专业为经济、管理、法律或安全之一。

3. 无犯罪记录。

4. 曾在其他债务催收服务企业工作且该企业已被吊销营业执照的人员，还需满足以下条件：在最近连续三年内，未担任被吊销营业执照的债务催收服务企业的管理人员职务。

条 15. 条件关于人员标准对从事债务催收服务活动的员工的要求

1. 员工应根据不固定期限劳动合同或至少六个月固定期限劳动合同被雇佣。

2. 具备完全民事行为能力。

3. 学历为中专及以上，专业为经济、管理、法律或安全之一。

4. 无犯罪记录。

条16。 申请经营债务催收服务的登记材料

在申请经营债务催收服务时，除按照法律规定提交企业设立登记所需材料外，企业还必须提供：

1. 证明资金条件的材料：

a) 股份有限公司发起人股东出资协议书或有限责任公司发起人股东出资协议书（对于有两个或以上股东的有限责任公司）；单一股东有限责任公司的出资决定（对于股东是组织的有限责任公司）；私营企业和单一股东有限责任公司的投资注册表（对于股东是个体的有限责任公司）；

b) 对于以货币形式出资的部分，必须有经越南境内有权开展业务的商业银行确认的发起人股东的保证金证明。保证金金额等于发起人股东的货币出资额，并且只有在企业获得债务催收服务营业执照后才能解除；

c) 对于以资产形式出资的部分，必须有由越南具有评估职能的机构出具的有效资产评估证书。该证书有效期须持续到提交给有权登记机关之日。

2. 证明人员标准条件的材料，包括：

a) 符合本决定第十四条第二款规定的大学毕业证书复印件。如果毕业证书是由外国颁发的，则必须翻译成中文并公证；

b) 个人背景调查表。

如果个人是外国人，则必须提供所在国政府出具的无犯罪记录证明。该证明必须翻译成中文并公证。

条17. 更换企业管理人员和分支机构负责人及注册资本

当更换企业管理人员、分支机构负责人或注册资本时，经营债务催收服务的企业必须按照现行法律法规的规定进行企业设立登记，并符合本决定第十三条和第十四条规定的资金条件以及企业管理人员和分支机构负责人的资格条件。

第四章 实施细则

国家管理

经营债务催收服务活动

条18. 公安部的责任

1. 制定并提交有权机关发布或在其权限范围内发布的有关经营债务催收服务活动的规范性法律文件。

2. 指导、检查和监督经营债务催收服务企业的活动。

条19. 省级人民政府、直辖市人民政府的责任

1. 在省级地区实施对经营债务催收服务活动的检查和监督，并根据其权限处理违反经营债务催收服务活动的行为。

2. 定期每半年、每年或临时向财政部报告省级地区的债务催收服务经营活动情况。

条20. 登记机关的责任

1. 接收并审查经营债务催收服务的登记材料，并在材料符合本决定第十三条、第十四条和第十六条规定的条件下，为企业颁发债务催收服务营业执照。

2. 向省、自治区人民政府报告已向企业颁发债务催收服务营业执照的情况（或分支机构的营业许可）。

第五章

行政处罚规定

在经营债务催收服务活动中

条 21. 关于经营债务催收服务活动中行政违法行为的一般规定

1. 在经营债务催收服务活动中特有的违法行为，根据本决定的规定受到行政处罚，包括：

a) 违反允许经营债务催收服务对象的规定的行为；

b) 违反经营债务催收服务条件的规定的行为；

c) 违反经营债务催收服务活动中业务要求的规定的行为。

2. 除本条第一款具体规定的行为外，在经营债务催收服务活动中发生的其他违法行为将根据现行其他法律法规的规定进行处理。

3. 对于本决定规定的违法行为，行政处罚的原则、时效、加重情节和减轻情节、处罚程序和强制执行处罚决定的程序，均按照现行行政处罚法律的规定执行。

条22. 经营债务催收服务活动中行政违法行为的处罚形式

根据本决定第二十一条第一款具体规定的经营债务催收服务活动中的违法行为，将受到以下一种或多种形式的行政处罚：

1. 警告；

2. 罚款；

最高罚款金额为70,000,000元人民币（七拾万元人民币）。

3. 除了本条第一款和第二款规定的处罚形式之外，经营债务催收服务的企业还必须采取以下补救措施：按照本决定规定的经营债务催收服务活动的要求进行整改。

4. 除本条第1款、第2款和第3款规定的处罚形式外，从事讨债服务的企业还可能因违法行为被采取以下补充处罚措施：根据有关处理违反商事登记行政行为的法律规定，收回营业执照。

条 23. 对于违反规定从事讨债服务的许可对象的行政处罚形式

1. 对首次违反讨债服务经营规定，但不是从事讨债服务企业的组织和个人处以人民币400万至500万元罚款。

2. 对再次违反讨债服务经营规定，但不是从事讨债服务企业的组织和个人处以人民币600万至700万元罚款。

3. 采取补救措施：立即停止讨债服务经营活动。

条24。 对违反讨债服务经营条件规定的行政处罚形式

1. 对首次违反下列行为之一的讨债服务企业给予警告：

a) 除本规定所列讨债服务活动外，从事其他行业或服务；

b) 未按规定保持法定最低资本额；

c) 按本规定选举或任命不符合资格要求的人担任企业管理职务或分支机构经理。

2. 对再次违反本条第1款所述行为之一的讨债服务企业处以人民币150万至200万元罚款。

3. 采取补救措施：

a) 立即停止从事除讨债服务以外的经营活动；

b) 确保符合资本和管理人资格的规定。

条 25. 对违反讨债服务业务操作要求规定的行政处罚形式

1. 对首次违反下列行为之一的讨债服务企业给予警告：

a) 未向直接从事讨债服务活动的人员发放员工卡；

b) 员工卡内容不符合规定；

c) 未向直接从事讨债服务活动的人员发放介绍信；

d) 直接从事讨债服务活动的人员在与债务人、债权人或其他相关个人或组织接触时，未佩戴员工卡或出示介绍信。

2. 对违反本条第1款所述行为之一的讨债服务企业处以人民币100万至150万元罚款。

a) 将讨债服务业务委托给未经许可的组织或个人；

b) 再次违反本条第1款所述行为之一。

3. 对违反本条第2款第a项所述行为的每次再犯，对讨债服务企业处以人民币200万至250万元罚款。

4. 采取补救措施：

a) 立即停止将讨债服务业务委托给未经许可的组织或个人；

b) 恢复因委托未经许可的组织或个人而改变的原状；

c) 按本规定的要求正确办理员工卡和介绍信。

条26. 对违反本法令第二十三条、第二十四条和第二十五条规定的违法行为的行政处罚权限

1. 各级人民政府主席有权根据《行政违法行为处理法》第二十九条和第三十条规定的处罚权限，对违反本法令规定的违法行为进行行政处罚。

2. 财政部监察员、正在执行公务的地方财政局监察员有权：

a) 警告；

b) 依照本法令规定采取补救措施。

3. 地方财政局监察局长有权：

a) 警告；

b) 处以最高二万元人民币的罚款；

c) 依照本条例规定采取补救措施。

4. 财政部监察局长有权：

a) 警告；

b) 处以本法令规定的最高罚款金额。

c) 依照本条例规定采取补救措施。

第六章

实施条款

条27。 生效日期

本决定自公布之日起十五日后生效。

第二十八条. 对于在本法令生效前已获准从事讨债服务的企业

1. 对仅从事讨债服务的企业：

a) 已满足本法令第十三、十四和十五条规定条件的企业无需重新办理营业登记手续；但在本法令生效后六十天内，企业必须向登记机关提交证明其满足讨债服务经营条件的文件。文件包括：

- 资本金条件证明文件：企业最近一个月的资产负债表；

- 管理人员和分支机构经理资格条件证明文件：按本法令第十六条第二款规定。

b) 未能满足新规定讨债服务经营条件的企业，须在本法令生效后六十天内补充所需条件并向登记机关提交上述第1款a项和b项规定的文件，否则将被吊销营业执照。

2. 对于已经获得营业执照并从事讨债服务的企业，必须按照本法令的规定执行。

第二十九条。 组织实施

一、财政部部长负责指导实施本规定；

2. 各部部长、相当于部级机构的负责人、政府直属机构的负责人、省、直辖市人民政府主席负责执行本法令。/。