通知2020年第11号令对2017年第24号令作出修改和补充，该令规定了金融机构、外国银行分行的许可证收回程序及资产清算程序，以及外国金融机构代表处、从事银行业务的其他外国组织的代表处的许可证收回程序。

T通知

修改、补充若干条款的《关于组织架构和银行业活动的指示》第24号/2017/TT-NHNN

2017年12月29日由国家银行行长发布的关于收回许可证和清算金融机构、外国银行分行资产程序的规定；收回外国金融机构代表处许可证程序；根据《组织法》第32/2024/QH15号决议；

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据二零一零年六月十六日《组织法》；二零一七年十一月二十日《关于修改和补充〈组织法〉若干条款》；

根据2017年2月17日政府第16/2017/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据第26/2014/NĐ-CP号法令2014年4月7日政府关于银行业监管机构组织结构和活动的规定；第43/2019/NĐ-CP号法令第43/2019/NĐ-CP号法令2014年4月7日政府关于银行业监管机构组织结构和活动的规定；

根据监察专员的建议；

国家银行行长发布修改、补充若干条款的《关于组织架构和银行业活动的指示》第24号/2017/TT-NHNN，该指示于2017年12月29日由国家银行行长发布，规定了收回金融机构、外国银行分行许可证和清算其资产的程序；收回外国金融机构代表处许可证程序，其他有银行业务的外国机构。

第一条 修改、补充若干条款的《关于组织架构和银行业活动的指示》第24号/2017/TT-NHNN，该指示于2017年12月29日由国家银行行长发布，规定了收回金融机构、外国银行分行许可证和清算其资产的程序；收回外国金融机构代表处许可证程序，其他有银行业务的外国机构（以下简称《指示》第24号/2017/TT-NHNN）

一、增加第三A条如下：

第三A条 决定收回许可证的权限 收回许可证

一、国家银行行长（以下简称行长）具有以下权限：

（一）对金融机构收回许可证；

（二）对受银行监管局微观审慎监管的外国银行分行收回许可证，根据行长的分配。

二、国家银行分行行长具有以下权限：

（一）对设在本地区的外国银行分行收回许可证，但不包括第一款第二项规定的外国银行分行；

（二）对设在本地区的代表处收回许可证。”

二、第七条第一款修改、补充如下：

一、同意解散申请：

（一）金融机构、外国银行分行必须：

（i）聘请获得营业执照从事资产评估服务的企业，按照法律规定进行资产评估，确定企业最近一年及最近一个季度的净资产价值，以提出解散申请；

（ii）根据第四款第四项规定制定资产清算方案，并基于上述（i）项所述的资产评估结果和净资产价值制定方案；

（iii）按照第四款规定准备一份完整的文件，并直接提交一站式服务窗口或通过邮政服务寄送至国家银行，对于依据本指示第三A条第一款规定收回许可证的情况，或者寄送至国家银行分行，对于依据第三A条第二款第一项规定收回许可证的情况；

（二）自收到完整合规文件之日起十五日内，银行监管局审核文件并出具意见书或呈报行长出具意见书：

（i）国家银行分行关于组织结构、运营状况、清偿债务和其它财务义务的能力；关于资产清算、解散、收回许可证的意见以及相关处理措施建议；解散、收回许可证对当地金融机构系统安全的影响；

（ii）人民委员会关于解散、收回许可证的意见及其对当地政治、经济和社会稳定的影响；

（iii）与资产清算、解散、收回许可证相关的若干部委、行业单位（如有必要）；

（三）自收到完整合规文件之日起十五日内，国家银行分行审核文件并出具意见书或呈报行长出具意见书，按本款第二项、第三项规定执行；

（四）自收到征求意见请求之日起十五日内，被要求提供意见的部门、单位应向银行监管局或国家银行分行提交书面意见；

（五）自收到意见期限届满之日起十五日内，银行监管局或国家银行分行汇总意见，如认为资产清算方案能够证明清偿所有债务和财务义务的能力，保障债权人利益，则银行监管局审查并呈报行长或国家银行分行行长：

（i）出具同意解散的文件，其中包含批准资产清算方案的内容，要求金融机构、外国银行分行成立清算委员会，按照已批准的资产清算方案进行清算；成立监督清算小组；或

（ii）要求金融机构、外国银行分行报告、解释有关内容；

（六）自收到金融机构、外国银行分行报告、解释之日起十个工作日内，银行监管局呈报行长或国家银行分行行长执行本款第一项规定。

g) 对于认为清算方案无法证明能够清偿所有债务和其他财产义务的情况，银行业监督管理机构应当审查并上报行长或国家银行分行行长出具拒绝解散批准的文件，并说明理由。”。

3. 将第三条第三款修改、补充为：

“三、对于第三条第三款规定的情形收回许可证：

（一）自收到本条第二款第（二）项规定的监督清算组织的文件之日起五十（50）日内，银行业监督管理机构审查并上报行长：

（i）对本通知第十三条第一款规定的情形作出终止清算和收回许可证的决定；或者

（ii）对本通知第十三条第二款规定的情形作出终止清算以执行破产程序的决定。国家银行在指定管理人或企业接管、清算资产后收回许可证；或者

（iii）要求金融机构、外国银行分行提交与清算过程有关的问题报告和解释（如有）；

（二）自收到金融机构、外国银行分行根据本款第（一）项（ii）的规定提交的报告和解释之日起十（10）个工作日内，银行业监督管理机构审查并上报行长按照本款第（一）项（i）或（ii）的规定处理；

（三）自收到本条第二款第（二）项规定的监督清算组织的文件之日起六十（60）日内，行长作出本款第（一）项规定的决定或文件。”。

4. 增加第七条第三a款如下：

“三a、对于第三条第二款第（一）项规定的情形收回许可证：

（一）自收到本条第二款第（二）项规定的监督清算组织的文件之日起四十（40）日内，国家银行分行行长：

(ii) 应要求被特别监督的金融机构就与资产清算过程有关的问题进行报告和解释（如有）；

（ii）要求外国银行分行提交与清算过程有关的问题报告和解释（如有）；

（二）自收到外国银行分行根据本款第（一）项（ii）的规定提交的报告和解释之日起十（10）个工作日内，国家银行分行行长按照本款第（一）项（i）的规定处理。”。

5. 修改、补充第八条如下：

“第八条 金融机构、外国银行分行被收回许可证的撤销程序和手续

一、根据检查结论或银行监管活动结果中关于解散、收回金融机构、外国银行分行许可证的内容，或有权限机关关于特别控制金融机构解散方针的决定，银行业监督管理机构审查并上报行长或国家银行分行行长要求金融机构、外国银行分行清算资产；成立清算委员会、监督清算组织。

二、清算资产的实施按照第七条第二款第（二）、（三）、（四）项和本通知第二章第二节第二条以及相关法律法规的规定进行。

三、金融机构、外国银行分行被收回许可证的撤销程序按照本通知第七条第三款、第三a款的规定执行。”。

6. 修改第九条第二款如下：

“二、自收回许可证决定生效之日起七（7）个工作日内：

（一）对于根据本通知第三条第一款规定收回许可证的情形，国家银行负责在其官方网站上发布收回金融机构、外国银行分行许可证的信息，并将收回许可证的决定发送至人民委员会、国家金融监督委员会、财政部、金融机构、外国银行分行和国家银行分行，以便于行政管理工作，并在国家银行分行官方网站上发布（如有）；

（二）对于根据本通知第三条第二款第（一）项规定收回许可证的情形，国家银行分行负责在其官方网站上发布收回外国银行分行许可证的信息（如有），并将收回许可证的决定发送至人民委员会、国家金融监督委员会、财政部、外国银行分行和国家银行，以便于行政管理工作，并在国家银行官方网站上发布。”。

7. 修改第十条如下：

“第十条 清算委员会的组成、职责和权限

一、金融机构清算委员会的组成

（一）清算委员会由董事长、总经理；至少一名（1）独立董事（如有）；监事会主席、总经理（经理）、财务总监；其他若干董事会成员、总经理成员、监事会成员（如有）；大股东、股东、出资人和五（5）名存款余额最大的客户（如同意）组成。在清算委员会成立和运作期间，如果缺少董事长、总经理，有权机关应从董事会成员、总经理成员中选择一人替代加入清算委员会；如果缺少监事会主席、总经理（经理）、财务总监，有权机关应从其他人中选择替代加入清算委员会；

b) 董事会主席或董事会成员主席为清算委员会主席。在清算组织信用机构的成立和运作期间，如缺乏董事会主席或董事会成员主席，由有权机关根据本款第a项规定选定参加清算委员会的人担任清算委员会主席；

c) 如信用机构有新的董事会主席，则新的董事会主席将代替本款第b项规定的清算委员会主席担任清算委员会主席；

2. 外国银行分行清算委员会组成：

a) 清算委员会包括总经理（经理）、财务总监、至少一名由母行指定的成员以及外国银行分行存款余额最大的五名客户（如客户同意）在提出解散时的情况。在外国银行分行清算委员会成立和运作期间，如缺乏总经理（经理）或财务总监，由母行有权机关决定选择替代人员参加清算委员会；

b) 外国银行分行总经理（经理）为清算委员会主席。在外国银行分行清算委员会成立和运作期间，如缺乏总经理（经理），由母行有权机关根据本款第a项规定选定参加清算委员会的人担任清算委员会主席；

c) 如外国银行分行有新的总经理（经理），则新的总经理（经理）将代替本款第b项规定的清算委员会主席担任清算委员会主席；

3. 信用机构、外国银行分行根据本条第1款、第2款的规定决定清算委员会，适用于信用机构、外国银行分行自愿解散的情况；

4. 中央银行行长或中央银行分行行长决定被收回许可证的信用机构、外国银行分行的清算委员会如下：

a) 根据本条第1款、第2款规定组成的人员，基于信用机构、外国银行分行的提议；或者

b) 由中央银行行长根据金融监管局的提议决定其他人员组成，或由中央银行分行行长在信用机构、外国银行分行未按本条第1款、第2款规定提出人员组成的情况下决定；

5. 清算委员会的任务和权限：

a) 根据法律规定，在清算金融机构、外国银行分行资产的过程中使用金融机构、外国银行分行的公章；

b) 审查信用机构、外国银行分行所有资产科目、负债科目及资产负债表外项目的全部内容，编制截至清算财产时的债权人、债务人名单及其金额，并列出信用机构、外国银行分行需处理的资产清单；

c) 按照本通知和其他相关法律规定执行财产清算，采取一切措施回收信用机构、外国银行分行的债务和资产；

d) 在每月第一个工作日的五天内或紧急情况下，向监督清算小组报告财产清算情况、财产分配情况及其他问题；

e) 清算委员会的相关费用由金融机构、外国银行分行支付。费用核算必须遵守现行会计制度；

e) 当信用机构终止法人资格、外国银行分行停止营业时，清算委员会完成其任务。”

8. 第12条第4款修改补充如下：

“4. 自收到本条第2款规定的清算委员会或监督清算小组的书面文件之日起四十（40）日内，中央银行或中央银行分行应出具批准或不批准延长清算期限的书面文件。”

9. 第13条第1款修改补充如下：

“1. 已按照本通知第11条第1款、第2款的规定清偿所有债务和其他财务义务。”

10. 第16条第2款修改补充如下：

“2. 监督清算小组组长及成员应对中央银行行长或中央银行分行行长负责，履行其职责。”

11. 第16条第5款修改补充如下：

“5. 监督清算小组在其任务结束时，由中央银行行长或中央银行分行行长作出终止信用机构、外国银行分行财产清算的决定。”

12. 第17条第7款修改补充如下：

“7. 监督清算小组接受中央银行行长或中央银行分行行长的指导。”

13. 第18条修改补充如下：

“第十八条 收回代表处执照的程序和手续

1. 对于申请终止运营的代表处：

a) 代表处应根据本通知第19条规定准备一份完整的文件，并直接提交至单一窗口部门或通过邮政服务寄送至中央银行分行；

b) 自收到符合本通知第19条规定的所有有效文件之日起五个工作日内，中央银行分行应审查文件并向中央银行相关部门征求意见，关于终止运营、收回执照及建议相关的处理措施（如有必要）；

c) 自收到中央银行分行的意见请求之日起七个工作日内，根据本款第b项规定被征求意见的单位应向中央银行分行提供意见书。

d) 自收到意见期限届满之日起二十（20）日内，分行行长应当：

（i）作出决定收回许可证，要求代表处进行租赁场所的清算和支付相关个人或组织的其他义务和债务（如有），并办理终止业务、关闭代表处的手续，退还业务登记证书，并按照法律规定上交印章；或者

（ii）发出书面通知要求代表处报告和解释相关内容（如有）；

d）自收到代表处根据本款第d(ii)点规定提交的报告和解释之日起五个（05）工作日内，分行行长应按照本款第d(i)点的规定执行。

二、对于被收回许可证的代表处：

如果代表处申请许可证的文件中存在虚假信息以满足获得许可证的条件；或者代表处未按许可证规定的事项开展活动；或者外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织在其主要营业地所在国的主管机关被解散、破产或被收回许可证或暂停活动，分行行长应按照本条第一款第d(i)点的规定执行。

三、对于未按规定向中国人民银行提出延期申请的代表处，在收到代表处延期申请材料的期限届满后十（10）个工作日内，分行行长应发出书面通知要求代表处进行租赁场所的清算和支付相关个人或组织的其他义务和债务（如有），并办理终止业务、关闭代表处的手续，退还业务登记证书，并按照法律规定上交印章。

四、对于提出延期申请但未获中国人民银行分行书面批准的代表处，在回复代表处关于不批准延期的通知中，分行行长应要求代表处进行租赁场所的清算和支付相关个人或组织的其他义务和债务（如有），并办理终止业务、关闭代表处的手续，退还业务登记证书，并按照法律规定上交印章。”。

14. 第二十条第一款修改补充如下：

“一、自收回许可证的决定生效之日起七（07）个工作日内，中国人民银行分行有责任在中国人民银行分行网站（如有）上公布收回代表处许可证的信息，并将收回许可证的决定发送给人民政府、代表处和中国人民银行，以便于国家管理工作的开展，并在中国人民银行门户网站上公布。”。

15. 补充第二十条第三款如下：

“三、对于未按规定向中国人民银行提出延期申请的代表处或虽提出申请但未获中国人民银行分行书面批准的代表处，在许可证有效期届满后七（07）个工作日内，中国人民银行分行有责任在中国人民银行分行网站（如有）上公布代表处经营期限届满的信息，并向人民政府和中国人民银行发出书面通知，告知代表处经营期限届满的情况，以便于国家管理工作的开展，并在中国人民银行门户网站上公布。”。

16. 第二十一条规定修改补充如下：

第二十一 条 相关单位的责任

一、金融机构、外国银行分行、代表处有责任提供关于金融机构、外国银行分行、代表处组织结构和经营活动的真实完整情况；按照本通知的规定履行报告制度和其他与财产清算、解散、收回许可证有关的法律规定。

二、监管机构有责任处理与财产清算、解散、收回金融机构、外国银行分行许可证过程中相关的建议；将超出清算监督组权限的问题提交总督审议和处理；在处理超出清算监督组权限范围的与财产清算、解散、收回金融机构、外国银行分行许可证过程中的问题时，将超出权限的问题提交总督审议和处理。

三、中国人民银行分行有责任处理与外国银行分行、代表处财产清算、解散、收回许可证过程中相关的建议；当有请求时，派出代表参加清算监督组，处理本通知第三条第一款规定的收回许可证的情况；将超出清算监督组权限范围的与外国银行分行财产清算、解散、收回许可证过程中的问题以及代表处收回许可证过程中的问题提交总督审议和处理；根据本通知第七条第一款第b(i)项规定的要求，参与监管机构的意见。

四、金融机构主要营业地所在地的中国人民银行分行和金融机构设立分支机构所在地的中国人民银行分行有责任与监管机构合作，处理金融机构财产清算、解散、收回许可证事宜。

五、中国人民银行相关司局有责任根据监管机构、中国人民银行分行的要求，在本通知第七条、第十八条规定的期限内参与意见。

条 2.

1. 将条文“国家银行分行对于没有金融监察局的省份、直辖市或者对于设有金融监察局的省份、直辖市的金融监察局”在第7条第2款第b、c、d项，第12条第2款《第24/2017/TT-NHNN号通知》以及第17条第4、5、6款《第24/2017/TT-NHNN号通知》中的“国家银行分行对于没有金融监察局、金融监察局的省份、直辖市”替换为“金融监察局或者国家银行分行”。

2. 将条文“资产评估、资产价值审定、企业价值确定报告”在第7条第4款第d项《第24/2017/TT-NHNN号通知》中替换为“资产价值审定报告、企业所有者权益价值确定报告”。

3. 将条文“国家银行”在第9条第1款第a项，第14条第2款第a项《第24/2017/TT-NHNN号通知》中替换为“国家银行或者国家银行分行”。

4. 将条文“第d(i)点”在第9条第1款《第24/2017/TT-NHNN号通知》中替换为“第đ(i)点”。

5. 将条文“国家银行行长（以下简称行长）”在第6条《第24/2017/TT-NHNN号通知》以及第14条第1款，第17条第3款《第24/2017/TT-NHNN号通知》中的“行长”替换为“行长或者国家银行分行行长”。

6. 将条文“结束清算”在第7条第2款第b、c、d项，第12条第2款，第13条《第24/2017/TT-NHNN号通知》中的“结束清算”替换为“终止清算”。

7. 废除第7条第2款第d项，第12条第3款《第24/2017/TT-NHNN号通知》。

第三条 实施责任             

办公室主任、金融监察局局长、国家银行各直属单位负责人；各省、直辖市国家银行分行行长；金融机构、外国银行分行、外国金融机构代表处及其他从事银行业务的外国组织负责组织实施本通知。

第四条 施行日期

本通知自2020年12月17日起生效。/。