本通知第12/2025/TT-NHNN号对商业银行、外国银行分行、外国代表机构和非银行金融机构初次许可证的申请材料和程序进行了修改和补充。本通知适用于与这些组织成立或扩大业务活动有关的金融组织和企业。
Scope of application
商业银行、外国银行分行、外国代表机构、非银行金融机构、国家银行下属单位负责人、商业银行、外国银行分行、外国代表机构、非银行金融机构及相关组织和个人。
Key points
- 商业银行、外国银行分行、外国代表机构、非银行金融机构→可通过国家公共服务平台或国家银行公共服务平台（如有）在线提交申请材料，或直接向国家银行（单一窗口）和国家银行分支机构提交。
- 预计选举和任命人员→需出示已在VNeID身份认证应用上获得的电子司法记录证明，或根据法律规定提交电子司法记录证明（包含犯罪记录信息；禁止担任职务、设立和管理企业的信息）。
- 创始股东→需出示已在VNeID身份认证应用上获得的电子司法记录证明，或根据法律规定提交电子司法记录证明（包含犯罪记录信息；禁止担任职务、设立和管理企业的信息）。
- 法定代表人和被指派代表股份的人→需出示已在VNeID身份认证应用上获得的电子司法记录证明，或根据法律规定提交电子司法记录证明（包含犯罪记录信息；禁止担任职务、设立和管理企业的信息）。
- 电子文件→是从原件扫描的电子版（PDF格式）。
🌐 Social impact of this document
- 积极影响：通过使用邮政服务或在线提交，减少金融组织初次许可证申请的时间和成本。
- 消极影响：VNeID电子认证要求可能对不熟悉技术的一些个人和企业造成障碍。
- 对个人权利的限制：需要出示已在VNeID身份认证应用上获得的电子司法记录证明，或根据法律规定提交电子司法记录证明，这可能会给某些对象带来困难。
- 企业利益：减轻行政手续负担，为业务扩展创造便利条件。
- 企业成本：可能增加与技术及人力资源相关的成本以满足电子认证要求。
❓ Frequently asked questions
金融组织如何在线提交申请材料？
金融组织可以通过国家公共服务平台或国家银行公共服务平台（如有），或者直接向国家银行（单一窗口）和国家银行分支机构提交申请材料。
预计选举和任命人员如何出示电子司法记录证明？
预计选举和任命人员需出示已在VNeID身份认证应用上获得的电子司法记录证明，或根据法律规定提交电子司法记录证明（包含犯罪记录信息；禁止担任职务、设立和管理企业的信息）。
创始股东如何出示电子司法记录证明？
创始股东需出示已在VNeID身份认证应用上获得的电子司法记录证明，或根据法律规定提交电子司法记录证明（包含犯罪记录信息；禁止担任职务、设立和管理企业的信息）。
法定代表人和被指派代表股份的人如何出示电子司法记录证明？
商业银行在非银行金融机构中的法定代表人和被指派代表股份的人，或非银行金融机构中被指派代表股份的人需出示已在VNeID身份认证应用上获得的电子司法记录证明，或根据法律规定提交电子司法记录证明（包含犯罪记录信息；禁止担任职务、设立和管理企业的信息）。
电子文件应具有何种形式？
电子文件是从原件扫描的电子版（PDF格式）。
Full text
通知
修改、补充若干条款的若干通知规定 银行、外国银行分行、外国代表处和非银行金融机构的许可证首次申请的文件和程序
根据《越南国家银行法》（第46/2010/QH12号）及其部分条款根据第14/2022/QH15号法律修改补充；
根据《组织法》（第32/2024/QH15号）及其部分条款根据第43/2024/QH15号法律修改补充；
根据2025年2月25日国务院令第35/2025/NĐ-CP关于农业农村部职能、任务、权限和组织结构的规定； 26/202国家银行行长发布修改、补充若干条款的第63/2024/TT-NHNN号通知，关于组织的许可和资产清算手续，外国银行分行；文件和程序，收回外国组织在越南代表处的许可证，其他国家从事银行业务的组织。 日 二零二五年二月二十四日 政府关于国家银行职能、任务、 权限和组织结构的规定；
根据信贷机构系统安全局负责人的建议；
越南国家银行行长发布修改、补充若干通知的 通知规定 银行、外国银行分行、外国代表处和非银行金融机构的许可证首次申请的文件和程序.
第一条 修改、补充第56/2024/TT-NHNN号通知的部分条款
2024年12月24日越南国家银行行长发布的关于商业银行、外国银行分行、外国代表处的许可证首次申请的文件和程序的通知
1. 在第10条第5款之后增加第6款、第7款如下：
"6. 如果通过国家公共服务门户或国家银行公共服务门户（如有）在线提交文件，则电子文件应使用符合电子政务实施行政手续规定的数字签名。
如果国家公共服务门户或国家银行公共服务门户出现故障或无法接收、交换电子信息，则申报、提交、接收结果、信息交流和反馈可以通过邮政服务或直接在国家银行单一窗口进行。
7. 电子文件中的资料是原件扫描件或正本（PDF格式）。"
2. 在若干条款、款项、条目中增加如下内容：
a) 在第七条第一款a点、c点“直接向国家银行（单一窗口）提交”之后增加“或通过国家公共服务门户或国家银行公共服务门户（如有）在线提交”；
b) 在第七条第二款a点“直接向国家银行分行提交”之后增加“或通过国家公共服务门户或国家银行公共服务门户（如有）在线提交”；
c) 在第十一条第四款b(iii)点之后增加“拟任人员需出示已在VNeID身份认证应用上获得的电子犯罪记录证明，或者按照法律规定提交电子犯罪记录证明（包含完整的犯罪记录信息；禁止担任职务、成立和管理企业的信息；）”；
d) 在第十二条第三款a(iii)点“禁止成立企业、合作社的信息”之后增加“创始股东需出示已在VNeID身份认证应用上获得的电子犯罪记录证明，或者按照法律规定提交电子犯罪记录证明（包含完整的犯罪记录信息；禁止担任职务、成立和管理企业的信息；）”；
e) 在第十二条第三款b(vii)点“犯罪记录信息”之后增加“创始股东需出示已在VNeID身份认证应用上获得的电子犯罪记录证明，或者按照法律规定提交电子犯罪记录证明（包含完整的犯罪记录信息；禁止担任职务、成立和管理企业的信息；）”；
条 2. 修改、补充若干条款的《关于非银行金融机构首次许可证申请所需文件和程序的通知》（2024年12月24日第57/2024/TT-NHNN号国家银行行长通知）
2024年12月24日越南国家银行行长发布的关于商业银行、外国银行分行、外国代表处的许可证首次申请的文件和程序的通知
1. 在第10条第5款之后增加第6款、第7款如下：
"6. 如果通过国家公共服务门户或国家银行公共服务门户（如有）在线提交文件，则电子文件应使用符合电子政务实施行政手续规定的数字签名。
如果国家公共服务门户或国家银行公共服务门户出现故障或无法接收、交换电子信息，则申报、提交、接收结果、信息交流和反馈可以通过邮政服务或直接在国家银行单一窗口进行。
7. 电子文件中的资料是原件扫描件或正本（PDF格式）。"
a) 在第七条第一款和第三款中，在“直接向国家银行（单一窗口）提交”之后补充“或通过国家公共服务门户在线提交，或通过国家银行公共服务门户（如有）”；
b) 在第十一条第五款b(iii)项之后补充“拟选举或任命的人事可以使用VNeID身份认证和电子验证应用程序出示电子司法记录证明，或者按照法律规定提交电子司法记录证明（包含完整的犯罪记录信息；禁止担任职务、成立和管理企业、合作社的信息）”；
c) 在第十二条第三款a(iii)项之后补充“创始股东可以使用VNeID身份认证和电子验证应用程序出示电子司法记录证明，或者按照法律规定提交电子司法记录证明（包含完整的犯罪记录信息；禁止担任职务、成立和管理企业、合作社的信息）”；
d) 在第十二条第三款b(vi)项之后补充“创始股东可以使用VNeID身份认证和电子验证应用程序出示电子司法记录证明，或者按照法律规定提交电子司法记录证明（包含完整的犯罪记录信息；禁止担任职务、成立和管理企业、合作社的信息）”；
đ) 在第十三条第六款c项之后补充“非银行金融机构的法定代表人或由越南商业银行委派的股份代表可以使用VNeID身份认证和电子验证应用程序出示电子司法记录证明，或者按照法律规定提交电子司法记录证明（包含完整的犯罪记录信息；禁止担任职务、成立和管理企业、合作社的信息）”；
e) 在第十三条第七款a(ii)项之后补充“非银行金融机构的股份代表可以使用VNeID身份认证和电子验证应用程序出示电子司法记录证明，或者按照法律规定提交电子司法记录证明（包含完整的犯罪记录信息；禁止担任职务、成立和管理企业、合作社的信息）”；
3. 将第十四条第一款中的“提出设立并计划将主要办公地点设在该地区的非银行金融机构的地方国家银行分行”替换为“提出设立并计划将主要办公地点设在该地区的非银行金融机构的地区国家银行分行”；
第三条 实施责任
各单位负责人、国家银行、商业银行、外国银行分行、外国代表处、非银行金融机构及相关组织和个人负责组织实施本通知；
第四条 施行日期
本通知自2025年8月14日起生效。/。
副签发人： 副总督
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