决定第120/NH-QĐ号发布关于贷款和预支准备投资的规则

决定

||| 国家银行第120/NH-QĐ号决定一九八三年十月二十日
||| 颁布关于贷款和预支资金以准备投资的规定
投资

国家银行总局局长

||| 根据政府第35-CP号决定一九八一年二月九日关于规定部长职责、权限、责任以及部在某些国家管理领域的职能；

||| 根据政府第163-CP号决定一九七八年六月十六日关于国家银行组织结构的规定；

||| 根据政府第259-CP号决定一九八一年六月二十四日关于成立隶属于国家银行的越南投资建设银行；

||| 根据根据政府第232-CP号决定一九八一年六月六日颁布的基本建设管理办法和财政部与国家银行联合通知第6-TT/LB号一九八三年七月十四日关于基本建设投资中的拨款、贷款和结算的规定，

决定

条 1. ||| 现批准本决定附件的关于贷款和预支资金以准备投资的规定。

条 2. - ||| 本规定自一九八四年一月一日生效。

条 3. - ||| 越南投资建设银行总经理负责指导执行本规定。

条 4. - ||| 各位办公厅主任、各专业银行总经理、经济计划司司长、会计管理司司长、各省、市、特别行政区直属中央的银行总经理、县、区、市镇支行行长，在其职责范围内负责组织实施本规定。

 规定

||| 关于贷款和预支资金以准备投资

||| （附属于第120-NH/QD号决定一九八三年十月二十日
||| 越南国家银行总经理）

第一章 总则

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 ||| 准备投资是基本建设投资过程的第一阶段，从进行调查研究制定经济和技术论证开始，到经济和技术论证被批准并有投资决策为止。所有计划进行基本建设投资的项目都必须按照基本建设管理办法规定的准备工作内容进行充分准备。

第二条

||| 1. 投资准备工作的计划编制。

||| 投资主管依据长期经济发展规划，并根据行业和地区发展规划，确定需求，制定投资准备方案和年度投资准备工作计划。每年的投资准备工作内容必须列入国家年度投资准备工作计划中。

||| 2. 根据越南国家银行的规定，对用于投资准备工作资金的计划编制。

第三条 - ||| 当项目被列入国家年度投资准备工作计划时，投资主管应立即指派投资者进行投资准备工作。投资者是具有完全法人资格的人，直接负责管理和使用投资准备工作的资金。

||| 如果更换投资者，则新任者应对全部投资准备工作及其与银行的资金关系承担继承责任。

条四． ||| 投资建设银行进行：

||| a) 对生产性建设项目，按国家计划提供贷款以进行投资准备工作。

||| b) 对非生产性建设项目，按国家计划提供预支资金以进行投资准备工作。

第五条 -

||| 1. 投资建设银行提供预支资金和贷款以进行国家计划投资准备工作的资金来源是财政部门（对于中央管理的项目为财政部，对于地方管理的项目为地方财政局）转给银行的预算资金。

||| 中央预算资金由中央投资建设银行集中管理；地方预算资金由省、市、特别行政区直属中央的投资建设银行分行集中管理。

||| 2. 投资建设银行在财政部门转给的资金范围内组织提供贷款和预支资金以进行投资准备工作。

||| 3. 投资建设银行每年与财政部门进行资金结算，基于以下内容：

||| - 财政部门已转给银行的资金数额，

||| - 投资建设银行已提供的贷款和预支资金数额，

||| - 已收回的预支资金和以前贷款的还款数额，

||| - 经国家批准核销的准备投资费用数额。

第六条 ||| 对于由企业总经理提议并经有权机关批准用自有资金进行投资的项目，投资者必须将自有资金存入投资建设银行。在这种情况下，项目的准备投资费用直接从投资者的存款账户支付。投资者必须确保有足够的自有资金来支付准备投资费用。

第七条 -

||| 1. 投资建设银行仅对符合以下条件的项目安排资金计划，以提供预支或贷款进行投资准备工作：

||| a) 有批准进行投资准备的决定，并列入国家年度投资准备工作计划。

||| b) 由国家财政部门转移资金给投资建设银行用于贷款或预支；或者投资者有自有资金。

||| 2. 各部（对于中央管理的项目）和各主管部门（对于地方管理的项目）必须向中央投资建设银行或省、市、特别行政区直属中央的投资建设银行分行提交以下文件：

||| a) 有权机关批准进行投资准备的决定。

||| b) 经有权机关批准的整个投资准备工作总预算和分年度进度计划。

||| c) 年度投资准备工作计划和每个项目的财务准备投资计划。

||| d) 与外国合作进行投资准备的项目，还需提交投资项目概算和与外国相关的投资准备文件。

||| 3. 根据上述文件，中央投资建设银行或省、市、特别行政区直属中央的投资建设银行分行根据分级管理进行如下工作：

a) 确定并通知各投资和建设分支机构关于：

- 每个项目的总贷款额度或预付款额度，用于准备投资。

- 每个项目准备投资的贷款期限或预付款期限。

b) 将计划每年准备投资的通知转交给各投资和建设分支机构。

c) 通知各投资和建设分支机构每年准备投资的资金计划。

条 8. - 所有准备投资工作的费用，包括银行贷款利息（对于借款项目）均计入项目的基础设施建设投资总额。

第二节 贷款、收款及贷款利息的形式

条9. - 为了获得贷款，主要投资者必须向其所在地的投资和建设分支机构提交以下文件：

a) 准备投资贷款申请兼贷款协议书。

b) 主管部门批准进行准备投资工作的决定。

c) 经批准的年度准备投资计划。

d) 经主管部门批准并与年度准备投资任务相符合的工作进度表。

戊) 各类准备投资工作的总预算和费用预算。

e) 投资者与承包商签订的准备投资工作合同文本，符合经济合同制度的规定。

己) 投资者的贷款计划。

庚) 对于续建项目，需提供前一年度准备投资资金决算报告。

辛) 对于与外国合作的项目，还需提交以下文件：

- 经主管部门批准的投资项目文本。

- 与外国相关方签署的有关准备投资工作的文件。

条10. -

1. 每个项目的贷款总额不得超过经批准的准备投资总预算。

2. 每年贷款额度根据经批准的年度准备投资计划和增减因素确定，并记录在银行全年资金计划中。

3. 贷款进度按照中央投资和建设银行（对于中央管理的项目）或省、市投资和建设银行（对于地方管理的项目）公布的季度资金限额执行。

条11. -

1. 贷款期限从首次发放贷款之日起至准备投资阶段结束为止，包括：

- 经主管部门批准的从开始到完成技术经济论证所需的时间。

- 根据计划等待国家将项目纳入年度基本建设投资计划的时间（对于已通过技术经济论证并有投资决策的项目），或者等待主管部门批准取消已完成的准备投资费用的时间（对于已完成准备投资但技术经济论证未获批准的项目）。

- 根据规定等待获得基本建设投资资金或财政资金的时间，以批准取消的准备投资费用为准。

2. 当贷款期限届满时，如果主要投资者未能偿还贷款，则逾期贷款将被转移为逾期债务。

第十二条 - 准备投资贷款利率按现行中国人民银行行长规定的利率表执行。

条13. -

1. 根据每个项目开设的简单贷款账户提供准备投资贷款。

2. 银行向主要投资者提供贷款以便：

a) 根据以下内容直接支付给承包商：

- 承包商完成的工作量验收单。

- 根据批准的预算和合同中的支付条款编制的支付清单。

b) 主要投资者根据批准的计划和预算自行承担准备投资工作的费用。

3. 当技术经济论证被批准后，投资和建设银行终止贷款。

4. 主要投资者必须按照目的、计划、标准、定额、单价和价格合理使用资金，并节约开支。如果主要投资者未按批准的准备投资计划进行准备工作，浪费物资和资金，超出批准的预算（包括追加批准的预算部分），则不得再获得贷款，并应对由此造成的损失负责。

主要投资者应按照国家基本建设投资决算制度每年决算和最终决算准备投资工作。

条14。 - 当技术经济论证被批准且项目被列入国家年度基本建设投资计划时，主要投资者须一次性全额偿还贷款和银行贷款利息。还款来源是项目的基础设施建设投资资金。

在这种情况下，主要投资者应根据基本建设投资资金拨付规定申请项目基础设施建设投资资金以偿还贷款和银行贷款利息。

2. 当准备投资工作完成后，但技术经济论证未获批准，且准备投资费用已被主管部门取消。

在这种情况下，主要投资者必须申请国家财政资金偿还贷款和银行贷款利息。资金拨付通过财政部门和银行之间的年度结算进行。

3. 在准备投资过程中如遇自然灾害或敌对行为，主要投资者必须向有权机关和财政部门申请取消的准备投资资金。

4. 如果准备投资工作已经完成或尚未完成但因主管部门决定而暂停，则主要投资者必须向财政部门申请特别资金以偿还贷款和银行贷款利息。资金拨付通过财政部门和银行之间的年度结算进行。

第三节 预付款形式及回收预付款的形式

第三节 暂用的发放与收回

条15. -

1. 主投资者为了获得项目准备投资的预付款，必须向其总部所在地的投资和建设分支机构提交第九条规定的文件（不包括第a点）。

2. 预付款金额应与第十条规定的一样确定。

条 16. -

1. 预付款应记入为每个项目单独设立的预付款账户，并按照第十三条关于项目准备工作规定的方式进行支付。

2. 主投资者有责任在经济和技术论证被批准且项目被列入基本建设投资计划，或者在预算批准的项目准备费用被取消或特别资金被划拨的情况下，用项目的投资资金全额偿还预付款，类似于第十四条规定的还贷方式。

条17. - 主投资者必须按规定目的、计划、制度、标准定额、单价、价格和节约原则使用预付款。如果主投资者未能按计划完成工作量，浪费资金和物资，超出预算等，不得继续申请预付款，并需对其造成的损失负全责。

IV. 银行检查

条18. - 投资和建设银行应定期或不定期地对参与项目准备过程的组织的经济活动和资金使用情况进行检查，以确保项目准备工作计划的顺利实施，符合国家批准的经济和技术要求及预算。

检查内容如下：

1. 检查主投资者提交给银行的文件的合法性、准确性和完整性，特别是基于国家经济和技术指标标准和已批准的工作量编制预算的情况。

2. 检查资金使用情况，确保资金使用符合计划、目的、制度、规则和基本建设管理章程，符合经审查批准的预算。

3. 检查项目准备工作各项工作的执行结果。

4. 检查物资，确保贷款余额充足。

5. 检查财务核算和财务管理。

条 19.- 通过检查，投资和建设银行将采取措施促使单位发挥优点，克服缺点和不足之处。违反行为将根据现行国家制度处理。