通知2023年第13号令 对若干关于商业银行、外国银行分行的许可证发放、组织、活动和某些变更内容批准的文件中的若干条款进行修改和补充

通知

修改、补充若干条款关于商业银行和外国银行分行的许可证发放、组织、活动及变更内容批准的档案、程序和手续的规定的通知

根据 《国家银行法》（2010年6月16日）

根据 2010年6月16日《组织法》和 2017年11月20日对《组织法》若干条款的修改和补充；

根据2025年2月25日国务院令第35/2025/NĐ-CP关于农业农村部职能、任务、权限和组织结构的规定； 2022年12月12日第102/2022/NĐ-CP号政府法令规定越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构；

根据监察专员的建议；

越南国家银行行长发布修改、补充若干条款关于商业银行和外国银行分行的许可证发放、组织、活动及变更内容批准的档案、程序和手续的规定的通知。

第一条 修改、补充若干条款关于2011年12月15日越南国家银行行长发布的第40/2011/TT-NHNN号通知关于商业银行和外国银行分行的许可证发放、组织、活动的规定

1. 修改、补充第二条第五款和第十三款如下：

“5. 合资银行 是在越南成立的商业银行，由越南方（包括至少一家越南银行和最多一家非银行企业）和外国方（包括至少一家外国银行和最多一家非银行企业）根据合资合同出资设立；是越南法人，在越南设有总部。合资银行可以以有限责任公司形式设立，但股东人数不得超过五人，其中任何一方及其关联方不得持有超过50%的注册资本。”

“13. 出资成员 是向合资银行出资的银行或非银行企业；是向外资全资银行出资的外国金融机构。”

2. 修改、补充第十五条第三款b(iii)和b(vi)项如下：

“(iii) 成立许可或营业执照或其他等效文件（不适用于越南企业）；”

“(vi) 法定代表人和出资人在银行中的代表人的护照复印件（对于没有越南国籍的人）；”

3. 增加第31条b款iii项如下：

“(iii) 新合作伙伴必须满足以下条件：

- 根据越南法律或外国法律成立；

- 如果是国有企业，则必须获得有权机关书面批准，允许其参与合资银行的出资；

- 如果是获得银行业务、证券业、保险业经营许可的企业，则必须遵守相关法律规定进行出资；

- 最近三年的净资产不少于1000亿元，总资产不少于2000亿元（对于出资比例在1%至5%之间的情况），或者最近三年的净资产不少于20亿元，总资产不少于40亿元（对于出资比例不超过1%的情况）；

- 对于从事需要法定资本行业的企业，必须确保扣除法定资本后的净资产不低于承诺出资额，并且最近一年的审计报告中没有保留意见；

- 近三年连续盈利；

- 不得使用从其他组织或个人筹集的资金进行出资；

- 在提交申请批准购买或转让股份时，已完全履行了税收和社会保险义务；

- 不是其他在越南成立并运营的金融机构的创始股东、所有者或战略股东。”

4. 用本通知附带的附件02a、附件03、附件04、附件05a、附件05b、附件07替换附件02a、附件03、附件04、附件05a、附件05b、附件07。

条 2. 补充若干条文至第50/2018/TT-NHNN号2018年12月31日由国家银行行长发布的关于商业银行、外国银行分行某些变更内容的批准所需文件、程序和手续的规定通函。

1. 在第16条第2款第b项中补充如下内容：

"(iii) 对于购买方或受让方为非银行企业，文件包括：

- 成立许可证书或企业注册证明或其他同等文件（不适用于越南企业）；

- 根据法律规定的企业股东代表在银行的授权书；

- 非越南国籍的企业法定代表人和银行股东代表的护照复印件（如适用）；

- 有权机构批准企业参与银行出资的文件；

- 关于满足新非银行企业作为受让方时接收合资银行股份转让条件的报告，根据国家银行关于商业银行、外国银行分行、外国金融机构驻越代表处及其他在越从事银行业务的组织的许可证发放及组织运营规定；

- 提交批准购买或转让股份申请前三年经独立审计且无保留意见的财务报表；

- 非银行企业参与合资银行投资能力的财务状况报告，按照本通函附件1规定的格式；

- 按照本通函附件2规定的格式填报的企业信贷历史信息表；

- 税务机关和社会保险机构出具的企业履行完税和社会保险义务的证明文件；

- 承诺不是其他在越南成立并运营的金融机构的发起股东、所有者、创始成员或战略股东的声明。"

2. 将本通函附件1和附件2补充至第50/2018/TT-NHNN号通函。

第三条 实施责任

办公室主任、监察长、国家银行各职能部门负责人、商业银行、外国银行分行、外国金融机构驻越代表处及其他在越从事银行业务的组织及其相关单位和个人负责组织实施本通函。

第四条 施行日期

1. 本通函自2023年12月14日起生效。

2. 废除第28/2018/TT-NHNN号2018年11月30日由国家银行行长发布的关于修改和补充第40/2011/TT-NHNN号通函若干条款的通函中的第1条第9款、第19款以及第2条第3款。

 

附件一

非银行企业参与合资银行投资能力报告样本
（随同第13/2023/TT-NHNN号2023年10月31日由国家银行行长发布的通函发布）

中华人民共和国
独立 自由 幸福
---------------

敬启者：合资银行……

1. 企业信息：

- 企业名称（全称，大写）：

- 成立许可证或营业执照或其他等效文件编号、颁发机关、颁发日期：

- 注册资本：

- 主要办公地址：

- 电话号码：                          传真号码：

- 法定代表人姓名：

- 出生日期：

- 身份证号码或居民身份证号码、居住地址（与户籍所在地不同）（适用于越南公民）：

- 护照号码、签发日期、签发地点；国籍（原国籍、现有国籍）；现居住地（对于无越南国籍者）：

2. 参与合资银行投资的资金能力：

- 净资产（A）：

- 长期资产减去用于长期投资的长期负债（B）：

- 参与合资银行投资的资金能力（C=A-B）：

(如果企业在需要法定资本的行业经营，则需额外申报以下信息)

- 根据现行法律规定适用于企业所从事行业的最低法定资本要求（D）（如果企业从事多个行业，则申报最高法定资本要求）：对于从事多行业经营的企业，申报最高的法定资本额) (D):

结论：具备股权投资合资银行的财务能力（仅在C和E不低于企业承诺出资额时作出此结论）。

3. 承诺：

3. 承诺

- 遵守银行组织和运营章程、银行内部规定及相关法律法规；

- 完全对所附文件的真实性、准确性负责（如有）。/

- 完全承担提交的所有文件的真实性、准确性责任（如有附带文件）。

 

备注： 取决于最近一年提交的购买、转让股份申请的审计报告，并且该报告没有审计单位出具的保留意见。 根据提交批准购买或转让股份申请前一年经独立审计且无保留意见的财务报表。

 

铁路交通车辆驾驶员招聘体检信息

企业信贷历史信息申报表样本
（随同第13/2023/TT-NHNN号2023年10月31日由国家银行行长发布的通函发布）

中华人民共和国
独立 自由 幸福
---------------

企业信贷历史信息申报表

1. 企业名称：

2. 税号：

3. 业务领域：

4. 信贷历史信息：

- 成立许可证或营业执照或其他等效文件编号、颁发机关、颁发日期：

- 地址：

- 在申报时在金融机构、外国银行分行的存款余额：

- 在申报时在金融机构、外国银行分行的贷款余额：

- 在申报时的逾期贷款余额：

- 截至申报日期的逾期贷款余额：

+ 日期

+ 日期 + 不良贷款处理情况:

+ 不良贷款处理现状 （详细说明截至申报时已如何处理）：

5. 承担完全对申报表真实性、准确性的责任。

 

 

附件02a

商业银行设立和运营许可申请表样本
（随同第13/2023/TT-NHNN号2023年10月31日由国家银行行长发布的通函发布）

中华人民共和国
独立 自由 幸福
--------------- 

商业银行设立和运营许可申请表

敬启者：国家银行行长

根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日第47/2010/QH12号《组织法》（已修订）；

根据国家银行行长发布的第40/2011/TT-NHNN号通函，关于商业银行、外国银行分行、外国金融机构驻越代表处及其他在越从事银行业务的组织的设立和运营许可发放及组织运营规定（已修订）；

根据……年……月……日……公司创立大会会议记录或由银行……（对于全资外资有限责任公司）关于设立……银行的决议；

现在，……银行的创立股东或创始成员代表全体股东（成员）出资设立或由银行……的所有者代表提出请求，请求国家银行行长考虑批准设立和运营商业银行，具体内容如下：

1. 银行名称：

- 完整的中文名称：

- 英文全称：

2. 预计总部所在省、市名称：

3. 经营内容：

4. 经营期限：

5. 注册资本：……元（大写……），其中各创立股东（成员）出资比例如下：

6. 预期被选举或任命为商业银行董事会、股东大会成员、监事会成员和总经理（注明每个成员的姓名及建议批准的职务）。

我们承诺：

||| 对提交的申请文件和材料内容的真实性负责。

||| 按照法律规定完成工商登记、开业日期登记并公布相关信息。

||| 严格遵守法律法规、中国人民银行以及商业银行组织和运营章程的规定。

||| ...年...月...日...

||| 商业银行的创始股东、创始成员、银行的所有者...

||| （个人股东需签名并填写完整姓名，法人股东由法定代表人签字盖章并填写完整姓名）

 

附录03

1. 个人信息
（随同第13/2023/TT-NHNN号2023年10月31日由国家银行行长发布的通函发布）

中华人民共和国
独立 自由 幸福
---------------

||| 简历摘要

- 身份证号码或居民身份证号码、居住地址（与户籍所在地不同）（适用于越南公民）：

- 护照号码、签发日期、签发地点；国籍（原国籍、现有国籍）；现居住地（对于无越南国籍者）：

2. 教育背景

2. 学历

||| 学校名称；学校主要办公地点所在城市和国家；课程名称；学习时间；学位（列出与所选职位资格条件相关的所有学位和培训项目）

3. 工作经历

- 工作经历、职业及曾任职务（从18岁至今），做了什么，工作地点，主要特点概述。

||| - 目前在银行及其他机构担任的职务。

||| - 工作单位；职务；主要职责（列出连续时间段内担任的职务和工作单位）

- 奖励和处分（如有）。

4. 拟持有的出资额、股份（如股东为个人）或拟被委托代持的股份（如代表法人）。

||| 5. 关系（如果是创始股东，拟被选举或任命为管理人员和其他重要职位的人员）：

披露与相关人员的关系。

||| 6. 我，...承诺上述陈述属实。我将对本声明中任何不实信息负全责。

 

 

附录04

||| 商业银行股份有限公司成立时股东出资名单模板
（随同第13/2023/TT-NHNN号2023年10月31日由国家银行行长发布的通函发布）

||| 商业银行...成立时股东出资名单

 

 

||| 填报指南

||| 1. 组织信息包括：

||| a) 组织信息：

||| - 组织名称：

- 主要办公地点：

||| - 成立许可编号或营业执照编号或其他等效文件编号、发证机关、发证日期：

||| b) 出资代表人的信息：

- 姓名：

- 出生日期：

- 身份证号码或居民身份证号码、居住地址（与户籍所在地不同）（适用于越南公民）：

- 护照号码、签发日期、签发地点；国籍（原国籍、现有国籍）；现居住地（对于无越南国籍者）：

||| 2. 个人信息包括：

- 姓名：

- 出生日期：

- 身份证号码或居民身份证号码、居住地址（与户籍所在地不同）（适用于越南公民）：

- 护照号码、签发日期、签发地点；国籍（原国籍、现有国籍）；现居住地（对于无越南国籍者）：

 

||| 附表05a

个人购买股份申请书样本
（随同第13/2023/TT-NHNN号2023年10月31日由国家银行行长发布的通函发布）

中华人民共和国
独立 自由 幸福
---------------

请求签发外国电子签名认证服务提供组织在越南的认可证书

股份购买申请书

||| 敬启者：筹备成立商业银行委员会

1. 提出购买股份的个人：

||| - 姓名（全名，大写）：

- 出生日期：

- 身份证号码或居民身份证号码、居住地址（与户籍所在地不同）（适用于越南公民）：

- 护照号码、签发日期、签发地点；国籍（原国籍、现有国籍）；现居住地（对于无越南国籍者）：

- 现工作单位及职务：

- 电话号码：

2. 购买股份登记内容：

- 登记购买的股份数量、股份类型、价值、相对于注册资本的比例：

- 缴纳款项的时间：

3. 在其他组织的出资和购股情况：

||| - 所属金融机构或企业的名称：

||| - 已出资金额及其占该金融机构或企业注册资本的比例：

4. 承诺：

||| 在研究了银行章程及相关法律规定后，本人承诺：

a) 按照已登记的数量和期限购买足够的股份并出资；

||| b) 不使用从其他组织或个人借入的资金进行出资；对出资资金来源的合法性承担法律责任；

||| c) 遵守银行章程、银行内部规定及相关法律规定；

||| d) 完全对随附文件的真实性、准确性承担责任（如有）。

 

 

||| 附表05b

敬启者：筹备成立公司...（*）临时筹备委员会
（随同第13/2023/TT-NHNN号2023年10月31日由国家银行行长发布的通函发布）

中华人民共和国
独立 自由 幸福
---------------

请求签发外国电子签名认证服务提供组织在越南的认可证书

股份购买申请书

||| 敬启者：筹备成立商业银行委员会

- 组织名称：（全称，用大写字母书写）

||| - 组织名称（全名，大写）：

||| - 成立决定编号或营业执照编号、发证机关、发证日期：

- 注册资本：

- 主要办公地址：

||| - 电话号码：                           传真号码：

- 在组织中担任的职务：

- 姓名：

- 出生日期：

- 护照号码、发证机关、发证日期、发证机构、国籍；现居住地址（适用于无越南国籍的人）：

- 身份证号码或居民身份证号码、居住地址（与户籍所在地不同）（适用于越南公民）：

- 护照号码、签发日期、签发地点；国籍（原国籍、现有国籍）；现居住地（对于无越南国籍者）：

||| 3. 被指派作为组织在商业银行股份有限公司中的授权代表：

- 姓名：

- 出生日期：

- 现工作单位及职务：

||| - 与组织的关系（如果不在该组织工作）：

- 身份证号码或居民身份证号码、居住地址（与户籍所在地不同）（适用于越南公民）：

- 护照号码、签发日期、签发地点；国籍（原国籍、现有国籍）；现居住地（对于无越南国籍者）：

- 登记购买的股份数量：

- 登记购买的股份数量、股份类型、价值、相对于注册资本的比例：

- 缴纳款项的时间：

- 组织目前拥有股份的金融机构、企业名称：

||| - 所属金融机构或企业的名称：

||| - 已出资金额及其占该金融机构或企业注册资本的比例：

6. 承诺

||| 在研究了银行章程及相关法律规定后，我们承诺：

a) 按照已登记的数量和期限购买足够的股份并出资；

||| b) 不使用从其他组织或个人借入的资金进行出资；对出资资金来源的合法性承担法律责任；

||| c) 遵守银行章程、银行内部规定及相关法律规定；

||| d) 完全对随附文件的真实性、准确性承担责任（如有）。

 

 

债券所有权证明书

||| 商业银行股份有限公司创始个人股东财产申报表模板
（随同第13/2023/TT-NHNN号2023年10月31日由国家银行行长发布的通函发布）

中华人民共和国
独立 自由 幸福
---------------

||| 财产申报表

敬启者：越南国家银行

||| - 财产申报人姓名：…

||| - 出生日期：…

||| - 身份证号或居民身份证号或统一社会信用代码或护照号；现住址（如非户籍所在地）：

||| - 工作单位或现工作地点：…

我承诺上述财产申报是真实、完整的。如作虚假申报，我愿承担全部法律责任。

 

 

按照模板申报指南

1．关于房屋及其他建筑物的申报部分：

- 不需申报公务用房

- 需要申报的房屋及其他建筑物包括：住宅、厂房、酒店、俱乐部、其他建筑物等……

- 如有后续的房屋或其他建筑物，则按第一、第二所列房屋或其他建筑物进行申报。

2．关于第5、6、7、8项的申报部分：

只有当每类资产的总价值达到或超过100万元时才需申报。例如：有三辆摩托车，如果这三辆摩托车的总价值达到或超过100万元，则必须申报；如果总价值低于100万元，则无需申报。

3．关于共有财产的申报：

应明确申报人拥有的份额及其估算价值。