国家银行行长决定

关于发布有价证券贴现和再贴现规定的通知

银行对客户的

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国家银行行长

根据《越南国家银行法》（1997年12月12日第01/1997/QH10号法令）和《关于修改补充〈越南国家银行法〉若干条款的法令》（2003年6月17日第10/2003/QH11号）  1997年12月的法律和修改、补充若干条款的国家银行法 第10号第2003/QH11号 2003年6月17日；

根据《组织法》第02/1997/QH10号二〇〇七年十二月十二日和《关于修改、补充若干条款的组织法》第20/2004/QH11号二〇〇四年六月十五日；

根据2002年11月5日国务院第86号令，规定部委的职能、任务、权限和组织结构；

根据货币政策司司长的提议，

 

决定：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 本决定附带发布的有价证券贴现和再贴现规定适用于银行对客户。

条 2. 本决定自公布之日起十五日后生效。

条 3. 各单位负责人、各省市国家银行分行行长、各信贷组织董事会主席及总经理（或主任）负责执行本决定。

 

规则

有价证券贴现和再贴现规定

银行对客户的

附随本决定发布

日 15/10/2004 发布的第24/2011/TT-NHNN号通知

第一条 调整范围

本规定规范了信贷机构对客户的有价证券贴现行为以及信贷机构之间的有价证券再贴现行为。

本规定不涉及汇票的贴现和再贴现。

第二条 适用对象

1. 信贷机构依照《信贷组织法》的规定成立并开展业务，并实施有价证券贴现和再贴现业务。若以外币进行有价证券贴现和再贴现，则信贷机构必须获得外汇业务许可。

2. 客户在银行贴现有价证券是持有该有价证券的所有者，包括：越南境内的组织和个人；在越南合法居住和经营的外国组织和个人；信贷机构。

3. 客户在银行再贴现有价证券是持有该有价证券的信贷机构。

条3. 术语解释

在本制度中，以下术语具有如下含义：

1. 贴现 是指银行购买客户未到期的有价证券的行为。

2. 再贴现 是指银行购买已贴现但未到期的有价证券的行为。

3. 有价证券剩余期限 是指从银行接受有价证券贴现或再贴现之日起到该有价证券到期日止的时间段。 是指从金融机构接受贴现或再贴现有价证券之日起至该有价证券到期日止的期间。

4. 贴现和再贴现期限 是指从银行接受有价证券贴现或再贴现之日起到客户承诺回购该有价证券之日止的时间段。

5. 贴现和再贴现价格 是指银行在执行贴现或再贴现时支付给客户的金额。

第四条 贴现和再贴现原则

信贷机构对客户的有价证券贴现和再贴现必须遵守以下原则：

1. 按照银行与客户之间达成的协议执行，这些协议须符合本规定的条款及相关法律法规和国际惯例；

2. 银行应全额、按时收回已贴现或再贴现的款项及其利息，并严格遵守越南国家银行关于安全比率的规定；

3. 对于面值为外币的有价证券，其贴现和再贴现行为须符合政府对外汇管理的规定和越南国家银行的指导。

条 5. 折现、再折现的有价证券种类

金融机构选择折现、再折现的有价证券包括：

1. 根据《商业银行法》规定和国家银行指导，由金融机构发行的有价证券。

2. 国家银行根据国家银行的规定发行的国库券。

3. 根据政府规定和财政部指导发行的各种债券，包括：国库券；国债；中央建设项目债券；投资债券；外币债券；建设祖国公债；政府担保债券；地方政权债券。

4. 其他组织发行并根据法律规定可以折现、再折现的票据、期票、债券。

条 6. 有价证券被接受折现、再折现的条件

当满足以下条件时，金融机构可接受有价证券进行折现、再折现：

1. 属于客户合法所有；

2. 尚未到期付款；

3. 经许可交易（购买、出售、赠与、转换、转让、抵押、保证及其他合法交易）；

4. 按照发行机构的规定进行支付。

条 7. 折现、再折现的货币

1. 对于以越南盾为面值的有价证券，金融机构应使用越南盾进行折现、再折现。

2. 对于以外币为面值的有价证券，金融机构应按以下方式进行折现、再折现：

a. 以何种外币为面值，则用该种外币折现、再折现；

b. 若用越南盾折现、再折现，则须符合国家银行关于外汇兑换率对允许经营外汇业务的金融机构的规定，由双方协商一致。

条8. 折现、再折现的方式

金融机构与客户协商并选择以下折现、再折现方式：

1. 折现、再折现全部剩余期限是有价证券的全额购买方式，即按照折现、再折现价格购买有价证券，并立即转移有价证券的所有权给金融机构。当有价证券到期时，金融机构出示有价证券向发行机构支付。

2. 有限期折现、再折现：

a. 金融机构在一定期限内按折现、再折现价格购买有价证券，并附带客户的承诺，在折现、再折现到期日回购有价证券。

b. 若在折现、再折现到期日客户未回购有价证券，则金融机构成为合法所有者，并享有有价证券产生的所有权利。

条 9. 折现、再折现的期限、价格和利率                                    

1. 折现、再折现的期限由金融机构和客户协商确定，但不得超过有价证券的剩余期限。

2. 折现、再折现的价格由金融机构和客户协商确定，但必须符合本制度第4条规定的原则。考虑折现、再折现价格的主要因素是到期支付的有价证券价值、折现利率、再折现利率和有价证券的剩余期限。

3. 折现利率、再折现利率由金融机构和客户协商确定。

条 10. 折扣、再贴现额度对单一客户

对单一客户的折扣、再贴现额度最高为金融机构自有资本的15%。对于在越南运营的外国银行分行，对单一客户的折扣、再贴现额度最高为其母行自有资本的15%。

条 11. 折扣、再贴现手续

1. 当有需求进行折扣或再贴现时，客户需向金融机构提交折扣或再贴现申请书及有价证券。客户须对其提交的用于折扣或再贴现的有价证券的合法性负责。

2. 金融机构需审核有价证券折扣或再贴现的条件。必要时，金融机构可要求客户提供证明其折扣或再贴现条件符合本规定第六条的文件。

3. 当金融机构接受折扣或再贴现时，客户应立即移交有价证券，并办理将有价证券所有权转移给金融机构的相关手续：

a. 对于以无记名形式发行的有价证券，客户直接将有价证券交给接受折扣或再贴现的金融机构。

b. 对于以记名形式发行的有价证券，客户移交有价证券的同时，还需按照法律规定和发行人要求办理将有价证券所有权转移给接受折扣或再贴现的金融机构的手续。

c. 对于以账簿记录形式发行的有价证券，客户移交所有权证明文件，并按法律规定和发行人要求办理将有价证券所有权转移给接受折扣或再贴现的金融机构的手续。

d. 对于存放在经法律许可的托管机构的有价证券，金融机构和客户可以委托托管机构办理有价证券及其所有权从客户转移到金融机构的手续。

4. 金融机构与客户之间关于折扣或再贴现的协议必须形成书面文件。该协议内容须符合本规定的条款、相关法律法规以及由越南银行协会发布的标准合同范本。

5. 对于有期限的折扣或再贴现，当客户完成回购有价证券的承诺后，金融机构应按照本条第三款的规定程序将有价证券及其所有权移交给客户。

条 12. 折扣、再贴现资金的风险分类、提取准备金和处理

金融机构应根据越南国家银行关于“资产‘贷出’分类”、提取准备金和处理风险的规定，对折扣、再贴现资金进行分类、提取准备金和处理风险。

条13. 违规处理

金融机构和客户应根据双方约定或法律规定执行损害赔偿、追索权、申诉和诉讼等程序，针对违约方。

第十四条 组织实施

1. 在金融机构进行有价证券折扣或再贴现业务的金融机构和客户有责任遵守本规定。

2. 根据本规定、相关法律法规和国际惯例，各金融机构应制定适合自身条件、特点和章程的有价证券折扣或再贴现业务操作流程。

3. 修改或补充本规定的决定由越南国家银行行长作出。/。