决定第1346/2001号关于发布通过银行代收商票手续的规定

决定

关于发布通过银行代收商票手续的规定

根据《越南国家银行法》和《组织信贷法》（第01/1997/QH10号）一九九七年十二月十二日；

根据《商票法》（一九九九年十二月二十四日）；

根据1993年3月2日政府第15号令关于部和相当于部的机关的任务、权限和国家管理职责；

根据政府二零零一年七月五日第32/2001/NĐ-CP号法令关于详细实施《商票法》的指导意见。

根据会计财务司司长的建议

决定

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 现发布本决定“通过银行代收商票手续的规定”。

条 2. 本决定自签署之日起十五日后生效。

条 3. 中央银行办公厅主任、会计财务司司长、各直属单位负责人、各省市分行行长；商业银行、投资银行、政策性银行、合作银行及其他类型银行总经理负责执行本决定。

 

规定

银行代收商票手续
（根据二零零一年十月二十九日第1346/2001/QĐ-NHNN号决定发布）

联合银行总督）

一、总则

第一条本规定具体规定了通过商业银行、发展银行、投资银行、政策性银行、合作银行及其他正在越南经营的银行代收商票的程序、交接、监控、处理和结算。

本规定不适用于以下情况：

- 商票未从商业活动中产生，与银行信贷活动无关，在发行时不受银行信用影响且不在越南支付。

- 商票签发人、被签发人、发行人、转让人、担保人、抵押权人、受益人未在银行开设账户且不属于《商票法》第二条规定的企业。

条款2- 通过银行代收商票的条件

商票符合以下条件方可委托银行代收：

1. 合法商票：商票的开具和发行符合《商票法》和政府二零零一年七月五日第32/2001/NĐ-CP号法令关于详细实施《商票法》的指导意见；商票及其附页上的内容必须完整、清晰、准确，并须有汇票签发人或支票发行人的签名、姓名和地址。商票签发日期必须用汉字书写，年份用数字表示。

2. 商票付款期限自交付给代收银行之日起至少为十五天。如果商票付款期限少于十五天，则必须得到代收银行书面同意。

条3- 术语解释

在本规定中，下列术语具有如下含义：

委托收款人（或委托客户）：是商票受益人同时将商票转交给银行以代收款项的人。

付款人：是汇票的被签发人、支票的发行人或根据法律规定必须支付商票上金额的人。

受益人服务银行：是保管受益人存款账户的银行。

付款人服务银行：是保管付款人存款账户的银行。

代收银行：是从委托收款人处接收商票并代收商票上金额的银行。代收银行可以是受益人服务银行或付款人服务银行。

付款人的支付能力：是指付款人在银行的存款账户余额。

第四条- 代收商票服务费标准

银行总经理（行长）可根据现行银行服务收费规定确定由其提供的代收商票服务费标准。

第二部分 具体规定

第五条- 委托收款人与银行之间的商票交接手续

1. 为了通过银行代收商票，委托收款人必须在商票上注明“委托代收”，代收银行名称，委托代收日期，委托收款人签名。根据商票及相关支付凭证，委托收款人应填写商票委托收款单（见附件1），并在所有联上填写完整、清晰、准确的信息，签名并加盖单位印章（如有），然后连同委托代收的商票一起交给代收银行。

客户与银行之间代收商票的交接方式（直接交接、邮寄、委托收款单联数）由代收银行总经理（行长）规定，但必须确保商票的交接、监控、处理符合法律规定。

2. 当收到客户提交的商票委托收款单及委托代收的商票后，代收银行必须检查：商票是否符合通过银行代收的规定（如前所述）；商票委托收款单上的信息与委托代收的商票信息是否一致：

a. 如果商票不符合代收条件，则立即退还给客户并说明原因。

b. 如果商票符合代收条件但商票委托收款单有错误，则银行要求客户重新填写商票委托收款单。

c. 如果没有错误，则办理商票和商票委托收款单的接收手续：在商票委托收款单上填写银行账号、签名并加盖单位印章；在商票背面注明“已接受代收”，代收日期，登记代收商票的记录并处理：

- 办理出票请求接受或按规定的期限付款的手续（如果付款人和受益人共同在一个银行开户）。

|- 向付款人服务银行寄送附带托收汇票的委托收款汇票，以便代收款项（如果收款银行是付款人和受益人的服务银行，并且付款人和受益人在两家不同的银行开户）。向付款人服务银行寄送附带托收汇票的委托收款汇票必须在收到托收汇票之日起一个工作日内完成。

第六条|- 提交托收汇票的程序

|1- 出具接受请求：银行仅在委托收款汇票上注明此内容的情况下，才执行出具汇票以请求接受的程序。

|2- 提交汇票以进行支付：

|a- 银行必须在汇票到期日或其后两个工作日内，在指定的支付地点提交汇票，要求付款人支付汇票。

汇票可以在汇票上规定的到期日后由银行提交以进行支付，具体规定见《票据法》第34条第2款。

|b- 对于汇票上注明“即期支付”的汇票，银行必须按照委托收款汇票上注明的时间期限准确提交汇票以进行支付。

|c- 银行可以通过邮寄方式提交汇票以进行支付，形式为担保信函。在这种情况下，提交汇票的期限根据发送地邮戳计算。

|d- 付款人必须在收到银行提交的汇票之日起两个工作日内，向受益人支付汇票。付款人的支付通过付款人开具的付款指令（委托付款、支票或其他适当的支付凭证）来体现，该指令要求银行从其账户中划拨已接受的汇票金额或票据上的金额。

如果在收到提交的汇票之日起两个工作日内，付款人未支付汇票（拒绝支付——未开具付款指令或已开具但无法支付），则付款人服务银行有权根据本规定的第八条规定将汇票退还给受益人服务银行或受益人。

|e- 如果由于客观障碍且非银行过错导致未能按时提交汇票，例如找不到提交地点或付款人地址；自然灾害、火灾和其他不可抗力原因，则付款人服务银行必须将汇票连同说明理由的通知退还给受益人服务银行或受益人。在这种情况下，退还汇票必须在未能提交汇票之日起一个工作日内完成。

2. 授权信贷机构与外币兑换代理机构之间的外币买卖汇率根据双方签订的代理协议确定，符合现行外汇管理规定。|- 托收汇票的支付程序

|1- 当汇票被支付且付款人和受益人开户在同一银行时：

|a- 如果付款人的支付能力足以支付汇票上注明的全部金额，则处理如下：

|- 根据付款人开具的付款指令（委托付款、支票或其他适当的支付凭证）记录付款人账户借方；将托收汇票及其附件（如有）交给付款人。

|- 使用一份付款指令（委托付款、支票清单或其他适当的支付凭证）作为记录受益人账户贷方的凭证。

|- 将一份带有银行印章的付款指令（委托付款、支票清单或其他适当的支付凭证）和委托收款汇票作为通知受益人的凭证。

记录汇票接收代收的登记簿。

|b- 如果付款人的支付能力不足以支付汇票上注明的全部金额，则银行将未支付的汇票存档，并立即通知付款人和受益人采取措施解决。当汇票被支付时，记录支付日期并按上述第七条第一款的规定处理凭证。

|c- 如果汇票只部分支付，则根据付款人开具的付款指令从付款人账户中支付给受益人实际支付的金额，并按上述第七条第一款的规定处理凭证，唯一的区别是银行保留托收汇票及其附件（如有），并在一个工作日内将其连同说明退回理由的通知转交给受益人。

|2- 当汇票被支付且付款人和委托收款人开户在两家不同银行时：

|a- 在受益人服务银行：

托收汇票的交接、监控和处理应按照本规定第五条第二款的规定进行，然后受益人服务银行在委托收款汇票和托收汇票上签字盖章，记入汇票接收代收的登记簿（用作查找丢失或延迟凭证的依据），并将委托收款汇票连同托收汇票寄送给付款人服务银行代收款项。

收到付款人服务银行转来的付款凭证后，使用该凭证记录适当账户的借方和受益人账户的贷方；将付款通知寄送给受益人；

记录汇票接收代收的登记簿。

|b- 在付款人服务银行

收到由受益人服务银行转来的或由受益人直接提交的委托收款汇票和托收汇票后，必须检查委托收款汇票的开立手续、所接受汇票的条件以及委托收款汇票与汇票的一致性，然后处理：

- 若付款人的支付能力足以支付票据上记载的全部金额，则根据付款人开具的付款指令，从付款人的存款账户中划转资金，交付给服务收款人的银行，并按照上述第七条第一项第a点的规定处理相关单据。

- 若付款人的支付能力不足以支付票据上记载的全部金额，则按照上述第七条第一项第b点的规定处理。

- 若票据仅部分支付，则按照上述第七条第一项第c点的规定处理。

条8- 关于票据被拒绝承兑、拒绝付款或付款人丧失支付能力的情况规定

1- 当票据被拒绝承兑、拒绝付款或付款人已开具付款指令但丧失支付能力时，持有票据进行托收的银行（服务收款人的银行或服务付款人的银行）必须要求付款人书面说明拒绝理由，并将票据连同注明拒绝原因的通知（附表2）一并转交给受托行或收款人。

2- 如果票据被拒绝，但付款人不提供书面拒绝理由，服务付款人的银行有权将票据连同注明“票据于某年某月某日提交但被拒绝承兑（或拒绝付款），且付款人未提供书面拒绝理由”的通知退回给受托行或收款人。

将票据连同注明拒绝原因的通知退回，须在票据被拒绝承兑、拒绝付款或因付款人丧失支付能力而无法支付之日起一个工作日内完成。

条9托收票据客户的权利和责任以及执行票据托收服务的银行的权利和责任

1- 对于托收票据的客户

a- 托收票据的客户有以下权利：

- 要求银行解释清楚有关通过银行办理票据托收手续的规定。

- 在票据未能支付是由于银行未按票据法第三十四条的规定提交票据付款的情况下，要求银行支付票据。

b- 托收票据的客户有以下责任：

- 遵守中国人民银行及执行票据托收服务的银行规定的票据托收手续。

- 监督票据托收的支付情况，以便与银行及时处理。

- 及时、公平地支付票据托收服务费及其他相关费用，由执行票据托收服务的银行规定。

- 接收因无法提交、被拒绝承兑、拒绝付款、仅部分支付或付款人丧失支付能力而由银行退回的票据托收。

2- 对于执行票据托收服务的银行

a- 执行票据托收服务的银行有以下权利：

- 拒绝接受不符合本规定第二条所列条件之一的票据托收。

- 如果票据无法提交；票据被拒绝承兑、拒绝付款、仅部分支付或付款人丧失支付能力，可将票据退还给托收客户。银行对因客观原因而非银行过错导致的任何延误或损失不负责任。

- 根据其公布的结算服务收费标准收取票据托收服务费和其他相关费用。

b- 执行票据托收服务的银行有以下责任：

- 按照法律规定执行票据托收手续。

- 正确、完整地执行票据委托收款上的内容；向客户解释清楚通过银行办理票据托收手续的规定。

- 在付款人支付票据上记载的全部金额后，将票据和附带的附件（如有）交付给付款人。

- 及时通知收款人或服务收款人的银行关于票据无法提交、被拒绝承兑、拒绝付款、仅部分支付或付款人丧失支付能力的情况。

- 如果银行未按票据法（第三十四条）的规定提交票据付款，导致票据无法支付，必须向收款人支付票据。

第三章 实施细则

第十条各银行行长（总经理）负责执行本规定。

计划财务司司长负责指导执行本规定。

第十一条本规定的修改和补充由中国人民银行行长决定。

附录1

委托收款票据

立于...年...月...日 号：

委托收款人……

地址……账号……

银行……银行代码……

付款人……账号……

地址……账号……

银行……银行代码……

汇票/委托收款票据编号……发行日期……月……年……

商票上记载的金额（数字）……

（文字）……

付款人同意支付的金额（数字）……

（文字）……

委托收款金额（数字）……

（文字）……

商票上记载的付款期限……

附带的凭证数量和类型……

请求银行自……起至……止出示以要求接受……

请求银行于……出示以进行支付……

收到款项后，请将贷记入……号账户……

银行……

如商票无法出示，被拒绝接受，拒绝支付，未获支付或仅部分支付，请求银行按以下地址通知我们，并通过以下方式之一：

（电话或电报）。传真

受益人

（签字盖章）

接收汇票委托收款银行接收凭证日期……已审核并寄出日期……汇票会计。汇票主管会计。服务付款人的银行接收日期……出示日期……支付/退回日期……汇票会计。汇票主管会计。服务受益人的银行支付。日期……月……年
汇票会计。汇票主管会计。

附件二：

单位：（发送通知的银行名称）

银行代码：

委托收款汇票退回通知书

制作日期：……/……/……

号：

敬启者：（接收委托收款银行或受益人名称）

银行：……银行代码：……

退回通知：

汇票/委托收款票据编号：……发行日期……/……/……

委托收款人……

地址...

账户号码……在银行……银行代码……

付款人……

地址...

账户号码……在银行……银行代码……

商票上记载的金额（数字）……

（文字）……

同意支付的金额（数字）：……

（文字）……

委托收款金额（数字）：……

（文字）：……

退回原因（详细说明原因）

..............................................................................................................

...............................................................................................................

本通知于……时……分发出。

备注：

- 每张退回的汇票必须单独制作一份通知书。