决定第137/QĐ-NH3号 关于发布对在越南运营的银行和信贷机构实施远程监督制度的决定

决定

关于发布对在越南运营的银行和金融机构实施远程监督制度的通知
在越南运营的银行和金融机构

国家银行行长

根据1990年5月24日由国家主席发布的第37号令，公布《国家银行法》；

根据1990年5月24日由国家主席发布的第38号令，公布《银行法》、《信用合作社法》和《金融公司法》；

根据1993年3月2日国务院总理发布的第15号法令，关于部委及其同等机构的任务、权限和责任；

根据国家银行监察长的建议；

决定：

随本决定附带颁布四项行业标准： 现随本决定附上国家银行监察长对在越南运营的银行和金融机构（以下简称“金融机构”）实施的远程监督制度。

上述第一条所列标准替代以下相应行业标准： 国家银行监察长负责指导执行本制度。

上述第一条所列标准自本决定签发之日起十五日后强制实施。 本决定自签署之日起15日后生效。此前与本文件相冲突的远程监督规定将失效。

本决定由办公厅主任、科技司司长、各职能单位负责人、邮政电信部直属各单位及相关组织和个人负责执行。 国家银行办公室主任、国家银行监察长、金融机构董事会主席、总经理（或经理）、各省级国家银行分行行长以及与国家银行有关的部门负责人负责执行本决定。

规则

对在越南运营的金融机构实施远程监督
（根据1997年5月24日国家银行行长发布的第137号决定发布）

（附件于中国人民银行行长1997年5月24日第137号决定）
（1997年5月24日中国人民银行行长第137号决定）

随本决定附带颁布四项行业标准： 远程监督是指通过汇总和分析报告间接检查以下金融机构活动内容：

1. 资产负债结构的变化；

2. 信贷质量、担保、合资、联营等；

3. 确保支付能力的情况；

4. 收入、费用和经营成果情况；

5. 执行国家银行安全制度的情况。

上述第一条所列标准替代以下相应行业标准： 远程监督的对象包括以下金融机构：

1. 国有银行；

2. 商业股份制银行；

3. 外国银行分行；

4. 合资银行；

5. 经国家银行许可的金融机构；

6. 农村信用社。

上述第一条所列标准自本决定签发之日起十五日后强制实施。 对金融机构活动进行远程监督的方法如下：

1. 根据金融机构按照国家银行现行信息报告制度提交的会计账户平衡表、非平衡统计指标和其他报告，国家银行监察员处理数据，汇总并分析每家金融机构和整个银行系统的活动情况，依据本制度第一条的内容。

2. 定期（每半年或每年），国家银行监察员根据远程监督结果，结合现场检查和审计（如有）的结果，按照国家银行的金融机构分类制度进行分类。

3. 每月，国家银行监察员通报远程监督结果，并附上评论和建议需要整改的问题给金融机构或其分支机构。如果发现严重违规行为，国家银行监察员将派遣人员直接到被监督单位进行检查，并要求立即整改。

本决定由办公厅主任、科技司司长、各职能单位负责人、邮政电信部直属各单位及相关组织和个人负责执行。 国家银行监察员对在越南运营的金融机构实施远程监督的责任分配如下：

1. 国家银行总行监察员负责监督整个系统，对象为：国有银行、外国银行分行、合资银行、外资全资金融公司、合资金融公司、租赁公司；中央农村信用社和区域农村信用社。

2. 各省市级国家银行分行监察员负责监督在其辖区内的以下金融机构：股份制金融机构、国有银行分支机构、股份制金融公司、上述第一款中的金融公司的分支机构，基层农村信用社，按国家银行监察长指导的内容进行监督。

每季度，各省级国家银行必须向国家银行总行（国家银行监察部）报告监督结果。

此次责任分配可根据需要进行调整。

第五条 金融机构董事会主席、总经理（或经理）负责：

1. 严格按时并完整地提交国家银行信息报告制度规定的报告和统计指标。

2. 严肃及时处理国家银行监察员在远程监督结果通报中提出的评论和建议。最迟应在收到评论后30天内，金融机构应将整改措施和处理违规情况的报告提交给国家银行总行监察部或省级国家银行监察部，根据第四条的规定分工。

条6.- 违反本制度规定的任何行为将根据1997年2月24日国务院总理发布的第18号法令关于银行业行政违法行为处罚的规定进行处罚。

条7.- 本规定的补充、修改由中国人民银行行长决定。/。