通知第14/2016/TT-BKHCN号关于国家科学技术发展基金的贷款活动管理

通知

汇兑 来源于基金资金的贷款活动

国家科技发展基金的资金

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根据2010年6月16日通过的《商业银行法》；

根据二〇一三年六月十八日颁布的《科学技术法》；

根据二零一三年二月二十六日第20/2013/NĐ-CP号政府法令关于科学技术部职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据二零一四年四月三日政府第23/2014/NĐ-CP号法令关于国家科技发展基金会章程和活动的规定；

根据国家科技发展基金主任和法制司司长的建议；

科学技术部部长发布关于管理来源于国家科技发展基金资金的贷款活动的通知。

第一章

总则

第一条 调整范围

本通知规定了管理来源于国家科技发展基金资金的贷款活动，以执行科学技术任务。

第二条 适用对象

||| 本通知适用于：

1. 国家科技发展基金。

2. 需要从基金获得资金以执行科学技术任务的组织和个人。

金融机构和外国银行分行。

四、其他相关组织和个人。

条3. 术语解释

在本通知中，以下术语定义如下：

1. d) 中国人民银行于2015年3月31日发布的第04/2015/TT-NHNN号通知第二十五条第四款，关于农村信用社的规定。 是国家科技发展基金的缩写。

2. 客户 是指需要并从基金获得资金的组织和个人的统称。

3. 受托银行 是指由基金委托执行贷款业务的金融机构或外国银行分行。

4. 委托贷款 是指基金将部分与贷款相关的活动委托给受托银行按照法律规定为基金客户执行的行为。

5. 委托协议（以下简称委托合同） 是指受托银行与基金之间就委托和接受委托执行贷款业务的权利义务关系达成的书面协议。

第四条 贷款的一般原则

1. 基金根据《国家科技发展基金组织和活动章程》（以下简称《章程》）的规定，对科学技术任务（以下简称项目）进行贷款，《章程》附属于政府于二零一四年四月三日发布的第23/2014/NĐ-CP号法令（以下简称第23/2014/NĐ-CP号法令）以及相关文件。

2. 基金成立科学技术委员会（以下简称委员会），按照公开、平等的原则审查申请贷款的项目；信贷评估及相关业务委托给金融机构或外国银行分行执行。

3. 申请贷款的项目不得同时从其他国家财政预算来源获得与在基金申请贷款内容相同的资助或支持。

4. 基金贷款客户必须提供证明项目已获批准、具备实施项目的财务能力、项目经济效益、能够按时全额偿还本金和利息的文件，并提供担保财产文件及自行承担所有与此相关的费用。

5. 基金贷款客户必须确保贷款资金用途正当，按期全额偿还本金和利息。

第二章

实施贷款活动的组织

第五条 贷款对象和条件

1. 从基金资金中获得贷款的对象，依据《国家科技发展基金组织和活动章程》第三条第二款的规定。

2. 贷款客户必须满足以下要求：

a) 按照法律规定具有完全民事行为能力和责任能力；

b) 具备实施贷款项目的专业知识和技术条件；

c) 执行本通知第七条规定的担保贷款规定和其他相关法律规定；

d) 在申请贷款时，没有拖欠税款或不良贷款记录；

e) 自有资金参与项目投资比例不低于项目总投资额的百分之二十。

3. 贷款项目必须满足以下要求：

a) 项目已经主管部门批准（包括环境影响评价的确认，依照环境保护法律法规）；

b) 技术合法使用且不属于限制或禁止转让的技术目录；

c) 项目产品符合法律规定生产和流通。

条 6. 确定贷款利率的标准和可借款内容

1. 贷款利率的确定标准按照国家科学技术发展基金组织和活动章程第十三条第三款的规定执行。具体如下：

a) 对符合以下条件的项目提供无息贷款：

- 应用国内科研成果和科技发展的项目，该成果来自已通过“合格”及以上等级验收的科技任务，并由有权机关认可；

- 在经济和社会特别困难地区为至少500（五百）名直接参与生产或消费项目的劳动力创造就业和收入。这些地区的名单在政府于2015年11月12日发布的第118/2015/NĐ-CP号法令附件II中规定，该法令详细说明并指导实施《投资法》中的某些条款。

b) 对应用国内科研成果和科技发展的项目提供贷款，利率为同期国家投资信贷利率的70%，该项目成果来自已通过“合格”及以上等级验收的科技任务，并由有权机关认可；

c) 对应用和转让国外科研成果和科技发展的项目提供贷款，利率为同期国家投资信贷利率，该项目符合《技术转让法》的规定。

2. 可考虑借款以执行项目的内容包括：购买原材料、燃料、材料、工具、配件；购买机器设备、生产线；购买技术秘密、技术转让；聘请国内外专家。

条 7. 借款保证

1. 借款申请必须有不低于借款金额100%的担保。

2. 担保方式可以是以下两种情况之一：

a) 银行保证；

b) 抵押土地使用权和房屋所有权、交通工具、机械设备（包括现有资产或未来形成的资产）。作为担保的财产必须有明确来源，经信誉良好的评估机构（由财政部公布的名单）评估，允许交易，具有流动性，没有争议，并在整个担保期间投保所有风险。

3. 担保程序和处理担保财产的程序应按照有关担保的法律规定和签订的担保合同进行。

条 8. 贷款限额

1. 基金对单个项目最多提供不超过总投资额的70%，且不超过10（十）亿元人民币。

2. 单个项目的最长贷款期限为36（三十六）个月。

3. 每年的总贷款额度不超过基金注册资本的20%，并且累计未偿还贷款总额不超过基金注册资本的50%。每年对本通则第六条第一款a项和b项规定的项目的总贷款额度不得超过批准的贷款计划的三分之二。

条 9. 委托贷款

1. 委托原则：

a) 委托基金通过委托合同向受托银行提供贷款。委托合同的内容规定了委托基金和受托银行的义务、权利、责任以及其他双方协商一致并符合现行法律法规关于委托的规定，以及本通知和相关法律法规中关于从基金资金来源进行贷款的规定。

b) 受托银行根据委托合同和现行法律法规关于金融机构及其外国银行分行对客户的信贷规定以及受托银行的操作程序执行委托业务。

2. 对受托方的要求：

a) 符合《中国人民银行关于金融机构和外国银行分行委托和受托的规定》（以下简称“第30号通知”）第8条规定的受托条件；

b) 承诺至少为项目总投资额的30%，除非银行为借款人提供了100%的贷款担保；

c) 若有多家银行满足上述要求，基金将选择在考虑受托银行时不良贷款率最低的银行。

3. 委托内容和范围：

委托基金委托受托银行执行以下业务：信贷评估；起草和签署贷款合同、贷款担保合同；与贷款担保相关的部分工作及处理贷款担保；发放贷款资金；监督贷款资金使用情况；收回贷款本金、利息及其他符合现行委托和受托规定的内容。

具体每笔贷款的委托内容和范围将在委托合同中规定。

4. 委托费用：

委托费用由基金和受托银行商定，但不得超过受托银行在签订委托合同时公布的该笔贷款项目的委托费用的30%。

5. 协作流程：

a) 基金和受托银行原则上应按照第30号通知第5条规定的基本合作条款签订委托合同。

b) 基金组织对项目进行科学和技术标准评估，确定资金用途，并根据本通知第11条第1款规定利率水平，将结果提交给受托银行。

c) 在收到基金对建议贷款项目的请求后，受托银行根据其规定进行信贷评估。

d) 基金汇总理事会的评估结果和银行的信贷评估结果，提交基金管理委员会审议批准贷款。

e) 根据基金管理委员会的书面批准决定，双方就贷款项目签订详细的委托合同。

f) 基金和受托银行根据本通知的规定和委托合同条款履行各自的义务和责任。具体协作流程在委托合同中详细规定。

g) 当各方已完全履行合同义务或根据法律规定终止合同时，双方应解除委托合同。

条 10. 注册文件

1. 接收文件时间：每年，基金通过其官方网站公布提交文件的期限，并指导相关条件和程序。

2. 注册文件应按照基金的规定制作两份，包括：

a) 根据本通知附件中附表1填写的贷款申请书；

b) 根据本通知附件中附表2填写的应用科研成果和技术创新于生产和生活的项目说明；

c) 客户的法律文件，包括营业执照和公司章程；证明法律资格的文件；法定代表人的证明文件及批准贷款方案的文件；

d) 项目的法律文件：有关审批机关和职能部门关于投资项目（如有）的批准文件；技术应用许可、建设、进出口、生产项目的许可证；版权等；

đ) 证明客户财务能力、管理能力、专业能力和技术设施的文件：最近两年经审计的财务报告；税务机关确认函；与项目实施相关的行业人员；类似已完成的项目；场地、厂房、机器设备等；

e) 贷款担保文件：所有权、管理和使用权证明文件；资产估价；风险保险；

g) 其他根据委托银行规定需要提供的文件。

3. 客户有责任提供完整真实的与注册文件相关的所有信息和文件，并对这些信息和文件的真实性负责。

4. 符合本条第2款规定的有效文件将由基金管理机构进行评估和审核。

条 11. 评估、审核和批准组织

1. 科技评估：

a) 基金通过由基金成立的科技委员会（以下简称委员会）对拟贷款项目进行科技评估。委员会负责向基金咨询是否贷款、贷款金额、利率和期限。

b) 委员会的人数、结构和工作流程按照基金管理委员会制定的规定执行。

c) 评估内容：

- 评估项目是否符合基金规定的贷款范围和对象（见本通知第一条和第五条第一款）；

- 按照现行法律规定对投资项目的科技进行评估和审核。

d) 委员会的评估结果记录在会议纪要中，并发送给基金以推进后续工作：

- 如果委员会建议贷款，基金将项目文件提交给委托银行进行信贷审核；

- 如果委员会建议不贷款，基金将评估结果告知客户。

đ) 在某些情况下，当委员会提出要求并得到基金管理机构批准时，基金和委员会代表可以在项目实施地点进行实地审核，然后就项目评估结果发表意见。

2. 信贷审核：

a) 项目的信贷审核由委托银行根据组织规定和国家现行对外资金融机构和外国银行分行的规定进行。

b) 委托银行的信贷审核结果将以书面形式通知基金，格式按委托合同规定。

3. 批准项目：

a) 综合评估和审核结果：

基金将委员会的评估结果和银行的信贷审核结果汇总，提交基金管理委员会审议批准。基金推荐的贷款项目必须获得委员会的贷款推荐和银行的信贷支持。

如果银行拒绝提供信贷，基金将书面通知客户项目评估和审核的结果。

b) 项目批准结果的通知：

基金有责任以书面形式通知委托银行和客户，基金对项目文件的贷款决定，以便各方了解并配合执行，在基金管理委员会作出批准决定后。

4. 评估和审核项目结果处理时间最长为六个月，自收到有效文件之日起计算。

条12. 撤销贷款决定

1. 自贷款决定生效之日起至签订实施合同之日止，基金有权在发现以下情形之一时撤销贷款决定：

a) 客户在项目实施登记申请材料中伪造、欺诈或不实申报；

b) 违反本通知第5条第2款规定的客户要求；

c) 项目实施资金与其他国家财政预算来源重复。

2. 被撤销决定的客户须承担现行相关规定的处理方式。

条13. 放款

1. 基金在签署委托协议后将贷款资金转入基金在受托银行开设的专用账户。

2. 受托银行应根据项目的进度和信贷合同中规定的提款期限，在相关法律规定范围内进行放款，并在放款后三个工作日内向基金提供相关凭证复印件。

3. 如因客户违反信贷合同条款而需暂停放款并提前收回贷款，受托银行必须书面通知基金，以便按照规定处理。

条14. 贷款管理监督

1. 基金与受托银行合作定期或根据管理需要随时对贷款进行检查，以确保贷款资金的有效使用。

2. 基金监督受托银行执行委托协议，督促债务回收，及时处理与贷款相关的任何问题。

3. 检查和监督工作应形成记录作为处理依据并按规定保存档案。

条15. 调整还款期限、延长贷款期限

1. 在客户由于暂时困难无法按时还款但能够解决的情况下，基金可考虑调整还款期限或延长贷款期限。

2. 在还款期限前两个月，客户需提交调整还款期限或延长贷款期限的申请（附录中的表格03），连同证明延迟原因及新还款计划的文件，提交给受托银行和基金。

3. 基金和受托银行审查贷款资金用途是否符合规定，评估新的还款计划，由基金总经理决定调整还款期限，或由基金管理委员会决定延长贷款期限。

4. 每次延长贷款期限不得超过原合同期限的三分之一。一个项目的总延长贷款期限不得超过该项目的原贷款期限。

5. 对于未调整还款期限或未延长贷款期限的逾期贷款，逾期部分的本金和利息按逾期利率计算，逾期利率为正常利率的150%，自逾期之日起算。对于无息贷款，如延长，则客户需按国家财政部公布的国家投资信贷利率支付贷款利息。

6. 对于调整还款期限，基金应在收到完整申请后的十五个工作日内作出决定。

对于延长贷款期限，基金应在收到完整申请后的四十五个工作日内作出决定。

条 16. 信息报告和档案保管制度

1. 信息报告制度：

基金有责任定期每年一次或根据管理要求随时向科学技术部和其他有关部门报告贷款活动情况。

2. 档案建立和保管：

a) 受托银行负责按照银行规定和国家现行对金融机构和外国银行分行的规定建立并保存信贷档案；

b) 受托银行有责任在解除委托合同之前以及基金书面要求时，向基金提交一份经银行确认的信贷档案副本；

c) 基金有责任按照国家现行规定保管档案。保存的档案包括：从客户最初提供并在处理过程中获得的所有档案；请示、报告、会议记录、检查记录、信贷决定；合同、财务和法律文件以及与贷款和担保相关的凭证。

条 17. 基金的权利和义务

1. 要求客户提供与贷款项目有关的文件，在评估和审查不符合第11条通知规定的情况下拒绝贷款。

2. 决定选择受托银行以确保贷款资金的安全有效使用，并符合相关法律规定。

3. 有权监督受托银行执行委托合同，并要求受托银行报告和提供关于执行委托合同的情况和结果的信息。

4. 协同受托银行检查贷款过程、资金使用和还款情况，检查贷款担保资产，延长债务期限，调整还款期限，按相关规定进行。

5. 拒绝受托银行违反委托合同的要求，当受托银行违反委托合同时，根据权限处理或提起诉讼。

6. 按照委托合同约定及时足额地将委托资金和支付委托费用给受托银行。

7. 根据委托合同内容或其他主管机关的要求履行其他权利和义务。

条 18. 借款人的权利和义务

1. 拒绝基金和受托银行不符合法律规定和贷款合同约定的要求；根据法律规定对违反贷款合同的行为提出申诉或起诉。

2. 在具备放贷条件时要求发放贷款。

3. 按照贷款目的使用资金，按时全额偿还本金、利息和其他费用，严格遵守贷款合同中的所有约定。

4. 及时、完整、真实地向基金和受托银行提供与贷款有关的信息和文件。配合各方进行规定的检查和监督工作。

5. 在项目结束后向基金报告项目的实施结果。

6. 对违反贷款合同的行为承担法律责任。

第三章

实施条款

条19. 组织实施

本通知自2016年11月1日起生效。

国家科技发展基金会管理委员会于2011年10月5日作出的第28号决定（HĐQLQ[2011]28号）发布的《国家科技发展基金会贷款规定》自本通知生效之日起失效。

2. 如本通知引用的法律法规被修改、补充或由新的法律法规替代，则适用新的法律法规。

国家科技发展基金会负责制定贷款程序、内部控制机制、风险评估和风险管理措施，以组织实施本通知。在执行过程中如遇困难或问题，应及时向科学技术部反映，以便考虑并进行适当修改。/。