令第143/2021/NĐ-CP修正并补充了第88/2019/NĐ-CP号令，该令于2019年11月14日发布，规定了在货币和银行业领域行政处罚的相关内容。

 

令

修改、补充若干条款的政府令第88/2019/ND-CP号2019年11月14日关于在货币和银行业领域行政处罚违法行为的规定

根据2015年6月19日通过的《政府组织法》；2019年11月22日通过的《关于修改、补充若干条政府组织法和地方人民政府组织法》；

依据2012年6月20日颁布的《行政处罚法》；2020年11月13日颁布的《关于修改和补充〈行政处罚法〉若干条款的法律》；

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日的《商业银行法》；根据2017年11月20日的《商业银行法》修正案；

根据2012年6月18日《中华人民共和国反洗钱法》

根据二零一三年六月十二日《反恐法》；

根据越南国家银行行长的提议；

政府发布修改、补充若干条款的政府令第88/2019/ND-CP号2019年11月14日关于在货币和银行业领域行政处罚违法行为的规定。

条1. 修改、补充若干条款的政府令第88/2019/ND-CP号2019年11月14日关于在货币和银行业领域行政处罚违法行为的规定

1. 修改、补充第1条第2款第m项如下：

“m) 违反有关预防和打击洗钱；预防和打击恐怖融资；预防和打击大规模杀伤性武器扩散融资的规定；”

二、增加第二a条，在第二条之后如下：

条2a. 多次违法行为

单位和个人多次实施违法行为，应当对每次违法行为分别予以处罚，但不包括本决定第5条；第9条；第10条；第11条；第12条；第13条；第14条；第14a条；第15条；第16条；第17条；第18条；第19条；第20条；第21条；第22条；第23条第1项、第3项、第4项、第5项、第6项、第7项、第8项；第24条第1项、第3项、第4项、第5项、第6项、第7项、第8项；第25条；第26条；第27条；第28条；第28a条；第29条；第30条；第31条；第32条；第33条；第34条第1项；第35条；第36条；第37条；第38条；第39条；第40条；第41条；第42条；第43条；第44条；第44a条；第45条；第45a条；第46条；第47条；第50条；第51条规定的多次违法行为作为从重情节的情形。”

3. 增加条2b在条2a之后如下：

条2b. 违法行为终止时间

对于本决定第二章规定的某些违法行为，违法行为终止时间以计算行政处罚时效的规定如下：

1. 对于违反关于接受存款、提供信贷、委托和受托、购买企业债券、银行间业务的规定，在第12条第2款第a项；第14条第3款第b项、第5款第a项、第b项、第đ项、第g项；第15条第1款第a项；第17条第5款、第6款；第16条第3款、第4款第a项、第d项、第đ项；本决定规定的违法行为，违法行为终止时间以相关协议或合同各方完成义务之日为准。

2. 对于违反关于公布、公开披露信息、提供信息、文件、报告的规定，在第8条第1款；第12条第1款第a项；第13条第1款第a项；第14条第4款第c项；第17条第4款第c项；第21条第2款第d项；第23条第3款第a项、第c项；第24条第3款第a项；第30条第1款第a项；第38条第1款第a项、第b项、第d项；第47条第1款第a项、第b项、第c项、第4款第a项、第b项、第c项、第5款、第6款规定的违法行为，违法行为终止时间以实际公布、公开披露、提供信息、文件、报告、修改、补充信息、文件、报告之日为准。

3. 对于违反关于登记、通报、办理行政手续、发送内部规定、内部规章、方案的规定，在第7条；第8条第2款第b项；第23条第3款第d项、第đ项、第e项、第g项；第28条第2款第a项；第30条第3款第a项、第b项、第c项；第40条第1款第a项规定的违法行为，违法行为终止时间以实际登记、通报、办理行政手续、发送、发布、修改、补充内部规定、内部规章、方案之日为准。

4. 对于违反关于保持安全比率、分类资产、表外承诺、提取和使用准备金处理风险的规定，在第35条；第36条第1款第a项、第b项、第c项规定的违法行为，违法行为终止时间以实际按照法律规定保持安全比率、分类资产、表外承诺、提取准备金、使用准备金处理风险之日为准。

5. 对于违反关于必须经国家银行书面批准的变化的规定，在第5条规定的行为，违法行为终止时间以国家银行书面批准之日为准。

4. 修改、补充第3条第4款的若干点如下：

a) 修改、补充第4款第a项如下：

“a) 责令上缴非法所得款项至国家预算；责令退还错误收取的费用给缴费单位和个人；责令退还侵占的资金给客户；责令收回欠款；责令收回未按规定使用的资金；责令收回超过限制和限额的信贷余额；责令交回被涂改、篡改的许可证；”

b) 修改、补充第4款第m项、第n项如下：

“m) 不得与支付卡组织签订支付卡合同；不得与其他支付代理方签订支付代理合同；

n) 提请或要求有权机关采取措施：吊销许可证；吊销外汇兑换代理人注册证书；吊销境外外汇账户开设和使用许可；吊销个人外汇兑换柜台设立许可；吊销黄金买卖许可；吊销为客户提供非账户支付服务的活动批准文件；吊销提供支付中介服务的许可；暂停或免去管理、经营、监督职务；禁止担任金融机构、外国银行分行的管理、经营、监督职务；要求金融机构、外国银行分行对违法人员及其负责人的其他处理措施；”

c) 在第4款第o项后增加第p项、第q项如下：

“p) 责令停止支付代理活动；责令分离仅用于支付代理活动的结算账户；

q) 强制执行客户识别、更新和验证客户信息的规定；强制制定符合法律规定内部规定；强制遵守代理银行关系、涉及新技术交易以及特别监督某些交易的法律规定，评估风险。

5. 增加第3a条，在第3条之后如下：

“第三a条 执行补救措施

在货币金融领域执行一些补救措施如下：

1. 对于收回许可证、撤销外汇兑换代理登记证书、撤销境外外币账户开设和使用许可、撤销个人外汇兑换柜台设立许可、撤销黄金买卖许可、撤销不通过客户结算账户提供支付服务的批准文件、撤销提供支付中介服务的许可等补救措施：

自作出行政处罚决定之日起三个工作日内，作出行政处罚决定的人有责任向有权机关提交书面申请，要求采取这些补救措施。

2. 对于暂停或免除管理、运营、监督职务，禁止担任金融机构、外国银行分行管理、运营、监督职务等补救措施：

自作出行政处罚决定之日起三个工作日内，作出行政处罚决定的人有责任向有权机关提交书面申请或要求，以采取这些补救措施。

3. 对于强制交回被涂改或修改的许可证的补救措施：

根据行政处罚决定，被处罚人有责任将被涂改或修改的许可证交回有权发证机关。”

6. 修改并补充第四条第六款、第八款如下：

a) 修改并补充第六款如下：

“六、对下列行为之一处以罚款人民币四百万元至五百万元：

a) 未取得许可证而进行活动，但本条例第二十三条第（三）项、第二十四条第八款、第二十七条第五款另有规定的除外；

b) 违反关于使用与银行业务相关的术语的规定，依照《商业银行法》第五条规定。”；

b) 在第八款后增加第（d）项如下：

d) 对违反本条第三款第（二）项规定的行为，强制交回被涂改或修改的许可证。”

1. 修改和补充第四条如下：

7. 修改并补充第五条第二款、第五款、第六款的一些条款如下：

“c) 设立国内分支机构、营业所；设立国内代表机构、事业单位；设立国外全资银行分支机构、代表机构；启动国内分支机构、营业所业务，邮政储蓄营业所业务。”；

b) 在第五款后增加第（c）、（d）、（e）项如下：

“c) 更改分支机构管理营业所的组织；

d) 自愿终止分支机构、营业所的业务；

e) 实施业务内容、银行业务操作。”；

c) 在第六款后增加第（e）项如下：

“e) 提供不通过客户结算账户的无现金支付服务。”

8. 修改并补充第十条第三款如下：

“三、对下列行为之一处以罚款人民币二百万元至二百五十万元：

a) 购买、持有其他商业银行股份不符合规定条件或超出中国人民银行规定的限额；

9. 修改并补充第十四条的部分条款如下：

b) 向其他商业银行出资、购买、接受转让股份不符合《商业银行法》第五十四条第（三）项规定。”；

a) 在第一款后增加第（d）、（e）、（f）、（g）项如下：

“d) 不按照法律规定处理消费者贷款投诉的行为；

e) 未按法律规定为员工培训和教育消费者贷款业务的行为；

f) 违反消费者贷款最高额度规定的违法行为；

b) 修改第二款如下：

g) 未按规定发布消费者贷款利率框架或发布的利率框架不完整的行为。”；

“二、对下列行为之一处以罚款人民币一百五万元至二十万元：

a) 未按法律规定检查和监督借款人的资金使用和还款情况；

c)修改和补充第三款第二项如下：

b) 违反催收和回收贷款规定的违法行为。”；

b) 在未制定内部规定的情况下减免信贷利率。”

10. 在第十四条后增加第十四条a如下：

“第十四条a 违反服务介绍点规定

对下列行为之一处以罚款人民币二十万元至四十万元：

1. 未签订服务介绍点开设合同。

2. 服务介绍点开设合同未明确各方的权利义务及合同期限。

3. 在服务介绍点开展超出法律规定范围的活动。”

11. 在第十六条第四款后增加第（d）项如下：

“d) 外国银行分行购买可转换债券。”

a) 在第一款c项后增加d项，内容如下：

12. 修改并补充第十七条的一些条款、款项如下：

“d) 进行不符合法律规定的票据买卖交易。”；

b) 在第二款后增加第（e）项如下：

c) 修改、补充第五款如下：

“5. 处以人民币八百万元至一千二百万元罚款，对下列违法行为之一：

a) 违规买卖未经许可的有价证券；

b) 违反法律规定买卖金融公司或金融租赁公司发行的有价证券。”

13. 对第二十三条的部分条款进行修改和补充如下：

a) 修改第四款第g项如下：

“g) 违反法律规定，对外汇贷款进行提款、还款；对外汇贷款进行拨付、回收；对外汇担保进行追索；为外国直接投资和越南境外直接投资提供资金转移服务，但不包括因违反本条第四款第d项规定而产生的后果的行为；”

b) 在第五款第h项之后增加第i项如下：

“i) 违反法律规定，在再次违规的情况下未能履行外汇兑换代理的责任；在再次违规的情况下，同时为两家以上金融机构提供外汇兑换代理服务。”

c) 在第六款第b项之后增加第c项如下：

“c) 违反法律规定，在再次违规的情况下开设、关闭和使用国外外汇账户。”

d) 修改第十款如下：

“10. 补救措施：

建议有权机关收回外汇兑换代理登记证书、国外外汇账户开户许可证和个人外汇兑换柜台设立许可证，对于违反本条第五款第i项、第六款第c项规定的行为。”

14. 对第二十四条的第六款和第十款进行修改和补充如下：

6. 修改并补充第四条第六款、第八款如下：

“6. 对于以下违法行为之一，处以人民币二百万至二亿五百万罚款：

a) 违反进口黄金原料许可证的规定，使用进口黄金原料生产金银首饰和工艺品；

b) 在再次违规的情况下，通过委托代理机构从事金条买卖业务。”

b）修改、补充第10款如下：

“10. 补救措施：

建议有关机关收回金条买卖经营许可证，对于违反本条第六款第b项规定的行为。”

15. 对第二十六条的部分条款进行修改和补充如下：

a) 修改、补充第二条第六款第二项的b)点如下：

“b) 提供与支付服务使用相关的虚假信息。”

b) 修改、补充第四款a项如下：

“a) 提供与支付服务供应相关的虚假信息。”

c) 修改、补充第五款如下：

“5. 对于以下违法行为之一，处以人民币四百万至五百万罚款：

a) 出租、出借、借用、出借支付账户，买卖支付账户信息，数量从一个支付账户到少于十个支付账户，尚未达到追究刑事责任的程度；

b) 在提供和使用支付服务过程中伪造支付凭证，尚未达到追究刑事责任的程度。”

d）将第六款修改、补充如下：

“6. 对于以下违法行为之一，处以人民币五百万至一千万罚款：

a) 违反法律规定，在提供支付服务过程中为客户开设支付账户，允许客户使用支付账户；

b) 出租、出借、借用、出借支付账户，买卖支付账户信息，数量十个支付账户及以上，尚未达到追究刑事责任的程度；

c) 伪造支付工具，持有、流通、转让、使用伪造支付工具，尚未达到追究刑事责任的程度；

d) 发行、提供、使用非法支付工具，尚未达到追究刑事责任的程度；

e) 未按中国人民银行批准的内容提供不经过客户支付账户的支付服务。”

e) 修改第七款如下：

“7. 对于以下违法行为之一，处以人民币一百万至一百五十万罚款：

a) 非法入侵或试图入侵、窃取数据、破坏、非法更改用于支付的软件程序和电子数据；利用计算机网络系统漏洞谋取私利，尚未达到追究刑事责任的程度；

b) 开设或维持匿名或冒名支付账户；

c) 实施、组织实施或提供便利实施以下行为：使用、滥用支付账户、支付工具、支付服务进行赌博、组织赌博、欺诈、非法经营和其他违法行为；

d) 窃取或串通窃取支付账户信息，尚未达到追究刑事责任的程度。”

f) 修改第八款如下：

“8. 对于以下违法行为，处以人民币一百五十万至两百万罚款：

a) 违反现金支付规定；

b) 未取得支付服务提供者资格而提供支付服务。”

g) 修改第十款如下：

“10. 补救措施：

a) 责令将因实施本条第一款、第四款、第五款、第六款、第七款和第八款规定的违法行为所获得的非法利益上缴国库；

b) 对于第六款第a项、第c项、第d项，第七款第c项和第八款第a项规定的违法行为，在未完全纠正违规行为之前，不得扩大业务范围、规模和地域；

c) 建议有权机关收回不经过客户支付账户提供支付服务的批准文件，对于第六款第e项规定的违法行为。”

16. 对第二十七条的部分条款进行修改和补充如下：

a) 修改、补充第一款a项如下：|

“a) 提供与提供或使用第三方支付服务相关的虚假信息。”

b) 修改第二款如下：

g) 未按规定发布消费者贷款利率框架或发布的利率框架不完整的行为。”；

a) 向使用电子钱包的客户提供信贷，对电子钱包余额支付利息，或者采取任何可能增加电子钱包货币价值超过客户存入金额的行为；

b) 违反关于向电子钱包充值和从电子钱包提现的规定。”

c）对第三款进行修改和补充如下：

“3. 对于以下违法行为之一，处以人民币二十万至三十万罚款：

a) 泄露、提供客户信息、电子钱包余额及客户在支付中介服务机构的交易信息，不符合法律规定；

b) 出租、出借、借用或出售从1个到不足10个电子钱包，或者购买、出售电子钱包信息；

c) 违反规定关于付款保证账户的规定。”；

d) 修改第四款如下：

“4. 对以下违法行为之一处以400,000元至500,000元罚款：

a) 在申请支付中介服务许可证的文件中欺诈性提交证明符合条件的文件，但尚未达到追究刑事责任的程度；

b) 涂改、更改许可证上的内容；买卖、转让、出租、出借支付中介服务许可证；委托其他组织或个人代理执行许可证规定的业务；

c) 不按照许可证规定的业务内容进行活动；

d) 出租、出借、借用或出售10个或以上电子钱包，或者购买、出售电子钱包信息；

đ) 在提供支付中介服务时伪造凭证，但尚未达到追究刑事责任的程度；

e) 实施、组织实施或为实施以下行为创造条件：利用支付中介服务进行赌博、组织赌博、欺诈、非法经营及其他违法行为；

g) 违反关于电子钱包交易限额的规定；

h) 按照法律规定不真实报告电子钱包余额和数量；

i) 开设或维持匿名或冒名电子钱包；

k) 盗窃或串通盗窃电子钱包信息；

l) 支付中介服务机构在未与银行或其他机构签订合作协议或服务合同的情况下，提供代收、代付服务、电子钱包服务、电子支付网关服务；

m) 在客户使用电子钱包前，未要求客户完成电子钱包与银行账户或借记卡的链接。”；

đ) 将第4款4a项添加在第4款之后如下：

“4a. 对违反法律规定，在重复违规情况下不真实报告电子钱包余额和数量的行为，处以500,000元至600,000元罚款。”；

e) 修改第六款如下：

“6. 补充处罚形式：

没收用于实施违规行为的物品和工具。”；

g) 修改第七款如下：

“a) 强制将因实施本条第2款、第3款b、c项、第4款、第5款行为所获得的非法利益上缴国库；

b) 建议有权机关收回支付中介服务许可证，对于第4款a、b、c、e项以及第4a款行为；

c) 强制交回被涂改或修改的许可证，对于违反第4款b项规定的行为。”。

17. 修改、补充第二十八条的部分条款如下：

a) 修改、补充第5款d项如下：

“d) 违反法律规定制定和使用卡片合同。”；

b) 对第六款进行修改和补充如下：

“6. 对于以下违法行为之一，处以人民币五百万至一千万罚款：

a) 出租、出借、购买、出售或开立（除无记名预付卡外）10张或以上卡片，或卡片信息，但尚未达到追究刑事责任的程度；

b) 违反法律规定发行和处理卡片；

c) 在使用卡片进行被禁止的交易、卡片已由持卡人声明丢失、卡片过期、卡片被锁定、超出合同约定范围使用卡片等情况下，不拒绝处理卡片交易。”；

c) 修改、补充第7款如下：

“7. 对于以下违法行为之一，处以人民币一百万至一百五十万罚款：

a) 实施、组织实施或为实施以下行为创造条件：在互联网、移动应用程序或提取现金环境中使用无记名预付卡；

b) 违反法律规定处理银行卡交易、清算和结算；

c) 将接受卡设备或二维码转给他人使用；没有合同而接受卡交易；非法使用接受卡设备或二维码；

d) 实施、组织实施或为他人实施以下行为创造条件：欺诈性卡交易、虚假卡交易；在受理单位进行空交易（未发生商品和服务销售）；

đ) 盗窃或串通盗窃卡片信息，但尚未达到追究刑事责任的程度。”；

d) 修改、补充第9款如下：

“9. 补救措施：

a) 强制将因实施本条第5款b、c项，第6款a、c项和第7款行为所获得的非法利益上缴国库；

b) 在纠正第5款b项、第7款a、c、d项违规行为期间，不得与其他支付卡组织签订支付卡合同。”。

18. 在第二十八条后增加第二十八条a如下：

“第二十八条a. 违反支付代理活动规定

1. 对以下违法行为之一处以500,000元至1,000,000元罚款：

a) 提供与支付代理服务供应或使用有关的不真实信息；

b) 不按法律规定处理客户的查询和投诉；

c) 收取超出发包方规定并公布的费用；

d) 不按规定将仅用于支付代理活动的账户与其他账户分开；

đ) 不在发包方的网站和应用上公开已签订支付代理合同的代理方名单。

2. 对以下违法行为之一处以400,000元至500,000元罚款：

a) 利用代理清算业务实施、组织实施或者为其他组织和个人实施欺诈交易、伪造交易、侵占客户资金的行为，以及为洗钱、资助恐怖主义、资助大规模杀伤性武器扩散等目的进行的交易行为和其他违法行为；

b) 实施未在代理清算合同中由委托方和代理清算方签署的代理清算业务；

3. 对于以下违法行为之一处以人民币500万元至1000万元罚款：

a) 进行委托代理活动或从事代理清算业务不符合许可证成立和运营内容或许可证内容及有权机关关于组织和运营的规定以及对许可证的修改和补充（如有）；

b) 委托方违反代理清算点数量和单个代理清算点交易限额的规定；

c) 非金融机构的代理清算组织将代理清算业务转交给第三方；

d) 在未与委托代理清算方签订代理清算合同的情况下开展代理清算业务；

đ) 委托方与非合法成立的企业且被金融机构、外国银行分行归类为不良贷款的企业签订代理清算合同；

e) 冒充或假冒代理清算方。

4. 补救措施：

a) 将因违反本条第2款、第3款规定而获得的非法利益上缴国家财政；

b) 责令违反本条第2款、第3款规定的主体停止代理清算业务；

c) 责令将仅用于代理清算业务的账户与其他账户分离，针对违反本条第1款d项规定的行为；

d) 在未纠正违反本条第1款c项、d项规定的行为之前，不得与其它委托代理清算方签订代理清算合同；

đ) 责令向缴纳费用的组织或个人退还已收取的不当费用，如无法确定退款对象，则上缴国家财政，针对违反本条第1款c项规定的行为；

e) 责令向客户退还已被侵占的资金，针对旨在侵占客户资金并违反本条第2款a项规定的行为。”

19. 修改、补充第三十条第1款、第2款、第3款的部分条款如下：

a) 修改、补充第一款a项如下：|

“a) 未在交易场所公开张贴符合中国人民银行流通标准的钱币样本和相关规定；”

b) 修改第二款如下：

“2. 对于未按规定分类、包装、交接贵金属、宝石；包装、封存、交接、保管、运输、清点现金、贵重物品、有价证券的行为，除本条第3款a项和第5款b项、c项、d项、đ项规定的情况外，处以人民币50万元至100万元罚款。”

c) 在第三十条第3款d项之后增加d项，内容如下：

“d) 不按照法律规定拒绝兑换不符合流通标准的钱币给客户。”

20. 修改、补充第三十一条第1款c项如下：

“c) 安排未经反假币培训或未经鉴定业务培训的人负责收缴假币、暂扣疑似假币的工作；”

21. 修改、补充第二章第十二节名称如下：

“第二节 违反反洗钱、反资助恐怖主义、反资助大规模杀伤性武器扩散规定的行为”

22. 修改、补充第三十九条如下：

“第三十九条 违反识别、更新、核实客户信息规定

1. 对于以下违法行为之一处以人民币100万元至150万元罚款：

a) 未识别客户身份；未更新；未核实客户信息或未按《反洗钱法》、《反恐怖融资法》第八条、第九条、第十条、第十一条规定正确识别、更新、核实客户信息；

b) 未更新涉及恐怖主义、资助恐怖主义的组织和个人名单；被指定参与大规模杀伤性武器扩散的组织和个人名单。

2. 对于未保障报告信息保密的行为，处以人民币150万元至250万元罚款，该行为违反了《反洗钱法》、《反恐怖融资法》第二十九条规定。

3. 后果补救措施：

a) 责令按照《反洗钱法》、《反恐怖融资法》第八条、第九条、第十条、第十一条规定执行识别、更新、核实客户信息的规定，针对违反本条第1款a项规定的行为；

b) 向有权机关建议或要求其考虑并采取措施禁止违法人员及其主管人员担任金融机构、外国银行分行的管理、经营、监督职务，针对违反本条第1款、第2款规定的行为。

要求金融机构、外国银行分行根据法律规定解除违法人员的职务，并采取其他处理措施，针对属于金融机构、外国银行分行权限范围内的违法人员。”

23. 修改、补充第四十条如下：

“第四十条 违反内部规定反洗钱、反资助恐怖主义、反资助大规模杀伤性武器扩散规定

1. 对于以下违法行为之一处以人民币200万元至300万元罚款：

a) 未制定内部规定或制定的内部规定不符合反洗钱、反资助恐怖主义、反资助大规模杀伤性武器扩散的法律规定；

b)未分配或未登记分配，或者错误地分配负责反洗钱、反恐怖融资的人员或部门，不符合法律规定；

c)未进行内部审计或未按照法律规定进行反洗钱、反恐怖融资的内部审计；

d)未培训或未按照法律规定进行反洗钱、反恐怖融资的培训和培养；

二、补救措施

责令制定符合法律规定的内部规定，或者立即废除与法律规定不符的内部规定，对于违反本条第一款第a项规定的行为。

24. 修改第四十一条如下：

“第四十一条 违反客户风险分类规定

对于未按第十二条第二、三、四款《反洗钱法》、《反恐法》及防止大规模杀伤性武器扩散的法律规定对客户进行风险分类或分类不当的行为，处以人民币150万元至200万元罚款。”

25. 修改第四十二条如下：

“第四十二条 违反确定外国政治公众人物客户的规定

对于未按第十三条第二、三款《反洗钱法》规定建立识别外国政治公众人物客户的系统的行为，处以人民币150万元至200万元罚款。”

26. 修改第四十三条如下：

“第四十三条 违反代理银行关系、涉及新技术交易、特别监控交易的规定

一、对于以下违法行为之一，处以人民币150万元至200万元罚款：

a) 在建立与国外代理银行的关系时，未按《反洗钱法》第十四条的规定采取相应措施；

b) 未按《反洗钱法》第十五条的规定制定程序。

二、对于未按《反洗钱法》第十六条的规定对某些交易进行特别监控的行为，处以人民币200万元至300万元罚款。

3. 后果补救措施：

a) 责令按《反洗钱法》第十四条的规定采取相应措施，对于违反本条第一款第a项规定的行为；

b) 责令按《反洗钱法》第十五条的规定制定程序，对于违反本条第一款第b项规定的行为；

c) 责令按《反洗钱法》第十六条的规定对某些交易进行特别监控，对于违反本条第一款第c项规定的行为；

d) 建议或要求有权机关考虑并采取禁止担任金融机构、外资银行分行管理、运营、监督职务的措施，对于违反本条第一款、第二款规定的行为的责任人。

要求金融机构、外国银行分行根据法律规定解除违法人员的职务，并采取其他处理措施，针对属于金融机构、外国银行分行权限范围内的违法人员。”

27. 修改第四十四条如下：

“第四十四条 违反大额交易报告、可疑交易报告、电子资金转移交易报告、洗钱资助恐怖主义行为报告、资助恐怖主义行为报告、资助大规模杀伤性武器扩散行为报告的规定

一、对于未按规定时限报告反洗钱、反恐怖融资的行为，处以人民币80万元至120万元罚款。

二、对于以下违法行为之一，处以人民币150万元至250万元罚款：

a) 未报告大额交易；

b) 未报告与洗钱、资助恐怖主义、资助大规模杀伤性武器扩散有关的可疑交易；

c) 未报告电子资金转移交易；

d) 未报告根据《反洗钱法》第三十条规定的资助恐怖主义洗钱行为，以及在怀疑客户或其交易与资助恐怖主义、资助大规模杀伤性武器扩散或被列入黑名单、指定名单的行为时未报告，根据《反恐法》及相关法律规定。

三、补救措施

a) 责令提交完整准确的报告，对于违反本条规定的行为；

b) 建议或要求有权机关考虑并采取暂停或免去管理、运营、监督职务；禁止担任金融机构、外资银行分行管理、运营、监督职务的措施，对于违反本条规定的行为的责任人。

要求金融机构、外国银行分行根据法律规定解除违法人员的职务，并采取其他处理措施，针对属于金融机构、外国银行分行权限范围内的违法人员。”

28. 增加第四十四条a如下：

“第四十四条a 违反信息提供规定

一、对于未提供信息、提供虚假信息或未按《反洗钱法》及相关法律规定提供信息，但尚未达到刑事追责标准的行为，处以人民币150万元至250万元罚款。

二、补救措施

a) 责令立即更正虚假信息，对于违反本条规定的行为；

b) 建议或要求有权机关考虑并采取暂停或免去管理、运营、监督职务；禁止担任金融机构、外资银行分行管理、运营、监督职务的措施，对于违反本条规定的行为的责任人。

要求金融机构、外国银行分行根据法律规定解除违法人员的职务，并采取其他处理措施，针对属于金融机构、外国银行分行权限范围内的违法人员。”

29. 修改第四十五条如下：

“第四十五条 违反延迟交易、冻结账户；封存或暂扣财产的规定

一、对于以下违法行为之一，处以人民币150万元至250万元罚款：

a) 当交易相关方被列入黑名单或有理由相信交易请求与《反洗钱法》第三十三条第三款规定的犯罪活动有关时，未报告延迟交易；

b) 当收到有权机关根据《反洗钱法》第三十四条作出的冻结账户、封存或暂扣财产的决定时，未报告执行情况。

c)未立即报告根据法律规定实施的暂停流通、冻结与恐怖主义融资、大规模杀伤性武器扩散融资有关的资金和资产的行为。

二、对下列违法行为之一处以二百五十万元至三百五十万元罚款：

a)在交易一方被列入黑名单或有理由相信交易请求与第三十三条规定的犯罪活动有关时，未采取延迟交易措施；

b)在有权机关作出决定的情况下，未冻结账户或采取封存、扣押财产的措施（根据反洗钱法第三十四条的规定）；

c)未立即执行暂停流通、冻结与恐怖主义、恐怖主义融资、大规模杀伤性武器扩散融资有关的资金和资产的行为（根据法律规定）。

3. 后果补救措施：

a)责令补报完整准确的报告，针对违反本条第一款规定的行为；

b)建议或要求有权机关考虑并采取暂停或免去管理、运营、监督职务的措施；禁止担任金融机构、外国银行分行的管理、运营、监督职务，针对违反本条第一款、第二款规定的个人及其负责人；

要求金融机构、外国银行分行根据法律规定解除违法人员的职务，并采取其他处理措施，针对属于金融机构、外国银行分行权限范围内的违法人员。”

三十、在第四十五条之后增加第四十五条之一条如下：

“第四十五条之一 违反风险评估规定

一、对于以下违法行为之一，处以人民币150万元至250万元罚款：

a)未进行风险评估，未更新洗钱和恐怖主义融资风险评估结果（根据反洗钱法律规定）；

b)未制定、未更新从洗钱和恐怖主义融资风险评估报告中发现的风险管理政策和程序（根据反洗钱法律规定）；

c)未提交、未公布、未公开洗钱和恐怖主义融资风险评估结果或更新情况（根据反洗钱法律规定）。

二、责令改正措施：

a)责令按照法律规定执行洗钱和恐怖主义融资风险评估规定，针对违反本条第一款规定的行为；

b)建议有权机关考虑并采取暂停或免去管理、运营、监督职务的措施；禁止担任金融机构、外国银行分行的管理、运营、监督职务，针对违反本条规定的行为的个人及其负责人；

要求金融机构、外国银行分行根据法律规定解除违法人员的职务，并采取其他处理措施，针对属于金融机构、外国银行分行权限范围内的违法人员。”

三十一、修改补充第四十六条如下：

“第四十六条 违反反洗钱、反恐怖主义融资禁止行为规定

一、对阻碍提供用于反洗钱、反恐怖主义融资工作的信息的行为处以一百五十万元至二百五十万元罚款；

二、对下列违法行为之一处以三百万元至四百万元罚款：

a)设立或维持匿名账户或使用假名的账户；

b)非法提供现金接收、支票、其他货币工具或价值存储工具服务，并在不同地点为受益人处理支付。

三、对下列违法行为之一处以四百万元至五百万元罚款：

a)组织或便利实施尚未达到刑事追责标准的洗钱行为；

b)与在某国家或地区成立但无实体存在且不受监管机构有效监管的银行建立或维持业务关系；

c)未举报尚未达到刑事追责标准的恐怖主义融资行为；

d)利用暂停流通、冻结、封存、扣押、处理与恐怖主义融资有关的资金和资产的机会侵犯国家利益、合法权利和利益；

e)直接或间接向涉及恐怖主义、恐怖主义融资的组织和个人提供资金、资产、金融资源、经济资源或其他服务。

4. 补救措施：

建议或要求有权机关考虑并采取暂停或免去管理、运营、监督职务的措施；禁止担任金融机构、外国银行分行的管理、运营、监督职务，针对违反本条第二款、第三款规定的行为的个人及其负责人。

要求金融机构、外国银行分行根据法律规定解除违法人员的职务，并采取其他处理措施，针对属于金融机构、外国银行分行权限范围内的违法人员。”

三十二、修改补充第四十七条第四款第一项、第七款第二项如下：

a) 修改、补充第4款第a项如下：

“a)除本决定第二十七条第四款第八项规定的情况外，不真实报告；”

b)修改补充第七款第二项如下：

“b)在未纠正本条第一款第一项、第二项、第四项，第二款和第五款规定的行为之前，不得扩大经营范围、规模、地域和新增业务。”

三十三、修改补充第四十八条第五款第一项如下：

“a)提供不真实的资料、信息；”

三十四、修改补充第五十三条名称及部分条款如下：

a) 修改和补充名称如下：

“第五十三条 银行保险监督管理机构行政处罚权限”

b）修改、补充第一款（c）项如下：

“c)没收违法所得财物、工具，其价值不超过一千元；”

c)修改补充第二款第三项如下：

“c)没收违法所得财物、工具，其价值不超过一千万；”

d)修改补充第三款第三项如下：

“c)没收违法所得财物、工具，其价值不超过五百万；”

三十五、修改补充第五十四条如下：

“第五十四条 各级人民政府主席行政处罚权限

一、乡级人民政府主席有权：

a) 警告；

b) 处以不超过五千元罚款；

c)没收违法所得财物、工具，其价值不超过十万元。

二、县级人民政府主席有权：

a) 警告；

b)处以最高一百万元罚款；

c) 撤销许可证或执业证书一定期限或暂停活动一定期限；

d) 没收违法财物、违法工具；

đ) 适用第三条第四款规定的责令改正违法行为的措施。

3. 省人民政府主席有权：

a) 警告；

b) 处以最高一亿元人民币罚款；

c) 撤销许可证或执业证书一定期限或暂停活动一定期限；

d) 没收违法财物、违法工具；

đ) 适用第三条第四款规定的责令改正违法行为的措施。”。

36. 在第五十四条之后增加第五十四条之一，内容如下：

“第五十四条之一。人民公安行政处罚权

1. 执行公务的人民警察有权：

a) 警告；

b) 处以最高五万元人民币罚款。

2. 大队级机动警察单位负责人、站站长、队队长，以及本条第一款规定的人有以下权限：

a) 警告；

b) 处以最高一百五十万元人民币罚款。

3. 社区公安局局长、公安派出所所长、口岸公安局局长、经济特区公安局局长、国际机场口岸公安局局长、机动警察大队大队长、水警队队长有以下权限：

a) 警告；

b) 处以不超过2500000元罚款；

c) 没收价值不超过五万元人民币的违法财物、违法工具。

4. 县公安局局长；内部政治安全局业务处长；社会治安管理警察局业务处长；交通警察局业务处长；消防救援警察局业务处长；网络安全与高科技犯罪警察局业务处长；出入境管理警察局业务处长；省级公安局包括：内部政治安全局、社会治安管理警察局、社会治安犯罪侦查警察局、经济犯罪侦查警察局、毒品犯罪侦查警察局、交通警察局、公路铁路交通警察局、公路交通警察局、水上交通警察局、机动警察局、保卫警察局、刑事执行警察局、环境犯罪预防警察局、消防救援警察局、网络安全与高科技犯罪警察局、出入境管理警察局、经济安全警察局、对外安全警察局、机动警察团团长、水警队队长有以下权限：

a) 警告；

b) 处以不超过二十五万元罚款；

c) 没收价值不超过五百万人民币的违法财物、违法工具；

d) 吊销有效期有限的许可证或暂停有效期有限的活动；

đ) 适用第三条第四款规定的责令改正违法行为的措施。

5. 省级公安局局长有权：

a) 警告；

b)处以最高一百万元罚款；

c) 撤销许可证或执业证书一定期限或暂停活动一定期限；

d) 没收违法财物、违法工具；

đ) 适用第三条第四款规定的责令改正违法行为的措施。

6. 内部政治安全局局长、经济安全局局长、社会治安管理警察局局长、社会治安犯罪侦查警察局局长、经济犯罪侦查警察局局长、毒品犯罪侦查警察局局长、交通警察局局长、消防救援警察局局长、环境犯罪预防警察局局长、网络安全与高科技犯罪警察局局长、国内安全警察局局长、临时拘留和监禁警察局局长、出入境管理警察局局长、机动警察司令有以下权限：

a) 警告；

b) 处以最高一亿元人民币罚款；

c) 撤销许可证或执业证书一定期限或暂停活动一定期限；

d) 没收违法财物、违法工具；

đ) 适用第三条第四款规定的责令改正违法行为的措施。”。

37. 在第五十四条之一之后增加第五十四条之二，内容如下：

“第五十四条之二。边防部队行政处罚权

1. 执行公务的边防战士有权：

a) 警告；

b) 处以最高五万元人民币罚款。

2. 第一款规定人员的站站长、队队长有权：

a) 警告；

b) 处以最高二百五十万元人民币罚款。

3. 特别任务反毒品和犯罪支队的队队长有权：

a) 警告；

b) 处以不超过10000000元罚款；

c) 没收价值不超过两百万元人民币的违法财物、违法工具。

4. 边境派出所所长、边境海警中队中队长、边境口岸检查站指挥官有权：

a) 警告；

b) 处以不超过二十五万元罚款；

c) 没收价值不超过五千万人民币的违法财物、违法工具。

5. 反毒品和犯罪特别任务支队的队队长有权：

a) 警告；

b)处以最高一百万元罚款；

c) 没收价值不超过二亿人民币的违法财物、违法工具。

6. 省级边防部队指挥官；海防支队支队长；隶属于边防部队指挥部的禁毒和反恐总局局长有以下权限：

a) 警告；

b) 处以最高一亿元人民币罚款；

c) 撤销许可证或执业证书一定期限或暂停活动一定期限；

d) 没收违法财物、违法工具。”。

38. 在第五十四条之二之后增加第五十四条之三，内容如下：

“第五十四条之三。海警行政处罚权

1. 执行公务的海上警察有权：

a) 警告；

b) 处以最高一百五十万元人民币罚款。

2. 海上警察业务组组长有权：

a) 警告；

b) 处以最高五万元人民币罚款。

3. 海上警察业务队队长、海上警察站站长有权：

a) 警告；

b) 处以不超过10000000元罚款；

4. 海上警察中队中队长有权：

a) 警告；

b) 处以不超过二十五万元罚款；

c) 没收价值不超过五千万人民币的违法财物、违法工具。

5. 海警支队支队长、侦察队队长、缉毒特遣队队长有以下权限：

a) 警告；

b) 处以不超过五十万元罚款；

c) 没收价值不超过一亿元人民币的违法财物、违法工具。

6. 海警总队总队长、海警局业务和法律处处长有以下权限：

a) 警告；

b)处以最高一百万元罚款；

c) 吊销有效期有限的许可证或暂停有效期有限的活动；

d) 没收违法财物、违法工具。

7. 越南海上警察司令有权：

a) 警告；

b) 处以最高一亿元人民币罚款；

c) 撤销许可证或执业证书一定期限或暂停活动一定期限；

d) 没收违法财物、违法工具。”。

39. 在第五十四条之三之后增加第五十四条之四，内容如下：

“第五十四条之四。市场监督管理行政处罚权

1. 执行公务的市场监督员有权：

a) 警告；

b) 处以最高五万元人民币罚款。

2. 市场监管大队队长、市场监管局业务处处长有以下权限：

a) 警告；

b) 处以不超过二十五万元罚款；

c) 没收价值不超过五千万人民币的违法财物、违法工具。

3. 省级市场监管局局长、直属国家市场监管总局的市场监管局业务局局长有以下权限：

a) 警告；

b) 处以不超过五十万元罚款；

c) 没收违法物品、工具；

d) 撤销使用许可证或执业证书一定期限或者暂停营业一定期限。

4. 国家市场监管总局局长有权：

a) 警告；

b) 处以最高一亿元人民币罚款；

c) 没收违法物品、工具；

d) 撤销使用许可证或执业证书一定期限或者暂停营业一定期限。”。

40. 在第五十四条之四之后增加第五十四条之五，内容如下：

“第五十四条之五。旅游专业监察权

1. 监察员、正在履行公务的专业监察人员有以下权限：

a) 警告；

b) 处以最高五万元人民币罚款。

2. 市旅游局监察长、市专业监察团团长有以下权限：

a) 警告；

b) 处以不超过五十万元罚款；

c) 撤销许可证或执业证书一定期限或暂停活动一定期限；

d) 没收价值不超过一亿元人民币的违法财物、违法工具；

đ) 适用第三条第四款规定的责令改正违法行为的措施。

3. 部级专业监察团团长有以下权限：

a) 警告；

b) 处以最高二亿五千万元人民币罚款；

c) 撤销许可证或执业证书一定期限或暂停活动一定期限；

条目d）没收违法财物、工具，其价值不超过五亿越南盾；

đ) 适用第三条第四款规定的责令改正违法行为的措施。

四、监察部部长有权：

a) 警告；

b) 处以最高一亿元人民币罚款；

c) 撤销许可证或执业证书一定期限或暂停活动一定期限；

d) 没收违法财物、违法工具；

条目d）适用第三条第四款第n项规定的补救措施。

41. 增加第五十四条e，位于第五十四条d之后，内容如下：

第五十四条e. 海关行政处罚权

海关总署署长有权处以一亿元人民币以下的罚款。

42. 增加第五十四条g，位于第五十四条e之后，内容如下：

第五十四条g. 国家反垄断委员会行政处罚权

国家反垄断委员会主任有权：

一、警告。

二、处以一亿元人民币以下的罚款。

三、吊销许可证或执照一定期限或者暂停营业一定期限。

四、没收违法财物、工具。

五、适用第三条第四款第n项规定的补救措施。

43. 修改并补充第五十五条如下：

第五十五条. 货币和银行业务行政违法行为处罚权限划分

一、各级人民政府主席的行政处罚权限

各级人民政府主席根据所赋予的职责、任务和权限对本法令第二章规定的行政违法行为进行处罚。

二、市场监督管理机构的行政处罚权限

市场监督管理机构的处罚人员有权对本法令第二十三条第一款、第二款、第三款第a、b、h、i、k、l项，第四款第n、o项，第五款第e、g、h项，第八款第c项；第二十四条第一款、第二款、第三款第a项，第四款第a项，第六款第a项，第七款，第八款第a、c项；第四十七条第四款第c项；第四十八条第三款，第五款第a项；第五十二条第一款第b项，第二款第c项，第六款，第七款，第八款，第四十七条第四款第c项，第四十八条，第五十二条第一款第b项，第二款第c项规定的行政违法行为进行处罚。

三、边防部队的行政处罚权限

边防部队的处罚人员有权对本法令第二十三条第一款、第二款、第三款第h、i、k项，第四款第h项，第五款第e、g、h项；第二十四条第一款、第二款、第四款；第四十七条第四款第c项；第四十八条第三款，第五款第a项；第二十三条第八款第b项；第二十四条第一款、第二款、第四款第a、b项，第五款第c项，第六款第a项，第八款第a、b项；第二十六条第二款，第五款，第六款，第七款；第二十七条第四款，第五款；第二十八条第五款，第六款，第七款；第二十八条a款第一款，第二款第a项，第三款第a项，第四款；第三十条第三款，第四款；第三十一条；第三十九条第二款；第四十四条；第四十五条；第四十六条；第四十七条第四款第c项；第四十八条；第五十二条第一款第b项，第二款第c项规定的行政违法行为进行处罚。

四、海警部队的行政处罚权限

海警部队的处罚人员有权对本法令第二十三条第一款、第二款、第三款第h、i、k项，第四款第h项，第五款第e、g、h项，第八款第b项；第二十四条第一款、第二款、第四款第a、b项，第五款第c项，第六款第a项，第八款第a、b项；第二十三条第八款第c项；第二十四条第一款、第二款、第三款、第四款、第五款第a、c项，第六款，第七款，第八款；第二十六条第二款，第五款，第六款，第七款；第二十七条第四款，第五款；第二十八条第五款，第六款，第七款；第二十八条a款第一款，第二款第a项，第三款第a项，第四款，第五款；第三十条第三款，第四款；第三十一条；第三十九条第二款；第四十四条；第四十五条；第四十六条；第四十七条第四款第c项；第四十八条；第五十二条第一款第b项，第二款第c项规定的行政违法行为进行处罚。

五、公安机关的行政处罚权限

公安机关的处罚人员有权对本法令第四条第三款、第四款、第五款；第二十三条第一款、第二款、第三款第a、b、c、h、i、k、l项，第四款第h、n、o项，第五款第c、e、g、h项，第八款第c项；第二十四条第一款、第二款、第三款、第四款、第五款第a、c项，第六款，第七款，第八款；第二十六条第二款，第五款，第六款，第七款；第二十七条第四款，第五款；第二十八条第五款，第六款，第七款；第二十八条a款第一款，第二款第a项，第三款第a项，第四款，第五款；第三十条第三款，第四款；第三十一条；第三十九条第二款；第四十四条；第四十五条；第四十六条；第四十七条第四款第c项；第四十八条；第五十二条第一款第b项，第二款第c项规定的行政违法行为进行处罚。

六、旅游监察部门的行政处罚权限

旅游监察部门的处罚人员有权对本法令第二十三条第一款、第二款、第三款第a、b、c、h、i、k、l项，第四款第b、n、o项，第五款第e、g、h项规定的行政违法行为进行处罚。

七、海关的行政处罚权限

海关总署署长有权对本法令第二十三条第八款第b项，第二十四条第五款第c项，第八款第b项规定的行政违法行为进行处罚。

八、国家反垄断委员会的行政处罚权限

国家反垄断委员会主任有权对本法令第二十三条第一款、第二款、第三款第h、i、k项，第五款第e、g、h项；第二十四条第一款规定的行政违法行为进行处罚。

九、银行监管机构的行政处罚权限

银行监管机构的处罚人员有权根据所赋予的职责、任务和权限对本法令第二章规定的行政违法行为进行处罚，并采取补救措施。

44. 修改并补充第五十六条第一款、第二款如下：

一、本法令第五十三条、第五十四条、第五十四条a、第五十四条b、第五十四条c、第五十四条d、第五十四条d、第五十四条e、第五十四条g规定的人有处罚权。

二、在执行公务或任务期间，根据法律法规或行政机关、有处罚权的人发布的行政命令，属于人民军队、人民公安力量的人员；飞机指挥员、船长、舰长及其指派的任务人员可以制作记录。

条 2. 废除政府于2019年11月14日发布的第88/2019/NĐ-CP号法令中关于货币和银行业行政违法行为处罚规定中的若干条款。

1. 废除第3条第2款第c项中的“没收被涂改、篡改的许可证”的表述。

2. 废除第4条第7款；第5条第1款。

3. 废除第4条第4款第a项中的“伪造”一词；第18条第2款。

第三条 实施责任

越南国家银行行长、各部部长、相当于部级单位的负责人、政府直属机构负责人、各省和直辖市人民政府主席以及相关机关负责执行本法令。

第四条 施行日期

1. 本法令自2022年1月1日起生效。

2. 过渡条款

a) 对于在本法令生效前发生并已结束的违法行为，如果在本法令生效后被发现或正在考虑作出行政处罚决定，则适用本法令的规定，除非本法令未规定法律责任或规定的法律责任较轻；

b) 对于在本法令生效前已经发布或已经执行完毕的货币和银行业行政处罚决定，如果被处罚的个人或组织仍在申诉，则应根据政府于2019年11月14日发布的第88/2019/NĐ-CP号法令关于货币和银行业行政处罚的规定来处理。