通知2015年第15号令关于准许经营外汇的金融机构在外汇市场上的外汇交易指导

通知

关于外汇市场交易的指导

c的金融机构被允许从事外汇业务

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根据《越南国家银行法》第46/2010/QH12号了 46/2010/家标准在种植业领域。”第H12日 16 二零一零年六月

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》了 47/2010/家标准在种植业领域。”H12020年6月16日10;

社无效依据条例 l汇管理条例了度了 2005年12月13日第28/2005/PL-UBTVQH11号条例和修改补充外汇管理条例的若干条款的第，经政府令第109/2025/NĐ-CP和第193/2025/NĐ-CP修正补充项，补充外汇管理条例的若干条款；了 2013年3月18日第06/2013/PL-UBTVQH13号条例；

根据政府令了 第70/2014/NĐ-CP号政府决议，二零一四年七月十七日，关于实施若干外汇法例和修改、补充若干外汇法例条款的具体规定；了 根据《质量监督关于改、补充外汇管理条例；了和修改补充外汇管理条例的若干条款；关于2013年11月的政府决定

根据2013年11月11日政府第156/2013/NĐ-CP号法令，关于国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定； 11 国家银行行长发布关于指导外汇交易的通知医 指导经许可经营外汇业务的金融机构在外汇市场上进行外汇交易。国家第一条 本通知指导经许可经营外汇业务的金融机构在国内外汇市场上相互之间以及与客户之间的外汇交易。

根据货币政策司司长的建议；

本通知指导在境内外汇市场中，获准从事外汇业务的金融机构之间以及获准从事外汇业务的金融机构与客户之间的外汇交易。a) 外观形状：第三条 本通知不适用于国际外汇市场的外汇交易。经许可经营外汇业务的金融机构根据许可证或国家银行批准的其他外币活动的临时批准决定以及其他政府、总理和国家银行的个别文件（以下统称许可证）规定的范围进行此类交易，并自行承担交易责任，遵守确保安全和防范风险的相关法律规定。

第一章

总则

第一条 调整范围和适用对象

获准从事外汇业务的金融机构是指根据法律规定可以经营、提供外汇服务的银行、非银行金融机构和外国银行分行（以下简称获准金融机构）。

1. 经许可经营外汇业务的金融机构是指从事和提供外汇服务的银行、非银行金融机构和外国银行分行（以下简称许可机构）。

贷款金额

a) 居民经济组织（包括非许可金融机构），其他组织和个人；

经济组织是指依照越南法律规定成立并运营的企业、合作社、合作社联合体和其他进行投资经营活动的组织，但不包括获准金融机构。

3. 经济组织是指根据越南法律规定成立并运营的企业、合作社、合作社联合体和其他从事投资经营活动的组织，但不包括许可机构。

4. 第二条第二款所指的其他组织是指根据越南法律规定成立并运营的组织，但不包括第一条和第三条所指的组织。

5. 许可机构的交易伙伴包括其他许可机构和客户。

其他组织是指依照法律规定成立并运营的组织，但不包括本条第一款和第三款规定的组织。

外汇交易包括：即期外汇买卖交易；远期外汇买卖交易；外汇掉期交易；外汇期权买卖交易。

本通知中的“外汇交易”术语与国家银行发布的其他规范性法律文件中规定的“外汇兑换交易”术语具有相同含义。

即期外汇买卖交易（以下简称即期交易）是指双方按照交易当天确定的即期汇率相互购买或出售一定数量的外币或越南盾的交易。

远期外汇买卖交易（以下简称远期交易）是指双方按照交易当天确定的远期汇率相互承诺购买或出售一定数量的外币或越南盾的交易。交易期限按照本通知第六条规定执行。

外汇掉期交易（以下简称掉期交易）是指双方之间的一种交易，包括一个购买交易和一个销售交易，涉及同一数量的外币或越南盾，其中两个交易的结算日期不同，并且两个交易的汇率在交易当天确定。掉期交易可以是两个即期交易或两个远期交易或一个即期交易和一个远期交易。越南盾与外币之间的掉期交易必须至少有一个交易为远期交易。

外汇期权买卖交易（以下简称期权交易）是指双方之间的一种交易，在这种交易中，买方向卖方支付期权购买价格以获得在双方同意的时间段内按交易当天确定的汇率购买或出售一定数量的外币的权利，而不是义务。如果买方选择行使购买或出售外币的权利，卖方有义务按照已商定的汇率出售或购买该数量的外币。

期权购买价格是指买方为了在期权交易中购买或出售一定数量的外币而必须向卖方支付的价格。期权购买价格由双方协商确定。

交易日是指双方完成本通知第七条规定的交易协议的日期。

实施外汇交易必须符合本通知的规定，以及国家银行批准的每家金融机构、外国银行分行的外汇业务范围，该批准载于成立和运营许可证或现行法律规定下的修改、补充许可证的决定。对于未获国家银行许可经营、提供的外汇交易，金融机构、外国银行分行应按照本通知规定作为经济组织接受获准金融机构提供的外汇交易。

参与外汇交易的各方必须基于诚实、透明的原则进行交易，并完全对其参与交易的决定负责。

第三条 交易原则

获准金融机构可以直接或授权其分支机构与其他获准金融机构进行外汇交易。

2.交易双方应当本着诚实、透明的原则进行外汇交易，并对其参与交易的决定完全负责。

3.经许可的金融机构可以直接或授权其分支机构与其他经许可的金融机构进行外汇交易。

第二章

具体规定

条 4. 交易范围

1. 经许可的金融机构可以与其他经许可的金融机构进行即期交易、远期交易、掉期交易和期权交易。

2. 经许可的金融机构可以进行即期交易、远期交易、掉期交易（不包括购买期权的交易）与经济组织。

3. 经许可的金融机构可以进行即期交易、远期交易（不包括购买期权的交易）与其他组织和个人居民之间的交易。

4. 经许可的金融机构可以与非居民组织和个人进行即期交易。

第五条 交易货币和交易汇率

1. 经许可的金融机构规定在金融机构内进行交易的外币种类。

2. 即期交易中越南盾与美元之间的汇率，以及掉期交易中的即期交易部分的汇率，根据国家银行公布的外汇批发市场平均汇率确定，并在国家银行决定的浮动范围内。

3. 远期交易中越南盾与美元之间的汇率，在远期交易中的掉期交易部分由交易双方协商确定，但不得超过基于以下因素确定的汇率：

a) 交易日的即期汇率；

b) 国家银行公布的再贴现利率和美国联邦储备系统（联邦基金目标利率）的美元目标利率之间的差额；

c) 交易期限。

4. 越南盾与其他美元以外的外币之间以及各外币之间的汇率在交易中由双方协商确定。

5. 经许可的金融机构必须公开挂牌交易的外币种类及越南盾与各外币之间的汇率。

条 6. 交易期限

1. 除本条款第2款规定的情况外，外汇交易期限由双方协商确定。

2. 远期交易期限，掉期交易中的远期交易期限从交易日起至少为三个工作日至三百六十五个工作日。

条 7. 交易协议

1. 外汇交易协议必须以书面形式订立，其中应包含以下主要内容：

a) 参与交易的各方名称；

b) 交易日期；

c) 交易类型；

d) 交易货币；

đ) 外币数量；

e) 汇率；

g) 支付日期；

h) 期权购买价格（适用于期权交易）。

2. 除本条第1款规定的内容外，获准的金融机构之间的交易协议还应包含以下内容：

a) 交易代表；

b) 支付指示；

c) 交易媒介；

d) 电子或电话方式交易确认的形式，以及对电子或电话方式外汇交易具有确认权限的人。

3. 除本条款第1款和第2款规定的内容外，双方还可以就其他符合本通知和其他法律规定的内容达成一致。

4. 本条款第1款、第2款和第3款规定的交易协议可以采取框架协议和/或具体协议的形式。

5. 双方实施的外汇交易协议是不可更改的承诺，除非双方通过书面协议修改或取消交易。

条 8. 交易手段

1. 外汇交易协议可以通过双方自行协商并自行承担责任的电子或电话方式进行。如果外汇交易通过电子或电话方式进行，则这些手段必须具备存储信息的功能，以便在必要时使用。

2. 通过电子方式进行的外汇交易必须遵守《电子交易法》及相关法律法规的规定。

条 9. 确认交易

1. 对于通过电子、电话等手段进行的外汇交易，双方必须建立并相互发送交易确认。

2. 交易确认必须至少包括以下内容：

a) 参与交易的各方名称；

b) 交易日期；

c) 交易类型；

d) 交易货币；

đ) 外币数量；

e) 汇率；

g) 支付日期；

h) 期权购买价格（对于期权交易）；

i) 具有确认交易权限的人的签名。

3. 交易确认必须以书面形式建立。如果交易确认通过传真发送，则双方必须在交易日后五个工作日内互相发送由有权签字人签署的原件（纸质文本）。

4. 交易确认必须在交易当天建立。

5. 交易确认必须按照法律规定保存，并且可以通过电子手段随时调取。

条 10. 结算交易

1. 即期交易中的结算日，在掉期交易中的即期交易中，由双方协商确定，但最长不得超过交易日后两个工作日。

2. 远期交易中的结算日，在掉期交易中的远期交易中是交易期限的最后一天。

3. 如果结算日与周末或公共假日重合，则结算日将顺延至下一个工作日。

条 11. 交易费用

获准的金融机构不得对外汇交易收取交易费。

条 12. 交易凭证

1. 经批准的金融机构在与其他经批准的金融机构进行外汇交易时，无需出示证明外汇使用目的的凭证。

2. 客户在与经批准的金融机构进行以下外汇交易时，必须出示提供充分信息的文件和凭证，包括用途、数量、种类、外汇支付期限以及根据现行外汇管理规定进行的资金转移：

a) 在即期交易、远期交易和掉期交易中购买外汇；

b) 购买外汇看涨期权。

3. 当经批准的金融机构与客户进行外汇交易时，有责任审查、检查并保留符合实际交易情况的文件和凭证，以确保外汇交易符合目的并遵守法律规定。

条 13. 向未到期付款的交易出售外汇

1. 除第9条第70/2014/NĐ-CP号2014年7月17日政府法令《关于实施外汇管理条例若干条款的具体规定》及《修改和补充外汇管理条例若干条款的规定》外，对于客户使用越南盾提前购买外汇的请求，根据本通知第12条第2款规定的文件和凭证，从三个工作日开始，经批准的金融机构只能出售远期外汇。

2. 根据本条第1款规定的远期交易期限的最后一天不得早于客户文件和凭证中规定的付款到期日前两天的工作日。

第三章

经批准的金融机构和国家银行单位的责任

及国家银行所属单位

条 14. 经批准的金融机构的责任

1. 制定内部规定，符合本通知和相关法律法规的要求，其中至少应包括以下内容：

a) 规定个人和部门在执行外汇交易时的责任和权限。规定和控制外汇交易限额，以减少风险；

b) 分离任务，规定交易部门和支持业务部门的功能独立性；

c) 内部规定风险管理流程，至少包括：可能发生的各种风险，管理和处理这些风险的流程和措施。

2. 遵守国家银行关于金融机构、外国银行分行活动限制、保证安全比例的规定，以及有关外汇状态和其他相关法律的规定。

3. 向客户通报并指导其了解和遵守本通知和相关外汇管理规定的内容，当与客户进行外汇交易时。

4. 按照国家银行对金融机构、外国银行分行的规定，执行统计报告制度。

条15. 中国人民银行各机构的责任

1. 政策司作为主要处理机构，解决实施本通知过程中遇到的问题。

2. 银行监管局、国家银行各省、市分行有责任：

a. 监督、检查和审计本通知规定的执行情况，并按照法律规定处理违规行为；

b) 将向金融机构、外国银行分行颁发成立和运营许可证、修改和补充成立和运营许可证的决定、批准外汇活动或其他与外汇活动相关的文件的通知提交给货币政策司。

3. 财务会计司负责指导经批准的金融机构的外汇交易会计核算。

4. 根据所赋予的职能和任务，国家银行各单位负责参与处理与执行本通知规定有关的问题的意见，根据货币政策司的要求提出。

第四章 实施细则

实施条款

条 16. 一效力继续协定；实 施

1. 本通函自2015年10月5日起生效。

以下文件自本通知生效之日起失效：

a) 2004年11月10日国家银行行长第1452/2004/QĐ-NHNN号决定关于获准经营外汇业务的信贷组织的外汇交易；

b) 1999年3月26日国家银行行长第101/1999/QĐ-NHNN13号决定关于发布银行间外汇市场组织和运作规定；

c) 1999年11月12日国家银行行长第401/1999/QĐ-NHNN10号决定关于修改1996年12月27日国家银行第07/TT-NH1号通知和1999年3月26日国家银行行长第101/1999/QĐ-NHNN13号决定中的若干条款；

d) 2000年7月11日国家银行行长第206/2000/QĐ-NHNN13号决定关于修改1999年3月26日国家银行行长第101/1999/QĐ-NHNN13号决定附带发布的“银行间外汇市场组织和运作规定”第九条第二款；

đ) 2004年5月28日国家银行行长第648/2004/QĐ-NHNN号决定关于修改、补充2002年7月1日国家银行第679/2002/QĐ-NHNN号决定中有关获准经营外汇业务的信贷组织外汇交易若干规定的若干条款；

条17. 过渡条款

对于在本通函生效前已签订并生效的外汇交易协议，信贷机构、外国银行分行和客户可继续按照已签署的协议执行。本通函生效后对上述协议进行修改或补充，仅在修改或补充内容符合本通函规定的情况下方可实施。

第十八条 组织实施

国家银行办公厅主任、货币政策司司长及国家银行各下属单位负责人、各省（直辖市）国家银行分行行长、信贷机构董事长、董事会主席、总经理（经理）负责组织实施本通函。