决定第1675/2004/QĐ-NHNN号关于颁布银行检查组织和活动规定

国家银行行长决定

关于发布《银行检查组织和活动规定》

国家银行行长

依据《中华人民共和国中国人民银行法》（1997年12月12日第八届全国人民代表大会第一次会议通过，1997年第1号法律）及《关于修改和补充〈中华人民共和国中国人民银行法〉若干条款的决定》（2003年6月17日第十届全国人民代表大会常务委员会第三次会议通过，2003年第10号法律）；

根据2004年6月24日第22/2004/QH11号《监察法》；

根据二〇〇二年十一月五日政府第86/2002/NĐ-CP号法令关于部委直属机构的职能、任务、权限和组织结构的规定；

依据国务院令第52号2003年5月19日发布的《中国人民银行组织机构和职责规定》；

按照监察长和干部人事司司长的建议；

经与内务部部长协商一致，

决定：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 本决定附带发布“银行检查组织和活动规定”。

条 2. 本决定自公布之日起十五日后生效。废除2000年8月21日第270/2000/QĐ-NHNN9号国家银行行长关于发布《国家银行检查组织和活动规定》的决定以及与此决定相抵触的先前规定。

条 3. 办公室主任、干部人事司司长、监察长及属于国家银行的相关单位负责人负责执行本决定。

组织和活动规定

银行检查

（根据2004年12月23日第1675/2004/QĐ-NHNN号决定发布）

的国家银行行长)

第一章

总则

第一条 银行检查是国家银行组织结构中的一个单位，负责银行业专门监察职能，并协助行长履行国家银行管理范围内的监察任务和权限，依照法律规定。

第二条 银行检查拥有独立印章，按照法律规定使用。

第三条 银行检查的运作由监察长领导；协助监察长工作的有若干副监察长。监察长由行长提名、免职或撤职，需与总监察长协商一致；副监察长由行长提名。银行检查的组织和活动遵循民主集中制原则和首长负责制。

第二章

职责和权限

银行检查

第四条 银行检查具有以下职责和权限：

一、制定并提交行长审批年度全系统银行检查计划；组织实施经批准的检查计划。

二、实施远程监控，汇总分析各信贷机构及其整个系统的运营情况和结果。

三、对信贷机构的组织和运营进行现场检查，对其他机构的银行业务活动、外汇和黄金交易业务进行检查，这些业务属于国家银行管理职能范围内的被检查对象，依照法律规定。

四、处理违反行为，建议行长根据法律规定采取措施。

五、在货币和银行业务领域内实施行政处罚，或者建议根据法律规定实施行政处罚。

六、在主管机关不接受银行检查结论的情况下保留意见，并对该意见承担责任，同时必须按照法律规定向有权机关报告。

七、协助行长执行银行业监察的国家管理工作，具体如下：

（a）制定并提交行长或为行长提供咨询以提交有权限机关发布的有关银行业监察和其他分配领域的规范性法律文件；

（b）制定并提交行长发展战略、计划、项目和方案，促进银行业监察的发展；

（c）组织实施已发布的或已批准的文件；

（d）监督、检查、汇总并报告有关银行业监察工作的法律法规执行情况。

八、根据行长授权接待公民。审查、核实、结案并提出处理申诉和控告的意见，依照《申诉和控告法》的规定。

九、为行长提供咨询，在反腐败和打击银行业犯罪方面进行指导、检查工作，依照法律规定。

十、与相关单位合作制定培训和提升银行业监察业务能力的计划，并组织实施；根据行长的分工执行国际援助技术项目的银行业监察。

十一、执行法律规定的其他职责和权限。

十二、执行行长指派的其他任务。

第三章

组织结构与管理

条 5. 监察银行的组织结构包括：

1. 办公室；

2. 国有金融机构监察室；

3. 非国有金融机构监察室；

4. 外国金融机构监察室；

5. 审查申诉监察室；

6. 监督与分析室。

各室的具体职责由监察局长根据本规定确定。

条 6. 监察局长的任务和权限

1. 执行法律法规及有关规范性文件规定的任务和权限。

2. 组织实施本规定第四条所规定的职能和任务；对行长和法律负责，确保监察银行的所有活动符合法律规定。

3. 决定监察银行的工作计划，并采取必要的措施以完成分配的任务。

4. 按照行长的分级授权和相关法律法规的规定，管理并使用干部、职员。

5. 授权代行长签署在其权限范围内的行政文件；签署在其权限范围内的监察局长文件，按照相关法律法规的规定。

条 7. 副监察局长的任务和权限

1. 根据监察局长的分工，协助监察局长指导和管理部分监察银行的工作，并对监察局长负责，对其被分配的任务的结果负责。

2. 根据监察局长的分工，在文件上代替监察局长签字。

3. 当监察局长不在时，由一名副监察局长受权代表监察局长处理日常工作，并对在授权期间处理的工作负责，同时向监察局长报告。

第四章 实施细则

实施条款

条 8. 对本规定的修改和补充由国家银行行长决定。/。