决定第17/1998/QĐ-NHNN号发布外汇交易活动规章

决定

制定外汇交易活动规则

国家银行行长

根据越南社会主义共和国国家主席第37-LCT/HĐNN8号令，于1990年5月24日公布的国家银行法例；

根据1993年3月2日政府第15号令关于各部、相当于部级机构的国家管理任务、权限和责任；

根据越南社会主义共和国政府第161/HĐBT号令于一九八八年十月十八日发布的《外汇管理章程》；

根据外汇管理司司长的建议；

决定：

第一条： 本决定附带发布“外汇交易活动规则”。

条2： 本决定自签署之日起十五日后生效。此前与本决定相抵触的规定均予废止。

条3： 中央银行办公厅主任、各司司长、总行各局、各省市国家银行分行行长、各金融机构总经理和经理负责执行本决定。

规则
外汇交易活动
（根据国家银行第17/1998/QĐ-NHNN7号决定，1998年1月10日）
1998年1月10日国家银行行长

第一章 总则

第一条： 目的

制定外汇交易活动规则旨在为外汇经营活动提供法律基础，丰富市场上的交易类型；提供工具以防范汇率和利率未来波动带来的风险；帮助出口商、进口商及经济单位在经营中更加主动；促进和发展外汇交易，以完善越南的外汇市场。

条2： 交易类型

外汇交易是指买卖外币的交易。本规则规定的外汇交易类型包括：

一、即期外汇交易（英文名称：SPOT）：

即期外汇交易是指双方按照交易时的即期汇率买卖一定数量的外币，并在交易承诺后的两个工作日内完成结算的交易。

二、远期外汇交易（英文名称：FORWARD）：

远期外汇交易是指双方约定在未来某一时间按确定的汇率买卖一定数量的外币的交易。

三、掉期外汇交易（英文名称：SWAP）：

掉期外汇交易是指同时包含买入和卖出相同数量的一种货币对另一种货币的交易（仅使用两种货币），其中两个交易的结算日期不同且两个交易的汇率在签订合同时确定。

条3： 参与交易的对象

下列对象可以参与并使用各种类型的外汇交易：

一、金融机构

二、法人经济组织

三、其他组织和个人

四、国家银行

条4： 交易范围

第三条规定对象只能在以下范围内进行外汇交易：

一、金融机构：

a) 非商业银行金融机构：

符合第五条第一项a点规定条件的非商业银行金融机构，可以与第三条规定对象进行即期外汇交易。

b) 商业银行、投资与发展银行：

符合第五条第一项a点规定条件的商业银行、投资与发展银行，可以与第三条规定对象进行即期外汇交易。

符合第五条第一项b点规定条件的商业银行、投资与发展银行，可以相互之间以及与其他符合第三条规定对象进行远期外汇交易和掉期交易，但不包括第三条规定第三项的对象。

二、法人经济组织：

符合现行外汇管理规定，有外汇收入或有外汇交易需求的法人经济组织，只允许与金融机构进行即期外汇交易，仅可与商业银行、投资与发展银行进行远期外汇交易和掉期交易。

三、其他对象：

其他组织和个人只允许根据现行外汇管理规定进行即期外汇交易，并且只能与金融机构进行交易。

四、国家银行：

国家银行通过银行间外汇市场与金融机构进行即期、远期、掉期外汇交易。

条5： 条件和即期、远期、掉期外汇交易许可证的审查程序适用于各信贷组织。

1. 条件：

a. 进行即期外汇交易的信贷组织必须有国家银行行长批准经营外汇业务的决定。

b. 只有符合以下条件的商业银行和投资发展银行才能由国家银行审查并颁发远期、掉期外汇交易许可证：

符合第5条第1款的规定。

拥有良好的信息系统和统计报告系统，能够掌握分支机构及整个系统的每日外币状况。

制定规定外币头寸的制度，适用于系统内的外汇业务部门。

定期向国家银行报告本行的交易量和外币状况数据。

拥有一支受过培训且精通外汇交易业务的员工队伍。

2. 许可申请手续：

商业银行和投资发展银行应将申请许可证的表格（附于本规章）提交给国家银行（外汇管理司）。自收到申请之日起三十日内，国家银行将审查并检查银行的实际状况及其报告过程，以决定是否发放远期、掉期外汇交易许可证。

“条 6. 省级人民政府专业机关法制组织的任务和权限 交易货币

1. 外汇交易可以在越南盾与外币之间或在外币之间进行。

2. 根据实际情况，信贷组织的总经理（主任）可以具体规定其单位在业务中使用的外币种类。

3. 如有必要，国家银行可以规定禁止交易的货币。

条款7： 交易费

国家银行规定信贷组织可以收取的最大交易费用标准。

条8： 远期、掉期外汇交易的期限。

远期、掉期外汇交易的最长允许期限为自签订交易合同之日起六个月。

第九条： 交易报价原则。

经营外汇业务的信贷组织必须同时公布买入价和卖出价。

第二部分：技术交易的具体规定

条 10： 即期交易原则

1. 即期汇率：

即期汇率是信贷组织在交易时公布的汇率或双方自行协商确定但须确保在国家银行现行规定的浮动范围内。

2. 支付：

各方之间的支付应在承诺买卖后的两个工作日内完成。各方可在规定的两个工作日内具体商定转账地点。

条 11. 远期交易原则

1. 汇率：

远期交易汇率是由商业银行、投资发展银行公布的汇率或双方自行计算并协商确定的，但须确保在国家银行现行规定的远期汇率浮动范围内。

2. 支付：

a. 支付日期是交易期限的最后一个工作日，并在签订合同时明确记载。

b. 各方只能在到期日进行转账。双方之间的转账应在支付日后的两个工作日内完成。

条 12： 掉期外汇交易原则

1. 汇率：

掉期交易汇率是由商业银行、投资发展银行公布的汇率或双方在签订合同时根据以下原则协商确定：如果掉期交易包括即期外汇交易，则即期交易汇率须符合本规章第十条第1款规定的即期汇率。

如果掉期交易包括远期外汇交易，则远期交易汇率须符合本规章第十一条第1款规定的远期汇率。

2. 支付：

如果掉期交易包括一个即期交易和一个远期交易，则付款依据即期交易和远期交易的规定执行。

如果掉期交易包括两个远期交易，则付款依据远期交易的规定执行。

第十三条： 押金

1. 为了保证远期外汇交易合同或掉期外汇交易合同，商业银行和投资发展银行的总经理（主任）有权要求交易对手提供押金。不同客户的押金金额由商业银行和投资发展银行的总经理（主任）具体规定。商业银行和投资发展银行须按相应的存款利率支付押金利息。

2. 商业银行和投资发展银行有责任在交易对手履行完所有义务后退还全部押金及利息。

条14： 交易方式

外汇交易的各方可以通过电话、电传、传真和计算机网络进行交易。

1. 通过电话、电传、传真：

在达成交易承诺后，对于即期外汇交易，各方可以通过书面确认交易的外币数量、汇率和支付方式，或者按照本规章第十五条的规定签订详细的合同。对于远期、掉期外汇交易，各方必须按照本规章第十五条的规定签订详细的合同。

2. 通过计算机网络：

对于通过计算机网络进行的交易，各方只需通过书面确认，无需签订合同。

“条15. 公布行政程序决定 外汇交易合同

外汇交易合同必须包含以下条款：

交易类型名称

各方参与交易的名称、地址和代码。

各方的账户号码。

合同签订日期。

合同期限（如有）。

交易货币（外币与外币或外币与越南盾）。

交易数量

交易汇率

支付方式。

支付日期。

押金金额（如有）- 交易费用（如有）

汇出地点，汇入地点。

每一方授权代表的签名确认。

第三部分 报告制度

条16： 经营外汇即期、远期和掉期业务的金融机构每日上午10点前须向国家银行（外汇管理司）提交前一天的外汇买卖报告，使用本制度规定的报告格式。

四、处理违法行为

条17： 违约处理

如发生违约行为，受害方可向经济法院提出申诉。

如果押金方拒绝履行合同，则押金归接受押金的商业银行或投资发展银行所有；如果商业银行或投资发展银行拒绝履行合同，则必须退还押金方押金、利息以及等额罚款，并可能受到警告或吊销营业执照的处罚，如多次违约。

条18： 支付违约处理

若支付延迟超过合同约定的时间，则将按以下方式进行处罚：

若支付货币为外币，则按中国人民银行现行外币贷款利率上限的150%计算罚息，罚息按逾期天数和逾期金额计算。

若支付货币为越南盾，则按中国人民银行现行短期贷款利率上限的150%计算罚息，罚息按逾期天数和逾期金额计算。

条19： 违反本制度规定处理

1. 金融机构必须严格遵守报告制度，按照中国人民银行规定的格式，在规定时间内准确上报数据。

在经营即期、远期和掉期外汇业务时，金融机构必须确保遵守本制度的规定及中国人民银行现行的外汇头寸限制。（远期交易也计入金融机构的外汇头寸。）

2. 金融机构若违反报告制度或中国人民银行关于汇率浮动范围、交易费用、交易期限及其他规定的，将根据法律规定进行处罚，或者采取以下一种或多种措施：

a. 违反报告制度：迟交报告者予以警告；经常迟交或不交报告者暂停部分或全部外汇买卖活动。

b. 违反汇率浮动范围、交易费用和交易期限规定：暂停全部外汇买卖活动或吊销外汇经营许可证。

五、组织实施

条20.- 外汇管理司司长负责与其他相关司局合作，宣传并执行本制度，并向符合资格的商业银行和投资发展银行发放远期和掉期外汇交易许可证。

条21.- 财务会计司司长负责指导外汇交易（远期、掉期）的会计科目设置。

条22.- 各省、市分行行长负责监督辖区内金融机构执行本制度的情况。

条23.- 各金融机构总经理应对中国人民银行行长负责，确保在其单位内组织执行本制度。

条24.- 对本制度的任何修改或补充由中国人民银行行长决定。

中华人民共和国信用机构

独立 自由 幸福

年月日 1998年

申请经营许可证
远期和掉期外汇交易

敬启者：中国人民银行行长

金融机构名称：...

外汇经营许可证号：...

发证日期：年月日...

主要办公地址：…

电话：……传真：……

注册资本总额：...

内部信息系统和技术设备：...

.................................................................

.................................................................

接受培训并精通外汇交易业务的员工人数：...

.................................................................

申请开展的外汇交易类型：

远期交易：

掉期交易：

请求中国人民银行批准...经营上述外汇交易业务。

我们保证严格遵守中国人民银行现行的外汇管理规定。

||| 单位负责人

（签字并盖章）

金融机构：

外汇交易情况报告（远期、掉期）

外币种类：

日期：月：年：

备注：按各期限分别报告每笔交易，注明交易量、汇率和交易对手。

将各期限的所有交易汇总并记录在总计栏中。

按照上述模板，每种外币单独报告一张表格。

对于包括一笔即期交易（现货）和一笔远期交易的掉期交易，将即期交易部分记录在即期交易报告表中，将远期交易部分记录在此表中。

对于包括两笔远期交易的掉期交易，将这两笔交易都记录在此表中。

制表人：审核人：单位代表（总经理/经理）

外汇交易情况报告（即期）

日期：月：年：

金融机构：

一、美元：

买入量

卖出量

总买入量

25,000美元

11200（交易1+交易4）

对于与银行的报告交易，如果汇率相同且交易对手相同，则按照上述原则执行。

如果汇率相同但交易对手不同，则必须按每个交易对手分别报告。金融机构只需使用市场同业间约定的交易代码记录在买方、卖方栏中。

制表：监控：单位代表（总经理/董事）。/。