通知第17/2014/TT-NHNN号关于贵金属和宝石分类、包装、交接的规定

通知

家标准在种植业领域。”关于贵金属和宝石的分类、包装、交接的规定意

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根据《中华人民共和国国家银行法》第46号第2010/QH12号，2010年6月16日；

根据《金融机构法》第47号第2010/QH12号，2010年6月16日；

根据政府第156/2013/NĐ-CP号法令，2013年11月11日，关于中国人民银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据政府第40/2012/NĐ-CP号法令，2012年5月2日，关于发行货币业务；保管、运输贵重物品和有价证券的规定，在中国人民银行系统、金融机构和外国银行分行内；

根据政府第24/2012/NĐ-CP号法令，2012年4月3日，关于黄金经营活动管理的规定；

鉴于发行库局局长的建议，

中国人民银行发布本通知，规定贵金属和宝石的分类、包装、交接。

第一章

总则

第一条 调整范围

2.贵金属和宝石的保管、运输、检查、清点、移交、处理盈亏事宜应按照中国人民银行第01/2014/TT-NHNN号通知的规定执行，该通知于2014年1月6日由中国人民银行行长发布，关于现金、贵重物品和有价证券的交接、保管、运输。

第二条 适用对象

2. 金融机构、外国银行分支机构（以下简称“金融机构”）。

4. 其他与央行、金融机构进行贵金属、宝石交接的组织或个人（以下简称“客户”）。

条3. 术语解释

在本通知中，下列术语定义如下：

1. 贵金属包括金、银、铂和其他贵重金属。

2. 宝石包括钻石（钻石粒）、红宝石（红玉）、蓝宝石（蓝玉）、绿宝石（绿玉）、珍珠（珍珠）及其他宝石。

第四条 贵金属、宝石分类、包装、交接原则

1.贵金属和宝石必须按目录顺序分类、排列、包装、封存，以便于保管、进出、检查、清点。分类、检验、包装、交接工作应依次针对每个客户、单位，按种类、分类进行；完成一个分类的检验、包装后才能开始下一个分类的工作；完成一个客户的实物交接后才能进行下一个客户的实物交接，以避免混淆。

2.分类、检验、包装、交接贵金属和宝石的地方应方便、安全，并配备必要的工具和设备，确保检验、包装、封存工作的准确性。

3.在交接贵金属和宝石时，必须依据合法有效的文件；文件上的数据必须与实物相符。交接过程必须严格按照分类、检验、包装和封存的规定进行。

4. 确定各种贵金属、宝石的数量、重量、质量和尺寸的具体和准确。

第二章

贵金属、宝石的分类和包装

条 5. 分类目录

贵金属、宝石分为以下类别：种类、分类或质量分级。

1. 种类：黄金、白银、铂金、钻石、红宝石、蓝宝石、绿宝石、珍珠以及其他贵金属和宝石，依照法律规定。

2. 分类：

- 珠宝首饰金是指含金量不低于8K（相当于33.33%）且经过加工制作用于装饰需求的黄金产品；

- 金条是指压制成条状并印有重量、质量标识及企业或金融机构代码的黄金，或者是由央行组织生产的特定时期的金条；

- 原料金是以块、锭、粒、条等形式存在的黄金及其他形式的黄金。

b) 其他贵金属的分类如下：

- 贵金属珠宝首饰是指经过加工制作用于装饰需求的贵金属产品；

- 原料贵金属是以块、锭、粒、条等形式存在的贵金属及其他形式的贵金属。

3. 质量分级：上述种类或分类再按质量进行分级。

a) 贵金属：按贵金属含量超过75%；30%至75%；低于30%进行分级。

条 6. 数量、重量、尺寸、质量的确定

1. 数量的确定：

a) 可计数的：按块、片、件、颗、条、块计数；

b) 不可计数类型（粉末、颗粒、粉末状）：按份、包计算。

2. 重量、尺寸的确定：

b) 各种宝石：按克拉(ct)确定重量，1ct=0.2克=200毫克；按毫米(mm)确定珍珠直径。

c) 带有宝石的饰品或工艺品，其价值高于分离宝石后的物品价值；在验收时，应保持原状并称量整体重量，然后确定各个部分的重量（如果可能的话）。

3. 质量的确定：

a) 各种贵金属：按纯贵金属百分比(%)确定；

4. 用于确定贵金属和宝石重量、尺寸的测量工具和设备必须满足以下要求：

a) 应具有适当的测量范围和精度，符合国家计量管理部门规定的测量结果误差限或由生产、进口贵金属和宝石的组织和个人公布的误差限；

b) 已经按照法律规定进行了检定或校准。检定证书或校准证书必须在有效期内。

条 7. 包装封存

珠宝和工艺品应单独或成套包装。如果质量和重量相同，则每10件为一套，每10套为一包。

包装或盒子内应附有检验单和清单，包装或盒子外应密封，并在封条上注明：类别、分类、数量、重量、质量、交接组长（以下简称“组长”）、库管员姓名和签字、包装和封存日期。

黄金薄片的存放盒为不锈钢材质，尺寸适合每批黄金的数量，内衬天鹅绒，盒盖上有两个扣环，便于锁闭、封存和铅封。

每个盒子或袋子里必须有一张清单，列出该盒子或袋子里所有黄金薄片的编号和标记。在已封存的盒子或袋子上贴有封条，在封条上应完整填写本条第一款规定的各项要素。

4. 库存现金管理员应在每个包裹或盒子上标记号码，并在库存卡和跟踪记录中进行记录。

第三章

贵金属、宝石交接

节 1

组织交接

第八条 交接组

二、成立交接组的权限：

- 发行与库藏局局长决定中央库I（位于河内）的交接组的成立；

- 发行与库藏分局局长决定中央库II（位于胡志明市）的交接组的成立；

- 中央银行交易部总经理、中央银行省级分行行长根据本单位情况决定成立交接组织。

b) 在信用机构：信用机构决定其单位的交接组的成立。

三、交接组成员包括：

（一）交接组长；

（二）贵金属和宝石的技术工人（当接收方采用实物检验方式时）。如果中央银行或金融机构没有专门的技术工人，则可以聘请技术工人进行检验。技术工人必须接受贵金属和宝石检验的专业培训；

（三）现金库管理员；

（四）记录员和制作交接单据人员。如果没有单独安排记录员和制作交接单据人员，则交接单据的记录和制作由交接组织中规定的第一、第二、第三成员之一完成。

第九条 交接组成员的责任

一、交接组长对所分配的任务负全责，并向有权成立交接组织的上级部门报告；直接指导并确保交接过程中财产的安全。

2. 技术工人负责确保贵金属、宝石的分类、质量和尺寸的准确确定。

3. 库存现金管理员负责直接包装和密封贵金属、宝石。

4. 记录员和制作交接单据的人员必须详细、清晰、准确地记录和制作交接单据。

节

贵金属和宝石交接流程

第10条. 交接形式

一、根据具体交接情况的需求或根据交方的要求，统一按照实物检验或原封未拆的方式进行贵金属和宝石的交接。

2. 金条和原材料黄金的交接按照本通知第三章第三节的规定执行。

第11条. 实物检验形式下接收贵重金属、宝石的程序

1. 步骤1. 提交人随附合法有效的文件，并根据本通知附件I规定的格式填写清单。

组长应全面检查与资产相关的合法有效文件，包括：

（一）在同一家中央银行系统内部接收贵金属和宝石的情况下，由有权单位的负责人签发出库令；中央银行与金融机构之间以及金融机构之间的交接；

（二）在客户以贵金属和宝石作为抵押品或质押品的情况下，提供信贷文件；

（三）在为客户保管贵金属和宝石服务的情况下，提供保管合同；

d) 按照法律规定，国家有权机关出具的文件及相关财产文件，在国家银行仓库接收贵重金属、宝石的情况下。

2. 步骤2. 组长按清单依次接收每一种类型的实物，完成一种类型后再接收另一种类型。

三、交接组长依次将每件物品交给技术工人，技术工人使用称重和测量工具，按照本通知第五条、第六条的规定，准确地对各种贵金属和宝石进行分类、确定重量、质量和尺寸，并将称重和测量工具的名称、编号、测量范围、精度、校准日期等信息记录在交接单据上。

技术工人完成每件物品的质量检查后，必须在每份检验结果单上签字并注明姓名。检验结果单分为两联，一联随物品一起封装，另一联交给会计和其他提交的文件。检验结果单上必须详细填写物品名称、重量、质量、尺寸、检验日期等信息。

在检验过程中，如果技术工人发现任何一件物品不是贵金属或宝石，必须将其连同检验结果单一起交给交接组长，并在交接单据上明确记录。

四、在确定了每种物品的重量、质量和尺寸后，技术工人将检验结果单移交给记录员。如果实际数量、质量、重量、尺寸与交方提供的清单（见本通知第一条）不符，记录员应根据检验结果单填写两联清单，并按附件I中的格式制作。如果实际数量、质量、重量、尺寸与交方提供的清单相符，记录员应额外制作一份清单，内容和数据与交方提供的清单一致。清单需有交接组长和检验工人的签名确认。一联清单交给现金库管理员，以便在封装前再次核对；另一联清单交给记录员，用于制作交接单据，按附件II中的格式制作。

五、技术工人再次核对清单上的数据和物品，然后将每种物品移交给现金库管理员。现金库管理员在封装前必须再次核对。分类目录、包装和封存的具体要求见本通知第五条、第七条。

六、在接收并封存完交方的物品后，交接组织应再次核对清单上的数据与已封存的包裹或盒子。根据交接单据和会计的入库单，现金库管理员应按照本通知第七条第四款的规定，在每个包裹或盒子上标注编号，然后存入仓库。

一、交接组长应根据本通知第十一条第一款的规定，全面检查接收的财产合法合规的文件。交方的物品应附有详细的清单，包括每件物品的名称、数量、质量和重量（如果可以确定的话）。

二、交接组织监督并指导交方自行包装、封存物品。包裹或盒子内应附有清单和交接单据。交接单据应按照本通知附件II的格式制作，明确标明按封存的包裹或盒子接收。封条上应清楚标明：交方单位、交方姓名、签字（属于交方）、交方日期和签字。

封条上的人对封存包裹或盒子内的物品数量、质量和重量负责。接收方按照原封未拆的包裹或盒子接收时不对其内部物品的数量、质量和重量负责。

1. 交接过程必须按照本通知附件二规定的格式制作交接单。

2. 交接单一式四份：一份由移交方保留作为收据；一份交给会计，连同其他提交的证明文件；一份交给保管员；一份附在物品包裹内（如果是原封接收）。

2. 交接单据应制作四份：一份由交出方保存作为收据；一份交给会计，连同提交的其他凭证一起；一份交给金库管理员；一份附在物品包裹上（如果按封条接收）。

每个工作日结束时，如果尚未完成清点，则所有贵金属和宝石必须放入袋或盒中，存入带锁的铁箱并密封。移交方应在交接小组的指导下自行包装并密封自己的全部资产及其清单。密封标签上应有移交人和包装人的签字，物品应被送入保管库。组长应出具收据，该收据需有组长、保管员、会计以及接收单位有权人员的签字，并交给移交方。

每个工作班次结束时，如果尚未完成清点，则所有贵重金属和宝石必须装入袋或盒中，放入带锁并封条的铁箱内保管。交出方应在移交小组的指导和见证下将自己所有的财产及财产清单进行包装和封条。封条上有交出人和包装人的签名，物品须被送入金库保管。组长应写收据，并确保有组长、金库管理员、会计以及接收单位有权人员的签字，然后交给交出方。

条15已鉴定的贵金属和宝石的移交

移交贵金属和宝石时，必须具备以下文件：

b) 出库单；

c) 接收人或接收单位的授权书（如代为接收）；

c) 接收人或接收单位的介绍信或授权书（如代为接收）；

d) 接收人的身份证或护照。

2. 根据出库单，金库管理员应根据本通知附件I的规定制作出库物品清单，并登记跟踪记录和库存卡，然后才能取出物品交付。在打开包裹或盒子之前，出库人员必须再次检查封条；如果封条完好无损，则可以打开包裹或盒子；如果封条已损坏，则需向本单位有权机关报告处理，并由金库管理员对包裹或盒子内的物品数量、质量和重量负责。打开后，应根据交接单、物品检验单和旧清单核对数量、重量和质量，确认无误后再按出库单执行出库。出库时应根据本通知附件II的规定制作交接单。如果出库未完，剩余物品的数量是初始入库数量与本次出库数量之间的差额。剩余物品应重新包装并封条，附上初始入库清单和本次出库清单。库存卡仍保留原有编号。

第十六条 交付成包、成盒密封的贵金属和宝石

1. 当按原封未拆的包裹或盒子交付物品时，必须具备本通知第十五条第一款规定的文件、交接单和保管合同（如有）。对于存入中国人民银行的资产，还必须具备本通知第十五条第一款规定的文件、交接单和有关国家机关根据法律规定对该资产出具的文件。

如果接收方只接收部分包裹或盒子中的物品，则必须先办理完整包裹或盒子的交还手续，然后按照新的密封包裹或盒子办理剩余部分的接收手续。

三、开启密封包裹或盒子必须由封条上注明的人或被授权的人执行。

在交付前，交付方要求接收方仔细检查封条和包裹或盒子的外部。交付后，接收方对包裹或盒子内的财产数量和质量负全责。如有必要，接收方有权邀请相关职能机关到场鉴定封条和包裹或盒子的外部状况。

在交付前，交付方要求接收方仔细检查封条和包裹或盒子的外部。交付后，接收方完全负责包裹或盒子内资产的数量、质量和重量。如有必要，接收方有权邀请相关职能机构对封条和包裹或盒子的外部状况进行鉴定，在打开封条前。

第三节 金条和黄金原料的交接

节 3

交接金条和黄金原料

国家银行根据与获得黄金买卖许可的金融机构和企业之间的确认交易文件，接收金融机构和企业出售的金条；进行清点、接收并记录每块金条的标识码和序列号（如有），这些金条来自获得金条生产许可的企业和加工单位的原始包装。

金融机构、企业在将金条出售给中国人民银行后，直至中国人民银行出售或确认该批金条的质量合格之前，仍需对中国人民银行负责其质量、重量。

如有必要，在清点和接收原包装金条后重新进行质量检测，中国人民银行可自行组织或委托其他组织进行检测；检测过程需有金融机构、企业代表的见证。如果金融机构、企业不派代表见证，需书面通知中国人民银行并接受检测结果。

5. 接收本条第1、2、3款规定的金条和原材料黄金时，必须按照本通知附件二的格式编制交接单。

条 18. 交付金条、金原料

1. 中国人民银行根据中国人民银行与金融机构、企业之间确认交易的文件，向金融机构、企业提供金条，中国人民银行组织实施交付，金融机构、企业组织清点并接收金条，优先交付金融机构、企业先前出售给中国人民银行的金条，这些金条来自经中国人民银行批准生产和加工企业的原包装。

加工单位在国家银行的见证和监督下，检查并鉴定国家银行提供的用于加工成金条的金原料的质量和数量。

条 19. 属于国家银行的相关单位的责任

第四章 实施细则

组织实施

1. 发行局和金库科负责：

a) 根据本通知第十七条、第十八条的规定，在一国库内组织实施国家银行的金条、金原料的交接工作。

a) 按照本通知第十七条、第十八条的规定，在一库执行中央银行金条和原材料黄金的交接工作；

b) 协同相关单位办理海关手续，接收中央银行根据合同和与国外合作伙伴之间的交易单据在机场、港口、车站进口的黄金；

并按照本款第1项b点的规定执行。

2. 发行和金库分局负责按照本通知第十七条、第十八条的规定，在二库组织执行中央银行金条和原材料黄金的交接工作，并按照本条第一款第b项的规定执行；

获得生产金条许可证；从事金条买卖业务；出口、进口金条；进口金原料的金融机构，依据本通知的规定，制定内部流程并组织实施系统内的金条、金原料的交接工作，以及与客户的金原料交接工作。

条 21. 生效执行

a) 中国人民银行行长于2000年3月6日发布的第78/2000/QĐ-NHNN6号决定《关于银行业贵金属、宝石分类、检验、包装、交接制度》。

b) 中国人民银行于2013年3月8日发布的第05/2013/TT-NHNN号通知《关于修改和补充银行业贵金属、宝石分类、检验、包装、交接制度的部分条款》（根据中国人民银行2000年3月6日发布的第78/2000/QĐ-NHNN6号决定）。

a) 中国人民银行行长于2000年3月6日发布的第78/2000/QĐ-NHNN6号决定，发布银行业贵金属和宝石分类、检验、包装、交接制度；

b) 中国人民银行于2013年3月8日发布的第05/2013/TT-NHNN号通知，对2000年3月6日中国人民银行行长发布的第78/2000/QĐ-NHNN6号决定中的部分条款进行了修改和补充。

中国人民银行办公厅主任、发行和金库局局长、中国人民银行交易局局长、中国人民银行各相关单位负责人、各省、市直属中央人民政府的中国人民银行分行行长、金融机构理事会主席、董事会主席、总经理（局长）负责组织实施本通知。/。