通知2017年第17号令对2011年第40号令（2011年12月15日发布）关于商业银行、外国银行分行、外国信用机构代表处及其他在越南从事银行业务的外国组织的设立许可和组织活动的规定进行修改和补充。

通知

对若干条款进行修改和补充，关于《关于商业银行、外国银行分行、外国金融机构代表处及其他在越南从事银行业务的外国组织的设立许可及组织和活动的规定》（2011年12月15日第40/2011/TT-NHNN号通知）

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据《组织法》于二〇一一年六月十六日 2010;

根据二零一七年二月十七日国务院发布的第16/2017/NĐ-CP号法令《关于国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定》；

根据监察专员的建议；

越南国家银行行长发布关于对《关于商业银行、外国银行分行、外国金融机构代表处及其他在越南从事银行业务的外国组织的设立许可及组织和活动的规定》（2011年12月15日第40/2011/TT-NHNN号通知）进行修改和补充的通知。

1. 第一条第四款修改补充如下：

"四、对于非经公证的复印件或从原件复制的复印件，必须出示原件以供核对，核对人须在复印件上签字确认，并对其与原件的一致性负责。"

2. 第十四条第四款b项修改补充如下：

"b) 专业资格证明文件的复印件。"

3. 在第二章增加第四节，内容如下：

“第四节：

许可证变更、补充业务内容的规定

涉及许可证

第十八条a. 变更许可证、补充业务内容的原则

变更许可证、补充业务内容应遵循以下原则：

1. 国家银行不对商业银行、外国银行分行在变更时不得根据法律规定开展的业务内容进行变更；同时调整符合《组织法》和本通知附件1a、1b规定的许可业务名称。变更后的许可证取代所有在此之前由国家银行颁发给该商业银行、外国银行分行的许可证和批准（作为许可证的一部分），自变更之日起生效。

2. 对于外汇交易和提供服务；黄金买卖；国内和国际市场上的外汇、货币和其他金融资产衍生产品交易和服务，补充业务内容到许可证中应按照国家银行的规定和其他相关法律法规执行。

3. 对于《商业银行设立和运营许可证样本》（附件1a）第四条第二十四款和《外国银行分行设立许可证样本》（附件1b）第四条第二十三款规定的内容，商业银行、外国银行分行应在获得国家银行批准后方可实施；这些内容的补充程序和许可证的发放应按照国家银行的规定和其他相关法律法规执行。

4. 商业银行、外国银行分行在申请变更许可证的同时申请补充业务内容，国家银行将根据其完全符合本通知第十八条c款规定的文件要求，考虑在其变更的许可证中包含所申请的补充内容。

条18b. 申请换发许可证和补充许可内容的程序

1. 商业银行、外国银行分行如有需要换发许可证或补充许可内容，应按照本通函第18c条的规定准备文件，并通过邮政寄送或直接提交给国家银行（通过银行检查监督机构）。

2. 自收到商业银行、外国银行分行完整且有效的申请材料之日起40日内，国家银行将完成换发许可证或补充许可内容的工作。如拒绝申请，国家银行将以书面形式回复并说明理由。

3. 在获得国家银行换发的许可证或补充许可内容后，商业银行、外国银行分行必须：

a) 按法律规定向企业登记机关办理许可证变更手续；

b) 在国家银行的信息媒体和一份每日出版的报纸连续发布三天或在七个工作日内在越南电子报上公布许可证变更信息；

c) 商业银行须修改章程以符合新的许可证内容，并按本通函第27条第3款的规定向国家银行备案。

条18c. 申请换发许可证和补充许可内容的文件

1. 对于换发许可证的情况：

a) 由商业银行、外国银行分行合法代表签署的换发许可证申请书，其中需明确所申请的业务内容。对于外资全资银行，在申请书中需承诺这些业务内容是其股东或持有该外资全资银行50%注册资本的外国银行在其总部所在国被允许开展的业务。对于外国银行分行，在申请书中需承诺这些业务内容是其母行在其原籍国被允许开展的业务；

b) 当前许可证下的业务目录及国家银行批准的其他文件副本，连同当前许可证和这些批准文件的复印件。

2. 对于增加许可内容的情况：

a) 由商业银行、外国银行分行合法代表签署的补充许可内容申请书，其中需明确所申请补充的业务内容。对于外资全资银行，在申请书中需承诺这些业务内容是其股东或持有该外资全资银行50%注册资本的外国银行在其总部所在国被允许开展的业务。对于外国银行分行，在申请书中需承诺这些业务内容是其母行在其原籍国被允许开展的业务。对于申请补充政府债券期货交易业务的情况，在申请书中需包含关于已获准进行政府债券买卖活动的报告；

b) 商业银行董事会一致同意申请补充许可内容的决议；外国银行分行需提供其母行合法代表签署的同意补充许可内容的文件；

c) 对于申请补充利率衍生品业务、商品价格衍生产品供应业务和证券托管业务的情况，除上述a)和b)项规定的内容外，商业银行、外国银行分行还需提供内部流程文件，包括针对每项拟补充业务内容的风险管理措施；

3. 对于同时申请补充许可内容和换发许可证的情况：

a) 由商业银行、外国银行分行合法代表签署的申请书，其中包括本条第1款a)项和第2款a)项规定的内容；

b) 本条第1款b)项和第2款b)、c)项规定的文件。”

4. 条36修改、补充如下：

a) 项a款1修改、补充如下：

“a) 审核委员会由国家银行行长决定，包括：国家银行行长或一名副行长（经国家银行行长授权）担任主席，成员为本条第2、3、4、5、6、7、8、10款规定的单位负责人；”

b) 增加项g和项h至款2如下：

“g) 负责接收、审核并向国家银行行长提交关于商业银行、外国银行分行申请换发许可证、增加许可证业务内容的文件；

h) 出具文件连同相关文件向国家银行内有关单位征求意见，就商业银行、外国银行分行申请增加衍生利率业务、提供商品衍生价格产品和服务、证券托管业务内容的许可证提出意见。”

c) 在条36中增加款10和款11如下：

“10. 外汇管理司：

a) 自金融监管局发出书面请求之日起30日内，外汇管理司审核许可证申请文件并书面回复金融监管局；

b) 对商业银行、外国银行分行的外汇业务问题提出评价意见。

11. 自收到金融监管局关于商业银行、外国银行分行申请增加衍生利率业务、提供商品衍生价格产品和服务、证券托管业务内容的许可证的书面请求之日起最多10日内，国家银行内有关单位必须出具具体书面意见，并明确同意或不同意商业银行、外国银行分行的申请。”

条 2. 用本通知附带的附件1取代2011年12月15日第40/2011/TT-NHNN号通知附带的附件1，该通知规定了发放许可证和组织、开展商业银行、外国银行分行、外国金融机构代表处和其他在越南有银行业务活动的外国机构的组织和活动，包括：附件1a（商业银行成立和运营许可证样本）、附件1b（外国银行分行成立许可证样本）、附件1c（外国金融机构代表处成立许可证样本）。

第三条 实施责任

国家银行办公厅主任、国家银行检查监督局局长、国家银行各职能部门负责人、国家银行各省、市分行行长、商业银行董事会主席、商业银行股份公司董事会主席、商业银行总经理（行长）、外国银行分行总经理（行长）负责组织实施本通知。

条 4. 生效日期

1. 本通知自2018年1月5日起生效。

2. 废除2015年6月30日第08/2015/TT-NHNN号通知，该通知对2011年12月15日第40/2011/TT-NHNN号通知的部分条款进行了修改和补充。

附件一

关于许可证样本

（随2017年11月20日第17/2017/TT-NHNN号通知发布，该通知对2011年12月15日第40/2011/TT-NHNN号通知的部分条款进行了修改和补充，规定了发放许可证和组织、开展商业银行、外国银行分行、外国金融机构代表处和其他在越南有银行业务活动的外国机构的组织和活动）

附件1a 商业银行成立和运营许可证样本

附件1b 外国银行分行成立许可证样本

附件1c 外国金融机构代表处成立许可证样本

附件1a

商业银行成立和运营许可证样本

许可证

成立和运营银行（类型……）

越南国家银行行长

根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据《组织法》第47/2010/QH12号，2010年6月16日；

根据二零一七年二月十七日国务院发布的第16/2017/NĐ-CP号法令《关于国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定》；

根据2011年12月15日第40/2011/TT-NHNN号通知，该通知规定了发放许可证和组织、开展商业银行、外国银行分行、外国金融机构代表处和其他在越南有银行业务活动的外国机构的组织和活动，以及对第40/2011/TT-NHNN号通知进行修改和补充的通知；

经审议商业银行、合资银行、外资独资银行成立和运营许可证（新设）申请及所附文件（新设情况）/ 经审议商业银行、合资银行、外资独资银行成立和运营许可证变更申请及所附文件（变更情况）；

根据审议商业银行、合资银行、外资独资银行成立和运营许可证申请的审核委员会会议纪要，日期……（新设情况）；

根据金融监管总局局长的建议，

决定：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 批准成立（商业银行、合资银行、外资独资银行）……如下：（新设情况）/ 更换商业银行、合资银行、外资独资银行成立和运营许可证编号……日期……如下（变更情况）：

1. 银行名称：

- 中文全称：……；

- 英文全称：……；

- 简称（或缩写）：……

2. 主要办公地址：……

条 2. 银行……的注册资本为……（中文大写：……）

条 3. 银行……的经营期限为……年（新设情况）/ 银行……的经营期限为……年（根据之前国家银行颁发的许可证规定的经营期限），自……（即之前国家银行颁发的许可证生效日期）起（变更情况）。

条 4. 活动内容

银行……根据法律规定和国家银行越南国家银行的规定，可以开展以下商业银行业务：

1. 接受活期存款、定期存款、储蓄存款和其他类型的存款。

2. 提供以下形式的信贷：

a) 贷款；

（二）贴现、再贴现转让工具和其他有价证券；

c) 银行担保；

d) 发行信用卡；

đ) 国内保理；

3. 为客户开设结算账户。

4. 提供国内支付服务：

a. 提供支付工具；

b. 执行支票、付款指令、委托付款、收款委托、信用证、银行卡、代收和代付服务。

5. 开设账户：

a) 在国家银行越南国家银行开设账户；

b) 在其他金融机构或外国银行分行开设账户。

6. 组织内部结算，参与全国银行间结算系统。

7. 提供现金管理、银行财务咨询；财产管理和保管、租赁保险柜等服务。

8. 提供企业财务咨询、购并企业咨询和投资咨询。

9. 参与投标，买卖国库券、转让工具、政府债券、中央银行票据和其他有价证券市场。

10. 购买和出售政府债券、企业债券。

11. 提供货币经纪服务。

12. 根据《组织法》、《证券法》、政府规定和国家银行越南国家银行的指导，发行存款证明书、期票、票据、债券以筹集资金。

13. 根据《中央银行法》和国家银行越南国家银行的指导，向国家银行越南国家银行以再贷款的形式借款。

14. 根据法律规定和国家银行越南国家银行的指导，与其他金融机构、外国银行分行、国内外金融组织进行借贷、存款和接受存款。

15. 根据法律规定和国家银行越南国家银行的指导，出资购买股份。

16. 根据法律规定和国家银行越南国家银行的指导，代理、接受代理，在与银行业务、保险业务、资产管理相关的领域提供代理服务。

17. 根据国家银行越南国家银行规定的范围，在国内市场和国际市场上经营外汇业务和服务。

18. 在国内市场和国际市场上经营利率、汇率、外汇、货币、其他金融资产衍生产品。

19. 证券托管。

20. 经营金条。

21. 电子钱包。

22. 提供商品价格衍生品。

23. 投资政府债券期货合约。

24. 其他活动（须经国家银行批准）。

第五条。 在运营过程中，银行……必须遵守越南法律法规。

条6. 本许可证自签发之日起生效（对于新成立的情况）/ 自签发之日起生效，并取代编号……，日期……的银行成立和运营许可证以及相关批准文件（对于换发的情况）。

条7. 银行……成立和运营许可证/ 银行……换发许可证正本共五份：一份颁发给银行……/ 银行……分行……；一份用于注册登记；三份存放在国家银行越南国家银行（一份存放在国家银行越南国家银行办公室，一份存放在国家银行越南国家银行分行……，一份存放在银行成立和运营许可证/ 更换银行成立和运营许可证档案……）。

附录01b

外国银行分行设立许可证样本

 

许可证

设立外国银行分行

越南国家银行行长

根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据《组织法》第47/2010/QH12号，2010年6月16日；

根据二零一七年二月十七日国务院发布的第16/2017/NĐ-CP号法令《关于国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定》；

根据2011年12月15日第40/2011/TT-NHNN号通知，该通知规定了发放许可证和组织、开展商业银行、外国银行分行、外国金融机构代表处和其他在越南有银行业务活动的外国机构的组织和活动，以及对第40/2011/TT-NHNN号通知进行修改和补充的通知；

审查外国银行……设立分行的申请及附件（对于新设立的情况）/ 审查外国银行……更换分行设立许可证的申请及附件（对于更换的情况）；

根据外国银行……设立分行许可证审查会议纪要（对于新设立的情况）；

根据金融监管总局局长的建议，

决定：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 准许……国籍的银行……，总部位于……，在越南社会主义共和国设立分行如下（对于新设立的情况）/ 更换外国银行……分行设立许可证编号……，日期……如下（对于更换的情况）：

1. 分行名称：

- 中文全称：……；

- 英文全称：……；

- 简称（或缩写）：……

电话：…………

条 2. 银行……分行……的注册资本为……（用汉字表示：……）。

条 3. 银行……分行……的营业期限为……年（对于新设立的情况）/ 银行……分行……的营业期限为……年（这是之前由国家银行颁发的许可证中规定的营业期限），自……日起生效（是之前由国家银行颁发的许可证的有效日期）（对于更换的情况）。

条 4. 活动内容

银行……分行……根据法律规定和国家银行越南国家银行的规定，可以开展以下商业银行业务：

1. 接受活期存款、定期存款、储蓄存款和其他类型的存款，

2. 提供以下形式的信贷：

a) 贷款；

（二）贴现、再贴现转让工具和其他有价证券；

c) 银行担保；

d) 发行信用卡；

đ) 国内保理；

3. 为客户开设结算账户。

4. 提供国内支付服务：

a. 提供支付工具；

b. 执行支票、付款指令、委托付款、收款委托、信用证、银行卡、代收和代付服务。

5. 开设账户：

a) 在国家银行越南国家银行开设账户；

b) 在其他金融机构或外国银行分行开设账户。

6. 组织内部结算，参与全国银行间结算系统。

7. 提供现金管理、银行财务咨询；财产管理和保管、租赁保险柜等服务。

8. 提供企业财务咨询、购并企业咨询和投资咨询。

9. 参与投标，买卖国库券、转让工具、政府债券、中央银行票据和其他有价证券市场。

10. 购买和出售政府债券、企业债券。

11. 提供货币经纪服务。

12. 根据《组织法》、《证券法》、政府规定和国家银行越南国家银行的指导，发行存款证明书、期票、票据、债券以筹集资金。

13. 根据《中央银行法》和国家银行越南国家银行的指导，向国家银行越南国家银行以再贷款的形式借款。

14. 根据法律规定和国家银行越南国家银行的指导，与其他金融机构、外国银行分行、国内外金融组织进行借贷、存款和接受存款。

15. 根据法律规定和国家银行越南国家银行的指导，在与银行业务、保险业务、资产管理相关的领域提供代理、接受代理服务。

16. 根据国家银行越南国家银行规定的范围，在国内市场和国际市场上经营外汇业务和服务。

17. 经营衍生品交易，包括汇率、利率、外汇、货币和其它金融资产的衍生产品，在国内和国际市场上提供。

18. 证券托管。

19. 经营金条业务。

20. 电子钱包。

21. 提供商品价格衍生产品。

22. 投资政府债券期货合约。

23. 其他活动（须经中国人民银行批准）。

第五条。 在经营过程中，……分行必须遵守越南法律法规。

条6. 本许可证自签发之日起生效（适用于新设许可证的情况）/ 本许可证自签发之日起生效，并取代原外国银行分行设立许可证编号……，日期……及相关批准文件（适用于换发许可证的情况）。

条7. 设立……分行的许可证/ 更换……分行许可证由五个（05）正本组成：一个（01）正本颁发给……分行；一个（01）正本用于登记；三个（03）正本存放在国家银行内（一个存放在国家银行办公室，一个存放在国家银行分行……，一个存放在设立……分行许可证/ 更换设立……分行许可证档案中）。

附录01c

许可证样本——设立代表处

 

许可证

设立代表处

越南国家银行行长

根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据《组织法》第47/2010/QH12号，2010年6月16日；

根据二零一七年二月十七日国务院发布的第16/2017/NĐ-CP号法令《关于国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定》；

根据2011年12月15日第40/2011/TT-NHNN号通知，该通知规定了发放许可证和组织、开展商业银行、外国银行分行、外国金融机构代表处和其他在越南有银行业务活动的外国机构的组织和活动，以及对第40/2011/TT-NHNN号通知进行修改和补充的通知；

审核……（外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织）提出的设立代表处的申请及随附文件；

根据金融监管总局局长的建议，

决定：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 同意……（外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织），国籍……，总部位于……（城市，国家），可在越南……（省或直辖市）设立代表处如下：

1. 代表处名称：

- 完整中文名称：

- 完整英文名称：

2. 代表处地址：

条 2. 经营期限：

条 3. 经营内容：

活动…… （列明所提议并获批准的活动，按照《组织法》第125条的规定）；

组织实施 在经营过程中，……（外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织）-……（省或直辖市）代表处必须遵守越南法律法规。

第五条。 本许可证自签发之日起生效。

条6. 设立……（外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织）-……（省或直辖市）代表处的许可证由五个（05）正本组成：一个正本颁发给……（外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织）；一个正本用于登记；三个（03）正本存放在国家银行内（一个存放在国家银行办公室，一个存放在国家银行分行……，一个存放在设立……（外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织）-……（省或直辖市）代表处许可证档案中）。