通知第17/2023/TT-NHNN号关于执行货币金融政策和法律法规的检查规定

通知

关于执行货币政策和法律法规的检查规定

关于货币和银行业务

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日的《商业银行法》；根据2017年11月20日的《商业银行法》修正案；

根据二〇二二年十一月十四日颁布的《监察法》；

根据2022年12月12日国务院发布的第102/2022/NĐ-CP号法令，关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据监察专员的建议；

越南国家银行行长发布关于执行货币政策和法律法规的检查规定的通知。

第一章
总则

第一条 调整范围

本通知规定了对被检查对象执行货币政策、法律法规、银行业务、外汇业务及反洗钱（以下简称货币和银行业务）进行检查的规定。

第二条 适用对象

本通知适用于：

1. 银行监管机构及其下属单位。

2. 中央一级省或直辖市国家银行分行（以下简称国家银行分行）、国家银行分行的监管机构。

3. 国家银行越南分行的其他行政单位。

4. 各类信贷组织、外国银行分行、外国信贷组织在越南的代表处及其他从事银行业务的外国组织。

5. 从事外汇业务、黄金交易业务、信用信息服务业务以及非银行支付中介服务业务的组织。

6. 其他与货币和银行业务执行情况检查有关的组织和个人。

条3. 术语解释

1. 港务监督实习地点名称。 是检查单位对被检查对象进行的常规活动，旨在审查和评估被检查对象遵守货币和银行业务政策和法律法规的情况，以确保国家银行管理工作的有效性和效率。

2. 检查单位 是指第二条第一款、第二款和第三款所规定的单位。

3. 被检查对象 是指国家银行管理职能范围内的对象，包括第二条第四款和第五款所规定的对象。

4. 检查决定人 是：

a) 第二条第一款和第二款所规定的检查单位负责人；

b) 对于第二条第三款所规定的单位，国家银行行长指定该检查单位负责人为检查决定人；检查单位负责人根据本通知规定代国家银行行长签署检查决定人的相关文件。

第四条 目的

1. 审查和评估被检查对象执行货币和银行业务政策和法律法规的信息和数据，确保其完整、准确并符合货币和银行业务法律法规的规定。

2. 加强国家管理工作的效力和效果，在货币和银行业务领域。

3. 发现、预防和处理违反货币和银行业务法律法规的行为。

4. 提出修改和完善货币和银行业务法律法规机制、政策和规定的建议，如需。

5. 促进信贷组织和金融系统的安全健康发展，保护存款人和信贷组织客户的合法权益。

条 5. 检查原则

检查工作应依法定权限进行，并依据法律规定实施。

检查工作应按计划定期或临时进行。

确保准确、客观、诚实、民主、及时，并有效配合。

确保不同检查单位之间的检查活动内容、时间、对象不重复交叉，也不与审计活动重复交叉。

在进行检查活动时，如果发现检查活动与审计活动之间存在重复交叉，则应进行审计活动；如果发现检查活动之间存在重复交叉，各检查单位负责人应统一进行一次检查。

条 6. 年度检查计划 每年

1. 根据所赋予的职能、任务和权限，银行监管机构、国家银行分行制定年度检查计划。国家银行行长指派国家银行其他行政单位负责人签署年度检查计划。制定检查计划应按以下方式进行：

a) 银行监管机构应在每年12月15日前制定并发布下一年度的检查计划，并将已发布的检查计划发送给国家银行其他行政单位；

b) 国家银行其他行政单位应在每年12月25日前制定并发布下一年度的检查计划，确保不与银行业监管机构的年度检查计划重复，也不与银行监管机构的年度检查计划冲突。

2. 年度检查计划可根据需要进行修改和补充。

3. 年度检查计划应基于以下信息制定：

a) 检查单位过去几年执行检查工作的结果；

b) 对于银行监管机构的检查计划，应包括银行业监管机构的年度检查计划；对于国家银行分行的检查计划，应包括银行业监管机构、国家银行分行的年度检查计划；对于国家银行其他行政单位的检查计划，应包括银行业监管机构、国家银行分行在拟检查地区的年度检查计划；

c) 被检查对象遵守货币金融政策和法律法规的情况；

d) 各级有权机关的指示和要求；

e) 行业管理的实际需求；

f) 经济社会发展任务的要求。

4. 年度检查计划必须包含以下内容：

a) 制定检查计划的依据；

b) 检查的目的和要求；

c) 检查的对象；

d) 检查内容；

d) 检查的时间。

5. 年度检查计划及其修改补充文件应在发布之日起五个工作日内发送给被检查对象。

条7. 突击检查

检查单位根据管理要求和实际情况或根据有权机关的要求、建议、反映，或者根据国家银行行长的指示进行突击检查。

第二章
具体规定

节 1
检查活动

条 8. 检查单位的检查对象

1. 银行监管机构对被检查对象遵守货币金融政策和法律法规情况进行检查，包括：

a) 除本条第3款a项和c项规定外的金融机构；

b) 根据国家银行行长分配的任务的外国银行分行；

c) 从事信贷信息服务的组织；

d) 如果认为必要，还包括国家银行分行、银行监管机构分行的检查对象。

2. 属于银行监管机构的检查单位对本条第1款规定的检查对象进行检查，是根据其职能和任务分配的银行监管对象。

3. 国家银行分行、银行监管机构分行对所在省、直辖市的被检查对象遵守货币金融政策和法律法规情况进行检查，包括：

a) 农村信用社；

b) 外国银行分行，但不包括本条第1款b项规定的情况；

c) 金融机构的分支机构和营业部；

d) 外国金融机构和其他有银行业务活动的组织在越南设立的代表处；

e) 从事外汇业务、黄金交易业务的组织；非银行支付中介服务提供组织。

4. 国家银行其他行政单位对被检查对象执行政策、实施属于其职能范围内的规范性文件进行检查，包括：

a) 除本条第3款a项规定外的金融机构；

b) 外国银行分行；

c) 从事外汇业务、黄金交易业务的组织；非银行支付中介服务提供组织。

5. 如有必要，经国家银行行长指派，各检查单位可对其他被检查对象进行检查。

条 9. 检查决定、检查计划和检查组的成立

1. 检查应在被检查对象或检查单位的办公地点进行。检查单位必须发布检查决定、制定检查计划并组建检查组。

2. 检查决定由作出检查决定的人签署，并最迟在预计检查日期前五个工作日内发送给被检查对象，除非是突击检查。

检查决定必须包括以下内容：

a) 制定检查决定的依据；

b) 被检查对象和检查内容；

c) 检查组成员；

d) 检查地点；

đ) 检查期限和预计开始检查的时间；

e) 要求被检查对象报告或提交给检查单位的信息和资料（如有必要）。

检查决定应按照本通知附表1的格式执行。

3. 检查计划由检查组长根据检查决定制定并报请作出检查决定的人批准，必须包括以下内容：

a) 检查的目的和要求；

b) 被检查对象和检查内容；

c) 检查期限、地点和预计开始检查的时间；

d) 检查方法；

đ) 组织实施（分工责任；信息通报和报告制度）。

检查计划应按照本通知附表2的格式执行。

4. 检查组必须有两名或以上成员，包括：

a) 检查组长为科级及以上领导或相当于正科级及以上的专业人员，或者具有至少五年任职年限的专业人员；

b) 检查组成员。

检查组长和检查组成员必须具备良好的道德品质和符合检查任务要求的专业知识。

5. 作出检查决定的人可以在不满足检查要求或任务、违反法律法规或因客观原因无法履行检查职责时更换检查组长或检查组成员。

条 10. 实施检查

根据已批准发布的检查决定和检查计划，检查组应按以下方式实施检查：

1. 检查组公布检查决定。

2. 检查组要求被检查对象报告并提供检查所需的信息和内容。

3. 检查组与被检查对象就检查内容进行直接交流和讨论。必要时，检查组长可决定直接与相关人进行工作，要求被检查对象书面解释不清楚的问题，并组织对检查内容进行核实。

4. 检查组根据被检查对象提供的信息、档案和资料，审查和评估被检查对象，以实现检查目的和要求。必要时，检查组可要求被检查对象补充提供相关信息、档案和资料。

5. 检查组与被检查对象的工作结果必须形成记录，按照本通知附表3的格式由检查组和被检查对象共同制作。

6. 在检查过程中，如发现被检查对象存在属于货币金融领域的行政违法行为，检查组长必须制作行政违法记录并转交有权处罚机关依法处理。如违法行为不属于货币金融领域，检查组长必须制作工作记录并立即转交有权机关依法处理。

如发现涉嫌犯罪的情况，检查组长必须向作出检查决定的人报告，并立即将案件材料及相关文件转交调查机关依法处理。

条 11. 检查期限、延长检查期限

1. 最长检查期限为自公布检查决定之日起10个工作日，并可延长不超过5个工作日的检查期限。

2. 可以延长检查期限的情形包括：

a) 需要核实与检查内容相关的信息和文件；

b) 检查内容复杂，涉及多个机关、组织和个人的责任；

c) 检查对象、组织或个人不合作、阻碍、对抗，给检查活动造成困难影响检查期限。

3. 延长检查期限由作出检查决定的人审查并决定。

检查组组长应当向作出检查决定的人提交书面申请，请求延长检查期限，并附上拟延长检查期限的决定草案；申请书应明确理由和延长期限。

4. 延长检查期限的决定应在检查期限届满前发送给被检查对象，并至少包含以下内容：

a) 检查决定；

b) 延长检查期限的理由；

c) 延长检查的时间。

延长检查期限的决定按照本通知附件中发布的第04号表格执行。

条 12. 暂停检查、继续检查

1. 在下列情况下可以暂停检查：

a) 根据法律规定发生不可抗力事件，影响检查进度；

b) 被检查对象因正当理由提出暂停检查，且得到作出检查决定的人同意；在此情况下，暂停检查期限不得超过10个工作日。

2. 当不再存在不可抗力事件或暂停检查期限到期时，作出检查决定的人决定继续进行检查。

3. 暂停检查和继续检查必须有作出检查决定的人签署的决定。

4. 暂停检查的决定至少应包含以下内容：

a) 检查决定；

b) 检查开始时间及地点；

c) 暂停检查的原因；

d) 暂停检查期限及停止检查日期。

暂停检查的决定按照本通知附件中发布的第05号表格执行。

5. 继续检查的决定至少应包含以下内容：

a) 检查决定；

b) 暂停检查的决定；

c) 继续检查的原因及日期。

继续检查的决定按照本通知附件中发布的第06号表格执行。

6. 暂停检查的决定和继续检查的决定应在暂停检查或继续检查之前发送给被检查对象。

7. 暂停检查的时间不计入检查期限内。

条 13. 中止检查

1. 在下列情况下，作出检查决定的人可以作出中止检查或部分检查内容的决定：

a) 检查内容已被职能机关结论；

b) 已有国家有权机关关于检查内容的刑事立案决定；

c) 国家银行行长要求中止检查的书面文件；

d) 被检查对象已不存在；

đ) 属于根据本通知第五条第四款规定处理的交叉重复情况。

2. 中止检查的决定必须由作出检查决定的人签署并发送给被检查对象，至少在中止检查日期前1天，并至少应包含以下内容：

a) 第十二条第四款a、b项规定的事项；

b) 中止检查的原因；

c) 中止检查的日期。

中止检查的决定按照本通知附件中发布的第07号表格执行。

3. 在中止检查时，检查组有责任撤销在检查过程中根据权限采取的所有措施；归还被检查对象提供的所有文件和资料。

条14。 检查结果报告和检查结论

1. 自检查结束之日起5个工作日内，每个检查组成员应书面报告其负责的检查内容的结果并向检查组组长提出建议和意见。

2. 自收到检查组成员的书面报告之日起5个工作日内，检查组组长应编制检查结果报告和检查结论草案，并附上相关的检查文件、建议和意见，提交给作出检查决定的人。

3. 自收到检查组组长的检查结果报告和检查结论草案之日起5个工作日内，作出检查决定的人应审查并签署发布检查结论。

4. 自发布之日起5个工作日内，检查结论应发送给：

a) 被检查对象及相关机关、组织和个人，以便执行检查结论中提出的建议；

b) 国家银行的相关单位，以便根据其职责和任务执行检查结论中提出的建议。

5. 检查结果报告和检查结论至少应包含以下内容：

a) 被检查对象；

b) 检查内容；

c) 检查结果；

d) 检查结论（关于遵守货币金融政策和法律法规的情况；明确违规行为：性质、程度、后果、原因、组织和个人的责任（如有）等）；

đ) 已经采取的处理措施（如有）；

e) 对检查结果处理的建议和意见；

g) 报告纠正和处理情况的制度（如有）。

检查结果报告和检查结论按照本通知附件中发布的第08号和第09号表格执行。

节
检查结果处理、检查后建议

条 15. 处理检查结果的措施

1. 检查单位应当出具建议书、警告书、整改通知书或者要求被检查对象纠正检查中发现的问题，如有期限则应明确。

2. 检查单位应当采取或建议有权限的国家机关按照法律规定对检查中发现的违法行为采取处理措施。

3. 检查单位应当将案件提交有权机关审查并进行调查，如果在检查中发现违法行为且情况复杂，超出了检查单位的处理权限。

4. 检查决定人应当立即将案件卷宗和相关材料转交侦查机关，根据法律规定进行审查和决定，如果检查中发现犯罪迹象。

5. 法律规定的其他措施。

条 16. 对检查后提出的建议的监督和催办

1. 检查单位负责人负责组织监督和催办被检查对象执行检查结论中的建议。

2. 检查单位负责人依据监督和催办的结果，决定：

a) 如果检查结论中的建议已经全部完成，则结束监督和催办，并存档；

b) 如果被检查对象未执行或未完全执行检查结论中的建议，则采取法律规定的处理措施。

节 3
检查单位、检查决定人、检查组组长、检查组成员及被检查对象的权利与责任

条 17. 检查单位的权利与责任

1. 根据本通知第6条的规定，制定并发布年度检查计划。

2. 组织实施本通知规定的检查。

3. 监督和催办被检查对象执行检查结论中的建议。

4. 其他根据本通知和相关法律规定确定的权利与责任。

条 18. 检查决定人、检查组组长、检查组成员的权利与责任

1. 检查决定人的权利与责任

a) 组建检查组；选择并决定检查组组长和成员；签署并发布检查决定；批准检查计划；

b) 指导检查组按照检查决定和检查计划组织实施检查；

c) 要求检查组组长和成员报告与检查内容有关的问题；

d) 要求被检查对象报告和解释预计结论中的问题（如需）；

e) 签署并发布检查结论；

f) 其他根据本通知和相关法律规定确定的权利与责任。

2. 检查组组长的权利与责任

a) 按照检查决定和检查计划组织实施检查；

b) 主持编制检查计划，报检查决定人批准；向检查组成员传达检查计划；

c) 分配检查组成员执行检查任务；

d) 要求被检查对象提供相关信息、档案和文件，并解释与检查内容有关的问题；

e) 收集、核查、比对和验证与检查内容有关的信息；

f) 就超出自己解决权限的问题向检查决定人请示指导；

g) 向检查决定人报告检查结果、检查结论草案，并对其准确性、真实性和客观性承担责任；

h) 在检查决定人签署发布检查结论之日起十五日内，将检查档案移交给检查单位；

i) 其他根据本通知和相关法律规定确定的权利与责任。

3. 检查组成员的权利与责任

a) 执行组长分配的检查任务；

b) 要求被检查对象提供相关信息、档案和文件，并解释与分配的任务有关的问题；

c) 收集、核查、比对和验证与分配的任务有关的信息；

d) 向组长提出必要的措施以确保检查的有效性和合法性；

e) 向组长报告所承担任务的执行情况，并对其报告内容的准确性、真实性和客观性承担责任；

f) 其他根据本通知和相关法律规定确定的权利与责任。

条19. 被检查对象的权利与责任

1. 被检查对象的权利

a) 可就检查内容提出解释意见；

b) 其他根据本通知和相关法律规定确定的权利。

2. 被检查对象的责任

a) 遵守检查单位发布的检查决定；

b) 派出符合职务和职责要求的人参加与检查组的工作会议；

c) 协助并为检查组履行职责创造条件；

d) 按照检查组的要求及时、完整、准确地报告、解释和提供与检查内容相关的信息、档案和文件，并对其提供的信息、档案和文件的真实性负责；

e) 及时、完整地执行检查结论中的建议，并按要求报告执行情况；

f) 应检查单位的要求提供与拟检查内容相关的档案、信息和文件，作为发布检查决定的基础；

g) 其他根据本通知和相关法律规定确定的责任。

第三章
实施条款

条20. 组织实施责任

办公室主任、监察专员、银行监督负责人以及国家银行所属的各行政单位负责人，应对本通知的组织实施负责。

条 21. 生效执行

本通知自2024年2月8日起生效。