决定第18/2024/QĐ-TTg号关于越南国家银行直属银行业监察机构的职能、任务、权限和组织结构的规定

决定

规定金融监管局的职能、任务、权限和组织结构，该局隶属于越南国家银行

根据2015年6月19日通过的《政府组织法》；2019年11月22日通过的《关于修改、补充若干条政府组织法和地方人民政府组织法》；

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2024年1月18日颁布的《组织法》；

根据二〇二二年十一月十四日颁布的《监察法》；

根据2016年9月1日第123/2016/NĐ-CP号政府法令关于部委和相当于部级机构的职能、任务、权限和组织结构；根据2020年8月28日第101/2020/NĐ-CP号政府法令对第123/2016/NĐ-CP号政府法令进行修改和补充；

根据2022年12月12日国务院发布的第102/2022/NĐ-CP号法令，关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据2014年4月7日第26/2014/NĐ-CP号政府法令关于金融监管局的组织和活动；根据2019年5月17日第43/2019/NĐ-CP号政府法令对第26/2014/NĐ-CP号政府法令进行修改和补充；

根据2024年11月6日第146/2024/NĐ-CP号政府法令对第102/2022/NĐ-CP号和第26/2014/NĐ-CP号政府法令（经第43/2019/NĐ-CP号政府法令修改和补充）进行修改和补充；

根据越南国家银行行长的提议；

政府总理规定金融监管局的职能、任务、权限和组织结构，该局隶属于越南国家银行。

第一条 位置与职能

1. 金融监管局是相当于总局的单位，隶属于越南国家银行（以下简称国家银行），负责为国家银行行长提供咨询，协助其管理信贷机构、外国银行分行以及银行业务的监督和检查工作，处理公民事务，解决申诉和控诉，预防腐败和不正之风，存款保险；执行行政检查、专业检查和银行业务监督的任务，在国家银行管理范围内的领域内开展公民事务处理，解决申诉和控诉，预防腐败和不正之风，按照法律规定和国家银行行长的分配任务进行。

2. 金融监管局具有法人资格，使用国徽印章，并设有独立账户，地址位于河内市。

第二条 职责和权限

1. 提交国家银行行长审议并提交政府、总理审阅决定：

a) 政府法令草案和总理决定草案，涉及信贷机构、外国银行分行、外国信贷机构在越南设立的代表处、其他从事银行业务的外国组织的组织和活动；涉及银行业务监督和存款保险的法令草案和决定草案。

b) 关于信贷机构系统发展的重要战略、规划、项目和方案，包括外国银行分行、外国信贷机构在越南设立的代表处、其他从事银行业务的外国组织、银行业务监督和存款保险。

2. 提交国家银行行长决定、批准或发布：

a) 有关信贷机构、外国银行分行的组织和活动、银行业务安全的规定；有关成立、重组、解散、破产清算信贷机构、外国银行分行、外国信贷机构在越南设立的代表处和其他从事银行业务的外国组织的规定；有关银行业务监督和存款保险的规定；

b) 根据国家银行行长的分工，颁发、修改、补充、撤销信贷机构的成立和运营许可证，外国银行分行的成立许可证，外国信贷机构在越南设立的代表处和其他从事银行业务的外国组织的成立许可证，以及其他类型的银行业务许可证；

c) 向提供信用信息供应服务的组织颁发、重新颁发、变更内容和撤销提供信用信息供应服务的许可证（证书）；

d) 根据法律规定和国家银行行长的分工，向微型金融计划和项目的注册证书颁发和撤销；

đ) 批准信贷机构、外国银行分行的购买、出售、拆分、合并、转换法律形式、解散事宜；批准信贷机构董事会成员、监事会成员、总经理（经理）候选人名单，但不包括由国家持有100%股本的商业银行的人事安排，也不包括由国家持有超过50%股本的商业银行股东推荐的人事安排；批准外国银行分行总经理（经理）候选人；批准信贷机构国内分支机构、代表处和事业单位的设立、解散和终止运营；批准信贷机构在国外商业存在的设立、转换法律形式，包括国外分支机构、代表处和其他形式的国外商业存在；批准信贷机构设立子公司、关联公司；批准信贷机构的投资、购买股份事宜；批准法律规定必须由国家银行批准或同意的其他治理、组织、财务和运营问题，根据国家银行行长的分工；

e) 处理与信贷机构、外国银行分行的组织、管理和经营相关的问题，以确保这些机构的健康、安全运营，并符合法律规定，根据国家银行行长的分工；

g) 根据法律规定和国家银行行长的分工，实施国家银行管理的信贷机构、金融机构和企业的国有资本所有者代表机关的部分权利和责任。

h) 制定并组织实施由国家银行行长分配的任务，监督和落实巩固、整顿、纠正、重组、特别监管信贷组织和外国银行分行的方案和措施。

3. 根据国家银行行长的分级授权，执行本条第2款规定的b、c、d、đ、e、g、h各项任务。

4. 宣传贯彻实施本条第1款、第2款规定的内容，在相关国家机关批准或同意后，组织这些规范性法律文件、政策、战略、计划、项目、方案的实施。

5. 编制年度检查计划，提交国家银行行长审批；组织实施国家银行检查监督部门的检查计划；指导、督促、检查国家银行分支机构（以下简称“国家银行分支机构”）的检查工作。

6. 根据法律关于国家银行检查监督机构的组织和活动的规定以及国家银行行长的分工，对被检查对象进行行政检查、银行业务检查、反洗钱检查、存款保险检查和其他属于国家银行管理范围内的领域检查；根据国家银行行长的指派，对其他案件进行检查。

7. 对已经国家银行检查监督局、国家银行分支机构作出结论但经复查发现有违法迹象的案件进行复查。

8. 督促、检查国家银行检查监督机构和国家银行行长关于检查监督的结论、建议、处理决定的执行情况。

9. 在必要时，审查国家银行检查监督局、国家银行分支机构的检查结论和国家银行分支机构主任、省人民委员会主席对属于国家银行管理范围内的案件作出的处理决定的合法性和准确性。

10. 根据法律规定和国家银行行长的分工，对被检查监督对象进行银行业务监督。

11. 根据法律规定和国家银行行长的分工，对被检查对象进行检查。

12. 根据法定权限采取措施，或者向有权机关提出建议，要求其采取保障安全、处理违法行为的措施。

13. 协助国家银行行长管理公民接待、投诉举报工作，并按照法律规定和国家银行行长的分工履行公民接待、投诉举报工作的职责。

14. 协助国家银行行长管理预防和打击腐败、不正之风的工作，并按照法律规定和国家银行行长的分工履行预防和打击腐败、不正之风的职责。

15. 提出建议，协助国家银行行长管理存款保险工作。

16. 指导、检查和组织实施检查监督工作；对国家银行分支机构的银行业务检查监督业务进行指导；检查银行业各单位执行国家银行管理范围内的检查监督、公民接待、投诉举报、预防和打击腐败、不正之风工作的法律规定的情况。

17. 要求被检查对象、被监督对象及相关机关、组织和个人提供报告和信息，以供银行业务检查监督使用。

18. 总结在国家银行管理范围内开展的检查监督工作经验。

19. 综合报告国家银行管理范围内的检查监督、公民接待、投诉举报、预防和打击腐败、不正之风工作的结果。

20. 根据法律规定和国家银行行长的分级授权，对国家银行管理范围内的某些协会和非政府组织履行一定职责。

21. 组织研究和应用科学技术进步成果于银行业管理、检查监督工作中；现代化国家银行检查监督系统的物质技术基础；组织对银行业检查员和其他国家银行检查监督部门工作人员进行业务培训；对从事银行业检查监督、公民接待、投诉举报、预防和打击腐败、不正之风工作的干部、职员进行专业技能培养。

22. 在银行业管理、检查监督领域开展国际合作。

23. 根据国家银行的行政改革计划，在国家银行检查监督机构的活动领域内实施行政改革。

24. 管理组织机构和编制；根据国家银行行长的分级授权，执行工资制度和激励政策、招聘、使用、任命、免职、退休、辞职、奖励、纪律处分等制度；对国家银行检查监督机构的干部、职员、员工进行考核，提出意见。

25. 按法律规定和行长的分工，履行其他职责和权限。

第三章 组织结构

1. 行政监察局（简称第一局）。

2. 银行业安全政策局（简称第二局）。

3. 办公室。

4. 银行监管一局（简称第一局）。

5. 银行监管二局（简称第二局）。

6. 银行监管三局（简称第三局）。

7. 信贷机构系统安全监管局（简称第四局）。

银行监管局局长对由其负责的银行监管对象作出检查决定（不包括根据银行业监管组织和活动法律规定的由总监察长作出的检查），并按照法律规定执行检查决定人的任务、权限以及行政处罚的任务和权限。

国家银行行长规定银行监管机关各单位的功能、职责、权限和组织结构。

第四条 银行监管机关的领导

1. 银行监管机关设总监察长一名，副监察长不超过四名。

2. 总监察长由国家银行行长提名、免职、撤职、调动或轮换，并在征求政府审计署总审计长意见后任命。

国家银行行长根据总监察长的建议和法律规定，任命、免职或撤职副监察长。

3. 总监察长对国家银行行长和法律负责，就银行监管机关的所有活动承担责任；副监察长对总监察长和法律负责，就其分管的工作领域承担责任。

4. 总监察长根据银行业监管组织和活动法律的规定，履行总监察长的职责和权限；根据法律规定，履行部级或相当于部级的总监察长的职责和权限；以及其他相关法律的规定。

条 5. 生效和执行责任

本决定自2025年1月5日起生效，并取代2019年6月12日由总理发布的第20/2019/QĐ-TTg号决定，该决定规定了越南国家银行直属的银行监管机关的功能、职责、权限和组织结构。

国家银行行长、各部部长、相当于部长的机关首长、政府所属机关首长、省和直辖市人民委员会主席及总监察长负责执行本决定。