法令第20/2000/NĐ-CP关于在货币和银行业务领域行政处罚的规定

令

关于行政处罚

在货币和银行业务领域

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中华人民共和国国务院

根据一九九二年九月三十日的《政府组织法》；

根据《越南国家银行法》（2001年第十届国会第一次会议一号决议，1997年12月12日）

根据1997年12月12日第02/1997/QH10号《金融机构法》；

根据1995年7月6日发布的《违反行政管理行为处罚条例》；

鉴于中国人民银行行长的建议，

令：

章 I

总则

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 本通知详细规定了《数字经济产业法》第四十条第五款关于实施生产电子设备项目的企业享受企业所得税优惠的条件。

1. 货币和银行业务领域的行政违法行为是指组织和个人故意或过失违反国家管理规定的行为，但尚未达到追究刑事责任的程度。

2. 根据本法令的规定，在货币和银行业务领域实施行政违法行为的组织和个人将受到行政处罚。

外国组织和个人在越南社会主义共和国领土上从事与货币和银行业务相关活动时，如果实施了行政违法行为，则根据本法令的规定进行处罚，除非越南缔结或参加的国际条约有其他规定。

条 2. 行政处罚原则

货币和银行业务领域的行政处罚原则按照《行政处罚法》第3条的规定执行。

条 3. 行政处罚时效

货币和银行业务领域的行政处罚时效为两年，自违法行为发生之日起计算。

如果超过上述期限，则不进行处罚，但应适用本法令第9条第3款第b项规定的措施。

组织实施 1. 组织和个人因在民用爆炸物品管理领域的行政违法行为而受到行政处罚，如果自执行完处罚决定之日起或自处罚决定执行期限届满之日起一年内未再实施同一违法行为，则视为未受过行政处罚。

组织和个人因实施行政违法行为而被处罚，如果从执行处罚决定之日或处罚决定失效之日起一年内未再犯，则视为未曾受过行政处罚。

第五条。 2. 被罚款的组织和个人应在处罚决定中指定的地点缴纳罚款并获得罚款收据。在偏远地区、水上或海上以及交通不便或非工作时间的情况下，被处罚的个人或组织可以向有权处罚的人员缴纳罚款并获得罚款收据。

货币和银行业务领域的行政处罚程序按照《行政处罚法》第六章的规定执行。

条6. 强制执行、行政处罚决定的时效

行政处罚决定的强制执行和时效按照《行政处罚法》第五十五条和五十六条的规定执行。

条7. 执行行政处罚决定

对实施货币和银行业务领域行政违法行为的组织和个人执行行政处罚决定，按照《行政处罚法》第五十四条的规定执行。

条 8. 减轻和加重情节

在处理货币和银行业务领域的行政违法行为时，以下情节被视为减轻或加重情节：

1.减轻情节：

违法行为人已经阻止或减少了违法行为的危害，并自愿弥补损失或赔偿损害。

2.加重情节：

a) 组织性违法行为；

（二）多次或重复违法行为；

c) 利用职务或权力；

d) 利用战争、自然灾害或其他特殊困难的社会情况实施违法行为；

đ) 在执行行政处罚决定期间实施违法行为；

e) 在执行刑事判决期间实施违法行为；

g) 违法后采取逃避或隐瞒行为。

章 II

行政处罚的形式和权限

条9. 行政处罚形式

1.对于每种违法行为，违法的组织或个人必须承担以下一种主要处罚形式：

a) 警告；

b) 罚款。

2. 根据违法行为的性质和程度，实施行政违法行为的组织和个人还可能被采取一种或多种以下补充处罚形式：

a) 没收违法使用的物品和工具；

b) 撤销与违法行为相关的业务活动许可证，期限可以是有限期或无限期。

3. 除本条第一款和第二款规定的处罚形式外，实施行政违法行为的组织和个人还可能被采取以下一种处理措施：

a) 根据法律规定，责令赔偿因行政违法行为造成的损失。

b) 责令恢复因行政违法行为造成的变化前的状态。

条10. 行政处罚权限

1. 国家银行监察长有权：

a) 警告；

b) 处以最高二万元人民币的罚款；

c) 根据本法令第九条第二款a项和第三款的规定，采取补充处罚形式和其他处理措施。

d) 向越南国家银行行长建议撤销与违法行为相关的业务活动许可证，期限可以是有限期或无限期；同时向国家银行监察长报告。

2. 国家银行分行监察长有权：

a) 警告；

b) 处以不超过10000000元罚款；

c) 根据本法令第九条第二款a项和第三款的规定，采取补充处罚形式和其他处理措施。

d) 向省级或直辖市国家银行分行行长建议撤销与违法行为相关的业务活动许可证，期限可以是有限期或无限期；同时向国家银行监察长报告。

3. 正在执行公务的银行监察员有权：

a) 警告；

b) 处以人民币200,000元以下罚款。

条11. 授权行政处罚

根据本条例第十条第1款和第2款规定的有权进行行政处罚的人员授权副职或因缺席而由副职代为行使处罚权时，副职应根据本条例第十条规定的权限进行处罚。

章 III

行政违法行为涉及货币领域及银行业务，处罚形式和罚款金额

节一

关于许可证设立和活动、业务许可证、金融机构组织结构的行政违法行为

条12. 违反许可证设立和活动、业务许可证（统称为许可证）

一、对以下行为处以五百万至一千万元人民币罚款：

a) 将许可证出借、出租或转让给其他组织或个人；

（二）未按章程规定开展活动或在未经主管部门批准章程的情况下开展活动（法律另有规定的除外）；

（三）涂改、伪造许可证。

二、对继续经营银行活动的行为，在许可证到期或未续期（需续期的情况）时，处以十五万至二十万元人民币罚款。

条 13. 对违反办公场所设立、金融机构设立和解散的行为进行处罚

一、对未经主管部门批准擅自变更主要办公地点、营业所、分行、附属公司、代表处的行为，处以两万至十万人民币罚款；

二、对以下行为处以十五万至二十万元人民币罚款：

（一）未经主管部门书面批准，分立、拆分、合并、收购、解散金融机构；

（二）未经主管部门书面批准，在国内或国外开设营业所、分行、附属公司、代表处，包括主要办公地点；

（三）未经主管部门书面批准，使用自有资金成立具有法人资格、独立核算的附属公司从事部分银行业务。

节二

关于管理、运营、监督、检查、内部审计的行政违法行为

条14。 对违反管理、运营、监督的行为进行处罚

一、对以下行为处以一百万至五百万人民币罚款：

（一）金融机构董事长兼任总经理（主任）或副总经理（副主任）职务（法律另有规定的除外）；

（二）董事会主席或其他董事会成员将执行其职责的任务委托给非董事会成员；

（三）董事会主席同时担任其他金融机构的董事会成员或参与其运营（除非该机构是金融机构的子公司）；

（四）总经理（主任）、副总经理（副主任）在任职期间不在越南居住；

（五）在同一金融机构中安排董事会成员、审计委员会成员、财务总监，这些人是董事会成员、总经理（主任）的父母、配偶、子女、兄弟姐妹；

（六）由任命或股东大会选举产生的审计委员会成员未能按照法律规定履行职责和权力。

二、对金融机构有以下行为之一的，处以两万至十万人民币罚款：

a) 正在接受刑事责任追究；

（二）已被判刑犯有危害国家安全罪、侵犯社会主义公有财产罪、公民私有财产罪、严重经济犯罪；已被判刑犯有其他犯罪但尚未被撤销；

（三）曾担任已破产公司的董事会成员或总经理（主任），或作为因严重违法被停业公司的法定代表人，除非符合企业破产法第五十条第二款的规定。

三、对以下行为处以十五万至二十万元人民币罚款：董事会代表金融机构作出与金融机构目的和利益相悖的决定，违反金融机构的章程或其他法律规定。

条 15. 违反金融机构名称变更、资本金、内容、经营范围的规定

一、对未经主管部门书面批准擅自变更以下内容的行为，处以一百万至五百万人民币罚款：

a) 组织信用机构名称；

（二）董事会成员、总经理（主任）、审计委员会成员。

二、对未经主管部门书面批准擅自变更以下内容的行为，处以三万至十五万元人民币罚款：

（一）注册资本、认缴资本；

（二）内容、经营范围；

（三）持有超过注册资本百分之十或持有超过百分之十股份的个人或组织的股份比例。

三、附加处罚措施：

对本条第一款和第二款规定的违法行为，吊销许可证三个月至六个月。

条16。 违反内部检查和审计的规定

一、对以下行为给予警告：

（一）未按规定建立内部检查和审计程序；

（二）内部检查和审计机构的设置不符合法律规定。

二、对以下行为处以两万至十万人民币罚款：

（一）未按规定定期进行内部检查和审计，或未按规定在所有领域内对其总部、营业所、分行、代表处和附属公司遵守法律法规和业务操作情况进行检查；

（二）未按规定对金融机构的业务操作进行审计。

节 三

行政违法关于资金募集

条17. 违反存款接收的规定

一、对参加强制性存款保险但未按规定期限缴纳存款保险费的机构给予警告。

处以人民币10000000元至20000000元罚款，对非银行金融机构未按法律规定接受组织和个人存款的行为（根据《商业银行法》第四十五条的规定）。

条18. 发行有价证券的违法行为

对于金融机构发行存款证、债券及其他有价证券向国内外组织和个人募集资金而未经有权机关书面批准的行为，处以人民币15000000元至20000000元罚款。

节 四

违反贷款、银行担保、贴现和其他行为 租赁融资合同

条19. 违反贷款

1. 对以下行为之一，处以200,000至500,000越南盾罚款：

a) 未按规定保存信贷档案（根据《商业银行法》第五十五条的规定）；

b) 未公开公布贷款利率供客户知晓；

c) 借贷合同文本及其附带说明和凭证不符合法律规定。

2. 对以下行为之一处以人民币500000元以上2000000元以下罚款：

a) 签订不符合法律规定的借贷合同；

b) 在借贷合同期限内未检查监督借款使用及还款情况。

3. 对以下行为之一处以人民币2000000元以上10000000元以下罚款：

a) 向不符合法律规定条件的组织或个人提供贷款；

b) 贷款利率、减免利息、收取贷款手续费、延长债务期限、调整债务期限、债务重组不符合法律规定。

4. 对以本机构股票作为抵押物发放贷款的行为处以人民币3000000元至15000000元罚款。

5. 采取其他措施

对违反本条第三款规定的行为，责令在一个月内恢复原状。

条20. 违反贴现、再贴现、承兑汇票和其他短期有价证券的行为

对违反法律规定以贴现、再贴现、承兑汇票和其他短期有价证券形式提供信贷的行为，处以人民币5000000元至20000000元罚款。

条 21. 违反贷款担保、付款担保、合同履行担保、投标担保和其他银行担保形式（统称为担保）

1. 对未按规定保存担保档案的行为，处以人民币200000元至500000元罚款。

2. 对以下行为之一处以人民币2000000元至10000000元罚款：

a) 向不符合法律规定条件的组织或个人提供担保；

b) 担保费率不符合法律规定。

3. 对以下行为之一处以人民币5000000元至15000000元罚款：

a) 超出法律规定限额提供担保；

b) 接受担保抵押物并执行其他担保规定不符合法律规定。

4. 对未经有权机关许可开展国际结算业务的金融机构向国外组织或个人提供贷款担保、付款担保和其他银行担保形式的行为，处以人民币15000000元至20000000元罚款。

5. 采取附加处罚措施：

对违反本条第二款规定的行为，吊销实施担保业务许可证三个月。

条22. 违反金融租赁活动

1. 对未按规定保存租赁档案的行为，处以人民币200000元至500000元罚款。

2. 对签订不符合法律规定租赁合同的行为，处以人民币1000000元至10000000元罚款。

3. 对以下行为之一处以人民币3000000元至15000000元罚款：

（一）未签订融资租赁合同；

b) 向不符合法律规定条件的组织或个人提供租赁服务；

c) 单一客户的租赁资产总值超出法律规定比例。

4. 对未取得许可证即开展租赁业务的金融机构，处以人民币15000000元至20000000元罚款。

5. 采取附加处罚措施：

对违反本条第二款、第三款规定的行为，吊销金融租赁业务许可证三个月至六个月。

第五节

违反外汇管理和黄金管理行为 和

条 23. 违反外汇管理和黄金经营规定

1. 对以下行为之一，处以200,000至500,000越南盾罚款：

a) 未按规定在其营业场所公开挂牌公示外币买卖汇率和黄金买卖价格（根据有权机关的规定）；

b) 未按规定向有权机关报告其外汇业务和黄金经营活动。

2. 对以下行为之一处以人民币500000元以上2000000元以下罚款：

a) 在黄金买卖中存在欺诈行为，未使用财政部发行的发票和凭证；

b) 与客户进行外币买卖或支付境外越南人汇回的外币，未按照挂牌汇率和其他法律规定操作。

3. 对违反法律规定以外币贷款的行为，处以人民币2000000元以上10000000元以下罚款。

4. 对以下行为之一处以人民币10000000元以上15000000元以下罚款：

a) 未经许可或未按许可证规定，在国外开设或使用外币账户；

b) 违反法律规定将外汇或黄金移入或移出国外；

c) 金融机构未遵守法律规定关于外汇头寸或越南盾头寸的规定；

d) 有外币收入的组织未按法律规定将其获得的外币出售给金融机构；

e) 组织或个人未按法律规定办理对外借款、偿还外债、对外担保和再担保；

f) 组织或个人违反法律规定购买、销售或使用标准黄金；

g) 组织或个人隐瞒或协助违反外汇或黄金经营法律法规的行为。

5. 对以下行为之一，处以人民币15,000,000元至20,000,000元罚款：

a) 未经有权机关许可从事外汇或黄金业务。

b) 组织从事外汇业务、黄金交易活动，已被停止或者外汇业务许可证、黄金交易许可证已过期；

c) 金融机构从事外汇业务、黄金交易、发行或代理发行各类外币或黄金计价的存款证、债券及其他有价证券以筹集国内外组织和个人资金而未获得中国人民银行批准；

6. 适用附加处罚形式和其他措施：

a) 没收第4条第b、e项规定的外汇或黄金；

b) 吊销外汇业务许可证、黄金交易许可证，期限为3个月，如果再次违反第5条第c项规定；

c) 责令停止第5条第a、b项规定的活动。

节 6

行政违法行为涉及会计、金库、财务、核算、固定资产购置和房地产经营

条24。 违反会计、统计规定

根据本法令第10条的规定，有权机关对货币领域和银行业务中的会计、统计行政违法行为进行处罚，依照政府关于会计、统计领域行政处罚的规定执行。

条 25. 违反金库安全规定

对违反国家银行规定的金库安全制度的行为处以200,000元至2,000,000元罚款。

条26. 处罚违反开设账户和维持法定准备金的行为

1. 对在中央银行开设存款账户但账户平均余额低于法律规定法定准备金的行为给予警告。

2. 采取其他措施：

责令立即按照法律规定执行法定准备金水平。

条27。 违反金库规定

对以下行为处以5,000,000元至15,000,000元罚款：

1. 违反法律规定设立基金。

2. 使用每年按净利润5%比例提取的补充资本公积金和其他基金支付股息。

3. 违反法律规定将补充资本公积金和其他基金转移至国外。

第二十八条. 违反固定资产购置规定

对超出自有资本50%购买、投资固定资产的行为处以5,000,000元至20,000,000元罚款。

第二十九条。 处罚违反房地产经营规定的行为

1. 对直接从事房地产经营活动的金融机构处以15,000,000元至20,000,000元罚款。

2. 采取其他措施：

责令停止直接从事房地产经营活动。

节 7

金融机构活动安全保证方面的行政违法行为

条 30. 违反贷款和担保活动的安全规定

1. 对违反法律规定向以下对象发放贷款，使金融机构对该对象的总贷款余额超过其自有资本5%的行为处以1,000,000元至5,000,000元罚款：

a) 审计机构、正在该金融机构审计的审计员、会计师长、监察员；

b) 拥有该金融机构注册资本或股份超过10%的个人或组织；

2. 对以下行为之一处以人民币2000000元至10000000元罚款：

a) 违反法律规定进行联合贷款；

b) 对单一客户保持的担保水平和总的担保水平超过金融机构自有资本的比例，由有权机关规定。

3. 对有下列行为之一的金融机构处以5,000,000元至15,000,000元罚款：

a) 向金融机构董事会成员、监事会成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）发放贷款；

b) 向贷款评估人或贷款审批人发放贷款；

c) 向金融机构董事会成员、监事会成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）的父母、配偶、子女发放贷款；

d) 金融机构接受上述第3条各点规定的对象提供的担保作为向客户提供信贷的基础；

戊) 向下列对象提供无担保信贷或提供优惠条件的信贷：

- 审计机构、正在该金融机构审计的审计员、会计师长、监察员；

- 拥有该金融机构注册资本或股份超过10%的个人或组织；

- 具有上述第1条规定对象拥有该公司注册资本超过10%的企业。

4. 对以下行为处以10,000,000元至20,000,000元罚款：

单一客户的总贷款余额超过金融机构自有资本的15%，除非是根据政府规定发放的贷款，或来自政府委托的资金，或来自其他组织和个人的资金，或借款人是另一家金融机构的情况除外。

5. 采取其他措施：

在一个月内恢复到本条规定的原始状态，对于违反本条规定的行为。

条 31. 违反银行业务安全比率规定

1. 对有以下行为之一的金融机构处以3,000,000元至15,000,000元罚款：

a) 支付能力；

b) 最低资本充足率；

c) 短期资金用于中长期贷款的最大比例；

d) 贷款余额与存款余额的最大比例。

2. 采取其他措施：

在一个月内恢复到本条规定的原始状态，对于违反本条规定的行为。

条32. 违反出资和购股限额规定

1. 对有以下行为之一的金融机构处以10,000,000元至20,000,000元罚款：

a) 向一个企业出资或购股，或在所有企业中的总出资额或购股额超过法律规定上限；

b) 违反法律规定转让股份。

2. 采取其他措施：

在一个月内恢复到本条规定的原始状态，对于违反本条规定的行为。

第三十三条。 违反风险准备金规定

1. 对违反有权机关规定分类银行资产的行为处以1,000,000元至10,000,000元罚款。

2. 对有以下行为之一的金融机构处以5,000,000元至15,000,000元罚款：

a) 违反法律规定设立风险准备金；

b) 违反法律规定使用风险准备金。

3. 采取其他措施：

责令在一个月内恢复原状，针对违反本条第2款规定的行为。

第八节

行政违法行为涉及信息和银行活动秘密

条34. 违反信息管理、报告银行业务的规定

2. 对于未按规定提交完整报告或未按规定提交报告的行为，处以五十万至二百万越南盾罚款。

2. 对未按规定报送或报送不符合规定的报表的行为，处以200,000元以上2,000,000元以下的罚款。

3. 对下列行为之一，处以2,000,000元以上5,000,000元以下的罚款：

b) 向未经法定授权的组织或个人提供与国家银行、组织信用机构有关的信息，或者未经客户同意提供此类信息，除非符合第102、103条和第104条第2款《组织信用机构法》的规定。

b) 向未经有权机关许可或客户同意的组织和个人提供与中国人民银行、金融机构业务有关的信息；

4. 对未及时向有权机关报告可能严重影响金融机构经营情况的异常情况的行为，处以5,000,000元以上20,000,000元以下的罚款。

条35. 违反银行活动秘密

对无意泄露秘密或丢失属于国家机密目录中的银行业务资料、数据但尚未造成严重后果的行为进行处罚：

1. 对泄露“秘密”级国家机密目录中的银行业务资料、数据的行为，处以100,000元以上500,000元以下的罚款。

2. 对泄露“绝密”级国家机密目录中的银行业务资料、数据的行为，处以500,000元以上2,000,000元以下的罚款。

3. 对泄露“机密”级国家机密目录中的银行业务资料、数据的行为，处以2,000,000元以上10,000,000元以下的罚款。

第九节

行政违法行为涉及侵犯金融机构自主经营权、妨碍检查、不执行检查要求、不正当竞争

第三十六条。 侵犯金融机构及其他从事银行业务的组织之间的关系和自主经营权的行为

2. 隐瞒或与违反本条第1款规定的行为同谋。

1. 强迫金融机构违规发放贷款、投资或从事外汇业务；

2. 隐瞒或与违反本条第1款规定的行为同谋。

第三十七条 妨碍检查或不执行检查要求的行为

1. 对下列行为给予警告处罚：

a) 拖延、逃避或不按要求向检查机构、检查组提供文件、资料、凭证、数据；

b) 在接受检查时隐瞒、篡改凭证、账簿或改变被封存物品的状态；

c) 自行拆卸、移动或采取其他方式改变被封存物品状态：仓库、金库、保险箱、珠宝、账簿、会计凭证、信贷档案、担保档案或其他被封存物品。

2. 对以下行为之一处以人民币500000元以上2000000元以下罚款：

a) 不执行银监会处理决定；

b) 干预银监会处理工作。

条38。 处理不正当竞争行为

对发布虚假信息损害金融机构和其他组织、个人合法权益的行为，处以200,000元以上5,000,000元以下的罚款。

章 IV

解决对行政处罚权人的申诉、举报及处理违法行为

第三十九条。 处理关于行政处罚决定的申诉、诉讼以及对违法行使行政处罚权行为的举报

1. 关于货币和银行业务领域行政处罚决定的申诉、诉讼及其处理，按照《商业银行法》第128条、《申诉法》和相关法律法规的规定执行。

2. 关于货币和银行业务领域违法行使行政处罚权行为的举报及其处理，按照《行政违法行为处罚法》第90条和相关法律法规的规定执行。

条40。 处理对行使行政处罚权人的违法行为

行使货币和银行业务领域行政处罚权的人如果包庇、纵容组织或个人的违法行为，不处罚或不当处罚，超出职权范围处罚，则根据违法行为的性质和程度，给予行政纪律处分或追究刑事责任；如造成物质损失，则依法赔偿。

章 V

实施条款

条41. 本法令自签署之日起十五日后生效。此前与此法令相抵触的规定一律废止。

第四十二条。 国家银行行长负责指导实施本法令。

第四十三条。 各部部长、各部级机构首长、政府直属机构首长、各省、直辖市人民政府主席负责执行本法令。