通知第20/2009/TT-NHNN号关于银行业档案和文件保管期限的规定

通知

规定银行业档案、文件保管期限

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根据1997年《中国人民银行法》；2003年《关于修改和补充〈中国人民银行法〉若干条款的决定》；

根据1997年《商业银行法》；2004年《关于修改和补充〈商业银行法〉若干条款的决定》；

根据2001年《国家档案法》；

根据2004年4月8日国务院令第111号《关于实施〈国家档案法〉若干条款的具体规定》；

根据二零零八年八月二十六日政府第96/2008/NĐ-CP号法令关于国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

中国人民银行规定银行业档案、文件保管期限，如下：

第一条 调整范围

一、本通知规定银行业档案、文件保管期限，包括：行政档案、专业档案、科技档案、党团档案。

二、第一条规定的档案、文件如记录在磁带、磁盘、支付卡等电子介质上，并按国家规定打印成纸质文件且具备法律效力，则适用本通知规定的保管期限。

三、以电子数据形式存在的档案、文件不在本通知调整范围内。

第二条 适用对象

本通知适用于：中国人民银行（以下简称“央行”）所属单位；商业银行及其他从事银行业务的机构（以下简称“单位”）。

第三条 目的

本通知规定银行业档案、文件保管期限，作为确定档案、文件价值的依据，确保统一性；帮助各单位科学、严谨地管理档案、文件；编制归档历史档案目录。

第四条 银行业档案

银行业档案是各单位在货币管理和银行业务活动中形成的全部文件，具有经济、政治、历史和科学技术价值。

第五条 确定保管期限的原则

档案、文件保管期限根据全面、准确分析和评估文件的实际和历史价值对单位、行业和国家的重要性来确定。

每份档案的保管期限根据该档案中最有价值的文件来确定。

第六条 保管期限计算时间和档案、文件保管期限

一、档案保管期限是从档案结束于机关或单位文书阶段到失去价值所需的时间。

二、行政档案、文件保管期限计算时间从文书阶段结束后的次年1月1日起算，或根据每种档案、文件的特点另行规定。

三、会计档案和打印纸质的电子凭证的保管期限计算及保管期限按照2004年5月31日国务院令第128号《关于实施〈会计法〉若干条款的具体规定》；2004年5月31日国务院令第129号《关于实施〈会计法〉若干条款的具体规定》；以及2005年12月30日中国人民银行令第1913号《关于发布银行业会计档案管理制度的通知》执行。

四、每份档案、文件的保管期限分为永久保存和有期限保存两种，具体年限如下：

（一）永久：指档案、文件永久保存直至自然毁坏或无法恢复。适用于反映单位职能任务的重要档案、文件，长期用于研究活动，具有历史价值。

属于此类的档案、文件保管期限为30年以上，并须按规定移交国家历史档案馆。

（二）长期：适用于重要且具有实际使用价值的档案、文件，长期用于现行档案馆查阅。此类档案、文件尚未被确认具有历史价值，但需在现行档案馆保存足够年限以满足实际使用需求。

属于此类的档案、文件保管期限为10年至30年。保管期满后，需评估档案、文件的实际价值，确定是否继续保存或销毁。

（三）短期：适用于不重要的日常业务档案、文件。此类档案、文件无历史价值，但在现行档案馆保存以利用其实际价值。

属于此类的档案、文件保管期限少于10年。保管期满后，需进行销毁。

五、对于保管期满后的档案、文件价值评估，需编制清单提交档案价值鉴定委员会审核通过，并由单位负责人决定是否继续保存或销毁。

条 7. 保管期限表

1. 银行业档案、文件的保管期限具体规定在本通知所附的保管期限表中。

2. 表中的档案、文件根据活动和问题分类，并有独立编号，具体名称与规定的保管期限相对应，包括：

1 汇总档案、文件

2 发展银行业战略档案、文件

3 货币政策档案、文件

4 货币预测和统计档案、文件

5 信贷档案、文件

6 国际信贷项目管理档案、文件

7 外汇管理和外汇业务档案、文件

7.1 外汇管理档案、文件

7.2 由国家银行持有的境外存放外汇业务档案、文件

8 国际合作档案、文件

9 建立、运营和发展信用机构档案、文件

10 内部审计和检查档案、文件

10.1 审计档案、文件

10.2 内部审计档案、文件

11 反洗钱活动档案、文件

12 支付工作档案、文件

13 财务会计档案、文件

13.1 国家银行会计档案、文件

13.2 信用机构会计档案、文件

13.3 电子凭证（打印后）

14 发行和金库档案、文件

15 货币市场业务档案、文件

16 代理关系业务档案、文件

17 国际支付业务档案、文件

18 信贷信息活动档案、文件

19 计算机技术档案、文件

20 组织人事培训档案、文件

20.1 组织人事档案、文件

20.2 劳动工资档案、文件

20.3 培训档案、文件

20.3.1 培训管理档案、文件

20.3.2 培训档案、文件

21 竞赛奖励工作档案、文件

22 法制工作档案、文件

23 投资建设档案、文件

23.1 投资建设项目管理档案、文件

23.2 投资建设项目管理档案、文件

24 科研档案、文件

25 宣传报道工作档案、文件

26 管理工作档案、文件

27 行政文书档案、文件

28 党团青组织活动档案、文件

28.1 党组织活动档案、文件

28.2 工会组织活动档案、文件

28.3 青年团组织活动档案、文件

条8. 生效

本通知自发布之日起四十五日后生效。1993年12月28日由国家银行行长发布的第252号决定《关于银行业档案、文件保管期限的规定》失效。

第九条 执行责任

1. 各单位负责人负责指导和检查本单位干部、职员依据本通知确定档案、文件的保管期限；编制年度档案、文件目录和销毁文件目录。

2. 国家银行办公厅主任负责指导和检查各单位执行本通知的情况，每年向行长报告各单位执行情况；信用机构负责指导系统内各单位执行本通知的规定。

3. 国家银行办公厅主任、各职能部门负责人、信用机构董事会主席和总经理（经理）及其他从事银行业活动的组织负责人负责执行本通知。/。