通知20/2011/TT-NHNN规定个人与获准经营外汇业务的金融机构之间买卖外币现钞的行为

通知

规定个人与获准金融机构之间买卖外汇现钞事项

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根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日第47/2010/QH12号《组织法》；

根据2005年12月13日全国人民代表大会常务委员会发布的第28号外汇条例（2005年28/2005/PL-UBTVQH号）

根据2006年12月28日政府发布的第160/2006/NĐ-CP号法令，详细规定实施外汇条例

根据2008年8月26日第96/2008/NĐ-CP号政府法令关于国家银行越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

实施2011年2月24日政府关于主要措施集中抑制通货膨胀、稳定宏观经济和保障社会民生的第11/NQ-CP号决议

越南国家银行就个人与获准金融机构之间买卖外汇现钞事宜作出如下指导：

第一条 调整范围

一、本通知对个人与获准金融机构、获准从事外汇业务的外国银行分行之间买卖外汇现钞的规定进行解释。

二、个人与金融机构代理兑换外币机构之间的外币兑换活动按照现行代理兑换外币制度规定执行。

使用银行卡或其他非现金支付方式或在获准金融机构以转账形式购买外汇用于境外合法支付，由现行法律规定执行。

第二条 适用对象

一、越南公民因满足自身及与其父母共同持有护照的儿童的合法需求，包括在国外的餐饮、零用钱和交通费用等，可在获准金融机构购买外汇现钞。

a) 在境外学习、治病；

（二）出国公务、旅游、探亲。

二、对于政府2006年12月28日发布的第160/2006/NĐ-CP号法令第八条第二款规定的其他合法目的，个人可根据获准金融机构外汇现钞平衡能力，在该机构购买外汇现钞。

三、有合法越南盾收入的外国人可在获准金融机构购买外汇现钞，符合现行外汇管理规定。

四、个人可按现行外汇管理规定，在获准金融机构和获准金融机构代理兑换外币机构出售外汇现钞。

第三条 外汇买卖地点

一、个人购买外汇现钞应在获准金融机构网络内经法律许可的地点进行。

二、个人出售外汇现钞应在获准金融机构网络内经法律许可的地点以及获准金融机构代理兑换外币机构进行。

第四条 可购买的外汇种类

越南公民为满足本通知第二条第一款规定的外汇需求，可在获准金融机构购买外汇现钞，遵循以下原则：

一、可购买目的地国家货币。

二、如无目的地国家货币，则获准金融机构可出售自由兑换的其他货币。

条5. 购买外汇限额

1. 中华人民共和国公民个人有权在获许可的金融机构购买外币现金，以满足本通知第二条第一款规定的外汇需求，每人每天不超过100美元或等值其他外币，在国外停留期间为10天。上述外汇限额也适用于与父母同持护照的儿童。

2. 获许可的金融机构有义务根据本条第一款的规定，基于提交的文件和凭证，向中华人民共和国公民个人出售外币现金。

3. 根据自身平衡外币现金来源的能力，获许可的金融机构可以超出本条第一款规定限额，以满足本通知第二条第一款规定的外汇需求。

条6. 外币现钞买卖通报

1. 自本通知发布之日起15日内，从事外币现钞买卖业务的获许可金融机构应履行以下职责：

a) 通过书面形式（直接送达或邮寄）向国家银行（外汇管理司）通报与个人进行外币现钞买卖的情况，使用附表1格式。

b) 在获许可金融机构的官方网站上公布全系统外币现钞买卖地点名单。

c) 向国家银行（外汇管理司）和省级、直辖市国家银行分支机构通报外币现钞买卖地点名单，使用附表2格式。

2. 对于在本通知生效后尚未开展外币现钞买卖业务的获许可金融机构，如有需要，在业务实施前15日内应按本条第一款规定的内容进行通报。

3. 自外币现钞买卖情况发生变化（增加或减少地点，停止业务）之日起15日内，获许可的金融机构应负责通过书面形式（直接送达或邮寄）向国家银行（外汇管理司）和省级、直辖市国家银行分支机构通报并更新外币现钞买卖地点名单，使用附表2格式。

条 7. 允许开设金融机构的责任

1. 在向国家银行通报后，按照本通知规定的目的与个人进行外币现钞买卖。

2. 在外币现钞买卖地点及获许可金融机构的官方网站上公开个人外币现钞买卖汇率，并有义务按照现行法律规定执行外币现钞买卖。

3. 制定内部程序关于与个人进行外币现钞买卖，具体规定相关手续、文件和证明个人在国外使用和消费外币现钞需求的凭证，确保交易符合目的并遵守本通知和其他外汇管理规定。

4. 按照法律规定执行与个人进行外币现钞买卖相关的凭证和账簿制度。

5. 制定内部规定指导获许可金融机构管理、监督，确保外币现钞交接、保管和运输的安全，遵循国家银行的规定。

6. 为鼓励个人使用非现金支付方式满足合法的国外支出需求创造便利条件。

条 8. 国家银行省、直辖市分行的责任

1. 指导并督促获准的金融机构严格遵守本通知的规定。

2. 检查获准的金融机构在本地的外汇买卖地点。根据本通知的规定，进行监督检查和处理与外汇买卖活动相关的违规行为。

3. 建立并公布电话号码，以接收和处理与个人在获准的金融机构处进行现金外汇买卖活动有关的信息，并通过大众媒体公布。

条 9. 自然人的责任

1. 出示完整的必要凭证和文件，并对所出示的文件和凭证的真实性负责。

2. 根据法律规定的目的和要求使用从获准的金融机构购买的现金外汇。

条 10. 报告制度

获准的金融机构应在每月的十日前，按照以下规定提交报告：

1. 向所在省、直辖市国家银行分行提交关于当月本地现金外汇买卖情况的报告（见本通知附件3）。

2. 综合并向越南国家银行（外汇管理司）提交当月全系统现金外汇买卖情况的报告（见本通知附件3）。

条 11. 实施条款

1. 本通知自2011年10月15日起生效。

2. 负责人、越南国家银行外汇管理司司长、国家银行各相关单位负责人、各省、直辖市国家银行分行行长、获准的金融机构董事会主席、股东会主席、总经理（董事）、外国银行分行、与本通知有关的组织和个人负责执行本通知。/。