法令第202/2004/NĐ-CP关于处理货币和银行业务行政违法行为的规定

政府令

关于在货币和银行业务领域行政处罚的规定

中华人民共和国国务院

根据2001年12月25日《政府组织法》；

根据《越南国家银行法》（1997年12月12日）和《关于修改补充〈越南国家银行法〉若干条款的法律》（2003年6月17日）；

根据一九九七年十二月十二日《组织信贷机构法》和二〇〇四年六月十五日《关于修改补充〈组织信贷机构法〉若干条款的法律》；

根据2002年7月2日颁布的《行政处罚法》；

鉴于中国人民银行行长的建议，

令：

第一章

总则

第一条 调整范围

1.本条例规定了在货币和银行业务领域实施行政处罚的相关事项。

2.本条例规定的货币和银行业务领域的行政违法行为包括：

关于成立许可 和运营，业务运营许可，信贷机构组织结构；

关于管理、运营、审计；

关于资金筹集；

关于贷款、银行担保、贴现和金融租赁；

关于外汇管理、黄金交易管理；

关于支付、购买固定资产和房地产交易；

关于确保信贷机构运营安全；

关于会计、统计、信息、报告、银行活动保密；

关于侵犯信贷机构经营自主权；妨碍监督检查，不执行有权机关的行政处罚要求；非法竞争。

第二条 适用对象

1.任何故意或过失违反国家对货币和银行业务领域管理法律法规的行为，但不属于犯罪行为的，均应根据本条例的规定受到行政处罚，除非越南社会主义共和国签署或加入的国际条约有其他规定。

2.组织对其所有违法行为承担行政处罚责任。在执行处罚决定后，被处罚的组织确定导致违法行为的个人的责任，以确定其法律责任，依照法律规定。

第三条 行政处罚原则

货币和银行业务领域的行政处罚原则按照《行政处罚法》第3条规定执行。

第四条 行政违法行为的时效

1.货币和银行业务领域的行政处罚时效为两年，自违法行为发生之日起计算。

如果超过上述期限，则不再进行处罚，但适用本条例第七条第三款规定的措施。

2.对于已被刑事起诉、提起公诉或已作出审判决定，但随后作出终止调查或终止案件决定的人，如果其行为涉嫌构成行政违法行为，则应受到行政处罚；自作出终止调查或终止案件决定之日起三个工作日内，作出决定的人必须将该决定提交给有权进行行政处罚的人；在这种情况下，行政处罚时效为三个月，自有权进行行政处罚的人收到终止决定和违法案件档案之日起算。

3.在本条第一款、第二款规定的期限内，个人或组织再次在同一领域实施新的违法行为，或者故意逃避、阻碍处罚，则不适用本条第一款、第二款规定的时效；行政处罚时效从实施新的违法行为之日或停止逃避、阻碍处罚之日重新计算。

条 5. 视为未被行政处罚的期限

自行政处罚决定执行完毕之日起或自行政处罚决定时效届满之日起一年内，个人、组织未再犯同一违法行为的，视为未曾受到行政处罚。

条 6. 减轻情节和加重情节

在处理货币和银行业务领域的行政违法案件时，仅以下情节可被视为减轻情节或加重情节：

1.减轻情节：

a) 行政违法者已阻止或减少违法行为的危害，并自愿弥补损失或赔偿损害；

b) 行政违法者主动报告并真诚悔过；

c) 违法行为因被迫或物质上或精神上依赖他人而发生；

d) 违法行为因技术水平落后而发生；

2.加重情节：

a) 组织性违法行为；

b) 同一领域多次违法或再次违法；

c) 强迫物质上或精神上依赖自己的人违法；

d) 利用职务或权力进行违法行为；

d) 利用战争、自然灾害或其他特殊社会困难情况实施违法行为；

e) 在执行刑事判决期间或在执行行政违法处理决定期间实施违法行为；;

g) 尽管有权机关已要求停止违法行为，仍继续实施违法行为；

h) 违法后采取逃避或隐瞒违法行为的行为。

条 7. 处罚形式和补救措施

对于货币和银行业务领域的每种行政违法行为，违法的个人或组织必须承担以下主要处罚形式之一：

a) 警告；

b) 罚款。

根据违法行为的性质和程度，违法的个人或组织还可能被处以以下一种或多种附加处罚形式：

a) 没收用于实施行政违法行为的物品或工具；

b) 建议有权机关暂停或无限期停止与行政违法行为相关的业务活动，依据《中国人民银行法》和《商业银行法》的规定；

3. 除本条第1款和第2款规定的处罚形式外，违法的个人或组织还可以被采取补救措施：

责令遵守有关行政违法行为的法律规定。

第二章

货币领域

和 银行业务的行政违法行为，处罚形式和罚款金额

节 1

关于设立许可和业务活动的行政违法行为

和 信贷机构的活动

条 8. 设立许可和业务活动许可（统称为许可）的行政违法行为 （称为许可）

1. 对于以下行为，处以500,000元至1,200,000元罚款：

a) 不按许可证规定进行活动；

b) 在尚未获得有权机关批准章程的情况下开展活动，除非法律另有规定。

2. 对于以下行为，处以1,000,000元至2,000,000元罚款：

a) 将许可证出借、出租或转让给其他组织或个人；

b) 涂改或修改许可证。

3. 对于以下行为，处以4,500,000元至7,000,000元罚款： 对于以下行为：

a) 无许可证从事银行业务；

b) 在已被暂停、吊销许可证或许可证到期后继续从事银行业务。

4. 适用附加处罚形式：

建议有权机关暂停或无限期停止与本条第2款所述行政违法行为相关的业务活动。 对于本条第2款所述的行政违法行为。

节

关于管理、运营、审计的行政违法行为

条 9. 违反管理、经营

1. 处以人民币200万元至600万元罚款，对于以下行为之一：

a) 董事会主席兼任组织信用机构总经理（经理）或副总经理（副经理），除非法律规定有其他规定；

b) 董事会主席或其他董事会成员将执行其职责和权限的事务委托给非董事会成员；

c) 董事会主席在其他信用组织中担任董事会成员或参与管理，除非该组织是信用机构的公司或者人民信贷合作社的董事会主席在中央人民信贷合作社中担任董事会成员；

d) 总经理（经理）或副总经理（副经理）在任职期间不在越南居住；信用机构的总经理（经理）同时担任其他信用机构的总经理（经理），除非该组织是信用机构的公司。

2. 对于信用机构选举或任命董事会成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）或总会计师的行为，处以人民币300万元至900万元罚款，如果这些人员是董事会成员或总经理（经理）的父母、配偶、子女、兄弟姐妹；对于选举或任命以下人员为董事会成员、监事会成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）或总会计师的行为，处以相同金额的罚款：

a) 正在接受刑事责任追究；

b) 因严重危害国家安全罪、严重侵犯社会主义公有财产罪、公民私有财产罪或严重经济犯罪而被定罪且未被赦免；

c) 因其他犯罪而被定罪且未被赦免；

d) 曾经是导致破产公司的董事会成员或总经理（经理）、副总经理（副经理），根据2004年《破产法》第94条的规定，除非破产原因是不可抗力；

e) 曾经是因严重违法被停业整顿公司的法定代表人。

3. 对于董事会主席或总经理（经理）发布违反法律规定业务指导文件的行为，处以人民币1000万元至2000万元罚款。

4. 采取补救措施：

对于违反本条第1、2、3款规定的行为，责令在两个月内遵守法律规定。

条 10. 违反必须批准的变更

1. 对于未经有权机关书面批准而变更以下内容之一的行为，处以人民币200万元至600万元罚款：

a) 组织信用机构名称；

b) 董事会成员、总经理（经理）、监事会成员。

2. 对于未经有权机关书面批准而变更以下内容之一的行为，处以人民币500万元至1200万元罚款：

a) 注册资本、已发行资本；

b) 不符合法律规定登记的股份转让；

c) 大股东的股份比例。

3. 对于未经有权机关书面批准而变更主要办公地点、交易场所、分支机构、代表处位置的行为，处以人民币1000万元至2000万元罚款。

4. 对于未经有权机关书面批准而实施以下行为之一的行为，处以人民币2000万元至4000万元罚款： a) 分拆、分离、合并、吸收合并、收购、解散组织信用机构；

b) 开设交易场所、分支机构、附属公司、事业单位

代表处在国内外地区，包括主要办公地点。, 5. 采取补救措施：

对于违反本条第1、2、3、4款规定的行为，责令在一个月内遵守法律规定。

在一个月内强制遵守本条第1、2、3、4款规定的违法行为。

条 11. 违反内部控制、独立审计

1. 对下列行为给予警告处罚：

a) 组织内部控制系统不符合法律规定； 不符合法律规定；

b) 没有按照法律规定建立内部控制程序。 按照法律规定；

2. 对未按法律规定进行独立审计的行为处以3,000,000元至9,000,000元罚款。

3. 采取补救措施：

对违反本条第1款、第2款规定的行为，责令在三个月内依法执行。

节 3

行政违法关于资金募集

条 12. 违反接受存款

对非银行金融机构不按规定接受组织和个人存款的行为处以15,000,000元至30,000,000元罚款。

条 13. 违反发行有价证券

1. 对超出已获有权机关书面批准的总面值发行有价证券的行为处以15,000,000元至30,000,000元罚款。

2. 对未经有权机关书面批准，用越南盾、外币或黄金向国内或国外个人和组织募集资金发行有价证券的行为处以45,000,000元至70,000,000元罚款。 或者以黄金形式向国内个人或组织募集资金， 或者从国外筹集资金，但未获得有权机关书面批准。

适用附加处罚形式。

建议有权机关对再次违反本条第1款规定的金融机构，在三至六个月内暂停其发行有价证券活动。

第四节

行政违法关于贷款、担保、贴现和融资租赁

折扣和金融租赁

条14. 违反贷款

1. 对未向客户公开贷款利率的行为处以200,000元至500,000元罚款。

2. 对下列行为之一处以1,000,000元至3,000,000元罚款： 对于以下行为之一处以1000元至3000000元罚款：

a) 未按规定保存信贷档案；

b) 未按规定签订信贷合同（或经有权机关批准的其他替代信贷合同）。

3. 对下列行为之一处以2,000,000元至6,000,000元罚款： 对于以下行为之一处以1000元至6000000元罚款：

a) 未制定贷款流程；

b) 未按规定监督借款过程、资金使用及还款情况。

4. 对下列行为之一处以3,000,000元至9,000,000元罚款：

a) 未签订信贷合同；

b) 未按规定处理逾期债务；

c) 减免利息、延长本金或利息期限、调整本金和利息偿还期、调换债务未按规定办理。

5. 对下列行为之一处以5,000,000元至12,000,000元罚款：

a) 向不符合法律规定条件的组织和个人提供贷款；

b) 违反法律规定进行联合贷款、委托贷款或接受委托贷款。

6. 对以本金融机构股票作为质押物发放贷款的行为处以10,000,000元至20,000,000元罚款。

7. 采取补救措施：

责令对违反本条第1款、第2款、第3款、第4款、第5款、第6款规定的行为依法执行。

第十五条 违反贴现、再贴现汇票和其他有价证券的规定

对以贴现、再贴现汇票和其他有价证券形式提供信贷的行为，但不符合法律规定的行为处以五百万至十二万元人民币罚款。

条16。 违反贷款担保、付款担保、合同履行担保、投标担保及其他银行担保规定 （统称为担保）

一、对未按规定保存担保档案的行为处以一百万至三万元人民币罚款。

二、对以下行为之一处以五百万至十二万元人民币罚款：

（一）为不符合法律规定条件的个人或组织提供担保；

（二）接受担保财产或者不遵守其他关于担保的法律规定。

三、对未经有权机关批准开展国际结算业务而为境外个人或组织提供贷款担保、付款担保及其他银行担保的金融机构，处以三十万至五十万元人民币罚款。

四、附加处罚措施：

对违反本条第二款规定的机构，自发现违法行为之日起三个月内，建议有权机关暂停其担保业务。

第十七条 违反融资租赁活动的规定

一、对以下行为之一处以一百万至三万元人民币罚款：

（一）未按规定保存融资租赁档案；

（二）未按法律规定签订融资租赁合同。

二、对以下行为之一处以二百万至六万元人民币罚款：

（一）未建立融资租赁程序；

（二）未监督和检查融资租赁过程、租赁资产使用及客户还款情况。

三、对以下行为之一处以三万至九万元人民币罚款：

（一）未签订融资租赁合同；

（二）未按规定处理逾期债务；

（三）减免利息；延长本金或利息期限，调整本金和利息偿还期限，但不符合法律规定。

四、对以下行为之一处以五万至十二万元人民币罚款：

（一）向不符合法律规定条件的个人或组织提供融资租赁；

（二）未按规定进行联合租赁、委托租赁和受托融资租赁。

对于违反本条第1、2、3、4款规定的行为，责令在一个月内遵守法律规定。

责令违反本条第一、二、三、四款规定的机构遵守融资租赁规定。

节5

行政违法外汇管理、黄金经营

外汇管理和黄金经营

第十八条 违反外汇管理和黄金经营规定

一、对未按规定在交易地点公开挂牌公布外汇买卖汇率的行为处以二十万至五十万元人民币罚款。

二、对未按中国人民银行规定汇率与客户进行外汇买卖、支付或支付客户从国外汇入的外汇的行为处以一百万至三万元人民币罚款。

三、对以下行为之一处以五万至十二万元人民币罚款：

（一）未按法律规定以外币在国内进行贷款、融资租赁或偿还债务；

（二）未按法律规定将外币转移进出境，除非符合本条第六款规定；

（三）未按法律规定以外币与外国人进行货物和服务支付；

（四）未按法律规定进行外币买卖、贷款或标示外币价格。

四、对以下行为之一处以十万至二十万元人民币罚款： （一）个人未获许可或未按许可证规定在国外开设或使用外币账户；

（二）金融机构未按法律规定执行外币或越南盾状态； c) 关于经济组织在交易场所配备完整的公开汇率公告板、标明授权金融机构名称和外汇兑换代理点名称的标牌的报告； （三）有外币收入的机构未按法律规定将其外币收入出售给金融机构；

（四）未按法律规定执行外国借款、担保和再担保；

（五）个人或组织未按法律规定购买、销售或使用标准黄金；

（六）个人或组织隐瞒或协助违反外汇活动法律的行为；

（七）有国外外币收入的个人或组织未按法律规定将其外币汇回国内。

五、对以下行为之一处以四十五万至七十万元人民币罚款：

（一）个人或组织未获得有权机关颁发的外汇业务许可证或许可证已过期或被暂停；

（二）非金融机构个人或组织未获许可从事侨汇服务；

个人或组织未获得国家银行许可从事外汇、黄金进出口业务。

六、个人或组织携带外币或黄金出境或入境，通过海关时未按规定申报，则根据海关领域行政违法进行处罚。

c) 七、附加处罚措施：

没收违反本条第三款（二）项和第四款（五）项规定的外币或黄金。

行政违法支付；购买、投资固定财产和房地产经营

支付；购买、投资固定资产和房地产经营

节6

行政违法关于支付；购买、投资

固定资产和经营不动产

第19条 违反现金支付规定

一、对违反定额库存现金的行为，处以100万至300万越南盾罚款。

二、对以下行为之一处以二百万至六万元人民币罚款：

（一）违反可以使用现金支付的款项的规定；

（二）违反现金支付限额。

第20条 违反支票供应和使用及通过提供支付服务组织进行支付的规定

一、对故意签发无法兑付的支票且未履行向受益人或已向受益人付款的人偿还全部追索金额义务的行为，处以300万至900万越南盾罚款。

二、对以下行为之一处以五百万至十二万元人民币罚款：

（一）持有、流通、转让、使用伪造支付工具；

（二）侵入或企图侵入、破坏或非法更改用于支付的计算机网络程序或数据库。

第21条 违反金库安全规定

一、对违反国家银行规定的金库安全制度的行为之一，处以100万至300万越南盾罚款。

二、对尚未构成刑事责任的破坏越南货币行为，处以500万至1200万越南盾罚款。

第22条 违反购买和投资固定资产的规定

对金融机构超出法律规定比例购买或投资自身固定资产的行为，处以1000万至2000万越南盾罚款。

第23条 违反房地产经营规定

对直接从事房地产经营活动的金融机构，处以3000万至5000万越南盾罚款。

节 7

行政违法行为关于保障金融机构活动安全

的金融机构

第24条 违反开设账户和维持法定准备金的规定

一、对未在国家银行开设法定存款准备金账户或虽开设但账户平均余额低于法律规定法定准备金水平的行为，给予警告处分。

2. 采取补救措施：

责令立即按照法律规定执行法定准备金水平。

第25条 违反贷款、担保、贴现票据和其他有价证券以及金融租赁活动中的安全规定

1. 对无担保贷款或金融租赁；违反法律规定优惠条件的贷款或金融租赁；金融机构对以下对象的贷款或金融租赁总余额超过其自有资本的5%的行为，处以200万至600万越南盾罚款：

（一）在金融机构中负责审计的审计员、会计师长或正在该机构执行审计任务的审计员；

（二）金融机构的大股东；

（三）拥有上述第2款（a）、（b）、（c）项所列对象之一超过其注册资本10%的企业，除非法律另有规定。

二、对金融机构有下列行为之一的，处以500万至1200万越南盾罚款： 对于金融机构有以下行为之一的：

（一）对金融机构董事会成员、监事会成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）的贷款或金融租赁，除非法律另有规定；;

（二）对贷款或金融租赁审批人员的贷款或金融租赁，除非法律另有规定；

（三）对金融机构董事会成员、监事会成员、总经理（经理）、副总经理（副经理）的父母、配偶、子女的贷款或金融租赁，除非法律另有规定； 金融机构的行为；除非法律另有规定；

（四）接受上述第2款（a）、（b）、（c）项所列对象提供的担保，作为向客户贷款或金融租赁的基础。

三、对金融机构有下列行为之一的，处以1000万罚款： （一）个人未获许可或未按许可证规定在国外开设或使用外币账户；

（一）对单一客户的贷款或金融租赁总额超过法律规定与金融机构自有资本的比例，除以下情况外：

政府规定的贷款；从政府、组织或个人委托的资金来源的贷款或金融租赁，或者借款人是其他金融机构的情况；

用该信用合作社发行的存款单作抵押的贷款；

b) 对一个客户进行担保， （二）对单一客户的担保、票据贴现和其他有价证券的总额超过法律规定与金融机构自有资本的比例；

（三）对法律规定禁止贷款需求的贷款。

4. 采取补救措施：

根据违法行为，金融机构还应采取以下一种补救措施：

（一）对本条第2款的违规行为，在发现违规行为之日起六个月内收回贷款；

（二）对本条第1款、第3款的违规行为，在六个月内收回超过规定限额的贷款。

条 26. 违反关于组织信用机构活动中的安全比率规定

1. 处以五百万至一千二百万越南盾罚款，针对未按照法律规定维持以下安全比率之一的组织信用机构行为：

支付能力比率；

最低资本安全比率；

短期资金用于中长期贷款的最大比例；

法律规定的其他安全比率。

2. 采取补救措施：

在发现违反本条规定的行为之日起一个月内，责令按国家银行规定的安全比率执行。

条 27. 违反出资和购买股份限额的规定

1. 对于以下行为之一，处以一十五万至三十万越南盾罚款：

a) 组织信用机构超出法律规定向一个企业或在所有企业中的总出资和购买股份额度上限的行为；

b) 股份制组织信用机构使用注册资本和基金购买股份、向其股东出资的行为。

2. 采取补救措施：

自发现违规行为之日起十二个月内，责令纠正本条规定的违规行为。

条 28. 违反风险准备金的规定

1. 对于未按照法律规定分类“有”银行资产并提取风险准备金的组织信用机构，处以两百万至六百万越南盾罚款。

2. 对于未按照法律规定提取风险准备金的组织信用机构，处以三百万至九百万越南盾罚款。

3. 对于未按照法律规定使用风险准备金的组织信用机构，处以五百万至一千二百万越南盾罚款。

4. 采取补救措施：

自发现违反本条规定的行为之日起一个月内，责令按规定执行风险准备金。

第二十九条。 违反提取和使用基金的规定

1. 对于以下行为之一，处以五百万至一千二百万越南盾罚款： 同上

a) 未按规定提取基金；

b) 未按规定提取和使用基金。

2. 采取补救措施：

a) 责令按规定提取基金；

b) 责令恢复因未按规定使用基金而造成的情况。

条 30. 违反存款保险的规定

1. 对下列行为给予警告处罚：

a) 参加强制性存款保险但未按规定缴纳存款保险费的组织；

b) 参加存款保险但未在其总部及交易地点公开参加存款保险情况的组织。

2. 缴纳存款保险费逾期的行为，依照政府关于存款保险的法令进行处罚。

节 8

行政违法行为关于会计、统计；信息制度、报告；银行活动保密

条 31. 违反会计、统计规定

在货币领域和银行业务中违反会计、统计规定的行为，依照政府关于行政违法行为处罚的法令进行处理。

条 32. 违反信息管理、银行业务规定

1. 对于未按规定期限提交报告的行为，给予警告处分。

2. 对于未按规定提交完整报告或未按规定提交报告的行为，处以五十万至二百万越南盾罚款。

3. 对于未按规定执行报告制度的行为，处以二百万至六百万越南盾罚款；除第31条规定的情形外。

a) 不如实报告组织信用机构的活动；

4. 对下列行为之一处以3,000,000元至9,000,000元罚款：

b) 向未经法定授权的组织或个人提供与国家银行、组织信用机构有关的信息，或者未经客户同意提供此类信息，除非符合第102、103条和第104条第2款《组织信用机构法》的规定。

5. 对于未及时向有权机关报告可能严重影响组织信用机构经营状况的客户支付能力丧失风险的组织信用机构，处以五百万至一千二百万越南盾罚款。

5. 对于金融机构不及时向有权机关报告可能严重影响其运营能力的客户偿付风险的行为，处以5000000元至12000000元罚款。

第33条 违反银行活动保密规定

对于无意泄露秘密或丢失属于国家秘密目录中的银行业务资料、数据，但尚未达到追究刑事责任程度的行为处以罚款，包括：

1. 对于泄露或丢失属于“秘密”级别的国家秘密目录中的银行业务资料、数据的行为，处以100万至300万越南盾的罚款。

2. 对于泄露或丢失属于“机密”级别的国家秘密目录中的银行业务资料、数据的行为，处以300万至900万越南盾的罚款。

3. 对于泄露或丢失属于“绝密”级别的国家秘密目录中的银行业务资料、数据的行为，处以500万至1200万越南盾的罚款。

第九节

行政违法行为侵犯金融机构经营自主权；阻碍检查；不执行有权机关处理行政违法的要求；非法竞争

第34条 侵犯金融机构经营自主权及其他从事银行业务组织的行为

警告以下行为之一：

1. 强迫

或利用自己的影响要求

金融机构违反规定发放贷款、投资、购买股份或进行外汇交易。

2. 隐瞒或与违反本条第1款规定的行为同谋。

第35条 阻碍检查，不执行有权机关处理行政违法要求的行为 a) 延迟、回避或未按检查机构或检查组的要求提供完整资料、凭证、数据；提供虚假资料、数据； b) 在接受检查时隐瞒、篡改凭证、账簿或改变被封存物品的状态；

c) 自行拆封、移动或采取其他行为改变被封存的金库、现金库、保险箱、账簿、会计凭证、信贷档案、担保档案、租赁融资档案或其他被封存、暂扣物品的状态。

a) 不执行中国人民银行及其有权限机关的要求；

一、对以下行为之一处以一百万至三万元人民币罚款：

b) 非法干预处理过程。

第36条 不正当竞争行为

a) 散布虚假信息损害金融机构利益和其他组织、个人合法利益；

二、对以下行为之一处以二百万至六万元人民币罚款：

b) 进行非法促销；

c) 其他根据法律规定构成不正当竞争的行为。

2. 对于尚未达到追究刑事责任程度的投机垄断货币市场、外汇市场和黄金市场的行为，处以500万至1200万越南盾的罚款。

1. 处以人民币200万元至600万元罚款，对于以下行为之一：

第37条 处罚行政违法行为的权限

1. 正在执行公务的中国人民银行检查员有权：

d) 根据本决定第七条第三款的规定采取补救措施。

2. 中国人民银行省级分行行长有权：

第三章

处罚权限和程序

b) 处以不超过2000万越南盾的罚款；

c) 根据本决定第七条第二款a项和第三款的规定采取补充处罚措施和补救措施；

a) 警告；

b) 处以不超过200000元罚款；

c) 没收用于实施违法行为的价值不超过2000000越南盾的物品或工具；

d) 向中国人民银行省级分行行长建议暂停或无限期停止与行政违法行为有关的一项或多项业务活动，依据《中国人民银行法》和《金融机构法》的规定。

3. 中国人民银行行长有权：

a) 警告；

b) 处以最高不超过7000万越南盾的罚款；;

d) 向中国人民银行行长建议暂停或无限期停止与行政违法行为有关的一项或多项业务活动，依据《中国人民银行法》和《金融机构法》的规定。

4. 省级人民政府主席；经济警察局局长；刑事警察局局长；禁毒警察局局长；出入境管理局局长，根据《行政处罚法》第三十条和第三十一条第七款的规定，当发现非金融机构个人或组织违反本决定第十八条第三款b、d项，第四款a、c、d、e、g项和第五款关于外汇管理规定的违法行为时，有权作出行政处罚决定，并同时须通知中国人民银行。

授权行政处罚

a) 警告；

当具有行政处罚权限的人员因缺席而无法行使职权时，副职人员可代为行使行政处罚权限并对其决定负责。

d) 向中国人民银行行长建议暂停或无限期停止与行政违法行为有关的一项或多项业务活动，依据《中国人民银行法》和《金融机构法》的规定。

停止行政违法行为

发现行政违法行为时，有权处罚的人员应立即命令停止该违法行为。

条38。 委托行政处罚

如果根据本法令第37条第2、3、4款规定的有权实施行政处罚的人缺席，则副职被授权有权实施行政处罚，并对其决定负责。

第三十九条。 停止行政违法行为

发现行政违法行为时，有权实施行政处罚的人必须立即命令停止该违法行为。

条40. 制作行政违法记录

1. 当发现违法行为时，正在执行公务的有权处罚人员应及时制作行政违法记录，并按照政府法令关于监察银行组织活动的规定向上级有权限部门报告。

2. 行政违法记录的制作适用于所有涉及货币和银行业务领域的行政违法行为，但不包括从刑事案件转为处理的行政违法行为。

3. 行政处罚记录必须按照规定格式制作至少两份；记录须由记录人、违法者或违法组织代表签字；如果有证人、受害者或受害组织代表，则他们也需在记录上签字。如果记录有多页，则上述人员必须在每一页上签字。如果违法者、违法组织代表、证人、受害者或受害组织代表拒绝签字，则记录人必须在记录中详细注明原因。

4. 完成后的记录必须交给个人或组织一份；如果违法行为超出了记录人的处罚权限，则记录人必须在行政违法行为记录（原件）及其发现的所有相关材料和文件自记录完成之日起三个工作日内提交给有权处罚的上级部门。

条41. 处罚决定

1. 处罚决定必须按照规定的格式制作。作出行政处罚决定的期限是自制作行政违法行为记录之日起十个工作日内；对于情节复杂的案件，决定期限可延长至三十个工作日。如需额外时间进行调查取证，有权处罚人员应书面报告直接主管请求延期；延期时间不得超过三十天。主管必须书面回复。超过上述期限，有权处罚人员不得作出处罚决定；未作出处罚决定的情况下，仍可适用本法令第七条第三款规定的后果补救措施。

2. 行政处罚的实施如下：

a) 当对一个人实施多项违法行为作出处罚决定时，有权处罚人员只出具一个处罚决定，在其中明确每种违法行为的具体处罚形式和金额；如果处罚形式为罚款，则将罚款金额合计。有权处罚人员不得将一种违法行为拆分为多个小违法行为多次处罚；

b) 对于多个个人或组织在同一案件中有相同违法行为，但在违法行为过程中彼此无关的情况，每个个人或组织将分别受到单独的处罚决定。根据每个个人或组织的违法性质和程度，有权处罚人员决定具体的处罚金额；

c) 如果对某些行为的处罚形式和金额超出处罚人员的权限，则该人员必须将案件移交给有权处罚的上级部门。

3. 在多个人员有权处罚同一违法行为的情况下，由最先受理的人员负责处罚。

4. 处罚决定自签署之日起生效，除非决定中另有规定生效日期。

5. 处罚决定应在作出处罚决定之日起三个工作日内发送给被处罚的个人或组织以及罚款收取机构。

条42. 罚款程序

1. 对于应当实施罚款的情况，按照本法令第40条、第41条的规定办理。自收到处罚决定之日起十日内，被罚款的个人或组织必须将罚款金额缴入处罚决定中指定的国家金库，并领取罚款收据。

2. 在实施罚款时，对某一行政违法行为的具体罚款数额应为该行为所规定罚款幅度的中间值；如有减轻情节，则罚款数额可以降低，但不得低于罚款幅度的最低限；如有加重情节，则罚款数额可以增加，但不得超过罚款幅度的最高限。

条43. 停止业务活动或收回已颁发许可证的金融机构的程序

1. 对于需要采取停止一项或多项业务活动作为补充处罚措施的行政违法行为， 银行保险监督管理委员会主任或省、自治区、直辖市银行保险监督管理局主任根据本法令第37条第2款和第3款第d项规定的有权机关提出建议，由该机关审查并作出决定。

停止金融机构的一项或多项业务活动应依照《中国人民银行法》和《金融机构法》的规定执行。

2. 当发现颁发的许可证超出权限或者内容违反法律规定时，处罚权人必须立即向颁发许可证的有权机关报告，以便依法收回。

条44. 没收违法物品和处理违法物品、工具的程序

1. 在没收记录在处罚决定中的违法物品、工具时，处罚权人必须按照规定格式制作没收违法物品、工具的笔录。笔录必须有没收人员、被处罚人、被处罚组织代表或见证人的签名。

2. 如果需要封存违法物品、工具，则必须当着被处罚人或被处罚组织代表及见证人的面进行；如果被处罚人或被处罚组织代表缺席，则必须有两名见证人在场。

3. 处理违法物品、工具的程序应按照《行政处罚法》第61条的规定执行。

条45. 移交涉嫌犯罪的案件以追究刑事责任

移交涉嫌犯罪的案件以追究刑事责任的程序应按照《行政处罚法》第62条的规定执行。

条46. 移交案件以实施行政处罚和执行行政处罚决定

移交案件以实施行政处罚和执行行政处罚决定的程序应按照《行政处罚法》第63条、第64条的规定执行。

条47. 强制执行行政处罚决定

1. 被处以行政处罚而未自愿履行处罚决定的个人或组织，可以通过以下方式强制执行：

a) 扣除部分工资或收入，从银行账户扣除款项；

b) 查封与罚款金额相当的财产，进行拍卖；

c) 采取其他强制措施，以实现没收用于违法行为的物品、工具，恢复因违法行为造成的原状。

2. 根据本法令第37条第2款、第3款、第4款规定的处罚权人有权作出强制执行决定，并负责组织实施强制执行。

3. 收到强制执行决定的个人或组织必须严格遵守强制执行决定。

4. 各级政府机构、人民警察部队和各级人民政府有责任配合组织强制执行，当处罚权人根据本条第2款的要求时。

5. 被强制执行的个人或组织必须承担组织强制执行措施的所有费用。

条 48. 移交行政处罚决定执行

移交行政处罚决定执行按照《行政处罚法》第68条的规定进行。

条 49. 行政处罚决定执行时效

行政处罚决定执行时效按照《行政处罚法》第69条的规定执行。

第四章 实施细则

监督、检查在处理行政违法行为；

处理申诉、控告和对实施行政违法行为的有权机关人员的违法行为的处理

在货币领域和银行业务范围内

条 50. 在处理行政违法行为中的监督和检查

国家机关负责人有责任经常检查在其管理范围内实施的行政违法行为处罚；及时处理与在其管理范围内具有处罚权的人有关的行政违法行为的申诉和控告；处理在其管理范围内的行政违法行为中的违规行为，并根据有权机关的要求报告其负责领域的行政违法行为情况。

条 51. 对行政处罚决定的申诉和起诉以及对实施行政违法行为的有权机关人员违法行为的控告处理

1. 在货币领域和银行业务中被处以行政违法行为处罚的组织和个人有权向有权机关申诉或向法院提起诉讼。申诉和起诉应依照法律规定进行。

在申诉或起诉期间，被处以行政违法行为处罚的组织和个人仍须执行行政处罚决定。当有权机关作出申诉处理决定或法院判决生效后，则按有权机关的申诉处理决定或法院判决执行。

2. 控告和处理在货币领域和银行业务中实施行政违法行为的有权机关人员的违法行为，应按照《申诉和控告法》和其他法律规定执行。

条52。 对于具有行政处罚权的人的违法行为的处理

对在货币领域和银行业务中实施行政违法行为的有权机关人员的违法行为处理，按照《行政处罚法》第121条的规定执行。

第五章

实施条款

条 53. 生效日期

本法令自公布之日起15日后生效，并取代政府于2000年6月15日发布的关于在货币领域和银行业务中实施行政违法行为处罚的第20/2000/NĐ-CP号法令。此前与本法令相冲突的规定均予废除。

条54。 实施细则

越南国家银行行长负责指导执行本法令，并在必要时与相关部、行业合作指导执行本法令。

条55. 执行责任

各部部长、相当于部长级别的机构负责人、政府直属机构负责人、各省、直辖市人民政府主席负责执行本法令。/。