决定第21/2008/QĐ-NHNN号关于外汇兑换代理制度的规定

决定

中国人民银行 第21号令 2008年7月11日

制定外汇兑换代理制度

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修改、补充有关提供外币服务和使用外币以执行简化行政程序方案的若干法律法规，自2025年12月31日起生效。

中国人民银行行长

根据1997年《越南国家银行法》和2003年对《越南国家银行法》的修正案；

根据2006年12月28日国务院第160号令《外汇管理条例实施细则》；

根据2003年5月19日国务院第52号令《中国人民银行组织机构和职责规定》；

鉴于外汇管理司司长的建议，

决定：

条 

1. 外汇管理司司长建议

条 

2. 本决定自发布之日起十五日后生效，并取代2003年10月9日中国人民银行行长发布的第1216号令《外汇兑换柜台业务管理办法》。

条 

3. 中国人民银行办公厅主任、外汇管理司司长、中国人民银行各相关单位负责人、各省（市）中国人民银行分行行长、获准提供外汇服务的金融机构总经理（或经理）、以及与本决定相关的其他个人负责执行本决定。

规则

外汇兑换代理登记申请
（随2008年7月11日中国人民银行行长第21/2008/QĐ-NHNN号决定发布）

第一章

总则

第一条 调整范围。

本办法规范在中国社会主义共和国领土上，为获准提供外汇服务的金融机构办理外汇兑换业务的代理机构的行为。

获准提供外汇服务的金融机构的外汇兑换业务应按照该金融机构总经理（或经理）的规定进行，符合其金融机构网络运营的规定。

3. 与越南接壤国家货币的兑换活动按照其他法律法规的规定进行，不受本制度调整。

第二条 外汇兑换代理对象。

符合本办法第五条规定条件的所有经济实体（以下简称“机构”），可以在与获准提供外汇服务的金融机构签订外汇兑换代理合同的基础上，成为该金融机构的外汇兑换代理机构。

外汇兑换代理机构必须在获得省级（直辖市）中国人民银行分行颁发的外汇兑换代理登记证书后才能开展业务。

第三条 外汇兑换代理机构的设立地点

1. 已经由国家旅游管理部门评定为三星级及以上等级的旅游住宿设施（包括酒店、高级度假村等）；

2. 国际陆路口岸、国际机场、国际海港；

3. 专门针对外国人的娱乐场所；

4. 外国航空公司、海运公司、旅行社的售票处，以及中国国内航空公司的国际售票处；

5. 有大量外国游客参观购物的旅游区、购物中心、超市。

第四条 外汇兑换代理机构的活动

1. 外汇兑换代理机构只能以越南盾购买个人持有的外币现金，不得向个人出售外币现金（除设在国际口岸隔离区的外汇兑换代理机构外）。

2. 设在国际口岸隔离区的外汇兑换代理机构可以向持有外国政府授权机关签发护照的个人出售外币现金，具体规定见本办法第八条。

3. 一个机构只能为一家获准提供外汇服务的金融机构担任外汇兑换代理机构，并且该机构可以协商在其总部或分支机构所在地的一个或多个地点设立外汇兑换代理机构。这些代理机构的名称和地址必须记录在由省级（直辖市）中国人民银行分行颁发的外汇兑换代理登记证书中。

第二章

具体规定

条 5. 从事外汇兑换代理业务的条件。

拟从事外汇兑换代理业务的组织必须满足以下条件：

1. 是依照越南法律法规成立并运营的组织；

2. 应当按照本规定第3条的要求设立外汇兑换代理点。组织可以在其总部或分支机构所在地设立，也可以在其他地方设立外汇兑换代理点；

3. 应具备满足外汇兑换代理业务要求的物质基础，如：独立交易场所（专门用于外汇兑换服务的房间或柜台，不与其它商业活动相连），配备必要的工作设施，如：桌椅、电话、传真机、保险柜、公开汇率公告板、标明受托金融机构名称和外汇兑换代理点名称的标识牌等；

4. 在外汇兑换代理点直接工作的人员必须持有由受托金融机构颁发的确认书，确认已接受培训，掌握识别真伪外币技能；开具发票、更新会计账簿的方法；至少具备基本英语水平以与外国人进行外汇兑换业务沟通等；

七、一个经济组织只能为一家受托金融机构担任外汇兑换代理，并且该经济组织可以在其主要办公地或分支机构所在地的一个或多个地点设立外汇兑换代理点。

条 6. 外汇兑换代理合同

受托金融机构在签订外汇兑换代理合同时，应根据本规定第5条的要求，对代理点的位置、设备、物质基础进行检查，并指导员工相关业务操作，同时要求组织提供证明符合代理资格的文件和证书，以便签订外汇兑换代理合同。外汇兑换代理合同应当包括以下主要内容：

1. 合同签署各方的名称、主要办公地址及联系电话；

2. 外汇兑换代理点的名称及地址（街道、区县、省市）；

3. 规定外汇兑换代理点只能用现金购买外汇（除设在国际口岸隔离区的代理点外），并将所兑换的现金外汇（扣除库存外汇后）出售给受托金融机构；

4. 关于确定购买和销售汇率的原则（对于设在国际口岸隔离区的代理点）以及向客户销售汇率的规定，以及向受托金融机构出售现金外汇的规定，符合外汇管理规定；规定代理费（如有）；

5. 规定外汇兑换业务流程，包括为客户记录、开具发票、保存凭证、账单、账簿以及会计核算制度、报告制度等；

6. 合同各方的权利和义务，明确规定外汇兑换代理点必须遵守外汇兑换业务流程；规定受托金融机构定期检查代理点的运营情况，确保遵守合同和法律规定；

7. 约定留存外汇额度和将购得的现金外汇出售给受托金融机构的时间期限；

条 7. 外汇兑换代理登记证书的申请和续期手续

组织在与受托金融机构签订外汇兑换代理合同后，应在拟设立外汇兑换代理点所在省、市中国人民银行分行提交申请，以获得外汇兑换代理登记证书，所需材料如下：

a. 外汇兑换代理登记申请表（附录1）；

b. 已经与受托金融机构签订的外汇兑换代理合同原件或经公证的复印件；

c. 营业执照副本经公证的复印件；

2. 自收到完整有效材料之日起15个工作日内，中国人民银行省、市分行应对设立外汇兑换代理点的组织进行审查，并发放外汇兑换代理登记证书；

对于在非组织总部所在省、直辖市设立的外汇兑换代理点，中国人民银行省、市分行在发放外汇兑换代理登记证书时，需将一份证书副本发送至组织总部所在省、市中国人民银行分行备案。

条8. 向出境回国的个人出售外汇。

设立在国际口岸隔离区内的外汇兑换代理机构可以向持有外国护照的个人在出境时出售现金外币，具体如下：

1. 出售不超过1000美元（一千美元）或其他等值外币。出售对象为已完成出境手续并出示护照的个人。

2. 出售超过1000美元（一千美元）或其他等值外币给已完成出境手续的个人。在出售外汇时，外汇兑换代理机构要求购买者出示护照和兑换凭证（收据），该凭证（收据）必须是其在获准的金融机构或越南境内的其他外汇兑换代理机构处兑换外汇后获得的。用于回购之前兑换的外汇凭证（收据）的有效期为自兑换凭证（收据）上记载日期起90天内。外汇兑换代理机构必须收回之前兑换的外汇凭证（收据）。

个人回购外币的最大金额不得超过发票（收据）上记载的兑换外币金额。

条9. 外汇销售期限及库存限额。

1. 外汇兑换代理机构必须在每个工作日结束时将所购得的所有外汇（除留存的外汇库存外）全部出售给委托银行。如果外汇兑换代理机构所在地与委托银行距离较远且交通不便，则委托银行可根据实际情况与组织协商确定出售所购现金外汇的时间，但最长不得超过7个工作日。

2. 外汇兑换代理机构每日可保留一定数量的小额现金外汇库存以满足外汇兑换业务需求，具体数额由委托银行与外汇兑换代理机构之间协商确定，但最高不超过2000美元（两千美元）或其他等值外币。如外汇兑换代理机构需要增加超过2000美元的外汇库存，该组织必须向所在地区的地方国家银行分行提交书面说明理由的文件，以便审查和处理。

3. 地方国家银行分行应在收到外汇兑换代理机构提出增加外汇库存额度申请后的15个工作日内，根据当地实际情况和实际需求，并基于委托银行与外汇兑换代理机构之间的协议，通过书面形式回复是否批准增加外汇兑换代理机构的库存额度。

条10. 外汇兑换代理机构的责任。

1. 在外汇兑换代理机构所在地公开张贴并公告人民币兑现金外汇汇率，并按照已公布的汇率向客户购买外汇。特别地，在国际口岸隔离区设立的外汇兑换代理机构应公开张贴并公告人民币兑现金外汇买卖汇率，并按照已公布的汇率向客户买卖外汇。

2. 委托银行与外汇兑换代理机构之间的外汇买卖汇率应根据双方签订的委托代理合同执行，并符合现行外汇管理规定。

3. 按照委托银行的指导记录外汇买卖凭证，更新数据和会计账簿，符合现行核算和会计制度。外汇兑换代理机构为哪个委托银行服务就使用该银行的凭证。在进行外汇兑换时，外汇兑换代理机构必须向客户提供一份凭证联。

国家银行越南银行总行发布通知，修改和补充有关行政许可事项的若干法规文件。

5. 在运营过程中，当外汇兑换代理机构发现客户使用伪造外汇或不再流通的外汇作为交易手段时，外汇兑换代理机构有责任制作笔录，暂时扣留这些外汇并向相关机构报告，以便进行调查和处理。

条 11. 委托金融机构的责任。

1. 经许可的金融机构可以根据扩大外汇兑换网络的需求以及组织满足成为外汇兑换代理机构条件的情况，考虑签订外汇兑换代理合同。

2. 组织短期培训班，培训识别真假外币和开具发票、记账及为外汇兑换代理机构员工颁发确认书的技能。

3. 向代理机构提供软件以管理和监控外汇兑换活动，根据金融机构的条件和外汇兑换代理机构的情况进行。

4. 定期或不定期检查和监督由自己委托的代理机构的外汇兑换活动。如果发现代理机构违反代理合同和本规定的相关条款，则金融机构应根据违规性质和程度采取适当的处理措施。

5. 在必须终止代理外汇兑换合同的情况下，在合同终止后的5个工作日内，金融机构必须书面通知所在地省、市中国人民银行分行，以便收回已发放的外汇兑换登记证书并停止代理机构的外汇兑换业务。

条 12. 中国人民银行省、市分行的责任。

1. 指导和监督所在地区内的金融机构全面遵守本规定中关于向组织委托外汇兑换代理的相关规定。

2. 按照定期或不定期的方式检查和监督外汇兑换代理机构的外汇兑换活动，并根据本规定第14条的规定处理任何违规行为。

3. 根据本规定的要求，向符合条件的组织颁发外汇兑换代理登记证书。

4. 根据本规定第15条的要求每季度报告一次，或者根据中国人民银行行长的要求随时报告所在地区外汇兑换代理机构的运营情况。

第三章。

组织实施

条 13. 对于在本规定生效前已经发放的外汇兑换代理许可证。

金融机构有责任审查其与在本规定生效前签订的外汇兑换代理机构的代理合同。对于不符合本规定第三条、第五条、第六条要求的正在运营的外汇兑换代理机构，金融机构必须通知该代理机构，并在本规定生效后三个月内终止代理合同，要求该机构将已发放的外汇兑换代理许可证退还给所在地省、市中国人民银行分行。

符合本规定第三条、第五条、第六条要求的外汇兑换代理机构可以继续运营，但需将其先前获得的外汇兑换代理许可证退还给所在地省、市中国人民银行分行，以便转换为外汇兑换代理登记证书。从本规定生效之日起，转换期限为三个月。

直属于金融机构的外汇兑换柜台可以在不办理变更登记手续的情况下继续正常运营，并按照金融机构关于运营网络的规定执行。

条 14. 检查和处理违规行为。

1. 委托金融机构负责指导并定期（至少每月一次）或不定期检查外汇兑换代理机构遵守代理合同和本规定的情况。

2. 中国人民银行省、市分行负责每年定期和不定期检查、审计和监督所在地区的外汇兑换代理机构的外汇兑换活动，按照本规定执行。

3. 当发现外汇兑换代理机构违反外汇兑换活动的规定时，中国人民银行省、市分行可以根据违规性质和程度，暂时暂停或收回已发放的外汇兑换代理登记证书，并通知委托金融机构取消与该外汇兑换代理机构签订的代理合同。

4. 如果委托金融机构对代理机构的违规行为负连带责任，则该委托金融机构也将根据有关行政违规处罚的规定受到货币和银行业务领域的行政处罚。

5. 如果委托金融机构在12个月内有两个或两个以上的外汇兑换代理机构违反本规定，则自第二次违规发现之日起12个月内不得与新的组织签订新的外汇兑换代理合同。

6. 如果委托金融机构在12个月内有三个或三个以上的外汇兑换代理机构违反本规定，则不得继续与其他组织签订新的外汇兑换代理合同。

7. 违反本规定的行为，根据违规行为的程度和性质，可以受到行政处罚或追究刑事责任。

条15. 报告制度。

1. 每季度，在下一季度首月的5日前，各办理外汇兑换代理业务的组织须向所在地省、市分行国家银行报告本季度的外汇兑换情况（附件3）。

2. 每季度，在下一季度首月的15日前，省、市分行国家银行汇总本地区本季度的外汇兑换情况，并报告国家银行（外汇管理司）（附件4）。