通知2020年第21号令对2016年第37号令关于国家银行间电子支付系统管理、运行和使用的若干规定进行修改和补充

通知

修改、补充若干条款的第37/2016/TT-NHNN号通知

2016年12月30日由国家银行行长签发关于 管理、运行和使用全国银行业电子支付系统的规定 根据2007年3月8日第35/2007/NĐ-CP号政府法令关于银行业活动中电子交易的规定；

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日《组织法》及其2017年11月20日修正案；

依据2005年11月29日《电子交易法》；

根据2018年9月27日国务院发布的第130号令，关于实施《电子交易法》中有关数字签名和数字签名认证服务的具体规定；

根据2012年11月22日第101/2012/NĐ-CP号政府法令关于无现金支付；2016年7月1日第80/2016/NĐ-CP号政府法令修改、补充第101/2012/NĐ-CP号政府法令的若干条款；

根据2019年2月1日第16/2019/NĐ-CP号政府法令修改、补充有关越南国家银行管理范围内的经营条件若干政府法令的若干条款；

越南国家银行行长发布修改、补充第37/2016/TT-NHNN号通知的第37/2016/TT-NHNN号通知，该通知规定关于管理、运行和使用全国银行业电子支付系统（以下简称第37/2016/TT-NHNN号通知）

根据2017年2月17日政府第16/2017/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据信息技术局局长的建议；

修改、补充第37/2016/TT-NHNN号通知，该通知规定关于管理、运行和使用全国银行业电子支付系统.

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。修改、补充第37/2016/TT-NHNN号通知，该通知规定关于管理、运行和使用全国银行业电子支付系统

第一条第二款修改、补充如下：

“2. 适用对象：

是全国银行业电子支付系统的成员、成员单位、间接成员，系统运行单位，电子结算系统主办机构，以及与国家银行相关的其他单位。”。

二、在第二条增加第三十五条如下：

“三十五. 电子结算系统主办机构（以下简称主办机构）是指经国家银行许可提供金融交换服务、电子结算服务，并直接参与、连接到全国银行业电子支付系统以执行电子结算的中介机构。”。

三、第九条第一款修改、补充如下：

“一、全国银行业电子支付系统中的时间点规定如下：

a) 全国银行业电子支付系统开始接收高价值支付指令、低价值支付指令和从其他系统接收的净额结算结果的时间：工作日的8时00分；

b) 全国银行业电子支付系统开始接收外币支付指令的时间：工作日的9时00分；

c) 停止接收低价值支付指令、停止接收其他系统净额结算结果请求的时间：正常工作日为16时30分，月末最后两个工作日为17时00分；

d) 停止接收高价值支付指令、外币支付指令的时间：正常工作日为17时00分，月末最后两个工作日为17时45分；

e) 完成处理已接收的排队结算支付指令的时间：自全国银行业电子支付系统停止接收支付指令的时间起最多30分钟内完成；

f) 执行日终工作（核对条件检查、核对、确认数据与国家处理中心）的时间：在本款第d点规定的时间之后立即进行。”。

四、第十条第一款第a项修改、补充如下：

“ a) 由于工作需要，全国银行业电子支付系统在国家处理中心发生故障，结算未成功是由于成员余额不足或国家银行方面其他原因造成的；”

5. 将第十五条第一项修改补充如下：

“一. 备用国家处理中心在国家处理中心因故障无法正常运行或按计划转换时，替代国家处理中心运行，以确保全国银行业电子支付系统的可用性。”。

六、第二十五条修改、补充如下：

“ 条 25. 处理来自其他系统的净结算结果

1. 允许TTLNH系统接收和处理自动清算系统（ACH）、卡片清算系统和其他支付清算系统产生的净结算结果。

2. 净结算结果的处理通过批量处理（批量结算）的方式进行，基于参与结算成员的结算账户余额充足。如果结算账户余额不足，则按照电子清算活动的规定在《关于支付中介服务的通知》中处理。

3. 当需要进行批量结算时，组织发起BTĐT创建（编制）具有中国人民银行规定结构和数据格式的批量结算请求（模板号TTLNH-30），签署电子签名后发送给国家处理中心进行处理。

4. 组织发起BTĐT有权取消已发送至国家处理中心但尚未成功的批量结算请求，以管理优先顺序并符合参与批量结算成员的账户余额状况。

5. 当批量结算在国家处理中心成功处理和记账后，TTLNH系统将自动生成并向参与批量结算的成员、成员单位发送批量结算交易。成员、成员单位接收、监控、打印批量结算交易，并根据现行法律规定进行记账。

6. 在TTLNH系统完成对账后，各单位应打印并核对当日批量结算数据，确保系统数据平衡一致。具体如下：

a) 对于交易所：

- 收到国家处理中心的批量结算结果对账单（模板号TTLNH-31）；

- 批量结算结果对账报告（模板号TTLNH-32）。

b) 对于组织发起BTĐT：

- 发送到国家处理中心的批量结算结果汇总表（模板号TTLNH-33）；

- 收到国家处理中心的批量结算结果对账单（模板号TTLNH-31）。

c) 对于参与批量结算的成员、成员单位：

批量结算结果对账单（模板号TTLNH-34）。

7. 处理批量结算错误报告。

如果出现批量结算报告或对账错误，各单位必须联系TTLNH系统的运营单位共同处理。

8. 使用其他系统净结算服务的组织发起BTĐT必须满足以下要求：

a) 通过计算机网络或直接提交或邮寄方式向中国人民银行（TTLNH系统的运营单位）提交使用净结算服务的申请书（模板号TTLNH-29）；

b) 人力资源要求：

- 至少有两名经中国人民银行认证或确认参加过TTLNH业务处理流程和运行流程培训的工作人员；

- 负责或被授权传输、接收结算数据、批准批量结算的人员必须持有由中国人民银行颁发的电子签名，依据《关于数字签名、证书管理和数字签名验证服务管理的通知》的规定；

c) 技术要求：

- 对软件和数据库要有主系统和备用系统；

- 至少有一条主要连接线路和一条独立的备用连接线路与TTLNH系统相连；

- 至少有两个激活的电子签名（一个通信电子签名和一个批准人电子签名）；

d) 参与结算的成员必须是TTLNH系统的成员；

e) 向中国人民银行（TTLNH系统的运营单位）提交关于组织发起BTĐT和参与结算成员之间清算义务执行的协议文本。该协议必须包括无限期且不可撤销地授权中国人民银行（交易所）主动扣划（借记）其结算账户和处理保证金账户（当建立BTĐT限额时）以执行净结算或在成员结算方未能按《关于支付中介服务的通知》规定的电子清算活动要求提供足够的结算资金时分担风险的条款；

f) 交易所出具证明，表明TTLNH系统的成员已经按照《关于支付中介服务的通知》现行规定建立了电子清算限额的保证金。

9. 当TTLNH系统参与其他系统净结算服务的成员发生变化时，组织发起BTĐT需通过计算机网络或直接提交或邮寄方式向中国人民银行（TTLNH系统的运营单位）提交变更参与净结算服务成员名单的申请书（模板号TTLNH-35）。

10. 当不再需要使用TTLNH系统的净结算服务时，组织发起BTĐT需通过计算机网络或直接提交或邮寄方式向中国人民银行（TTLNH系统的运营单位）提交停止使用净结算服务的申请书（模板号TTLNH-36）。

11. TTLNH系统的运营单位应在组织发起BTĐT和参与其他系统净结算服务的TTLNH系统成员发生变化时，在中国人民银行网站上发布相关信息。

7. 第四款第二十七条修改补充如下：

“4. 根据本通知第二十五条第二款的规定处理来自其他系统的净结算结果。”

8. 第二十八条第二款第c项修改补充如下：

“c) 在采取本款第a项、b项规定的措施后仍不足以收回逾期支付结算贷款的超额债务时，交易所应对剩余参与结算的成员（不包括国库）进行分配，并通知每个成员分配的金额。每个剩余参与结算成员应承担的分配金额根据以下公式确定：

第i成员应分担的金额为：

其中：

A：所有成员逾期未偿还的结算贷款余额总额。

B：第i成员在结算贷款发生之日起前20个工作日内平均需支付的最低金额。

C：参与分担逾期未偿还的结算贷款余额的所有成员在结算贷款发生之日起前20个工作日内平均需支付的最低金额总和。

n：应分担的成员总数。

i：从1到n的值。

对于新加入使用低值支付指令系统（TTLNH）且不足20个工作日的成员，将根据该成员在低值支付指令系统上的实际工作日数进行计算。”

9. 将第三十九条第一款a项修改、补充如下：

“a) 银行、外国银行分行、国家金库如有需要加入低值支付指令系统，应通过计算机网络或直接提交或邮寄至中国人民银行（系统运营单位），提交加入申请书（格式TTLNH-01）。”

10. 将第四十条第一款d项和第四款修改、补充如下：

“d) 技术要求：

- 对软件和数据库要有主系统和备用系统；

- 至少有一条主要连接线路和一条独立的备用连接线路与TTLNH系统相连；

- 至少有两个电子签名成功激活（一个通信电子签名和一个审批人电子签名）；”

“4. 在使用低值支付指令系统服务之前，属于中国人民银行的成员单位、银行、外国银行分行、国家金库应通过计算机网络或直接提交或邮寄至中国人民银行（系统运营单位）：

a) 关于抵押、质押有价证券或现金以设立净额交收限额的书面文件（除中国人民银行成员单位外），在申请使用低值支付指令服务时须经交易部门确认；

b) 符合本通知第五条第三款规定的成员间债务清偿服务的授权合同或事先协议，在申请使用低值支付指令服务时提供；

c) 补充使用低值支付指令系统服务的成员、成员单位申请书（格式TTLNH-26），在补充使用服务时提供。”

11. 在第四十条增加第五款如下：

“5. 系统运营单位应在中国人民银行网站上发布成员、成员单位使用低值支付指令系统服务信息的变更情况。”

12. 将第四十一条第一款修改、补充如下：

“1. 当需要停止一项或多项低值支付指令发送服务时，银行、外国银行分行、国家金库应通过计算机网络或直接提交或邮寄至中国人民银行（系统运营单位），提交停止服务申请书（格式TTLNH-27）。”

13. 将第四十二条第一款修改、补充如下：

“1. 成员完成其在参与低值支付指令系统过程中产生的结算债务（如有）、年度费用和结算费用（如有）的支付义务，并通过计算机网络或直接提交或邮寄至中国人民银行（系统运营单位），提交退出系统的申请书（格式TTLNH-02）。”

14. 在第四十二条增加第三a款如下：

“3a. 系统运营单位在收到退出系统的申请后，应暂停成员、成员单位的低值支付指令发送服务，并向开户清算机构或中国人民银行分支机构发出书面通知，配合确认成员、成员单位已履行其在参与低值支付指令系统过程中产生的结算债务（如有）、年度费用和结算费用（如有）的支付义务。”

15. 在第四十三条第二款增加r项如下：

“r) 收到来自国家处理中心关于客户支付指令处理和记账情况的通知（如有）。”

16. 将第四十五条第五款修改、补充如下：

“5. 应收回成员、成员单位在参与低值支付指令系统过程中产生的结算债务（如有）、年度费用和结算费用（如有），并在成员提出退出系统请求时，向系统运营单位提交已完成上述义务的确认函。”

17. 将第四十六条修改、补充如下：

“条46. 财务会计处

对参与支付系统的国家银行成员单位的会计业务负有责任。

18. 在条50中增加款5，内容如下：

“5. 应收回成员、成员单位在参与低值支付指令系统过程中产生的结算债务（如有）、年度费用和结算费用（如有），并在成员提出退出系统请求时，向系统运营单位提交已完成上述义务的确认函。”

条 2.

1. 将第2条款30、第8条款2、第35条款3和款4、第44条款1以及第48条中的“信息技术局”改为“信息科技局”。

2. 用本通知附带的TTLNH-29表格替换随通知37/2016/TT-NHNN发布的TTLNH-29表格。

3. 增加本通知附带的TTLNH-30表格；TTLNH-31表格；TTLNH-32表格；TTLNH-33表格；TTLNH-34表格；TTLNH-35表格；TTLNH-36表格。

条 3. 是以一个或多个角色参与系统的机构或组织，如下： 大 6. 本条规定的文件和报告可以直接提交或通过自然资源部官方网站提交，或者通过专用信息报告系统提交，当该系统建立并运行时。

办公室主任、信息科技局局长、国家银行各成员单位负责人、系统成员及电子结算系统主要组织负责执行本通知。

组织实施 实施条款

本通知自2021年4月1日起生效。