通知第21/2021/TT-NHNN号关于国家信贷组织在政策性银行维持存款余额的规定

通知

关于国家金融机构在国家政策银行维持存款余额的规定

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日《组织信用机构法》和2017年11月20日《修改和补充组织信用机构法若干条款的法》；

根据政府2002年10月4日第78/2002/NĐ-CP号法令关于对贫困人员和其他政策对象的信贷；

根据2017年2月17日政府第16/2017/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据货币政策司司长的建议；

国家银行行长发布关于国家金融机构在国家政策银行维持存款余额的通知。

第一条 调整范围

本通知规定由国家持有全部注册资本的商业银行和国家持有超过百分之五十注册资本的股份制商业银行（以下简称国家金融机构）在国家政策银行维持存款余额。

第二条 适用对象

一、国家金融机构。在国家银行将国家金融机构置于特别监管状态期间，国家金融机构无需执行在国家政策银行维持存款余额的规定。

二、国家政策银行。

第三条 国家金融机构在国家政策银行维持的存款余额

一、国家金融机构有责任在国家政策银行维持相当于其上一年12月31日时点越南盾资金来源余额百分之二的存款余额。

二、国家金融机构的越南盾资金来源包括：

（一）组织（不包括在越南成立并运营的外资银行分行）和个人在国家金融机构的存款形式：活期存款、定期存款、储蓄存款、专用资金存款；

（二）国家金融机构通过发行存款证、票据、债券所获得的资金；

（三）除保证金和外资银行分行在越南成立并运营的其他存款外，国家金融机构根据全额偿还本金和利息的协议在国家金融机构的其他存款。

第四条 国家金融机构在国家政策银行的存款余额利率

一、存款余额利率确定如下：

TPT

（二）是国家金融机构上一年12月31日时点的平均资金筹集利率，按照第三条第二款规定的各种资金来源筹集利率加权平均计算方法计算得出。

（三）是国家政策银行与国家金融机构协商确定但最高不超过每年百分之一点三的资金筹集平均成本。

二、根据本通知附件一提供的国家金融机构越南盾资金来源余额和各期限资金筹集利率报告，国家银行（货币政策司）计算出国家金融机构上一年12月31日时点的平均资金筹集利率，并在每年1月31日前通知国家金融机构和国家政策银行，作为确定当年存款余额利率的基础。

三、如果国家银行（货币政策司）收到国家金融机构或国家政策银行关于因国家金融机构资金筹集利率大幅波动而调整平均资金筹集利率的要求，国家银行要求国家金融机构根据本通知附件一提供突发报告，并审查决定调整平均资金筹集利率，通知国家金融机构和国家政策银行作为确定当年剩余时间存款余额利率的基础。自收到国家金融机构或国家政策银行调整利率要求之日起45日内，国家银行应通知国家金融机构和国家政策银行是否调整或保持国家金融机构的平均资金筹集利率。

四、存款余额计息周期由国家政策银行与国家金融机构协商确定，符合国家银行关于金融机构与客户之间接受存款和信贷业务计息方法的规定。

条5. 存款的存放、调整（增加或减少）存款余额在政策性银行

1. 国有金融机构根据与政策性银行签订的存款合同和存款合同附件，履行维持在政策性银行的存款余额的义务。

2. 每年最迟于3月1日，国有金融机构和政策性银行完成存款合同附件的签署，增加或减少在政策性银行的存款余额。

a) 国有金融机构在当年应维持的存款余额大于上一年存款余额的情况下，通过增加差额部分来补充在政策性银行的存款余额；

b) 国有金融机构在当年应维持的存款余额小于上一年存款余额的情况下，可以通过减少差额部分或继续维持现有存款余额来处理在政策性银行的存款余额。

3. 自国有金融机构年度财务报告经审计之日起15个工作日内，国有金融机构和政策性银行进行审查；在出现差额的情况下，签署存款合同附件，增加或减少在政策性银行的存款余额：

a) 在国有金融机构经审计的年度财务报告中的存款余额大于现有存款余额的情况下，国有金融机构通过增加差额部分来补充在政策性银行的存款余额；

b) 在国有金融机构经审计的年度财务报告中的存款余额小于现有存款余额的情况下，国有金融机构可以通过减少差额部分或继续维持现有存款余额来处理在政策性银行的存款余额。

4. 处理因特别监管而增加或减少国有金融机构在政策性银行存款余额的情况，以及解除特别监管后的处理：

b) 如果国有金融机构在维持在政策性银行的存款余额期间被实施特别监管，则该国有金融机构可以在被实施特别监管之日起最多三个月内提取全部在政策性银行的存款余额。

条6. 国有金融机构和政策性银行的责任

1. 国有金融机构的责任

a) 按照本通知的规定执行维持和调整存款余额；

b) 每年1月15日前定期向中国人民银行（货币政策司）报告截至上一年12月31日的人民币资金筹集余额及各期限的筹集利率，或者在收到中国人民银行要求时随时报告（见本通知所附附件1）；

c) 每年1月15日前定期向政策性银行报告截至当前的存款余额（见本通知所附附件2）；

d) 对提交给中国人民银行和政策性银行的数据准确性负责。

a) 配合执行按照本通知规定进行的存款存放和调整存款余额的工作；

b) 最迟每年3月5日前，向中国人民银行（银行监管局、货币政策司、经济信贷部）报告国有金融机构维持存款余额的结果（见本通知所附附件3）；

c) 自国有金融机构和政策性银行完成基于经审计的年度财务报告审查并调整存款余额之日起五个工作日内，向中国人民银行（银行监管局、货币政策司、经济信贷部）报告维持存款余额的结果（见本通知所附附件4）。

条7. 国家银行所属单位的责任

1. 货币政策司负责

a) 计算并公布年度平均存款利率，作为确定每年1月31日前存款余额利率的基础，并根据本通知第4条第3款的规定审查和决定调整年度平均存款利率；

b) 处理与国家开发银行维持信贷机构存款余额相关的问题，在执行本通知过程中。

2. 经济信贷司配合监督信贷机构在国家开发银行的存款余额情况，以服务于管理、监督工作，并与国家开发银行合作实施国家信贷政策计划。

a) 监督、检查和监管本通知规定的执行情况，并依法处理违规行为；

b) 根据检查结论，向国家银行有关单位通报违反本通知规定的内容及处理结果（如有），以便各单位按照职能分工进行处理。

条 8. 实施条款

1. 本通知自2022年2月11日起生效。

2. 本通知废除：

a) 2013年11月19日国家银行行长发布的第23/2013/TT-NHNN号通知，关于信贷机构在国家开发银行维持存款余额的规定；

b) 2015年12月31日国家银行行长发布的第41/2015/TT-NHNN号通知，对2013年11月19日国家银行行长发布的第23/2013/TT-NHNN号通知的部分条款进行了修改和补充，关于信贷机构在国家开发银行维持存款余额的规定。

3. 对于在本通知生效前签订的存款合同及其附件，信贷机构和国家开发银行应继续履行已签订的存款合同及其附件内容，或协商修改和补充存款合同及其附件，使其符合本通知的规定。

条 9. 组织实施

办公室主任、货币政策司司长、国家银行各职能部门负责人；信贷机构和国家开发银行负责组织执行本通知。/。