决定第215/1998/QĐ-NHNN号关于对越南股份制金融机构实施特别监管的规定

决定

关于颁布《规则》
对越南股份制商业银行实施特别监管

国家银行行长

根据一九九二年九月三十日的《政府组织法》；

根据1993年3月2日政府第15号令关于部委和相当于部级机构的任务、权限和责任；

根据1998年5月19日总理第96/1998/QĐ-TTg号决定关于巩固和重组胡志明市的股份制商业银行；

鉴于金融制度司司长的提议，

决定

随本决定附带颁布四项行业标准： 本决定附带发布“对越南股份制商业银行实施特别监管的规定”。

上述第一条所列标准替代以下相应行业标准： 本决定自签发之日起十五日后生效。

上述第一条所列标准自本决定签发之日起十五日后强制实施。 总行办公室主任、金融制度司司长、国家银行监察局局长、属于国家银行总行的相关单位负责人；各省市国家银行分行局长；股份制商业银行董事会主席、总经理（或经理）负责执行本决定。

规则
特别监管规定
||| 关于股份制信贷组织
（根据1998年6月29日国家银行行长第215/1998/QĐ-NHNN号决定发布）
为了保障存款人的合法权益，帮助金融机构克服财务困难，维持支付能力和清偿能力，国家银行决定在金融机构出现第五条规定的一种或多种情况时将其置于特别监管状态。

第一章 总则

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 特别监管是指国家银行根据本规定的相关规定采取特别业务管理措施，直接监督金融机构的组织和运营情况。

条 2. 本规定适用于被国家银行置于特别监管状态的股份制商业银行和股份制金融公司（以下简称股份制金融机构）。

条 3. 1. 国家银行行长决定将股份制金融机构置于特别监管状态以及结束特别监管状态；

组织实施

2. 特别监管决定和结束特别监管决定由国家银行通报有关有权机关和相关机构以便配合执行。

股份制金融机构可能因以下一种或多种情况而被置于特别监管状态：

第二章 具体规定

第五条。 1. 存在丧失支付能力的风险，表现为：

1.1. 连续三个月内，在三个工作日内无法保持与应付款项等值的流动资产；

1.2. 无法筹集资金以偿还到期债务；

2.1. 不良贷款和超过一年未偿还的贷款占总贷款余额的10%以上；

2. 存在清偿能力风险，表现为：

2.2. 客户无法偿还且没有合法抵押品的贷款超过资本金的100%；

3. 累计亏损超过实收资本和各项基金总额的50%。

1. 当存在可能陷入第五条规定的一种或多种情况的风险时，股份制金融机构必须立即向其主要营业所在地的国家银行分行报告财务状况、原因及已采取或将要采取的补救措施。

条6.

2. 根据本条第1款规定的股份制金融机构的报告和自我纠正能力，或者通过检查、审计和监督发现股份制金融机构陷入第五条规定的一种或多种情况时，该股份制金融机构主要营业所在地的国家银行分行局长或国家银行监察局必须报告并建议国家银行行长决定将股份制金融机构置于特别监管状态。

特别监管决定包括以下内容：

条7. 1. 受特别监管的股份制金融机构名称；

2. 特别监管的原因；

3. 特别监管委员会成员及其具体任务；

4. 特别监管期限。

1. 特别监管委员会由国家银行行长根据决定成立，委员会主任由国家银行行长指定。

条 8.

2. 委员会主任负责根据规定的职责范围分配委员会成员的任务；负责处理与特别监管股份制金融机构过程相关的所有问题；对国家银行分行局长和国家银行行长负责特别监管委员会的运作及相关决定。

3. 特别监管委员会至少有三名成员，特别监管委员会成员必须具备以下条件：

3.1. 是国家银行分行的工作人员，属于信贷机构管理处、综合处（无信贷机构管理处的情况下）、监察局、外汇管理局、会计处、信贷处之一；

3.2. 具备专业业务工作的学历和经验，并且在银行业工作至少三年；

3.3. 不是受特别监管的股份制金融机构董事会成员、监事、总经理（或经理）的配偶、父母、子女或兄弟姐妹。

4. 特别监管委员会成员根据主任的分工履行职责，并对主任、省市国家银行分行局长负责。特别监管委员会成员的更换由国家银行行长根据省市国家银行分行局长和特别监管委员会主任的提议决定。

5. 如有必要，国家银行行长可指定另一家金融机构参与特别监管股份制金融机构，并指派该金融机构的工作人员加入特别监管委员会。

特别监管委员会具有以下任务、权限和责任：

条9. 1.1. 指导处于特别监管状态的股份制金融机构董事会、监事会、总经理（或经理）制定组织和运营巩固方案。

（一）主持创作剧本，执导和指挥具有高思想性和艺术价值、规模较大的舞台剧和电影作品；

1.1. 指导董事会、监事会、总经理（主任）建立特别监管状态的股份制金融机构制定巩固机构和业务的方案。

条款内容必须明确体现：组织和活动现状、原因、措施、实施时间和方案效果；

1.2. 指导并监督股份制金融机构落实在巩固方案中提出的措施，该方案已由特别监管委员会审议通过；

为了指导实施方案，特别监管委员会有权要求股份制金融机构：

1.2.1. 提交与人事组织、运营情况、财务状况相关的报告和资料；

1.2.2. 清查现有全部资产或进行独立审计以确定在特别监管期间的运营和财务状况，确保准确反映财务状况；

12.3. 召集债务人和债权人公开对账，以确定收债和还债的能力；

1.2.4. 编制申请文件，请求相关司法机关处理违法或故意不还款的行为；

1.3. 定期向国家银行分行行长报告股份制金融机构的情况和发展动态；每月定期向上报评估巩固方案执行结果至国家银行行长；

2. 权限：

2.1. 有权暂停不符合方案通过规定且可能危害存款人利益的活动。最迟须在3天内向国家银行行长报告暂停决定；

2.2. 请求国家银行行长暂停董事会成员、监事会成员、总经理（主任）、副总经理（副主任）的管理、经营和监督职能；

2.3. 要求董事会、总经理（主任）免职或停职那些违反法律、不执行已通过的巩固组织和活动方案的人员；

2.4. 建议国家银行行长延长或终止特别监管期限；

2.5. 建议国家银行行长提供特殊贷款以确保客户存款支付能力；

2.6. 请求国家银行行长决定不在巩固方案中的新出现的问题，以及在特别监管期间调整股份制金融机构的组织和活动；

责任：

特别监管委员会对其在特别监管过程中作出的决定向国家银行行长负责；

条10.

1. 特别监管委员会在被特别监管的股份制金融机构工作；

2. 特别监管委员会使用国家银行分行的印章，在由主任签署的文件和报告中；除有授权机构书面要求外，保密金融机构的实际状况；

3. 特别监管委员会的任务在国家银行行长决定终止特别监管时结束；

条 11. 董事会、监事会、总经理（主任）被特别监管的股份制金融机构的责任：

1. 制定巩固组织和活动方案，并提交特别监管委员会审议和组织实施；

2. 继续按照法律规定和国家银行的要求管理、监督和经营股份制金融机构，保障资产安全，除非被暂停管理、经营和监督职能；

3. 在股份制金融机构持续开展巩固方案的实施和监督管理工作。故意逃避职责的个人将依法追责；

4. 对股份制金融机构的组织和活动在特别监管前、期间和之后的所有问题承担责任；

5. 如需根据第9条第2款第2项成立临时管理委员会，临时管理委员会应立即确定董事会、监事会和管理层成员的责任，并立即接管股份制金融机构的管理、监督和经营；

6. 严格遵守特别监管委员会的要求；

7. 根据特别监管委员会的要求报告特别监管措施的实施情况和结果；

8. 实行最低限度的财务支出制度，减少财务损失；

9. 为特别监管委员会安排工作地点和设备；

条12. 为确保股份制金融机构资产的安全，在特别监管期间，未经国家银行批准，禁止股份制金融机构进行以下行为：

1. 让股东转让股份；

2. 分配股息（如有）；

3. 隐藏、转移、抵押、质押、转让财产及相关文件和档案；

4. 拒绝或减少对客户的权利、义务和责任；

条 13. 为确保客户存款支付能力，被特别监管的股份制金融机构可以接受其他金融机构或国家银行提供的特殊贷款，经其董事会和特别监管委员会同意。此特殊贷款优先偿还所有其他债务；贷款手续和使用须符合现行规定；

条14。 国家银行行长决定每个被特别监管的股份制金融机构的具体监管期限；

如有必要且股份制金融机构提出请求，国家银行可延长特别监管期限。特别监管期限（包括延期时间）不得超过两年；

条 15. 国家银行行长在以下情况下决定终止对股份制金融机构的特别监管：

1. 到期未获延期的特别监管期限届满，或者股份制金融机构未能解决导致特别监管状态的原因，且中国人民银行决定撤销其经营许可证。

2. 股份制金融机构已消除导致特别监管状态的原因，并恢复正常运营。

3. 股份制金融机构依照现行法律规定与其他金融机构进行合并或重组。

4. 股份制金融机构陷入破产状态，并由有权国家机关依法宣布破产。

第三章 组织实施

条16。

1. 中国人民银行检查部门负责接收由省、市分行提出的文件；评估并提交行长决定将股份制金融机构置于特别监管状态、延长特别监管期限、结束特别监管；指导特别监管委员会执行本规定中规定的职责、权限和责任，监督股份制金融机构在特别监管期间的情况。

2. 金融制度部门与中国人民银行检查部门合作，评估股份制金融机构的实际状况，以提交行长决定将其置于特别监管状态、延长特别监管期限、结束特别监管；向行长提出针对每个处于特别监管状态的股份制金融机构的具体处理方案，在特别监管前、期间和之后。

3. 中国人民银行总行相关司局根据职能和任务，负责指导处理与特别监管的股份制金融机构组织和活动有关的问题。

条17.

1. 股份制金融机构所在地的省、市分行行长：

1.1. 与中国人民银行检查部门合作，提交行长决定对股份制金融机构实施特别监管；

1.2. 提出延长特别监管期限或结束特别监管的意见；

1.3. 指派符合条件的人员加入特别监管委员会；

1.4. 是处理特别监管期间当地出现的问题与相关部门联系的联络点；

1.5. 根据中国人民银行行长的授权直接指导特别监管委员会的工作；

1.6. 对股份制金融机构在当地的特别监管工作向中国人民银行行长负责；

2. 股份制金融机构设立分支机构所在地的省、市分行行长：负责配合特别监管委员会处理与实施巩固组织和活动方案有关的问题。