该法令对第88/2019/NĐ-CP号和第143/2021/NĐ-CP号政府法令关于在货币和银行业务中违反行政管理行为处罚进行修改和补充。具体而言，该法令进一步详细规定了代理兑换外币和邻国货币业务，并废除了一些不再适用的规定条款，自2023年7月1日起生效。
Đối tượng áp dụng
国家银行越南，部长，相当于部级机构负责人，政府下属机构负责人，各省、直辖市人民委员会主席及相关组织和个人。
Các điểm cốt lõi
- 修改和补充关于代理兑换外币和邻国货币业务的规定
- 废除第88/2019/NĐ-CP号和第143/2021/NĐ-CP号政府法令中不再适用的一些条款
- 自2023年7月1日起生效。
- 要求个人停止兑换外币活动并成立经济组织以继续按照新规定开展代理兑换邻国货币业务。
- 废除随第140/2000/QĐ-TTg号2000年12月8日总理决定发布的《越南边境地区及边境口岸经济区邻国货币管理细则》第七条。
🌐 Tác động xã hội từ văn bản này
- 提高兑换外币和邻国货币业务的管理效率
- 减少国际货币交易风险
- 加强银行业务和货币领域的透明度和遵守法律法规
❓ Câu hỏi thường gặp
本法令从何时起生效？
本法令自2023年7月1日起生效。
在本法令生效后，正在从事兑换外币活动的个人应采取什么行动？
个人必须停止兑换外币活动并成立经济组织以继续按照新规定开展代理兑换邻国货币业务。
本法令废除了哪些条款？
本法令废除第23条第四项o点、第九项d点和随第140/2000/QĐ-TTg号2000年12月8日总理决定发布的《越南边境地区及边境口岸经济区邻国货币管理细则》第七条。
Toàn văn
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中华人民共和国国务院 ____________ 编号：23/2023/NĐ-CP |
中华人民共和国 独立 自由 幸福 ____________________ 河内，二零二三年五月十二日 |
令
对第89/2016/NĐ-CP号2016年7月1日政府法令关于外币兑换代理业务和经济组织提供收付外币服务业务的条件的规定进行修改、补充若干条款 和对第88/2019/NĐ-CP号2019年11月14日政府法令关于在货币金融领域行政处罚的规定进行修改、补充 外汇兑换代理，提供外汇接收和支付服务的业务 经济组织 以及2019年11月14日国务院令第88号《关于修改和废止部分行政法规的决定》 关于行政处罚的规定 根据2005年12月13日外汇条例；2013年3月18日对若干条款进行修改、补充的外汇条例；
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根据2015年6月19日《政府组织法》； 《关于修改和补充〈政府组织法〉和〈地方政权组织法〉若干条款的法律》（2019年11月22日）
根据2010年6月16日《越南国家银行法》；
根据2010年6月16日的《商业银行法》；根据2017年11月20日的《商业银行法》修正案；
依据2012年6月20日颁布的《行政处罚法》；2020年11月13日颁布的《关于修改和补充〈行政处罚法〉若干条款的法律》；
根据2020年6月17日《投资法》；
根据2020年6月17日颁布的《企业法》；
政府发布关于修改、补充第89/2016/NĐ-CP号2016年7月1日政府法令关于外币兑换代理业务和经济组织提供收付外币服务业务的条件的规定和第88/2019/NĐ-CP号2019年11月14日政府法令关于在货币金融领域行政处罚的规定的通知
根据越南国家银行行长的提议；
国务院发布修改和补充若干条款的 第一条 对第89/2016/NĐ-CP号2016年7月1日政府法令关于外币兑换代理业务和经济组织提供收付外币服务业务的条件的规定进行修改、补充 一、第一条修改、补充如下：.
1. 经济组织从事外币兑换代理业务（不包括与邻国兑换货币的业务）的条件。
2. 经济组织从事提供收付外币服务业务（包括直接收付外币业务和外币兑换代理业务）的条件。
"第一条 调整范围
本法令规定如下：
3. 经济组织从事与邻国兑换货币的外币兑换代理业务的条件；经济组织从事与邻国兑换货币的外币兑换代理业务的申请、批准程序和手续。"
二、第二条修改、补充如下：
1. 经济组织从事外币兑换代理业务；经济组织从事提供收付外币服务业务；经济组织从事与邻国兑换货币的外币兑换代理业务。
2. 其他与外币兑换代理业务、提供收付外币服务业务、与邻国兑换货币的外币兑换代理业务有关的组织和个人。"
"第二条 适用对象
三、修改第二款，增加第四款、第五款，第三条修改、补充如下：
"2. 委托银行是指被允许委托经济组织作为外币兑换代理或外币收付代理或与邻国兑换货币的外币兑换代理的银行。对于与邻国兑换货币的外币兑换代理业务，委托银行必须在其总部或分支机构所在地设有位于与经济组织设立的与邻国兑换货币的外币兑换代理机构相邻的边境省份。
4. 边境省份中国人民银行分行是指在中国、老挝、柬埔寨边境省份设立的中国人民银行分行。
5. 邻国货币是指中国的人民币（CNY）、老挝的基普（LAK）、柬埔寨的瑞尔（KHR）。任何国家的货币只能在陆地边境地区或与该国接壤的口岸经济区内兑换。陆地边境地区、口岸经济区根据相关法律规定确定。"
四、增加第六条A，置于第六条之后，内容如下：
5. 与陆地边界接壤国家的货币为人民币（CNY）、老挝基普（LAK）、柬埔寨瑞尔（KHR）。其他国家的货币只能在陆地边境地区或与该国接壤的边境经济合作区兑换。陆地边境地区、边境经济合作区按照相关法律规定确定。"
4. 增加第六A条，置于第六条之后，内容如下：
"第六a条 经济组织从事与接壤国家兑换业务的条件
一、经济组织在获得接壤省份中国人民银行分支机构颁发的接壤国家兑换业务代理登记证书（以下简称证书）后，方可开展接壤国家兑换业务。经济组织申请中国人民银行接壤省份分支机构颁发证书的条件如下：
a) 关于主要营业场所和分支机构的条件：
（i）主要营业场所在接壤陆地边境地区或口岸经济区内；
（ii）主要营业场所在接壤省份，并在接壤陆地边境地区或口岸经济区内设有分支机构；
（iii）主要营业场所在接壤省份，在接壤陆地边境地区或口岸经济区内设有分支机构；
b) 关于设立接壤国家兑换业务代理点的地点：应在经济组织的主要营业场所或分支机构所在的接壤陆地边境地区或口岸经济区内设立接壤国家兑换业务代理点；
c) 具备接壤国家兑换业务操作流程；在交易地点公开汇率表，展示受委托金融机构名称及接壤国家兑换业务代理点名称的标牌；
d) 获得金融机构授权，成为接壤国家兑换业务代理；
戌) 一个经济组织只能为一个授权金融机构代理接壤国家兑换业务。
二、经济组织申请中国人民银行接壤省份分支机构延长证书有效期的条件如下：
a) 满足本条第一款规定的条件；
b) 已颁发的证书有效期至少还有30天；
c) 自获得证书或最近一次延长证书有效期之日起一年内，至少每季度一次未违反中国人民银行规定的报告制度。
5. 在第六a条之后增加第六b条，内容如下：
"第六b条 申请、重新颁发、变更、延长证书的档案原则
一、对于副本档案，经济组织可以选择提交经公证的副本、从原始记录中复制的副本、出示原件以供核对的副本或由该经济组织确认副本与原件一致性的副本。如果经济组织提交的是出示原件以供核对的副本，核对人必须在副本上签字并对其真实性负责。
二、申请、重新颁发、变更、延长证书的申请书、报告和与授权金融机构签订的接壤国家兑换业务代理合同必须由经济组织的合法代表签署。
6. 在第六b条之后增加第六c条，内容如下：
第六c条 重新颁发、变更证书的情形
一、经济组织在以下情况下应向颁发证书的中国人民银行接壤省份分支机构申请重新颁发证书：
a) 证书因自然灾害、火灾或其他客观原因丢失或损坏；
b) 经济组织重组（分立、合并、兼并、转换企业类型），根据《企业法》的规定。自完成重组手续之日起30日内，经济组织应向中国人民银行接壤省份分支机构申请重新颁发证书。
二、经济组织在以下情况变化时应向颁发证书的中国人民银行接壤省份分支机构申请变更证书：
a) 经济组织名称或地址的变更；
b) 变更接壤国家兑换业务代理点的位置；
c) 增加接壤国家兑换业务代理点的数量；
d) 增加接壤国家货币库存限额。
对于第a项规定的情况，自完成名称或地址变更手续之日起30日内，经济组织应向中国人民银行接壤省份分支机构申请变更证书。
三、在申请重新颁发、变更证书期间，经济组织仍可继续进行接壤国家兑换业务。
四、如授权金融机构名称变更或减少接壤国家兑换业务代理点数量，经济组织应在变更之日起30日内向颁发证书的中国人民银行接壤省份分支机构通报。
7. 在第六c条之后增加第六d条，内容如下：
第六d条 申请、重新颁发、变更、延长证书的档案
一、申请证书的档案包括：
a) 申请证书的申请表（见本法令附件中的表格01）；
b) 证明在规定地点设立接壤国家兑换业务代理点的副本文件（见第六a条第一款第b项）；
c) 报告经济组织已配备公开汇率表、显示授权金融机构名称及接壤国家兑换业务代理点名称的标牌；
d) 接壤国家兑换业务操作流程，主要包括：确保兑换过程的安全措施；客户记录、开具发票、保存凭证、账簿；会计制度；报告制度；发现假币或不符合流通标准的货币处理方法；
戍) 与授权金融机构签订的接壤国家兑换业务代理合同副本，主要包括以下内容：
（i）合同双方的主要营业场所地址和联系电话；
（ii）接壤国家兑换业务代理点的名称和地址；
(iii) 规定与接壤国家的货币兑换代理机构仅能用现金购买接壤国家的货币（除设在国际口岸和主要口岸出境区的代理机构外），并将所购现金（扣除留存现金）出售给授权金融机构；
(iv) 规定关于确定买入价、卖出价的原则（规定关于确定卖出价仅适用于设在国际口岸和主要口岸出境区的代理机构）对客户以及将接壤国家的现金出售给授权金融机构的价格，符合外汇管理的规定；规定各种代理手续费（如有）；
(v) 合同各方的权利和义务，其中明确规定与接壤国家的货币兑换代理机构必须按照接壤国家的货币兑换业务流程操作；规定授权金融机构定期检查代理机构的活动，以确保遵守合同和法律规定；规定代理机构违反合同和有关接壤国家货币兑换代理活动的法律规定时的处理措施；
(vi) 关于留存现金限额和将所购接壤国家的现金出售给授权金融机构的时间期限的协议。
2. 申请重新颁发证书的文件包括：
a) 申请重新颁发证书的申请书，其中详细说明申请理由（根据本法令附件中规定的第01号表格）；
b) 与授权金融机构签订的与接壤国家货币兑换代理协议的副本（对于重组后的经济组织的情况）；
3. 申请调整证书的文件包括：
a) 申请调整证书的申请书，其中详细说明申请调整的理由（根据本法令附件中规定的第02号表格）；
b) 与调整第6c条第2款规定相关的必要文件的副本；
c) 经济组织配备公开汇率公告板、标明授权金融机构名称和接壤国家货币兑换代理机构名称的标牌，并在交易地点放置接壤国家货币兑换代理机构的证明文件副本（对于第6c条第2款b、c项规定的情况）；
4. 申请延长证书有效期的文件包括：
a) 申请延长证书有效期的申请书（根据本法令附件中规定的第02号表格）；
b) 与授权金融机构签订的有效期内的接壤国家货币兑换代理协议的副本；
c) 对接壤国家货币兑换代理活动结果的评估报告，其中包括确保符合第6a条第2款c项规定的条件的内容。
8. 在第6d条后增加第6e条如下：
"第六e条 证书的颁发、重新颁发、调整和延期程序
1. 需要颁发、重新颁发、调整或延期证书的经济组织应通过邮政或直接向其设立接壤国家货币兑换代理机构所在地的省级边疆中国人民银行分支机构提交一份完整的申请文件。
2. 省级边疆中国人民银行分支机构的批准程序：
(i) 如果文件不完整或不符合要求，在收到文件之日起10天内，省级边疆中国人民银行分支机构应书面要求经济组织补充文件；
(ii) 自收到完整且符合要求的文件之日起30天内，省级边疆中国人民银行分支机构应根据本法令附件中规定的第03号表格颁发证书给经济组织。如果拒绝，省级边疆中国人民银行分支机构应书面告知具体原因；
b) 重新颁发、调整或延期证书的程序：
(i) 如果文件不完整或不符合要求，在收到文件之日起5个工作日内，省级边疆中国人民银行分支机构应书面要求经济组织补充文件；
(ii) 自收到完整且符合要求的文件之日起20天内，省级边疆中国人民银行分支机构应根据本法令附件中规定的第03号表格重新颁发证书，根据本法令附件中规定的第04号表格颁发调整或延期证书给经济组织。如果拒绝，省级边疆中国人民银行分支机构应书面告知具体原因；
证书仅颁发给经济组织，不颁发给经济组织的分支机构。
3. 证书的有效期：证书的有效期应与经济组织和授权金融机构之间签订的接壤国家货币兑换代理协议的有效期一致，但最长不超过自颁发之日起五年。
9. 在第6e条后增加第6f条如下：
"第六f条 收回证书
1. 省级边疆中国人民银行分支机构应在以下情况下收回证书或调整/延期证书：
a) 经济组织自获得证书之日起12个月内未进行接壤国家货币兑换代理活动；
b) 经济组织停止运营或连续12个月无接壤国家货币兑换代理业务收入；
c) 经济组织向省级边疆中国人民银行分支机构提出终止接壤国家货币兑换代理活动的书面请求；
d) 根据有关金融违法行为处罚的法律规定收回证书的情况。
2. 收回程序：
a) 省边疆国家银行分行作出决定收回许可证、许可证调整/延期（根据本法令附件中规定的第05号表格）；
b) 自决定生效之日起15日内，有关经济组织有责任终止与邻国的货币兑换代理业务，并将许可证原件、许可证调整/延期（如有）交还给发证的省边疆国家银行分行。
10. 增加第六g条，在第六e条之后如下：
第六g条 自动失效的情形
许可证、许可证调整/延期在以下情形下自动失效：
1. 授权金融机构、经济组织被依法解散或破产。
2. 授权金融机构、经济组织被有权机关依法吊销营业执照或投资许可证或其他同等文件。
3. 授权金融机构终止与经济组织的邻国货币兑换代理合同。
1. 修改和补充若干第三条的条款如下：
a) 对第七条第二款第a项进行如下修改和补充：
a) 撤销有效期为1至3个月的许可证：外汇兑换代理许可证、邻国货币兑换代理许可证；撤销有效期为3至6个月的许可证：电子游戏机外币收付和其他外汇业务许可证；撤销有效期为6至9个月的许可证：黄金买卖许可证；
b) 修改和补充第四条的第n点（已由第143/2021/NĐ-CP号法令的第1条第4b点修改和补充）如下：
n) 提请或要求有权机关考虑并采取措施：吊销许可证；吊销外汇兑换代理许可证；吊销邻国货币兑换代理许可证；吊销境外外币账户开设和使用许可证；吊销黄金买卖许可证；吊销批准提供不通过客户结算账户的支付服务的文件；吊销提供支付中介服务的许可证；暂停或免去管理、经营、监督职务；禁止担任金融机构、外国银行分行的管理、经营、监督职务；要求金融机构、外国银行分行解雇违规人员并按照法律规定采取其他处理措施。
2. 修改和补充第三a条的第一款如下：
1. 对于补救措施是提请有权机关考虑并采取措施：吊销许可证；吊销外汇兑换代理许可证；吊销邻国货币兑换代理许可证；吊销境外外币账户开设和使用许可证；吊销黄金买卖许可证；吊销批准提供不通过客户结算账户的支付服务的文件；吊销提供支付中介服务的许可证。
在作出行政处罚决定之日起3个工作日内，作出行政处罚决定的人有责任提交书面请求，提请有权机关考虑并采取上述补救措施。
3. 修改和补充第二十三条的若干条款如下：
a) 修改和补充第三条的第d点如下：
d) 未按规定向省、市国家银行登记、报告涉及外汇兑换代理业务、邻国货币兑换代理业务的变化情况；
b) 修改和补充第四条的第a点、第b点如下：
a) 与不符合条件的外汇兑换代理机构、邻国货币兑换代理机构签订代理合同；未按规定指导、检查外汇兑换代理机构、邻国货币兑换代理机构；
b) 未按规定履行外汇兑换代理机构、邻国货币兑换代理机构的责任；同时为两家以上金融机构提供外汇兑换代理、邻国货币兑换代理服务，违反法律规定；
c) 修改和补充第五条的第i点（已由第143/2021/NĐ-CP号法令的第1条第13b点修改和补充）如下：
i) 再次违反规定，未按规定履行外汇兑换代理机构、邻国货币兑换代理机构的责任；同时为两家以上金融机构提供外汇兑换代理、邻国货币兑换代理服务，违反法律规定，再次发生；
d) 修改和补充第九条的第b点如下：
b) 撤销外币兑换代理登记证书、与邻国货币兑换代理登记证书的使用权，期限为一个月至三个月，针对违反本条第四款第b项规定的行为；
d) 修改、补充第十项（已由第十三条第d项修改、补充）如下：
"十、补救措施：
建议有权机关收回外币兑换代理登记证书、与邻国货币兑换代理登记证书、境外外币账户开设和使用许可证书，针对违反本条第五款第i项、第六款第c项规定的行为。"
一、废除、替代若干规定于第88/2019/NĐ-CP号法令的规定如下：
a) 废除第二十三条第四款第o项、第九款第d项；
b) 将第二十三条第三款中的“第四款各第d、o项”替换为“第四款第d项”；
c) 将第五十五条第二款（已由第143/2021/NĐ-CP号法令第一条第四十三款修改、补充）中的“第四款各第n、o项”替换为“第四款第n项”；
d) 将第五十五条第五款（已由第143/2021/NĐ-CP号法令第一条第四十三款修改、补充）中的“第四款各第h、n、o项”替换为“第四款各第h、n项”；
e) 将第五十五条第六款（已由第143/2021/NĐ-CP号法令第一条第四十三款修改、补充）中的“第四款各第b、n、o项”替换为“第四款各第b、n项”。
二、废除第143/2021/NĐ-CP号法令第一条第十三款第b、d项。
条 4. 生效日期
1. 本法令自2023年7月1日起生效。
自本法令生效之日起，个人获得的外币兑换柜台设立许可证自动失效，个人必须停止外币兑换业务。如需继续进行与邻国货币兑换业务，个人须成立经济组织，并由国家银行省边疆分行根据本法令规定审查批准其开展与邻国货币兑换代理业务。
本法令废除《关于越南边境地区及口岸经济区邻国货币管理规定》第七条，该规定由政府总理2000年12月8日第140/2000/QĐ-TTg号决定发布。
条 5. 责任执行
一、国家银行负责发布有关与邻国货币兑换代理业务的指导性文件。
二、国家银行行长、部长、相当于部长级机构负责人、政府直属机构负责人、各省、直辖市人民委员会主席以及相关组织和个人负责执行本法令。
国务院总理
副总理
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