通知第25/2013/TT-NHNN号关于收回和兑换不符合流通标准货币的规定

 

通知

关于收兑不符合流通标准的货币的规定

根据2010年6月16日第46/2010/QH12号《越南国家银行法》；

根据二〇〇八年八月二十六日国务院令第96号《中国人民银行法》关于中国人民银行职能、职责、权限和组织结构的规定；

根据二〇一二年五月二日国务院令第40号《关于发行货币业务；在中央银行系统、金融机构和外国银行分行中保管、运输贵重物品和有价证券的规定》；

根据发行局和金库局局长的建议；

中国人民银行行长发布关于收兑不符合流通标准的货币的通知。

第一章
总则

第一条 调整范围

本通知规定不符合流通标准的货币的标准；中国人民银行（以下简称“央行”）、金融机构、外国银行分行、国库收兑不符合流通标准的货币的收兑、挑选、包装、交接程序。

第二条 适用对象

2. 金融机构、外国银行分行、国库（以下简称“收兑单位”）。

3. 与央行和收兑单位进行现金交易或需要兑换不符合流通标准的货币的组织和个人（以下简称“客户”）。

第三条 不符合流通标准的货币

1. 不符合流通标准的货币是指由中国人民银行发行并正在流通但因破损、损坏或变形而不再符合本通知规定的流通标准的纸币（棉纸和聚合物纸）和硬币。

2. 中国人民银行公布典型不符合流通标准的货币样本作为收兑、挑选、分类的基础。

第二章
关于不符合流通标准的货币的标准、挑选、收兑的规定

第四条 不符合流通标准的货币的标准

a) 纸币颜色变化，图案、文字、数字模糊；皱褶、破损、污渍、陈旧；撕裂或粘贴成碎片但仍保持完整；

b) 硬币磨损、锈蚀、部分或全部图案、文字、数字和镀层损坏。

a) 纸币穿孔、撕裂缺失一部分；粘贴修复；接触高温导致燃烧或变形；化学物质（如清洁剂、酸性物质、腐蚀剂等）影响印刷纸张、颜色、防伪技术特征；书写、绘画、擦除；其他非人为破坏导致的货币腐烂或变形；

b) 硬币弯曲、变形、设计图样改变由于外力或高温的影响；接触化学物质导致腐蚀。

3. 因生产过程中印刷或铸造缺陷导致的问题，如印刷纸张折叠导致图案丢失或印刷颜色丢失，油墨污染和其他印刷或铸造过程中的问题。

条5. 选别不符合流通标准的货币

1. 在与客户进行现金收付过程中，中国人民银行分支机构、国家银行交易部、兑换单位必须执行选别、分类和回收不符合流通标准的货币。

3. 在接收兑换单位交来的现金时，中国人民银行分支机构、国家银行交易部有权抽查所交接的钞票捆；如果抽查中发现不符合流通标准的钞票比例超过总检查捆数的5%，则拒绝接受该单位提交的所有款项，并要求该单位重新选别。

条6. 兑换不符合流通标准的货币

1. 对于第四条第一款和第三款规定的不符合流通标准的货币，中国人民银行分支机构、国家银行交易部、兑换单位有责任立即为有需求的客户提供兑换服务，不限制数量，不需提供任何手续。

2. 对于第四条第二款规定的不符合流通标准的货币，客户将实物提交给中国人民银行分支机构、国家银行交易部、兑换单位。这些单位根据以下条件接受并审核：

a) 非故意破坏导致的破损或损坏的货币；

b) 若纸币被烧毁、穿孔或撕裂一部分，剩余面积须等于或大于原纸币面积的60%；若使用胶带修补，则修补后的最小面积须达到原纸币面积的90%，同时保持原纸币的整体性和布局（正面、背面；上、下；左、右），并且能够识别至少一种防伪特征；

对于因接触高温源而燃烧或收缩变形的聚合物纸币，其剩余面积须至少达到原纸币面积的30%，且保持原纸币的整体布局，并能识别至少两种防伪特征，例如：小窗口内的隐形图案、无色荧光墨水、荧光序列号、安全线、IRIODIN特征、胡志明主席肖像。

根据本款规定的兑换条件，中国人民银行分支机构、国家银行交易部、兑换单位应为客户提供兑换服务。若不符合兑换条件，中国人民银行分支机构、国家银行交易部、兑换单位应退还给客户并说明原因。

对于无法确定兑换条件且需要鉴定的纸币，客户需提交兑换申请书（附录1）。

条7. 鉴定不符合流通标准的货币

1. 对于无法确定兑换条件且需要鉴定的纸币，在收到客户实物之日起三个工作日内，兑换单位连同鉴定申请书（附录2）一并送至当地中国人民银行分支机构进行鉴定。对于国家银行交易部，需将实物及鉴定申请书送至发行库管理处。

2. 自收到兑换单位的鉴定申请之日起三个工作日内，中国人民银行分支机构以书面形式通报鉴定结果，并返还实物给申请单位。若无法鉴定，在收到实物及鉴定申请书或客户的兑换申请后七个工作日内，中国人民银行分支机构将实物及鉴定申请书送至发行库管理处或位于胡志明市的发行库管理分局进行鉴定。

3. 自收到中国人民银行分支机构和国家银行交易部的鉴定申请之日起五个工作日内，发行库管理处或胡志明市发行库管理分局以书面形式通报鉴定结果，并返还实物给申请单位。

4. 提出鉴定申请的单位负责运输不符合流通标准的货币，并对运输过程中的安全性承担责任。

条8. 处理疑似毁损变形的货币

发现疑似因破坏行为导致毁损变形的货币时，国家银行分行、国家银行交易部、兑换单位应制作记录，暂扣实物并立即移交给当地乡或县级公安机关进行调查和鉴定。公安机关的结论是各单位为客户提供兑换服务或按法律规定处理实物的基础。

第三章
包装、接收不符合流通标准的货币 流通

条9. 包装不符合流通标准的货币

1. 在收集、兑换、挑选不符合流通标准的货币后，兑换单位应按照国家银行现行规定进行清点、包装、封存和保管。客户的换币申请单由兑换单位保存，以备必要时核查使用。

2. 当国家银行分行、国家银行交易部收到兑换单位提交的不符合流通标准的货币时，有责任在封装前检查其是否符合兑换条件，按照现行规定执行。

对于无法打包的变形货币，中央金库、国家银行分行、国家银行交易部应按照以下方式打包：同一面额的100张（块）放入一个小袋中，10个小袋放入一个大袋中，10个大袋放入一个包中。该包货币应按照现行规定进行封存、铅封。

若数量不足无法打包（或装袋），国家银行分行、国家银行交易部、兑换单位应单独打包、保管，以便于清点和交接。

条10. 交接不符合流通标准的货币

1. 兑换单位与国家银行分行、国家银行交易部之间交接不符合流通标准的货币，应按照国家银行现行关于货币交接的规定执行；交接时间由国家银行分行行长、国家银行交易部主任规定。

2. 国家银行分行、国家银行交易部与中央金库和国家银行平定省分行之间交接不符合流通标准的货币，应按照国家银行系统现行关于现金交接的规定执行。

第四章 实施细则
各单位的责任

条11. 发行局和金库

1. 按照本通知第3条第2款的规定，制定并呈报总督公布不符合流通标准的货币样本。

2. 指导并检查相关单位执行本通知的情况。

条12. 国家银行分行、国家银行交易部

1. 执行对组织和个人兑换不符合流通标准的货币的任务。

2. 公开张贴国家银行规定的不符合流通标准的货币样本及兑换规定，在交易场所公示。

3. 国家银行分行指导并检查辖区内金融机构、外国银行分行、国家金库在收集、兑换、挑选不符合流通标准的货币方面的工作。

条13. 银行机构、外国银行分行、国家金库

1. 选择和分类不符合流通标准的货币。

2. 对组织和个人执行不符合流通标准的货币的回收和兑换。

3. 在交易地点公开张贴不符合流通标准的货币样本及国家银行关于回收和兑换的规定。

第五章
实施条款

条14. 生效日期

1. 本通知自2014年1月20日起生效。

2. 自本通知生效之日起，2008年8月22日由国家银行行长发布的第24/2008/QĐ-NHNN号关于回收和兑换不符合流通标准的货币的规定失效。

条 15. 违规处理

违反本通知规定的单位将根据违法行为的性质和程度受到纪律处分、行政处罚、赔偿损失或追究刑事责任。

条 16. 组织实施

办公室主任、发行和金库局局长、国家银行下属各单位负责人、各省市国家银行分行行长；信贷组织、外国银行分行董事会主席、总经理（行长）；国家金库主任负责执行本通知。

 

附件一

不符合流通标准的货币兑换申请书

敬启者： …………………………………..

- 客户姓名：……

- 身份证号码：……公安局：……发证日期：……

- 地址：……

- 电话：...

请求贵银行考虑回收和兑换以下不符合流通标准的货币：

+ 金额合计：……

（大写：……）

+ 原因：

.........................................................................................................................

.........................................................................................................................

 

……，……年……月……日

* 备注：

- 收兑单位向客户交付一份申请书复印件，由收兑单位负责人签字并盖章；

- 如有必要，可以将不符合流通标准的货币单独列出表格。

 

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不符合流通标准的货币鉴定申请书

流通

* 如有必要，可以将不符合流通标准的货币单独列出表格。