通知第25/2017/TT-NHNN号关于非银行金融机构变更许可的文件、程序和手续的规定

通知

关于非银行金融机构变更的文件、程序和手续的规定

非银行金融机构变更事项

根据2010年6月16日颁布的《中国人民银行法》；

根据2010年6月16日通过的《商业银行法》；

根据2017年11月20日通过的《关于修改<商业银行法>若干条款的决定》；

根据2014年11月26日《企业法》；

根据2017年2月17日政府第16/2017/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据监察专员的建议；

越南国家银行行长发布关于非银行金融机构变更的文件、程序和手续的通知。

第一章
总则

第一条 调整范围

一、本通知规定非银行金融机构变更及修改、补充许可证的文件、程序和手续，包括：

a) 名称、主要办公地点；

（二）经营期限；

（三）注册资本；

（丁）购买或转让股东的出资部分；购买或转让出资成员的出资部分；购买或转让大股东的股份；购买或转让股份导致大股东成为普通股东和相反情况（除本条第三款规定的情况外）；

（戊）暂停营业五天以上，除非因不可抗力事件而暂停营业；

（六）除上述（一）、（二）、（三）、（四）款规定外的其他变更事项。

二、非银行金融机构业务内容和范围变更、分支机构地址变更以及在外国证券市场上市股票的文件、程序和手续，按照越南国家银行（以下简称“国家银行”）的单独指导和相关法律法规的规定执行。

三、非银行金融机构购买或转让股份、出资部分导致法人形式转换的文件、程序和手续，按照国家银行的单独指导和相关法律法规的规定执行。

第二条 适用对象

1. 非银行金融机构，包括财务公司和金融租赁公司。

2. 与非银行金融机构变更和修改、补充许可证有关的组织和个人。

条3. 术语解释

在本通知中，有权决定机构是指根据本通知第一条第一款规定的非银行金融机构章程和《商业银行法》（已修订）及相关法律规定决定变更的机构。

第四条 文件编制原则

1. 文件必须用越南语编制成一份。外国语言文件必须经过领事认证，但根据领事证明和领事认证法律以及公证翻译为越南语的文件除外。

2. 如果文件是未经公证的副本，则必须附上原件以供核对，核对人必须在副本上签字并对其与原件的一致性负责。

第二章
文件、程序和手续批准变更和修改、补充许可证
的非银行金融机构
第五条 变更和修改、补充许可证的文件、程序和手续

条 5. 更名

1. 提交的文件包括：

（甲）由非银行金融机构合法代表签署的变更名称申请书，其中至少应包括以下内容：现有名称；符合相关法律规定的新名称；变更理由；

b) 有权决定更改名称的机构的文件。

2. 批准程序：

（甲）非银行金融机构通过邮政或直接向国家银行提交本条第一款规定的文件。 如果文件不完整或不符合要求，在收到文件之日起十个工作日内，国家银行将书面要求非银行金融机构补充文件。

（乙）自收到完整且合规的文件之日起十个工作日内，银行业监管机构将向行长提出审查和决定修改或补充非银行金融机构名称变更内容的许可。

（丙）自收到完整且合规的文件之日起二十个工作日内，国家银行将作出修改或补充非银行金融机构名称变更内容的许可决定。如果拒绝，国家银行将以书面形式回复并说明理由。

条 6. 主要办公地点变更

1. 提交的文件包括：

（甲）由非银行金融机构合法代表签署的变更主要办公地点申请书，其中至少应包括以下内容：现有地点；符合法律规定的新地点；变更理由；新办公地点设备安装计划；确保业务连续性的搬迁计划；

b) 有权审批机关通过变更主要营业场所地点的文件；

c) 证明非银行金融机构合法使用或拥有新地点营业场所权利的相关文件和资料；

二、在同一省或中央直辖市内变更主要办公地点的程序和手续：

（甲）非银行金融机构通过邮政或直接向国家银行提交本条第一款规定的文件。如果文件不完整或不符合要求，在收到文件之日起十个工作日内，国家银行将书面要求非银行金融机构补充文件；

（乙）自收到完整且合规的文件之日起十个工作日内，银行业监管机构将向行长提出审查和决定修改或补充非银行金融机构主要办公地点变更内容的许可；

（丙）自收到完整且合规的文件之日起二十个工作日内，国家银行将作出修改或补充非银行金融机构主要办公地点变更内容的许可决定。如果拒绝，国家银行将以书面形式回复并说明理由。

三、在不同省或中央直辖市内变更主要办公地点的程序和手续：

（甲）非银行金融机构通过邮政或直接向国家银行提交本条第一款规定的文件。如果文件不完整或不符合要求，在收到文件之日起十个工作日内，国家银行将书面要求非银行金融机构补充文件；

（乙）自收到完整且合规的文件之日起十个工作日内，银行业监管机构将审核文件，并书面征求意见或将文件提交行长征求意见：

（i）中央银行省、自治区、直辖市分行（以下简称“中央银行分行”）所在地非银行金融机构主要营业场所及其拟迁入地关于非银行金融机构变更主要营业场所的意见，变更主要营业场所对当地金融机构系统运营的影响；如有建议和意见；

（ii）非银行金融机构主要营业场所所在地及拟迁入地的省、自治区、直辖市人民政府关于非银行金融机构变更主要营业场所的意见，变更主要营业场所对当地政治、经济和社会稳定的影响；如有建议和意见；

c) 自收到银行业监督管理机构请求之日起10个工作日内，相关机关和单位根据其职能任务，应以书面形式向银行业监督管理机构提交意见；

d) 自收到意见参与期限届满之日起15日内，银行业监督管理机构汇总并向行长报告，提请审议并作出修改或补充许可证的决定，涉及非银行金融机构变更主要营业场所的内容；

在收到完整合规的申请材料之日起45日内，中央银行应就非银行金融机构变更主要营业场所内容作出修改或补充许可证的决定。如拒绝，则应以书面形式回复并说明理由。

4. 在新址开始运营前15天内，非银行金融机构应将预计开始在新址运营的日期以及符合法律规定的新址主要营业场所条件的报告，提交给银监局或中央银行分行（对于没有银监局的省、自治区、直辖市），由该机构接收。

5. 自中央银行作出修改或补充许可证的决定之日起12个月内，非银行金融机构必须在新址运营。超过此期限，非银行金融机构未在新址运营，有关变更主要营业场所的修改或补充许可证决定自动失效。

对于仅变更主要营业场所地址（不涉及变更主要营业场所地点）的情况，非银行金融机构应通过邮政或直接提交至中央银行，提供关于变更主要营业场所地址的通知，并请求修改或补充许可证。

自收到非银行金融机构请求之日起10个工作日内，银行业监督管理机构应向行长报告并提请审议，作出修改或补充许可证的决定，涉及非银行金融机构变更主要营业场所地址的内容，按本条款规定。

自收到非银行金融机构请求之日起20日内，中央银行应就非银行金融机构变更主要营业场所地址内容作出修改或补充许可证的决定，按本条款规定。

条7. 变更经营期限

1. 提交的文件包括：

a) 变更经营期限的批准申请文件由非银行金融机构合法代表签署，其中至少包括以下内容：当前经营期限；拟变更后的经营期限，确保符合法律规定下的非银行金融机构经营期限；变更经营期限的理由；

b) 报告非银行金融机构的组织和经营活动情况，其中应明确：

(i) 自成立至提交申请时的目标和运营战略；对非银行金融机构及越南经济整体实施该战略效果的评估；

(ii) 对提交申请前连续五年运营结果的评估，包括主要运营指标（资金结构、资金使用和业务成果）；管理机构及其运营、内部审计和内部控制系统的组织与运行情况；

(iii) 预计未来三年的经营目标、战略和业务计划；

c) 有权机关批准变更经营期限的文件；

d) 在延长经营期限之外的情况下变更经营期限，非银行金融机构应提交本款第a、b、c点规定的文件以及证明变更经营期限必要性的相关材料。

2. 批准程序：

a) 非银行金融机构通过邮政或直接向中国人民银行提交本条第1款规定的文件（如需延长经营期限，非银行金融机构必须在经营期限到期前至少180天提交文件）。对于不完整或不符合要求的文件，在收到文件后10个工作日内，中国人民银行将书面要求非银行金融机构补充文件；

b) 自收到完整且合规的文件之日起10个工作日内，监管局审核文件，并向非银行金融机构所在地无银监局的省、市中国人民银行分行征求意见；

c) 自收到监管局的请求文件之日起10个工作日内，本款第b点规定的中国人民银行分行就所提议的内容向监管局提供意见；

d) 自意见提交截止日期起15日内，监管局汇总并呈报行长审查决定修改非银行金融机构的许可证中关于变更经营期限的内容；

e) 自收到完整且合规的文件之日起45日内，中国人民银行作出修改非银行金融机构许可证中关于变更经营期限内容的决定。拒绝时，中国人民银行将以书面形式回复并说明理由。

条8. 增加非银行有限责任金融机构的注册资本

1. 提交的文件包括：

a) 由非银行金融机构合法代表签署的增加注册资本和修改许可证以反映注册资本增加的批准申请文件；

b) 有权机关通过非银行金融机构增加注册资本方案的文件，至少应包括以下内容：

(i) 增加注册资本的原因和必要性；

(ii) 当前注册资本额，拟增加的注册资本额；

(iii) 每年预计增加注册资本的次数，用于增加注册资本的资金来源；

(iv) 完成增加注册资本的时间预期；

(v) 增加注册资本后三年内预计的资产负债表和经营成果报告；增加注册资本后的资本使用计划；

(vi) 对新注册资本规模的管理和风险控制能力；

c) 非银行金融机构在提出增加注册资本前一年度经独立审计机构审计的财务报告。若在提交申请时尚未有经审计的财务报告，则提交未经审计的财务报告，并在审计机构发布审计报告后立即提交经审计的财务报告，并对其提交的财务报告内容负责；

d) 对于由股东或现有出资人增资的情况，除本款a、b、c点规定的文件外，非银行金融机构还应提交以下文件：

(i) 股东或现有出资人合法资金用于增资的承诺；

(ii) 非银行金融机构总部所在地中国人民银行分行出具的确认新增注册资本已存入冻结账户的文件；

(iii) 非银行金融机构股东或增资股东在提出增加注册资本前一年度经独立审计机构审计的财务报告。若在提交申请时尚未有经审计的财务报告，则提交未经审计的财务报告，并在审计机构发布审计报告后立即提交经审计的财务报告，并对其提交的财务报告内容负责；

e) 对于因新股东增资而增加注册资本的情况，除本款第a、b、c、d(i)、d(ii)点规定的要求外，非银行金融机构还需提交新股东的文件，如同设立非银行金融机构时创始股东的文件，按照中国人民银行的规定进行组织和运营；

2. 批准程序：

（甲）非银行金融机构通过邮政或直接向国家银行提交本条第一款规定的文件。如果文件不完整或不符合要求，在收到文件之日起十个工作日内，国家银行将书面要求非银行金融机构补充文件；

b) 自收到完整且合规的文件之日起30日内，监管局呈报行长审查决定修改非银行金融机构许可证中关于增加注册资本的内容；

c) 自收到完整且合规的文件之日起45日内，中国人民银行作出修改非银行金融机构许可证中关于增加注册资本内容的决定。拒绝时，中国人民银行将以书面形式回复并说明理由。

条9. 增加非银行股份制金融机构的注册资本

1. 非银行金融机构通过转换可转债、补充资本储备基金、资本公积、留存收益和其他法定基金等方式增加注册资本的申请文件应包括以下材料：

a) 由非银行金融机构合法代表签署的增加注册资本和修改许可证以反映注册资本增加的批准申请文件；

b) 批准增加注册资本方案的有权机关的文件；

c) 增加注册资本的方案，其中至少应包括以下内容：

(i) 增加注册资本的原因和必要性；

(ii) 当前注册资本额，拟增加的注册资本额；

(iii) 拟定年内各期增加注册资本的时间表、用途；各期拟定发行的信息；每期发行的方案。如果通过将可转债转换为普通股来增加注册资本，增加注册资本的方案应包括以下内容：

- 发行的可转换债券总价值、各发行阶段、债券期限、债券转换为普通股的比例、债券转换计划；

- 已转换为普通股的可转换债券总价值、建议转换的可转换债券总价值、债券转换为普通股的比例、转换时间；

(iv) 完成增加注册资本的时间预期；

（五）预计在增加注册资本后紧接的一年内的资产负债表和经营成果报告；预计新增注册资本在经营活动中的使用计划；

（六）对新注册资本规模的管理、运营和风险控制能力；

d) 经独立审计机构按照法律规定审计的最近一个会计年度的非银行金融机构财务报告。. 如在提交申请时尚未有经审计的财务报告，则提交未经审计的财务报告，并应在审计机构出具审计报告后立即提交经审计的财务报告，并对已提交的财务报告内容负责；

(i) 对于个人：姓名、身份证号码或居民身份证号码或护照号码或其他合法个人身份证明文件号码、发证日期和发证机关；

(ii) 对于法人：名称、主要办公地址、营业执照号码或企业登记证书号码或其他相应文件号码、发证日期和发证机关；法定代表人的姓名、法定代表人身份证号码或居民身份证号码或护照号码或其他合法个人身份证明文件号码、发证日期和发证机关；

(iii) 普通股数量和优先股数量，以及相对于现有表决权股份资本和预计增加注册资本后的股份资本的比例；

e) 现有及预计增加注册资本后外资投资者（个人或法人）持有的股份总额报告。

2. 增加注册资本的申请材料 除本条第1款规定的非银行金融机构外，还包括以下文件：

a) 第1款规定的b、c、d、đ、e项所述的文件；

b) 非银行金融机构法定代表人签署的增加注册资本和修改许可证的申请书，其中必须包含已向股东和投资者通报其权利和义务（根据《组织法》的规定），包括对购买或接受转让股份的资金来源的合法性承担责任；不得使用由商业银行、外国银行分行提供的信贷资金购买或接受转让非银行金融机构的股份；不得以其他任何名义为他人购买非银行金融机构的股份，除非是根据法律规定进行委托；

（三）拟成为大股东的个人或组织的相关人员申报表，按照本通知附件规定的格式填写；

d) 预计成为大股东的个人或法人最近一年度已缴纳的税款清单，附上已向税务机关申报并缴纳所得税的报税表；

đ) 预计成为大股东的个人或法人、大股东、董事会成员、监事会成员、总经理（经理）为增加注册资本而购买或接受转让股份的信贷余额报告，至少包括信贷机构名称、信贷分类和信贷目的等信息；

e) 预计成为大股东的法人设立许可或企业登记证书或相应文件；

g) 经独立审计机构按照法律规定审计的预计成为大股东的法人最近一个会计年度的财务报告。如在提交申请时尚未有经审计的财务报告，则提交未经审计的财务报告，并应在审计机构出具审计报告后立即提交经审计的财务报告，并对已提交的财务报告内容负责。

三、完成增加注册资本后，非银行金融机构应向国家银行提交证明已完成增加注册资本的文件，包括：

a) 非银行金融机构增加注册资本后的股东结构报告，其中包括第1款第đ项规定的内容；

b) 根据本条第1款规定增加注册资本的，非银行金融机构须附上中国证监会关于发行股票的文件；

c) 根据本条第2款规定增加注册资本的，非银行金融机构须附上中国证监会关于发行证券的文件；发行证券的结果报告；开户银行关于发行证券所得款项的确认文件；

4. 批准程序：

a) 非银行金融机构通过邮政或直接向中国人民银行提交本条第1款、第2款规定的申请材料。如申请材料不完整或不符合要求，中国人民银行应在收到申请材料之日起10个工作日内发出补充材料的通知；

b) 自收到完整且符合要求的申请材料之日起30日内，银行业监督管理机构将申请提交给行长审查并作出批准或不批准的决定；

c) 自收到完整且符合要求的申请材料之日起45日内，中国人民银行作出批准或不批准的决定。如不批准，中国人民银行将以书面形式回复并说明理由。

d) 增资批准文件在签署之日起12个月内有效。如果在允许的期限内未完成增资，若非银行金融机构有权机关通过变更已获中国人民银行批准的增资方案，则增资批准文件自动失效；

丁）自完成增资之日起10个工作日内，非银行金融机构应通过邮政或直接提交至中国人民银行，提交本条第3款规定的文件；

e) 自收到完整合规文件之日起20日内，中国人民银行对非银行金融机构的增资内容作出修改或补充许可证的决定。如拒绝，则以书面形式回复并说明理由；

第十条 股东、出资人股份转让

1. 非银行金融机构现有股东或出资人之间股份转让或购买的批准申请文件包括以下资料：

a) 非银行金融机构合法代表签署的同意股份转让的文件，其中详细列出卖方、买方、转让方和受让方的名称及主要办公地址；转让股份的比例；转让前后各股东所持股份比例及价值；预计转让日期；转让原因；

b) 出售方、转让方和购买方、接收方的有权决策机构同意股份转让或购买的文件；

c) 购买方或接收方合法代表签署的购买或接收股份的申请书；

d) 出售方、转让方与购买方、接收方之间的股份转让或购买协议；

e) 购买方或接收方承诺使用合法资金购买或接收非银行金融机构的股份；

e) 根据法律规定，由独立审计机构审计的非银行金融机构在申请转让前一年度的财务报告。如在提交申请时尚未获得经审计的财务报告，则提交未经审计的财务报告，并在审计机构发布审计报告后立即提交经审计的财务报告，并对其提交的内容负责；

g) 根据法律规定，由独立审计机构审计的买方、受让方在申请转让前一年度的财务报告。如在提交申请时尚未获得经审计的财务报告，则提交未经审计的财务报告，并在审计机构发布审计报告后立即提交经审计的财务报告，并对其提交的内容负责；

2. 非银行金融机构新股东之间股份转让或购买的批准申请文件包括：

a) 本条第1款规定的各项文件；

b) 新出资人的文件，如同成立非银行金融机构的创始出资人的文件，根据中国人民银行关于颁发许可证、组织和运营非银行金融机构的规定；

3. 非银行金融机构新所有者之间股份转让或购买的批准申请文件包括：

a) 本条第1款规定的a、c、d、丁、e项文件；

b) 出售方、转让方、购买方、接收方的有权决策机构同意股份转让或购买内容的文件；

(i) 非银行金融机构的名称、地址和网站（如有）；

(ii) 卖方、转让方、买方、受让方的信息：组织名称、主要办公地址、成立许可编号或企业注册证书编号或其他等效文件编号、发证日期和地点；法定代表人的姓名、身份证号或居民身份证号或护照号或其他有效的个人身份证明号码、发证日期和地点；

(iii) 转让或购买股份的原因；

(iv) 非银行金融机构在提交申请前一年度以及申请转让时的财务状况摘要、经营成果和满足业务活动安全比率的情况；

(v) 出售方、转让方、购买方、接收方及其相关组织和个人的权利和义务（如有）；

(vi) 转让价格、期限和支付方式；将非银行金融机构移交给新所有者的期限；

(vii) 出售方、转让方和购买方、接收方在转让过程中产生的费用的责任；

(viii) 在参与转让的一方单方面取消转让协议的情况下处理方案；

(ix) 对于转让后非银行金融机构的组织结构、人员配置、业务网络和其他相关问题的预期安排。

(x) 非银行金融机构在转让后的三年内的预期经营计划，至少包括以下内容：市场分析、战略、目标和业务计划；每年的预期财务报表（资产负债表；损益表、现金流量表）；业务活动的安全比率；经营效率指标及其在每一年实现财务指标的可能性说明；

(xi) 转换措施，结合管理系统、内部控制、内部审计系统、数据传输系统，以确保买卖、转让前后活动的顺畅运行；

d) 新所有者的文件，如同成立非银行金融机构的所有者的文件，根据中国人民银行关于颁发许可证、组织和运营非银行金融机构的规定；

4. 批准程序：

a) 非银行金融机构应通过邮政或直接提交至中国人民银行，提交本条第1、2、3款规定的文件。如文件不齐全或不符合规定，在收到文件之日起10个工作日内，中国人民银行将要求非银行金融机构补充文件；

b) 自收到完整合规文件之日起10个工作日内，银行业监督管理机构审定文件，向相关单位发送征求意见函，就非银行金融机构的申请提出意见，评估股份转让对非银行金融机构经营活动的影响，如有建议或意见；

c) 自收到银行业监督管理机构的意见请求之日起10个工作日内，相关单位依据职能任务出具意见，并将其提交给银行业监督管理机构；

d) 自收到意见参与期限结束之日起15日内，银行业监督管理机构汇总并向行长提交审议，决定是否批准非银行金融机构的申请；

丁) 自收到完整合规文件之日起45日内，中国人民银行将以书面形式批准或不批准非银行金融机构的申请。如拒绝，则以书面形式回复并说明理由；

e) 自收到国家银行批准文件之日起三个月内，买卖、转让各方必须完成股份的买卖、转让。超过上述期限，如果买卖、转让各方未进行股份的买卖、转让，则国家银行的批准文件自动失效；

g) 自完成股份买卖、转让之日起五个工作日内，非银行金融机构须向国家银行提交关于股份买卖、转让结果的报告文本，包括买卖、转让前后的股东名单及出资比例，并附上已完成股份买卖、转让的相关证明材料；

5. 对于经政府总理批准方案并完成全部股份转让的受特别监管的非银行金融机构，在完成全部股份转让后，该非银行金融机构须向国家银行提交关于股份转让结果的报告文本，包括买卖、转让前后的股东名单及出资比例，并附上已完成全部股份转让的相关证明材料；

6. 因股份买卖、转让导致需要修改或补充与经营期限、所有权人、股东有关的许可证时，应按照以下规定执行：

a) 非银行金融机构通过邮政或直接向国家银行提交：

（i）根据本条第4款（g）项或第5款的规定，请求修改或补充许可证的文件及相关证明已完成股份买卖、转让的材料；

（ii）如因所有权人变更而需更改经营期限，除本款（a）项规定的文件外，非银行金融机构还需提交所有权人的经营期限文件；

b) 自收到完整有效文件之日起二十日内，国家银行应根据非银行金融机构的请求作出修改或补充许可证的决定。如拒绝，国家银行应以书面形式回复并说明理由。

第十一章 大股东股份的买卖、转让；导致大股东成为普通股东或反之的股份买卖、转让

1. 请求批准大股东股份买卖、转让及其买方、受让方预计为普通股东的申请文件；导致大股东成为普通股东的股份买卖、转让：

（i）卖方、转让方信息：

- 对于个人：姓名、身份证号码或居民身份证号码或护照号码或其他合法个人身份证明文件号码、发证日期和地点；

- 对于组织：名称、主要办公地址、成立许可证号或企业登记证书号或其他等效文件号、发证日期和地点；组织合法代表的姓名、身份证号码或居民身份证号码或护照号码或其他合法个人身份证明文件号码、发证日期和地点；

（ii）买卖、转让的股份数量及按面值计算的总价值；

（iii）买卖、转让前后持有的股份数量及按面值计算的总价值，以及在非银行金融机构注册资本中的持股比例；

（iv）预计交易日期；

（v）已向股东、投资者通报的大股东权利和义务的内容，包括对购买、接受转让股份的资金来源合法性负责的法律责任；不得使用由银行、外国银行分行提供的信贷资金购买、接受转让非银行金融机构的股份；不得以任何名义以其他个人或法人名义购买非银行金融机构的股份，除非符合法律规定委托的情况；

（i）对于个人：姓名、身份证号码或居民身份证号码或护照号码或其他合法个人身份证明文件号码、发证日期和地点；

（ii）对于组织：名称、主要办公地址、成立许可证号或企业登记证书号或其他等效文件号、发证日期和地点；组织合法代表的姓名、身份证号码或居民身份证号码或护照号码或其他合法个人身份证明文件号码、发证日期和地点；

（iii）买卖、转让股份后的股份数量及在表决权资本和注册资本中的持股比例（具体说明普通股和优先股的数量）。

2. 请求批准大股东股份买卖、转让及其买方、受让方预计为大股东的申请文件；导致成为大股东的股份买卖、转让：

a) 根据本条第1款（b）项的规定提交的文件；

（i）卖方、买方、转让方和受让方的信息：

- 对于个人：姓名、身份证号码或居民身份证号码或护照号码或其他合法个人身份证明文件号码、发证日期和地点；

- 对于组织：名称、主要办公地址、成立许可证号或企业登记证书号或其他等效文件号、发证日期和地点；组织合法代表的姓名、身份证号码或居民身份证号码或护照号码或其他合法个人身份证明文件号码、发证日期和地点；

（ii）买卖、转让的股份数量及按面值计算的总价值；

（iii）买卖、转让前后持有的股份数量及按面值计算的总价值，以及在非银行金融机构注册资本中的持股比例；

（iv）预计交易日期；

（v）已向股东、投资者通报的大股东权利和义务的内容，包括对购买、接受转让股份的资金来源合法性负责的法律责任；不得使用由银行、外国银行分行提供的信贷资金购买、接受转让非银行金融机构的股份；不得以任何名义以其他个人或法人名义购买非银行金融机构的股份，除非符合法律规定委托的情况；

c) 由买方、受让方合法代表签署的请求购买、接受转让股份的文件；

d) 卖方与买方之间、转让方与受让方之间的买卖、转让股份的协议、承诺书；

đ) 提交申请时买方、受让方的信贷余额报告，其中至少包括金融机构名称、境外银行分行提供的信贷等级和信贷目的等信息；

e) 根据本通知附件规定的格式提交买方、受让方相关人士申报表；

买方、受让方最近一年截至提交申请时已缴税额申报表，并附上根据法律规定向税务机关提交的已缴所得税申报表；

买方、受让方的成立许可证或企业登记证书或其他同等文件；

买方、受让方在提交申请前一年经独立审计机构审计的财务报表。如提交申请时尚未有经审计的财务报表，则提交未经审计的财务报表，并应在审计机构出具审计报告后立即提交经审计的财务报表，并对已提交的财务报表内容负责。

三、审批程序：

非银行金融机构通过邮政或直接向所在地银监局或无银监局的城市的中国人民银行分支机构提交本条第一款、第二款规定的文件。如文件不齐全或不符合规定，在收到文件之日起10个工作日内，银监局或中国人民银行分支机构应书面要求非银行金融机构补充文件；

自收到完整且符合规定的文件之日起40日内，银监局或中国人民银行分支机构应书面批准或拒绝非银行金融机构的申请。如拒绝，中国人民银行分支机构或银监局应书面答复并说明理由。

自完成股份买卖、转让之日起5个工作日内，非银行金融机构应将股份买卖、转让情况书面报告银监局或中国人民银行分支机构。

第十二条 暂停营业五天以上，因不可抗力事件暂停营业的情况除外

1. 提交的文件包括：

a) 非银行金融机构法定代表人签署的暂停营业申请书，其中至少包括以下内容：预计暂停营业的天数和时间；暂停营业的原因；为最大限度减少暂停营业对客户权益的影响而采取的措施；

b) 批准暂停营业的有权机关的文件。

2. 批准程序：

在预计暂停营业日期前至少30天，非银行金融机构通过邮政或直接向所在地银监局或无银监局的城市的中国人民银行分支机构提交本条第一款规定的文件。 如文件不齐全或不符合规定，在收到文件之日起10个工作日内，银监局或中国人民银行分支机构应书面要求非银行金融机构补充文件；

自收到完整且符合规定的文件之日起15日内，银监局或中国人民银行分支机构应审查并书面批准或拒绝非银行金融机构的申请。如拒绝，银监局或中国人民银行分支机构应书面答复并说明理由。

三、非银行金融机构在收到银监局或中国人民银行分支机构关于暂停营业的批准文件后，应在其官方网站、总部及各营业地点最迟于暂停营业日前三个工作日公布暂停营业的时间和原因。

条 13. 根据本通知第1条第e点的规定，修改、补充非银行金融机构的许可证

1. 提交的文件包括：

a) 法定代表人签署的关于修改、补充许可证的书面申请，其中至少包括以下内容：修改、补充许可证的理由和必要性；与修改、补充许可证相关的预计解决方案及其对非银行金融机构组织和活动的影响；

b) 有权决定机关通过修改、补充许可证的文件；

c) 证明修改、补充许可证必要性的文件及其他法律规定所需的文件。

2. 批准程序：

（甲）非银行金融机构通过邮政或直接向国家银行提交本条第一款规定的文件。如果文件不完整或不符合要求，在收到文件之日起十个工作日内，国家银行将书面要求非银行金融机构补充文件；

b) 自收到完整合规的文件之日起30日内，检查监督机构将相关事项报行长审查并作出决定以修改、补充许可证；

c) 自收到完整合规的文件之日起45日内，国家银行作出修改、补充许可证的决定。拒绝时，国家银行将以书面形式回复并说明理由。

第三章
组织实施

条 14. 非银行金融机构的责任

1. 执行本通知规定的变更和修改许可证的文件、程序和手续，并对其提供的信息在文件中的准确性、完整性及真实性负责；

2. 在收到国家银行、国家银行分行或银行检查监督局要求补充文件的书面通知后45天内，补充文件。超过上述期限，非银行金融机构未按要求补充文件，则国家银行、国家银行分行或银行检查监督局将不考虑其变更请求。

第十五条 过渡条款

对于在本通知生效前已提交完整合规文件，请求变更本通知第1条规定的事项且符合当时法律规定的情况，可继续按照现行法律规定执行，或者修改、补充文件以符合本通知规定。

条16. 实施条款

1. 本通知自2018年2月26日起生效。

2. 自本通知生效之日起，下列文件失效：

a) 2002年12月23日由国家银行行长发布的第6号通知（2002年第6号通知），关于实施2002年10月4日政府第79/2002/NĐ-CP号法令有关财务公司组织和运营的规定的通知；

b) 2005年10月12日由国家银行行长发布的第6号通知（2005年第6号通知），关于实施2001年5月2日政府第16/2001/NĐ-CP号法令有关租赁公司组织和运营的部分内容以及2005年5月19日政府第65/2005/NĐ-CP号法令关于修订和补充政府2001年5月2日第16/2001/NĐ-CP号法令有关租赁公司组织和运营部分条款的规定的通知。

条17. 组织实施

办公室主任、检查监督局局长、国家银行各机构负责人、各省、市国家银行分行行长、非银行金融机构董事会主席、股东会主席、总经理（经理）负责组织实施本通知。

附 录

（随同2017年第25/2017/TT-NHNN号通知发布）

中华人民共和国
独立 自由 幸福

关联方申报表

敬启者：越南国家银行

1. 声明人的信息

2. 关联方

我承诺以上声明表格的内容是真实的，如有任何不真实之处，我愿意承担全部法律责任。

按照模板申报指南

1. 对于申报人信息部分：申报个人、组织、拟购买方、拟受让方为非银行金融机构主要股东的信息。

a) 对于个人，申报以下内容：

- 姓名；

- 别名；

- 出生日期；

- 户籍所在地地址；

- 现居住地地址；

- 身份证号码或护照号码或其他合法个人身份证明文件号码、发证日期、发证机关；

- 在非银行金融机构中担任的职务。

b) 对于组织，申报以下内容：

- 组织名称；

- 地址；

- 成立许可证号码或企业登记证书号码或等效文件、发证日期、发证机关。

2. 对于关联方申报部分

2.1. 第（2）列：列出声明人及其所有关联方，包括个人、组织、拟购买或受让股份成为非银行金融机构大股东的一方，“关联方”参照《商业银行法》（已修订）及相关规定。

2.2. 第（3）列：根据《商业银行法》（已修订）及相关规定中具体情形的实际关系填写。

2.3. 第(4)列：明确列出出资参与的非银行金融机构名称及地址。

2.4. 对于第（6）部分的申报：如果是组织，声明人签字应为该组织的法定代表人并加盖公章。