2019年第25号通知对2011年第40号通知进行了修改和补充，涉及商业银行、外国银行分行、外国金融机构代表处的许可证发放和运营活动。本通知规定了许可证发放权限、程序和相关方的责任。
Scope of application
商业银行、外国银行分行、外国金融机构代表处及其他在越南开展银行业务的外国组织；国家银行及其下属单位。
Key points
- 国家银行行长有权向商业银行和外国银行分行发放许可证（第3.1.a条，第3.2.b条）
- 中央一级省或直辖市国家银行分行总经理有权为外国银行分行更换许可证（第3.2.a条）
- 处理代表处设立许可证申请文件的期限为60天（第5.2.b条）
- 代表处必须在更改名称、办公地点或延长营业期限时提交变更或补充许可证的申请文件（第18d.1-3条）
- 自国家银行颁发许可证之日起，执行变更内容的期限为6个月（第18d.4.b条）
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- 积极影响：节省了金融机构在申请许可证、变更或补充许可证过程中的时间和精力。
- 消极影响：增加了国家银行及相关单位的工作负担，因为详细规定了申请文件和程序。
- 利益：通过明确规定许可证发放、变更或补充的权限，减少了银行的法律风险。
- 成本：由于必须遵守具体要求，金融机构的行政成本增加。
❓ Frequently asked questions
处理代表处设立许可证申请文件的期限是多久？
处理代表处设立许可证申请文件的期限为60天（第5.2.b条）。
国家银行有权向谁发放许可证？
国家银行行长有权向商业银行和外国银行分行发放许可证（第3.1.a条）。中央一级省或直辖市国家银行分行总经理有权为外国银行分行更换许可证（第3.2.a条）。
代表处在更改办公地点时需要做什么？
代表处必须提交变更或补充许可证的申请文件，并直接递交或通过邮政服务寄送到拟迁入地的国家银行分行（第18d.1-3条）。
自国家银行颁发许可证之日起，执行变更内容的期限是多久？
自国家银行颁发许可证之日起，执行变更内容的期限为6个月（第18d.4.b条）。
国家银行与代表处有关的权限是什么？
国家银行分行负责接收、审查并向国家银行行长报告变更或补充许可证的申请文件（第36.8.g条）。
Full text
通知
对第40/2011/TT-NHNN号2011年12月15日由越南国家银行行长发布的关于颁发许可证和组织、活动的规定进行修改和补充
的越南国家银行
的商业银行、外国银行分行、外国金融机构代表处及其他在越南开展银行业务的外国机构
的规定；2014年4月7日第26/2014/NĐ-CP号政府法令关于组织和活动的检查监督行业银行业务； 2019年5月17日第43/2019/NĐ-CP号政府法令对2014年4月7日第26/2014/NĐ-CP号政府法令关于组织和活动的检查监督行业银行业务进行修改和补充；
根据2010年6月16日《越南国家银行法》；
根据2010年6月16日的《商业银行法》；根据2017年11月20日的《商业银行法》修正案；
根据2025年2月25日国务院令第35/2025/NĐ-CP关于农业农村部职能、任务、权限和组织结构的规定； 2014年4月7日第26/2014/NĐ-CP号政府法令关于组织和活动的检查监督行业银行业务；越南国家银行行长发布关于修改和补充第40/2011/TT-NHNN号2011年12月15日由越南国家银行行长发布的关于颁发许可证和组织、活动的商业银行、外国银行分行、外国金融机构代表处及其他在越南开展银行业务的外国机构的规定的通知。条款第一条。对第40/2011/TT-NHNN号2011年12月15日由越南国家银行行长发布的关于颁发许可证和组织、活动的商业银行、外国银行分行、外国金融机构代表处及其他在越南开展银行业务的外国机构的规定（以下简称第40/2011/TT-NHNN号通知）进行修改和补充 第三条 许可证发放权限
根据2017年2月17日政府第16/2017/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；
根据监察专员的建议；
一、国家银行行长有以下权限：
（一）向商业银行和外国银行分行发放许可证；
1. 第3条修改和补充如下：
（二）向商业银行和接受微观审慎监管的外国银行分行补充或更改许可证内容。
二、省级国家银行分行行长有以下权限：
（一）向设立在其辖区内的外国银行分行补充或更改许可证内容，但不包括本条款第一项所述的外国银行分行；
（二）向外国金融机构代表处发放、修改或补充许可证。”
“第二，设立代表处许可证的申请程序如下：
（一）外国金融机构或其他在越南开展银行业务的外国机构应根据本通知第十三条和第十八条的规定准备申请材料，并直接提交或通过邮政服务寄送至拟设代表处所在地的省级国家银行分行（以下简称省级国家银行分行）。
自收到申请材料之日起三十日内，省级国家银行分行应向外国金融机构或其他在越南开展银行业务的外国机构发出确认已收到完整且合规材料的书面通知。如申请材料不完整或不符合规定，省级国家银行分行应向外国金融机构或其他在越南开展银行业务的外国机构发出要求补充材料的书面通知。
2. 修改、补充第五条第二款如下：
（二）自发出确认收到完整且合规材料的书面通知之日起六十日内，省级国家银行分行应按照规定发放许可证。如不予发放许可证，省级国家银行分行应向外国金融机构或其他在越南开展银行业务的外国机构发出书面回复，说明不予发放许可证的原因。”
三、第十八条第八项修改为：
“八、证明代表处合法使用或即将合法使用的场所的文件。”
四、在第二章增加第五节，内容如下：
关于因代表处变更而修改、补充许可证的规定
"8.证明使用或合法将要使用代表机构住所的文件。"
4.在第二章增加第五节，内容如下：
"第五节
关于变更代表机构许可的
规定
第18d条 代表机构变更的通用规定
1. 代表机构应当就修改、补充许可证的内容准备申请材料，并直接提交或通过邮政服务寄送至中国人民银行分支机构，按照本通知第十八条a点第二款的规定，对于以下变更内容：
（一）名称变更；
b) 变更代表机构办公地点至不同省份或城市的；
c) 延长经营期限。
2. 代表机构应当直接提交或通过邮政服务将通知文本发送至代表机构所在地的中国人民银行分支机构，最迟不晚于变更发生后7个工作日内，对于以下变更内容：
a) 变更代表机构负责人；
b) 在同一省份或城市内变更办公地点；
c) 更改地址但不改变办公地点。
3. 代表机构应当根据本条第一款的规定，按照本通知第十三条规定的程序准备修改、补充许可证的申请材料。
4. 经中国人民银行分支机构对本条第一款规定的变更内容修改、补充许可证后，代表机构应执行以下事项：
a) 向有权机关登记变更内容；
b) 自中国人民银行分支机构对本条第一款b点规定的变更内容修改、补充许可证之日起六个月内，在新址开展业务并停止在原址的活动；
c) 自中国人民银行分支机构对本条第一款规定的变更内容修改、补充许可证之日起七个工作日内，在中国人民银行的信息渠道和一份每日出版的报纸连续三天或在中国的电子报纸上公布变更内容。
第18d条 代表机构变更内容的申请材料、程序和手续
1. 对于本通知第十八条d款第一款规定的变更内容，申请修改、补充许可证的材料包括：
a) 由外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织合法代表签署的变更请求书，其中至少包括以下内容：
(i) 当前内容；
(ii) 预期变更内容。对于预期名称变更，必须符合本通知第二十三条第一款的规定；
(iii) 变更理由；
b) 证明变更理由的文件（对于名称变更的情况）；或者证明代表机构有权使用或将合法使用新址的文件（对于办公地点变更的情况）；
c) 外国金融机构或其他从事银行业务的外国组织最近一年经独立审计的年度财务报告以及代表机构经营活动的总体报告（对于延长经营期限的情况），其中应详细说明最近三年的经营活动情况及下一年度的计划。
2. 修改、补充许可证的程序和手续：
a) 对于名称变更或延长经营期限的情况，代表机构应向代表机构所在地的中国人民银行分支机构提交申请材料；对于办公地点变更的情况，应向拟迁入地的中国人民银行分支机构提交申请材料。对于延长经营期限的情况，应在许可证到期前至少60天提交申请材料；
b) 若申请材料不完整或不符合要求，中国人民银行分支机构应在收到申请材料后的五个工作日内发出书面通知，要求代表机构补充和完善申请材料；
c) 自收到完整的有效申请材料之日起三十日内，中国人民银行分支机构应对代表机构的变更内容作出修改、补充许可证的决定。若拒绝，则应书面回复并说明理由。
5. 将第三十六条第二款增加g项和h项如下：
"g) 负责接收、审查并向中国人民银行行长提交商业银行、外国银行分行依据本通知第三条第一款b项规定的许可证变更申请和补充业务内容的申请；
h) 就补充许可证中涉及衍生利率产品、商品价格衍生品供应和证券托管业务内容的申请，向中国人民银行相关单位征求意见并附带申请材料。"
6. 第三十六条第八款修改为：
"8. 中国人民银行分支机构：
a) 自银行业监督管理机构提出书面请求之日起三十日内，中国人民银行分支机构应审核拟设立的商业银行、外国银行分行总部所在地的申请材料，并向银行业监督管理机构出具书面意见；
b) 作为与拟设立的商业银行、外国银行分行总部所在地的地方政府沟通的联络人，处理在该地区设立商业银行、外国银行分行的相关事宜（如有）；
c) 直接负责监督商业银行、外国银行分行遵守法律规定和中国人民银行的要求，确保其开业前满足所有条件；
d) 如商业银行、外国银行分行未达到开业条件，应暂停其开业活动；
e) 向中国人民银行行长报告商业银行、外国银行分行的开业条件和进展情况；
f) 接收并审查本通知第十八条、第十八条c款和第十八条d款规定的申请材料；
g) 就代表机构拟设地址的变更内容，向省级人民政府或直辖市人民政府征求意见并附带申请材料。"
(i) 条款5第2款规定的设立代表机构许可时，代表机构办公地点的设立位置；
(ii) 根据本通函第18d条的规定，变更代表机构办公地点至其他省份或城市的辖区范围外；
h) 对已颁发设立代表机构许可后的档案管理及保存负责；
i) 接收代表机构办公地点设在省、市辖区内的代表机构根据本通函第18d条第2款规定内容变更事项的通知文本；
k) 将代表机构负责人的人事信息在颁发设立代表机构许可后以及收到代表机构通知文本后对代表机构负责人人事变动的信息向公安部（经济安全局）通报；
l) 根据法律规定对代表机构办公地点设在省、市辖区内的代表机构进行检查。
条款2
1. 将“通过邮政寄送或直接提交给国家银行（通过监管和检查部门）”替换为“直接提交或通过邮政服务提交给国家银行越南分行或国家银行分行，对于符合本通函第3条第2款第a项规定的情况”在通函第40/2011/TT-NHNN第18b条第1款中（由通函第17/2017/TT-NHNN第1条第3款补充）。
2. 删除通函第40/2011/TT-NHNN第22条名称中的“变更营业期限”字样。
3. 删除通函第40/2011/TT-NHNN第35条第1款第a项和第36条第2款第d项中的“代表处”字样。
4. 废除通函第40/2011/TT-NHNN第22条第2款和第36条第2款第b项。
5. 删除通函第40/2011/TT-NHNN第35条第1款第b项中的“代表处负责人”字样（由通函第28/2018/TT-NHNN第1条第16款修改补充）。
6. 用随本通函发布的附件1替代通函第40/2011/TT-NHNN发布的附件1（包括：附件1a（商业银行设立和运营许可证样本），附件1b（包括：附件1b1和附件1b2（外国银行分行设立许可证样本）），附件1c（代表处设立许可证样本））。
7. 用随本通函发布的附件2c替代通函第40/2011/TT-NHNN发布的附件2c。
第三条 过渡条款
对于在本通函生效前已提交并超过设立代表机构许可有效期的延长营业期限申请档案，国家银行分行应按照本通函规定的权限修改和补充设立许可。
条 5 |||
国家银行办公厅主任、监管和检查部门主任、国家银行各下属单位负责人；省级或直辖市国家银行分行行长；商业银行董事会主席、董事会成员主席、总经理（经理）、外国银行分行总经理（经理）、外国金融机构或其他有银行业务的组织的代表处负责人负责组织实施本通函。
条 5. 实施条款
1. 本通函自2020年1月17日起生效。
2. 本通知废除：
a) 2017年11月20日越南国家银行行长发布的通函第17/2017/TT-NHNN第1条第4款第b项和第2条；
b) 2018年11月30日越南国家银行行长发布的通函第28/2018/TT-NHNN第1条第1款。
副签发人： 副总督
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