令号26/2014/法令-CP关于银行业监察和监管的组织与活动

令

V关于金融监管和银行业监督的组织与活动

___________________

 

根据2001年12月25日《政府组织法》；

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日《信贷组织法》

根据2010年11月15日《中华人民共和国监察法》

根据2012年6月18日《中华人民共和国反洗钱法》

根据2012年6月18日《中华人民共和国存款保险条例》

根据二〇一二年六月二十日《行政处罚法》；

鉴于中国人民银行行长的建议，

政府发布关于金融监管和银行业监督的组织与活动的法令。

章 I

总则

第一条 调整范围

本法令规定了金融监管和银行业监督的组织与活动；银行检查员、银行检查合作人员；各机关、组织和个人在金融监管和银行业监督活动中应承担的责任。

第二条 检查对象和监督对象

1. 银行业监督管理和检查的对象（以下简称银行业检查对象）：

a) 属于中国人民银行管理范围内的机关、组织和个人（以下简称人民银行）；

b) 银行业检查对象包括根据《中华人民共和国中国人民银行法》第五十二条规定的对象，包括政策性银行和信贷机构的子公司；

c) 经中国人民银行行长决定成立的国有企业；

d) 属于国家货币、银行业务和外汇管理责任范围内的报告对象（以下简称货币和银行业），根据反洗钱法律规定；

e) 存款保险公司；

f) 其他有义务遵守属于中国人民银行管理范围内的法律法规规定的领域中的法律法规规定的机关、组织和个人。

2. 金融监管和银行业监督的对象（以下简称银行业监督对象）：

a) 银行业监督对象包括根据《中华人民共和国中国人民银行法》第五十六条规定的对象，包括政策性银行和信贷机构的子公司；

b) 属于国家货币和银行业管理责任范围内的报告对象，根据反洗钱法律规定；

c) 根据法律规定确定的其他对象。

第三条 适用国际条约

如中华人民共和国加入的国际条约对本法令的规定有不同规定，则适用国际条约的规定。

条 4. 监管银行、监督银行的原则

1. 确保从中央到地方的指导和执行任务集中统一。

遵守法律法规；确保准确、客观、诚实、公开、民主、及时；不同职能检查机构之间不重复检查范围、对象、内容和时间；不阻碍被检查银行对象和被监督银行对象的正常活动。

3. 监管银行可以由监管团队进行，或由银行监管员实施。

4. 监督银行应持续进行。

5. 结合政策和法律法规执行情况的检查与银行业监督对象和检查对象活动中的风险监督；紧密结合银行检查和银行监督。

6. 对金融机构的所有活动进行全面监管。

7. 按照《越南国家银行法》和其他相关法律规定执行；如果《越南国家银行法》中关于银行检查和监督的规定与其他法律的规定有差异，则按照《越南国家银行法》的规定执行。

8. 国家银行行长规定银行检查和监督的程序和手续。

9. 其他监管原则按照法律规定。

条 5. 实施独立审计以满足银行监管、监督需求

1. 金融监管和银行业监督有权要求被检查银行对象和被监督银行对象在以下情况下聘请独立审计公司进行审计，涉及组织结构、活动、财务等方面的内容：

a) 金融机构存在被特别监管的风险；

b) 金融机构考虑结束特别监管期限；

c) 需要特别控制的金融机构需要评估其财务状况，确定企业价值、注册资本的实际价值和储备基金的价值，作为采取法律规定的处理措施的基础；

d) 金融机构根据《组织信用机构法》第153条规定重组；

e) 金融机构的子公司、关联公司、附属单位显示出影响其安全和健康运营的迹象；

f) 被监管银行、被监督银行属于薄弱环节，需要处理和重组；

g) 评估被监管银行、被监督银行的财务状况、运营情况及其安全性和健康性，作为采取处理措施、确保安全性的基础；

h) 监管、监督的内容超出银行监管、监督的能力；

i) 法律规定的其他情况。

2. 被监管银行、被监督银行必须按照本条第1款规定进行审计，并支付审计费用。

章 II

金融监管和银行业监督的组织、职责、权限

监督银行业

第六条 金融监管和银行业监督的组织系统

金融监管和银行业监督是国家检查机构，由以下部分组成：

一、隶属于中国人民银行的银行业监督管理机构。

2. 省级或直辖市国家银行分支机构的金融监管和银行业监督（以下简称省级或直辖市国家银行分支机构的金融监管和银行业监督）设立在没有设立国家银行金融监管和银行业监督局的地方。

第七条 银行业监督管理机构

1. 金融监管和银行业监督局相当于总局，隶属于国家银行，负责向国家银行行长提供咨询并协助管理信贷机构、外国银行分行、处理投诉和举报、反腐败、反洗钱、存款保险工作；在国家银行管理范围内开展行政检查、专业检查和银行业监督；根据法律规定和国家银行行长的分配任务执行反洗钱和反恐怖融资工作。

2. 金融监管和银行业监督局的组织结构包括设在总部的各司、局和办公室以及设在一些省、直辖市的国家银行金融监管和银行业监督局（以下简称金融监管和银行业监督局下属单位）。金融监管和银行业监督局下属单位可以设立科室。

国家银行金融监管和银行业监督局局长有权作出检查决定，成立检查组，履行检查决定人和行政处罚人的职责。

一、领导和指导银行业监督管理工作，在中国人民银行的管理范围内；领导银行业监督管理机构执行法定职责。

条 8. 职责、权限的检查监督银行总局长

三、根据中国人民银行行长的分工或要求，对属于中国人民银行管理范围内的银行业监管对象作出检查决定，包括行政检查、处理投诉和举报的检查、反腐败工作的检查、大型复杂的专项检查、复查或认为必要的其他检查；履行检查决定人的职责；建议分行行长指派银行业检查员和其他公务员参加检查组；召集相关机构和单位的公务员和职员参加检查组。

1. 领导、指导、检查在国家管理范围内的银行检查监督工作；领导检查监督银行机构执行法律规定职责和权限。

2. 主持处理在国家管理范围内银行检查监督工作的交叉问题；与省、直辖市检查监督局局长合作解决省、直辖市范围内的银行检查监督工作的交叉问题。

3. 根据国家银行行长的分工或要求，作出对属于国家银行管理范围内的银行检查对象的检查决定，成立检查组；履行检查决定人的职责；建议国家银行分行行长指派银行检查员和其他工作人员参加检查组；召集相关机关、单位的公务员和职员参加检查组。

4. 在发现被检查对象有违法迹象或威胁金融机构、外国银行分行安全运营的风险时作出检查决定，并对决定负责向国家银行行长报告。

5. 发现违法迹象或威胁金融机构、外国银行分行安全运营的风险时，要求国家银行分行行长（除设有省级银行检查监督局的地方外）对已由国家银行行长分配的任务进行检查；如果分行行长不同意，则有权作出检查决定并对其决定负责向国家银行行长报告。

6. 审查处理或建议国家银行行长处理省级银行检查监督局与分行行长在执行检查监督职能和任务中不一致的问题。

7. 建议国家银行行长暂停执行其直接管理下的机关、单位错误的检查监督决定。

8. 建议国家银行行长解决与检查监督工作有关的问题；如果关于检查的建议未被国家银行行长接受，则向政府总监察长报告。

9. 建议有权限的国家机关修改、补充或发布符合管理要求的规定；建议暂停或废除通过检查监督发现的违法规定。

10. 按照行政违法行为处罚法律规定实施行政处罚。

11. 建议国家银行行长考虑并处理在其管理下因检查监督发现违法行为或未执行检查监督结论、建议、决定的人的责任；要求机关、组织负责人考虑并处理在其管理下因检查监督发现违法行为或未执行检查监督结论、建议、决定的人的责任。

12. 建议国家银行行长根据职权决定并组织实施确保在其管理范围内的机关、组织和个人银行业务安全的措施。

13. 向国家银行行长、政府总监察长报告在其职责范围内完成的检查工作；向国家银行行长报告检查监督局其他方面的工作情况。

14. 检查监督国家银行行长管理下的机关、单位负责人执行政策、法律法规、任务和权限的情况。

15. 决定检查监督银行机构的银行检查员和其他工作人员进行直接接触被监督对象的会议和接触。

16. 决定对被监督对象的监督程度，除非由国家银行行长决定。

17. 执行法律规定或国家银行行长指派的其他职责和权限。

第九条 中国人民银行分行的检查和监督

1. 国家银行分行检查监督局是国家银行分行的组织结构组成部分，协助分行行长进行国家管理，开展行政检查、银行检查监督、处理申诉和控诉、反腐败、反洗钱、反恐怖融资活动，按照国家银行行长的分工、分级授权和法律规定，在其管辖范围内对银行管理和检查监督对象进行上述活动。

国家银行分行检查监督局受分行行长直接管理和检查监督银行局的指导和指导，就银行检查监督、处理申诉和控诉、反腐败、反洗钱、反恐怖融资业务进行工作和业务指导。

二、中国人民银行分行的检查和监督部门有自己的公章。

3. 国家银行分行检查监督局设有分行检查监督局局长、副局长、银行检查员和其他工作人员。

中央检查员由国家银行总督根据分行行长的提议和银行业中央检查员的意见任命、免职或解雇；副中央检查员由分行行长根据中央检查员的提议任命、免职或解雇。

四、国家银行总督根据本条例第十条规定具体规定中央检查员的任务、权限和组织结构，并根据执行银行业管理、检查和监督任务的要求决定解散中央检查员。

第十条 中国人民银行分支机构的检查和监督机构的任务和权限

一、制定年度检查计划，提交分行行长审批；制定并组织实施属于中央检查员职责范围内的检查计划和工作程序。

二、检查政策、法律法规以及中国人民银行分支机构直接管理的机关、组织和个人履行职责的情况。

三、在中国人民银行分支机构被授予的国家管理范围内对银行业检查对象进行检查。

四、根据中国人民银行检查局局长或中国人民银行分支机构行长的指派，对其他检查事项进行检查。

五、在中国人民银行分支机构被授予的国家管理范围内，并按照法律规定，对银行业监督对象进行监督。

六、根据职权采取措施，或者建议有职权的机关、组织和个人采取确保安全、处理违规行为的措施，针对被检查的银行对象和被监督的银行对象，依照法律规定。

七、遵守银行业检查监督机构关于行政检查、银行检查监督业务、投诉举报处理、反腐败、反洗钱、反恐怖融资工作的指导和指示。

八、协助分行行长就第三十条规定的许可事项提供咨询并帮助其实施，按照国家银行总督的分级授权进行。

九、跟踪督促并检查分行行长和中央检查员关于检查和监督结论、建议和处理决定的执行情况。

十、按照法律规定，执行投诉和举报处理任务。

十一、按照法律规定，执行反腐败任务。

十二、协助分行行长汇总并报告银行业检查监督、投诉举报处理、反腐败工作结果，这些工作属于分行的管辖范围。

十三、根据中国人民银行检查局的要求，执行报告、提供信息和材料的任务。

十四、组织银行业检查员和其他属于中国人民银行分支机构的检查和监督机构的公务员进行业务培训。

十五、总结、吸取在其管辖范围内的检查和监督工作经验。

十六、执行反洗钱、反恐怖融资和其他法律规定或由中央检查员、分行行长指派的任务和权限。

条11. 负责、权限的国家银行分行检查监督主任

一、领导和指导分行管辖范围内银行业检查监督工作；领导中央检查员根据本条例及相关法律法规的规定履行职责和权限。

二、作出检查决定，成立检查组对分行管辖范围内被检查的银行对象进行检查，或应中央检查员、分行行长的要求进行；履行作为检查决定者的职责和权限。

三、在发现被检查的银行对象存在违法行为迹象或所辖范围内的金融机构、外国银行分行存在威胁其运营安全的风险时，决定进行检查，并对分行行长负责。

四、向分行行长提出关于检查监督工作的职权问题的建议；如果该建议未被接受，则向中央检查员报告。

5. 决定国家银行分行检查员或其他职员进行直接接触和会面被监督银行对象的工作。

六、建议有权机关修改、补充或发布符合管理要求的规定；建议停止或撤销通过检查监督发现的违法规定。

7. 根据行政违法行为处理法律规定进行行政处罚，同时报告国家银行分行行长和国家银行分行检查监督主任。

八、建议分行行长考虑并处理通过检查监督发现的违反法律的行为，或不执行检查监督结论和处理决定的人的责任。

九、建议分行行长或其他有权机关采取措施，确保所辖范围内银行活动的安全。

十、建议分行行长请求其他分行行长或中央检查员派遣银行检查员、其他公务员或职员参加检查组；召集相关机关、单位的公务员或职员参与检查活动。

十一、向中央检查员和分行行长报告检查监督工作及其他属于中央检查员管辖范围的工作情况。

12. 执行法律法规规定的其他任务和权限，或根据国家银行分行检查监督主任、国家银行分行行长的分工和授权执行任务。

章 III

银行检查员

检查员助理

条 12. 银行检查员

一、银行检查员是隶属于银行业中央检查员的公务员，被任命为检查员职位以执行银行检查监督任务和其他银行业中央检查员的任务。

2. 银行检查员的任命和免职按照法律规定进行。

三、银行检查员享有法定的待遇和优惠政策，接受培训和提升，以提高专业技能并确保开展检查监督所需的必要条件。

四、除《检查法》及相关法律法规规定的检查员一般标准外，银行检查员还必须具备国家银行管理知识、相关领域的法律知识以及国家银行总督规定的其他标准。

5. 银行检查员的任务、权限和责任依照法律规定。

第13条 银行检查员的协查人员

一、银行检查员的协查人员是指不属于金融监管机构编制，由有权机关召集参与检查组的人员。

召集和使用银行检查员的协查人员应依照法律规定执行。

二、有权召集银行检查员的协查人员参与检查组的人员包括：国家银行行长、金融监管局局长、国家银行分行行长、国家银行分行金融监管局局长、金融监管局总局局长。

三、银行检查员的协查人员应当是具有良好的政治品质和道德素质，有强烈的责任感，诚实公正，具备与履行检查任务相适应的专业知识和业务技能的公务员或专业技术人员。

四、银行检查员的协查人员的任务、权限和责任依照法律规定确定。

五、银行检查员的协查人员享受按照法律规定规定的待遇政策，并被创造条件以完成任务。

章 IV

第一节 银行监管活动

第一节

督察活动

条 14. 行政检查

行政检查按照《检查法》、《检查法》实施细则和指导文件及其他相关法律法规的规定实施。

条 15. 银行检查的内容和形式

1. 银行检查的内容；

a) 检查货币和银行业务法律法规以及相关法律法规的遵守情况，审查国家银行颁发的许可证中的规定执行情况；

b) 审查和评估被检查对象的风险程度、风险管理能力及财务状况；审查和评估潜在风险、管理系统的质量与效率、审计和内部控制系统的质量与效率、风险管理系统的质量与效率，包括识别风险、衡量风险、监督风险、控制和减少风险、通过审查影响组织安全运营的因素、风险管理的质量与效率、抵御风险的能力来处理风险；

c) 建议有管辖权的政府机关修改、补充或废止或制定符合货币金融管理要求的规范性法律文件；

d) 建议并要求被检查对象采取措施限制、减少和处理风险，以确保银行运营的安全，并预防和阻止导致违法行为的行为；

e) 发现、阻止并根据职权处理违法行为；建议有管辖权的政府机关处理违法行为。

2. 银行检查的形式：

a) 计划检查按照已获批准的计划进行；

b) 当发现被检查对象有违法迹象、产生风险、威胁到被检查对象的安全和健康时，根据处理投诉、举报的要求，预防和打击腐败、洗钱、资助恐怖主义或者由有权的行政机关负责人指派的情况下，可以进行突击检查。

条16. 制定检查决定的依据

检查决定的制定依据按照《检查法》第38条、《越南国家银行法》第54条及相关法律法规的规定执行。

条17. 编制和批准年度检查计划

一、每年最迟于11月15日，金融监管机构依据总审计长办公室的指导方针和国家银行的工作要求，向国家银行行长提交年度检查计划审批。国家银行行长应在每年11月25日前负责审查并批准金融监管机构的年度检查计划。

二、每年最迟于12月10日，国家银行分行金融监管机构依据金融监管机构的年度检查计划和国家银行分行的工作要求，向国家银行分行行长提交年度检查计划审批，并报告金融监管机构。国家银行分行行长应在每年12月20日前负责审查并批准国家银行分行金融监管机构的年度检查计划。

三、如需调整金融监管机构的年度检查计划，金融监管机构应书面请求国家银行行长批准调整检查计划。自收到金融监管机构的书面请求之日起15日内，国家银行行长应负责审查并作出决定。

如需调整国家银行分行金融监管机构的年度检查计划，国家银行分行金融监管机构应书面请求国家银行分行行长批准调整检查计划。自收到国家银行分行金融监管机构的书面请求之日起15日内，国家银行分行行长应负责审查并作出决定。国家银行分行金融监管机构应将经国家银行分行行长批准的年度检查计划调整内容报告金融监管机构。

四、如国家银行分行行长调整年度检查计划影响到已获国家银行行长批准的检查计划，则国家银行分行行长必须报告金融监管局局长，在获得国家银行行长同意后方可批准调整年度检查计划。

五、本条规定的年度检查计划应发送给金融监管机构、被检查对象及相关机构。

条18. 审查决定权和重新审查权

1. 审计监察局局长、银行审计监察局局长、国家银行分行审计监察局局长作出审查决定并成立审查组。如有必要，国家银行行长、国家银行分行局长（未设银行审计监察局的地方）可作出审查决定并成立审查组。

2. 银行审计监察局局长对已由银行审计监察局、国家银行分行审计监察局局长作出结论但发现有违法迹象的案件进行重新审查；对已由省人民政府主席、国家银行分行局长作出结论但发现有违法迹象且经国家银行行长交办的案件进行重新审查。

条19. 审查期限

1. 银行业审计监察机构进行的一次审查期限不得超过45天，复杂情况下可延长至70天。如需将一次审查期限延长超过70天，银行业审计监察机构应报告国家银行行长呈报总理决定。

2. 审查期限从公布审查决定之日起计算至审查结束之日止。

3. 本条第1款规定的延长审查期限由作出审查决定的人决定，其中延长超过70天的情况必须依据总理的决定。

条20. 对金融机构和外国银行分行的审查结果报告及审查结论

1. 自结束对金融机构、外国银行分行的审查之日起最迟25日内，审查组长须提交审查结果报告文本，除非审查结论内容需等待有权机关的专业结论。

2. 根据对金融机构、外国银行分行的审查结果报告以及被审查银行对象（如有）的解释说明，自收到审查结果报告之日起最迟25日内，作出审查决定的人须签署发布审查结论，除非审查结论内容需等待有权机关的专业结论。

3. 国家银行行长指导关于对金融机构、外国银行分行的审查结果报告、审查结论及后续处理的内容。

条21. 反洗钱、存款保险和银行业其他领域的审查活动

1. 反洗钱审查按照反洗钱法律和审查法律的规定执行。

2. 存款保险审查按照存款保险法律和审查法律的规定执行。

3. 属于国家银行管理范围的其他领域审查按照相关法律规定和审查法律的规定执行。

条22. 发送审查结论和公开审查结论

1. 自签署审查结论之日起15日内，审查结论必须发送如下：

a) 对于由银行业审计监察机构进行的审查，审查结论须送交国家银行行长、政府审计监察总局局长、银行审计监察局局长、被审查银行对象、被审查银行对象上级主管机关负责人（如有）及相关机关、组织和个人；

b) 对于由国家银行分行审计监察机构进行的审查，审查结论须送交银行业审计监察机构、国家银行分行局长、被审查银行对象、被审查银行对象上级主管机关负责人（如有）及相关机关、组织和个人。

2. 审查结论须公开，但涉及国家机密或可能影响被审查银行对象安全运营的敏感内容除外。

3. 签署审查结论的人决定公开审查结论的内容，并对其公开负责，必要时向同级主管机关负责人报告请示决定。

4. 公开审查结论的形式按照法律规定执行。

节 二

银行业监督活动

第23条 银行监管的内容和形式

1. 银行监管内容：

a) 收集、汇总和处理根据监督要求的被监督银行对象的资料、信息和数据；结合对整个金融机构系统的安全性监督与对每个金融机构、外国银行分行的安全性监督；

b) 考察、跟踪遵守银行运营安全规定和其他相关法律规定的情况；执行审查结论、建议、处理决定和监督银行的建议、警告；

c) 定期分析评估金融机构、外国银行分行的财务状况、运营情况、管理情况、操作情况和风险程度；每年按安全程度对金融机构进行评级；

d) 发现并预警影响因素、负面变动趋势、导致金融机构、外国银行分行和整个金融机构系统失去安全性的风险；可能导致违反货币和银行业法律法规的风险和危险；

đ) 根据法律规定，提出预防、阻止和处理被监管对象的风险和违法行为的建议和措施。

2. 银行监管形式：

a) 银行业监督活动通过宏观安全监督、微观安全监督和使用国家银行行长规定的监督方法、标准、工具和信息系统、报告制度等持续进行；

b) 微观安全监督是对每个单独监督对象的安全监督形式，基于监督对象评级体系、微观安全监督的信息报告系统、安全标准、监督程序、工具、标准和财务、运营分析技能；评估、监督和预警监督对象的各种风险和违法行为；

c) 宏观安全监督是对整个金融机构系统、外国银行分行的安全监督形式，基于反映金融健康度和运营安全水平的指标体系、为宏观安全分析和监督服务的信息报告系统、分析、监督、预警金融机构系统安全稳定的方法、工具、程序和定期或临时报告关于系统安全稳定的报告。

第24条 银行检查与银行监管的协调

1. 监管结果是制定年度检查计划和确定检查范围、对象、内容的重要依据之一。

2. 根据监管结果，有权人可以作出对被检查对象进行检查的决定。

3. 检查结果是开展适当监管活动的重要依据之一。

条 25. 各项银行监管处理措施

根据被监管银行的安全、稳健程度及违法行为的严重性，银行业监督管理机构可采取以下处理措施：

1.建议中国人民银行行长或其授权人员根据《中华人民共和国中国人民银行法》第五十九条的规定采取处理措施。

2. 建议有权机关将金融机构置于特别监管之下，并根据法律规定采取重组措施。

3. 要求被监管银行按照银行业监督管理机构的要求执行报告制度。

4.建议中国人民银行行长或其授权人员决定成立监督组，以跟踪和监督被监管的银行业对象。

5.建议中国人民银行行长或其授权人员停止、终止被监管的银行业对象的违法行为和导致运营不安全的活动。

6.建议中国人民银行行长或其授权人员对潜在风险交易和限制增长、扩大规模以及影响被监管的银行业对象运营安全的活动采取控制措施。

7.建议有权机关暂停、暂时停止、免去管理人员和操作人员的职务；对于违法或造成运营安全风险的行为人，建议有权机关不予任命、重新任命、免职、解除劳动合同或其他方式处理。

8. 法律规定的其他处理措施。

条26. 银行业监管依据

1. 调整被监管银行的法律法规文本。

2. 被监管银行的章程和内部规章制度。

3. 定期财务报告、业务报告、活动报告。

4. 统计报告。

5. 监管检查、审计结果。

6. 其他与法律规定相关的信息和文件。

条 27. 银行业监督管理机构在银行监管中的权利和义务

1.要求被监管的银行业对象的管理人员、操作人员及员工与银行业的检查和监管机构合作，并提供相关信息和文件以支持银行业监管；审查和评估被监管的银行业对象提供的文件、信息和数据。

2.审查和评估被监管的银行业对象的活动，包括国内和国外的活动，母公司、子公司、关联公司以及下属单位对被监管的银行业对象的影响。

3. 对被监管银行的风险、运营安全和违法行为发出警告和建议。

4. 检查、核实信息和文件，并与被监管银行的相关单位和个人进行工作交流。

5.要求被监管的银行业对象定期或不定期报告并提供相关信息和文件；要求被监管的银行业对象的母公司、子公司、关联公司以及下属单位和其他相关个人向银行业的检查和监管机构提供信息和文件，以支持监管活动。

6.必要时，要求被监管的银行业对象按照本法令第五条的规定进行独立审计。

7.要求被监管的银行业对象或建议中国人民银行行长、有权限的国家机关采取预防、阻止和处理被监管的银行业对象的风险和违法行为的措施；修改、补充、停止执行或撤销违反法律规定或影响银行业运营安全的规定。

8.根据法律规定，对被监管的银行业对象的违法行为进行行政处罚；强制被监管的银行业对象停止违法行为或可能给被监管的银行业对象带来损失或不安全的业务或交易。

9.根据本法令第二十五条的规定，采取银行业监管处理措施。

十. 管理、使用提供服务的银行监督信息和资料，遵守法律规定并与提供方协商一致。

十一. 根据被监督银行的风险程度、安全运营情况及违法行为，采取适当的监督措施。

十二. 当发现有违法迹象、风险迹象或运营不安全时，对被监督银行进行检查和审计。

十三. 主持并配合相关机构、组织和单位实施宏观安全监督，限制系统性风险，确保银行业务和信贷组织的安全运营。

十四. 法律规定的其他权利和义务。

第二十八条 银行监管对象在银行监督活动中的权利和义务

一. 按照《中国人民银行法》第五十七条和《金融机构组织法》第一百六十条的规定，履行银行监管对象的权利和义务。

2.接受并实施银行业的检查和监管机构关于风险和可能导致运营不安全、违法行为的预警和建议；部署预防、阻止、控制、减少和处理风险、可能导致运营不安全和违法行为的措施。

三. 执行银行监管部门的建议和处理决定。

四. 法律规定的其他权利和义务。

节 3

政策制定活动，

法规建设；授权

条29. 制定政策、规范性法律文件

监管机构协助国家银行行长制定并根据职权发布或提交有权限的机关发布关于组织、活动、银行业务安全、监管、存款保险以及反洗钱和反恐怖融资的政策和规范性法律文件。

第三十条 许可

1. 监管机构协助国家银行行长，分支机构监管机构协助分支机构国家银行行长（在分支机构国家银行行长被国家银行行长授权的情况下）执行：

a) 发放、修改、补充、撤销金融机构成立和运营许可证，外国银行分行设立许可证，外国金融机构代表处设立许可证，其他具有银行业务的外国组织许可证和其他银行业务许可证；

（b）颁发、撤销向组织提供信用信息服务的许可证；

c) 确认金融机构章程的注册；

d) 批准金融机构的购买、出售、拆分、合并、重组、解散，批准金融机构董事会成员、监事会成员、高级管理层成员候选人名单，除由国家全资拥有的商业银行的人事安排外，还批准由国家拥有超过50%股份的商业银行股东推荐的人选；批准外国银行分行总经理（行长）候选人；批准金融机构国内分支机构、代表处和事业单位的设立、终止和解散；批准金融机构子公司和关联公司的设立和收购；批准金融机构的投资和股份购买；批准法律规定必须经国家银行批准或同意的其他治理、组织、财务和业务问题；

đ) 处理与金融机构、外国银行分行组织、管理和经营相关的问题，以确保金融机构、外国银行分行健康、安全地运营，并符合法律规定；

e) 国家出资金融机构中代表国家所有权部分的职责和责任，按照法律规定执行；

g) 制定并组织实施巩固、整顿和重组金融机构、外国银行分行的方案。

第二款 银行监管机构根据中国人民银行行长的分级和授权，决定本条第一款规定的内容。

章

各机关、组织和个人的责任

第一节 银行监管活动

条31. 责任的国家银行行长

1. 关于各机关、单位之间的关系的规定：

a) 银行监管机构与国家银行分行的监管机构之间的关系；

b) 银行监管机构与国家银行分行之间的关系；

c) 银行监管局与所在地区的分支机构国家银行之间的关系；

d) 分支机构国家银行之间监管机构之间的关系。

2. 指导和领导银行业监管活动在其管辖范围内进行。

3. 审批银行业监管年度检查计划。

4. 及时处理银行业监管机构的结论和建议。

5. 规定有关银行业监管、投诉举报、反腐败的信息报告制度，适用于相关机关、组织和个人。

6. 具体指导银行业安全操作标准、检查方法、程序和手续。

7. 组织、指导并确保银行业监管机构的资金、物质技术装备和其他必要条件。

8. 法律规定的其他责任。

第32条 中国人民银行分支机构负责人的职责

1. 在没有银行监管局的地方，分支机构国家银行行长的责任：

a) 在国家银行分支机构管理范围内领导和指导分支机构监管机构的工作；

b) 审批分支机构监管机构的年度检查计划；

c) 及时处理分支机构监管机构的结论和建议；

d) 组织和指导为分支机构监管机构提供必要的经费、物质和技术设备、制服及其他必要条件；

đ) 根据法律规定和国家银行的要求承担其他责任。

2. 在设有银行监管局的地方，分支机构国家银行行长的责任：

a) 在所分配的任务和权限范围内，分支机构国家银行行长负责与监管机构、银行监管局合作进行检查、监督、处理投诉和举报、预防腐败；

b) 是地方国家银行的联络点，负责报告、与地方党委和政府的关系、处理货币和银行业务的投诉以及其他由国家银行行长分配的任务；

c) 根据法律规定和国家银行的要求承担其他责任。

条33. 银行业监管机构与其他相关机构在银行业监管活动中合作的责任

1. 按照《监察法》第11条的规定执行协作工作。

2. 接受银行业监管机构提供的信息、文件和检查结果的机关、组织和个人，应按规定妥善保管和使用，不得利用这些信息、文件和检查结果对银行业务和金融机构的稳定性和安全性产生负面影响。

3. 在保障信贷组织运营安全、国家财产和人民存款的情况下，银行业监管机构可以要求：

a) 有权进行检查或与银行业监管机构合作检查金融机构子公司的国家机关，按银行业监管机构的内容进行检查；

b) 有权监督或与银行业监管机构合作监督金融机构子公司的国家机关，按银行业监管机构的内容进行监督；

c) 负责管理和检查金融机构子公司的国家机关，及时全面提供检查结果给银行业监管机构。

4. 银行业监管机构与外国银行监管机构的合作，按照条61《越南国家银行法》的规定进行。

5. 外国检查：

a) 外国银行监管机构、母银行组织、外国银行组织有权对在越南设立的外国银行分行、合资银行组织、外资独资银行组织以及在越南开展银行业务的其他外国组织进行监督检查。在监督检查前，外国银行监管机构、母银行组织、外国银行组织必须以书面形式向国家银行（银行监管机构）通报监督检查的内容、预计开始和结束时间；

b) 自监督检查结束之日起六十日内，外国银行监管机构、母银行组织、外国银行组织必须将监督检查结果报告提交给国家银行；

在监督检查过程中，如果发现违法行为或异常活动，可能影响外国银行分行、合资银行组织、外资独资银行组织以及在越南开展银行业务的其他外国组织的安全运营，则外国银行监管机构、母银行组织、外国银行组织必须立即以书面形式向国家银行（银行监管机构）通报，并提出处理建议（如有）。

6. 如有必要，银行行业监管机构根据本法令和其他相关法律规定，对商业银行的境外子公司和分支机构进行监督检查，并遵守监督检查所在国的法律法规及与外国银行监管机构签订的协议。

7. 银行行业监管机构与外国银行监管机构之间提供、交换信息、资料、监督检查结果须遵循越南法律的规定及与外国银行监管机构签订的协议。

条 34. 监管银行、监督银行的对象的责任、权利和义务以及相关机关、组织和个人的责任

1. 银行监督检查对象、银行监管对象的责任、权利和义务依照《检查法》、《国家银行法》、《信用机构法》、本法令第五条、第二十八条及其他相关法律规定执行。

2. 拥有与银行监督检查、监管内容相关的信息、资料的机关、组织和个人必须按照银行行业监管机构的要求和本法令及其他相关法律规定，及时、完整地提供相关信息、资料。

章 VI

实施条款

条35. 生效日期

本法令自2014年6月1日起生效，并取代1999年9月4日政府发布的第91/1999/NĐ-CP号法令关于银行监管组织和活动的规定。

条36. 执行责任

1. 中国人民银行行长负责指导执行本法令。

2. 各部部长、相当于部级的机关首长、政府直属机关首长、省、自治区人民政府主席、银行监管首长负责执行本法令。/。