通知2022年第27号令 对有关银行设立和运营领域行政许可事项分级处理的若干通知进行修改和补充

通知

修改、补充若干条文的若干通知 关于分级处理行政事务的规定 在银行设立和运营领域

根据2010年6月16日《越南国家银行法》；

根据2010年6月16日的《商业银行法》；根据2017年11月20日的《商业银行法》修正案；

根据2022年12月12日国务院发布的第102/2022/NĐ-CP号法令，关于越南国家银行的职能、任务、权限和组织结构的规定；

根据监察专员的建议；

国家银行行长发布通知，修改和补充有关在银行设立和运营领域分级处理行政事务的通知中的若干条款。

条1. 修改和补充第43/2015/TT-NHNN号2015年12月31日国家银行行长关于邮政储蓄商业银行直接隶属于邮政储蓄银行的邮政储蓄交易办公室组织和运营的通知中的若干条款。

一、对第三条第七款进行修改和补充如下：

"7. 国家银行分行是指省级或直辖市国家银行分行。"

"2. 根据本通知的规定，并结合不同时期货币政策目标，国家银行行长授权分行行长：

a) 同意或不同意邮政储蓄交易办公室自愿终止营业；

b) 确认邮政储蓄商业银行符合在其辖区内开设邮政储蓄交易办公室的要求；

c) 对变更地点的邮政储蓄交易办公室确认其新址符合营业条件；

d) 强制终止邮政储蓄交易办公室在其辖区内的营业。"

3. 修改和补充第14条第2款、第3款如下：

"2. 自愿终止邮政储蓄交易办公室营业的程序：

a) 邮政储蓄商业银行应根据本条第1款规定准备一份文件，提交给邮政储蓄交易办公室所在地的国家银行分行；

b) 自收到完整文件之日起7个工作日内，邮政储蓄交易办公室所在地的国家银行分行应出具同意终止营业的书面文件；如不同意，则需说明理由。

3. 自国家银行分行出具同意终止营业的书面文件之日起45天内，邮政储蓄商业银行必须按照法律规定完成终止营业的相关手续，并向邮政储蓄交易办公室所在地的国家银行分行报告终止营业日期。"

4. 修改和补充附录1第4点如下：

"4. 报告单位：

* 地方国家银行分行接收各邮政储蓄交易办公室的资金筹集数据以及各邮政储蓄交易办公室在省或直辖市的资金筹集汇总数据。

* 监管机构接收由邮政储蓄分公司管理的各邮政储蓄交易办公室的资金筹集汇总数据。"

5. 替换和废除若干短语和条款如下：

a) 将第8条第5款第b项和第17条第2款、第4款中的短语“国家银行（通过监管局或邮政储蓄交易办公室所在地的国家银行分行）”替换为“邮政储蓄交易办公室所在地的国家银行分行”；

b) 将第9条第2款第a项和第10条第3款第a项中的短语“国家银行（通过邮政储蓄交易办公室拟设地的国家银行分行或监管局）”替换为“邮政储蓄交易办公室拟设地的国家银行分行”；

d) 废除第18条第4款。

条 2. 修改、补充若干条款的第53/2018/TT-NHNN号2018年12月31日由国家银行行长关于非银行金融机构网络的规定通函

1. 修改、补充第四条第二款如下：

"2. 国家银行省、直辖市分行行长审查批准或不批准：

a) 非银行金融机构在辖区内变更分支机构营业场所地址（包括开业前变更地址的情况）；

b) 自愿终止活动，解散非银行金融机构分支机构。"

2. 修改、补充第13条第3款、第6款如下：

"3. 程序：

a) 非银行金融机构按照本条第2款规定准备一份申请材料，提交给分支机构所在地的国家银行分行。如果材料不齐全或不符合要求，在收到材料之日起5个工作日内，国家银行分行应向非银行金融机构发出书面通知，要求其补充和完善材料。

b) 在收到符合本条第2款规定的完整材料之日起10个工作日内，国家银行分行应向非银行金融机构发出书面通知，批准或不批准变更分支机构营业场所；如不同意，则书面通知中必须说明理由。"

"6. 如果因行政区域变更（未改变分支机构营业场所）而变更分支机构营业地址，非银行金融机构应向国家银行分行提出书面请求确认变更分支机构营业地址。非银行金融机构提出的书面请求应附上证明上述地址变更的相关文件。

在收到非银行金融机构的书面请求之日起5个工作日内，国家银行分行应向非银行金融机构发出书面通知，确认分支机构营业地址变更。"

3. 修改、补充第18条第2款、第3款如下：

"2. 自愿终止活动，解散分支机构的程序：

b) 自收到完整文件之日起45日内，中国人民银行分行应当出具同意或不同意非银行金融机构请求的书面文件；如不同意，文件中应明确理由。

b) 在收到符合本条第1款规定的完整材料之日起45天内，国家银行分行应向非银行金融机构发出书面通知，批准或不批准其请求；如不同意，则书面通知中必须说明理由。

3. 在收到国家银行分行关于终止活动、解散分支机构的批准文件之日起45天内，非银行金融机构应依法办理终止活动、解散分支机构的手续，并向分支机构所在地的国家银行分行报告具体终止活动、解散分支机构的时间和结果。"

4. 修改并补充第二十二条如下：

"条 22. 国家银行分支机构对非银行金融机构设立分支机构、代表处、交易室、事业单位的责任

1. 接收材料，根据第四条第二款规定的权限批准或不批准相关内容。

2. 协同银行监管机构处理与非银行金融机构分支机构、交易室、代表处、事业单位有关的问题。

3. 根据第十条第一款第三项的规定参与银行监管机构的意见。

4. 按照第十九条第二款的规定向国家银行（通过银行监管机构）发送书面通知。

5. 接收非银行金融机构根据本通函的规定提交的报告和通报。"

5. 替换和废除若干短语和条款如下：

a) 将“国家银行省、直辖市分行（无银监局）”替换为“国家银行省、直辖市分行”；将“银监局、国家银行省、直辖市分行（无银监局）”替换为“国家银行省、直辖市分行”；将“国家银行省、直辖市分行或银监局”替换为“国家银行省、直辖市分行”；将“国家银行省、直辖市分行或银监局”替换为“国家银行省、直辖市分行”；

b) 废除第十条第一款第三项(i)中的“（无银监局）”；

c) 废除第三条第六款。

条 3. 修改、补充若干条款的第25/2017/TT-NHNN号2017年12月29日由国家银行行长发布的关于非银行金融机构变更事项的申报程序和手续的规定通函

1. 补充第五条第三款如下：

"3. 国家银行行长授权银行检查监督局局长审查并决定修改、补充许可证，涉及非银行金融机构名称变更的内容。"

2. 修改第六条第六款，并补充第七款如下：

"6. 在不导致主要办公地点变更的情况下，非银行金融机构通过邮政或直接向国家银行提交关于变更主要办公地址的通知及申请修改、补充许可证的请求。

自收到非银行金融机构的请求之日起20日内，国家银行将对非银行金融机构根据本款规定变更主要办公地址内容作出修改、补充许可证的决定。

7. 国家银行行长授权银行检查监督局局长审查并决定修改、补充许可证，涉及在同一省级行政单位内变更主要办公地点（不导致主要办公地点变更）以及变更主要办公地址（不导致主要办公地点变更）的非银行金融机构内容。"

3. 替换、废除若干短语、条款如下：

a) 将第六条第四款中的“对于没有银行检查监督局的省份、直辖市，为新设办公地点的非银行金融机构，由银行检查监督局或该省、直辖市国家银行分行负责”替换为“对于没有银行检查监督局的省份、直辖市，为新设办公地点的非银行金融机构，由该省、直辖市国家银行分行负责”；

b) 将第七条第二款第二项中的“对于没有银行检查监督局的省份、直辖市，为原办公地点的非银行金融机构，由该省、直辖市国家银行分行负责”以及第十一条第二款第一项中的“对于没有银行检查监督局的省份、直辖市，为原办公地点的非银行金融机构，由该省、直辖市国家银行分行或银行检查监督局负责”，第十二条第二款第一项中的“对于没有银行检查监督局的省份、直辖市，为原办公地点的非银行金融机构，由该省、直辖市国家银行分行或银行检查监督局负责”替换为“对于没有银行检查监督局的省份、直辖市，为原办公地点的非银行金融机构，由该省、直辖市国家银行分行负责”；

c) 将第十一条第三款、第四款中的“银行检查监督局或该省、直辖市国家银行分行”，第十二条第二款、第三款中的“银行检查监督局或该省、直辖市国家银行分行”，第十一款第三项第二项中的“该省、直辖市国家银行分行或银行检查监督局”，第十四条第二款中的“该省、直辖市国家银行分行、银行检查监督局”替换为“该省、直辖市国家银行分行”；

d) 废除第五条第二款第二项，第六条第二款第二项。

关于人民公安会计主管和会计负责人

"条4. 审批权的中国人民银行行长

根据经济发展、社会、政治、安全和国防目标以及各时期银行业的发展方向，中国人民银行行长：

1. 审查并批准或不批准设立分支机构、营业网点、代表处和国内事业单位、国外代表处；终止分支机构的运营；强制终止合作社银行的营业网点、代表处和国内事业单位的运营，按照本通知的规定。

2. 授权省级及直辖市中国人民银行分行（以下简称中国人民银行分行）行长：

a) 批准或不批准合作社银行在辖区内变更分支机构、营业网点地址（包括开业前变更地址的情况）；

b) 批准或不批准合作社银行自愿终止营业网点运营；

c) 批准或不批准信用社在辖区内设立、变更地址、终止运营和解散营业网点的申请；

d) 在未满足开业要求的情况下，暂停合作社银行和信用社营业网点的开业活动。"

2 ||| 修改、补充第十八条第二款、第四款如下：

"2. 程序：

a) 合作银行根据本条第一款规定准备一份文件提交给分支机构所在地的中国人民银行分行；

b) 自收到完整文件之日起10个工作日内，中国人民银行分行检查拟设分支机构的地点，并向合作银行发出批准或不批准变更分支机构地址的书面通知；如不同意，必须说明理由。"

"4. 因行政区域调整而变更分支机构地址（但不改变分支机构位置），合作银行应向中国人民银行分行提出确认地址变更的书面请求。该请求须附上证明或由有权行政机关出具的关于地址变更的确认文件。

自收到上述请求之日起5个工作日内，中国人民银行分行向合作银行发出确认分支机构地址变更的书面通知。"

3 ||| 修改、补充第四十条第二款如下：

"2. 自愿终止营业网点运营程序：

a) 信用社根据本条第一款规定准备一份文件提交给中国人民银行分行；

b) 自收到完整文件之日起14个工作日内，中国人民银行分行向信用社发出批准或不批准其请求的书面通知；如不同意，必须说明理由。"

4 ||| 修改、补充第四十四条如下：

"条44. 中国人民银行分行对信用合作社设立分支机构、营业网点、代表处和事业单位的责任

1. 对中国人民银行行长负责，执行本通知规定的职责。

2. 协同银行监管机构处理与分支机构、营业网点、代表处和事业单位有关的问题。

3. 按照本通知和其他相关中国人民银行文件的规定，履行管理、监督分支机构、营业网点、事业单位和代表处的职责。

4. 当发生第二十五条第一款规定的情形时，向中国人民银行行长报告并建议终止分支机构、营业网点、代表处和事业单位的运营。"

5 ||| 替换、废除某些短语、条款如下：

a) 将第八条第二款、第三款，第十八条第三款，第二十条第三款中的“中国人民银行分行、银监局”；第十五条第三款，第十六条第一款，第十七条，第十九条，第二十条第二款、第四款，第二十一条第二款，第二十三条，第二十七条第三款中的“银监局或中国人民银行分行（无银监局的地方）”；第十五条第四款，第二十一条第二款中的“银监局、中国人民银行分行（无银监局的地方）”；第二十条第四款，第二十四条第一款中的“中国人民银行分行或银监局”；第二十七条第四款中的“中国人民银行分行和银监局”；第二十七条第四款中的“中国人民银行分行或银监局”；第二十八条第三款中的“中国人民银行分行（无银监局的地方）”；第三十五条中的“中国人民银行分行和银监局（有银监局的地方）”；第四十五条第三款中的“中国人民银行分行（有银监局的地方）”替换为“中国人民银行分行”；

b) 废除第十四条第二款b项中的“（除有银监局的省、市外）”和第四十五条第二款中的“在有银监局的省、市范围内”。

c) 删除第十五条第四款中的“银监局建议银监会分支机构（银监局所在地）指派人员参加检查符合安全标准的库房条件小组”的表述；删除第二十条第二款b项中的“银监局建议银监会分支机构（银监局所在地）指派人员参加检查符合安全标准的现金库房条件小组，对于拟设营业场所的信用合作银行有现金库房的情况” 的表述；删除第四十一条第三款中的“对于设有银监局的城市，在监督检查过程中发现本条第二款规定的情形时，银监局应向银监会分支机构提出终止信用社营业场所活动、解散营业场所的书面建议。银监会分支机构应在收到银监局书面建议之日起五个工作日内，以书面形式说明理由并要求信用社终止营业场所活动、解散营业场所。”的表述；

d) 删除第三十三条第二款b项。

1. 补充第五条第三款如下：

“3. 国家银行行长授权银监局局长审查并决定对微型金融机构名称变更内容的许可证进行修改和补充。”

2. 增加第六条第六款如下：

“6. 国家银行行长授权银监局局长审查并决定对微型金融机构主要办公地点变更内容的许可证进行修改和补充。”

三、修改、补充第十四条如下：

"第十四条 银监局的责任

1. 审查文件并决定对微型金融机构在本通知第五条、第六条规定的变更内容的许可证进行修改和补充。

2. 审查文件并向国家银行行长报告，决定对微型金融机构在本通知第七条、第八条、第九条、第十条、第十一条、第十二条、第十三条规定的变更内容的许可证。

3. 向国家银行行长提交文件，征求省级人民政府对微型金融机构主要办公地点所在地的省级人民政府关于股东股份买卖的意见。

4. 征求省级人民政府对微型金融机构提出的变更主要办公地点的意见，如果新地点不在其当前主要办公地点所在的省级行政区内。

5. 征询国家银行分支机构对以下情况的意见：

a) 变更微型金融机构的名称和主要办公地点；

b) 变更微型金融机构的经营期限；

c) 变更微型金融机构股东的股份买卖。

6. 将关于微型金融机构变更事项的批准文件、修改和补充许可证的决定通知国家银行分支机构。”

条6. 实施责任

办公室主任、银监局局长、国家银行各机构负责人、各信贷组织负责组织实施本通知。

条7. 实施条款

本通知自2023年3月1日起生效。/。