决定第28/2008/QĐ-NHNN号关于银行业处理假币、疑似假币的规定

决定

制定关于银行业处理假币、疑假币的规定

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修改、补充有关提供外币服务和使用外币以执行简化行政程序方案的若干法律法规，自2025年12月31日起生效。

根据1997年《越南国家银行法》和2003年《修改补充〈越南国家银行法〉若干条款的法律》；

| 根据2008年8月26日政府第96/2008/NĐ-CP号法令关于越南国家银行职能、任务、权限和组织结构的规定；

| 根据2003年6月30日总理第130/2003/QĐ-TTg号决定关于保护越南货币；

| 根据发行与金库局局长的提议，

决定：

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 本决定附带制定“关于银行业处理假币、疑假币的规定”。

条 2. 本决定自公布之日起十五日后生效。

条 3. 中央办公厅主任、发行与金库局局长、国家银行交易总局局长、各省市国家银行分行行长、信贷组织总干事（或经理）及其他有银行业务的组织负责执行本决定。

规定

关于银行业处理假币、疑假币的规定
（附属于2008年10月10日国家银行行长第28/2008/QĐ-NHNN号决定）

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第一章

总则

本通知附带制定地质基础调查、矿产地质调查和矿产勘查钻探工程经济和技术定额。 调整范围

本规定对银行业收缴假币、暂扣疑假币、鉴定假币、疑假币、盖假币印章、包装、交接、运输和销毁假币作出规定。

条 2. 适用对象

1. 国家银行、信贷机构和其他有银行业务的组织（以下简称银行）。

2. 在银行现金交易中被发现并扣押的假币、疑假币的所有者或持有者。

条 3. 术语解释

在本规定中，下列术语具有以下含义：

1. 假币 是指仿造越南纸币（棉纸币、聚合物纸币）、金属币但不是由越南国家银行组织印制、铸造和发行的货币。

2. 疑假币 是指尚未确定为真币还是假币的货币。

第二章

具体规定

组织实施 收缴假币

1. 在与客户的现金交易中，当发现可疑货币时，银行应根据国家银行（或公安部）发布的假币特征通报，对照同类型真币（或样本币）的安全特征进行比对以得出结论。

a) 如果确认可疑货币是已通报的假币（国家银行或公安部发布），银行必须制作记录（附件1），收缴并盖上假币印章、打孔；如果怀疑假币流通或在一次交易中发现五张以上假纸币（或五枚假金属币）或客户不配合银行的记录和收缴，则银行必须立即向最近的公安机关报告。盖假币印章和打孔按照本规定的第六条执行；

b) 对于未通报的新类型假币，银行必须制作记录（附件1），收缴（不盖假币印章、打孔）；立即向最近的公安机关报告；并在发现后两个工作日内将新类型假币全部报告并送交所在省（市）国家银行分行。收到新类型假币信息后，省（市）国家银行分行应立即向同级公安机关和发行与金库局通报。

2. 银行收缴假币人员必须经过识别真假货币技能的培训和训练。

严禁将假币、疑假币退还给客户。

第五条。 暂扣疑假币

对于疑假币，信贷机构和其他有银行业务的组织必须制作记录并暂扣疑假币（附件2）。从暂扣之日起三个工作日内，信贷机构和其他有银行业务的组织应将疑假币送交所在省（市）国家银行分行或当地公安机关鉴定，并书面通知疑假币所有者鉴定结果。

条6. 盖假币印章

1. 假币印章

假币印章为长方形，尺寸为20毫米x60毫米，银行名称部分为5毫米x60毫米，“假币”字样部分为15毫米x60毫米，使用红色墨水。

2. 盖假币印章和打孔方法

在假币两面盖上假币印章，并在假币上打四个孔（每边长度方向打两个对称孔，使用办公室用打孔器）。

条7. 包装和保管假币

1. 包装和封存假币

a) 假纸币：同一面额、同一材质的100张假纸币捆成一包；10包（共1000张）捆成一大捆并封存。不足1000张也按捆封存；

b) 假金属币：100枚假金属币装入一个小袋并封存；10个小袋（共1000枚）装入一个大袋并封存。不足100枚的，装入塑料袋并封存；

c) 国家银行负责包装和封存假币捆和大袋，并确保封条上清楚完整地注明现行国家银行关于现金封存的规定要素。

2. 假币应在银行的专用仓库内单独保管。

条 8. 交接和运输假币

1. 信贷机构和其他有银行业务的组织与省（市）国家银行分行、国家银行交易总局之间的假币交接，按张（或金属币按枚）进行，除新类型假币按第四条规定外，均需提交记录（附件3）。

运输假币的方式由信贷组织总干事（或经理）决定，确保运输过程中的安全。

2. 省（市）国家银行分行、国家银行交易总局负责检查信贷机构和其他有银行业务的组织提交的每一张假币的真实性。

发现假币中夹杂真币的，中国人民银行分支机构、分行营业管理部应当制作笔录，要求收缴单位等值退还给持有人，并在一个月内将结果报告中国人民银行。收缴单位及其工作人员对持有人真币造成的后果（如有）负责。

已盖有“假币”印章的真币应予收回，按等值记账（记为贷方），并由提交单位兑换；同时裁去一角（占纸币面积八分之一），封装后按照中国人民银行规定的不符合流通标准货币的方式交接。

3. 中国人民银行各省、自治区、直辖市分行和分行营业管理部至少每六个月一次向总行金库移交假币，可以与中国人民银行的调拨业务结合进行。交接方式按原封包或袋进行。

4. 对于未公告的新类型假币，中国人民银行各省、自治区、直辖市分行根据发行库和保管库局的要求移交新类型假币，运输方式由该省、自治区、直辖市分行行长决定，确保安全及时。

条9. 假币鉴定

1. 任何组织和个人要求鉴定假币或疑似假币，必须书面提出申请（附表4），并将待鉴定的假币或疑似假币送交中国人民银行各省、自治区、直辖市分行；发行库和保管库局或其分局。

2. 中国人民银行各省、自治区、直辖市分行；发行库和保管库局；其分局应在收到鉴定申请之日起五个工作日内以书面形式通知申请鉴定的组织或个人鉴定结果。鉴定是免费的。

3. 在中国人民银行各省、自治区、直辖市分行处理鉴定结果：

a) 鉴定结果为真币，该真币应退还给申请鉴定的组织或个人，或者如果已提交给发行库和保管库局，则记为贷方；

b) 鉴定结果为已公告的假币（或公安部公告的），中国人民银行各省、自治区、直辖市分行应扣押假币，加盖戳记和打孔（如果假币尚未被加盖戳记和打孔）；

c) 鉴定结果为未公告的新类型假币，中国人民银行应扣押假币（不加盖戳记和打孔），并按照本规定第八条第四款的规定将其移交给发行库和保管库局；

d) 如果中国人民银行各省、自治区、直辖市分行无法确定是否为真币或假币，则应在最短时间内将待鉴定的货币移交给发行库和保管库局进行鉴定。

4. 在发行库和保管库局处理鉴定结果：

a) 鉴定结果为真币，该真币应退还给申请鉴定的组织或个人，或者如果尚未提交给分行营业管理部（或中国人民银行广州分行），则记为贷方；

b) 鉴定结果为已公告的假币（或公安部公告的），应扣押、加盖戳记和打孔，并提交给分行营业管理部（或中国人民银行广州分行）。对于未公告的新类型假币（未公告的），仅进行扣押，不加盖戳记和打孔。

5. 根据公安机关、边防部队、海关的要求进行鉴定的假币或疑似假币，在鉴定后应退还给要求鉴定的单位，不加盖戳记和打孔。

6. 中国人民银行从事假币或疑似假币鉴定工作的人员必须持有中国人民银行颁发的培训合格证书。

条10. 发行库和保管库局保存假币

经发行库和保管库局鉴定的新类型假币应予以保存和保管，以供业务使用（除第九条规定第五款所述的假币或疑似假币外）。发行库和保管库局应向行长报告需要保存和保管的假币数量和种类。

条 11. 收缴和销毁假币

1. 中国人民银行组织收缴和销毁由各组织和个人上缴的假币。

中国人民银行销毁假币或已盖有“假币”印章的真币，应按照销毁不符合流通标准货币的规定执行。

作为刑事案件证据的假币的销毁，应按照法律规定执行。

条12. 关于假币的信息和报告

1. 中国人民银行各省、自治区、直辖市分行和金融机构以及其他开展银行业务的机构应按照中国人民银行现行规定报告所收缴的假币数据。

金融机构发现新类型假币或有藏匿、流通、运输假币迹象时，应及时向当地公安机关和中国人民银行各省、自治区、直辖市分行报告。中国人民银行（发行库和保管库局）应及时向公安部（经济安全保卫局）通报新类型假币信息。发行库和保管库局应书面通报新类型假币特征给经济安全保卫局（公安部）、边防部队侦察局、中国人民银行各省、自治区、直辖市分行、国家金融机构、国家金库，以便打击假币。

条 13. 假币的账务处理和清点

假币应按照中国人民银行的规定进行账外记录和定期清点。

第三章。

实施条款

条14。 表彰和处罚

1. 表彰

每年，对于在执行本规定中表现突出的单位和个人，由中国人民银行行长根据法律法规和银行业规定予以考虑并决定奖励。

2. 处罚

对于违反本规定的单位和个人，将根据违规性质和程度受到纪律处分或行政处罚；情节严重的，将依法追宄刑事责任。

条 15. 指导与监督检查

发行库局负责指导和监督银行业执行本规定。中国人民银行各省、自治区、直辖市分行负责对辖区内各金融机构及其他从事银行业务的机构执行本规定的情况进行监督检查。